银行上半年资金计划管理工作总结工作总结.docx

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1、 银行上半年资金计划管理工作总结工作总结 银行上半年资金规划治理工作总结工作总结 银行上半年资金规划治理工作总结工作总结 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的治理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭治理工作面临新的形势。我行资金规划治理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭治理这个中心，适时调整工作思路，以总行的标准化治理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金规划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金规划工作的职能作用，使我行资金规划工作取得了较好的成效。现将201*年上半年资金规

2、划治理工作总结一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比方法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了201*年工作会议，把风险治理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以标准化治理为根底，以风险治理为核心，以绩效治理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和效劳职能为宗旨，敏捷务实地开展规划信贷治理工作。并且对比省行资金规划处的考核方法，对资金规划工作百分考核内容进展了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了规划治理人员岗位责任制，健全了各项治理制度。在百分考核方法中，把资金规划工作细分为规划治理、资金治理、财政补贴资金治理、现金及利率治理、统计治理、等

3、级行治理、业务综合治理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作说明，年初制定的工作意见和考核评比方法方向明确，切合实际，对做好全市资金规划工作具有肯定的指导性和针对性。 二、加强资金营运治理，提高资金使用效益。 今年以来，我行进一步加强信贷资金营运治理，信贷资金回笼后准时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本保持全都。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。 1、坚持资金头寸限额治理。今年以来我行规划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的治理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前

4、提下，各行依据自身状况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用准时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不铺张。 2、完善资金调度治理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨治理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷规划的连接，增加了资金与规划双重宏观调控作用，避开了资金供给脱节状况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行连续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加便利了基层行的资金使用，削减了资金请调时间，削减了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，标准使用中国农业进展银行信贷资金调

5、拨通知书、资金请调单、资金申请审批状况表等，建立了系统内资金往来台帐，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无过失，保证了资金的安全运行。三、加强统计治理工作，提高统计资料质量 （一）我行各级统计人员克制统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际状况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。精确准时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 （二）为加强对现金规划执行状况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支状况及其特点进展分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的缘由予以重点分析。 （三）我行在

6、统计治理上始终坚持根据国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进展，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，仔细地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。 四、加强财补资金治理，做好监视拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金治理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管状况，补贴资金能否准时拨付到位直接影响到我行各项工作顺当开展。 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步削减，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率

7、的顺当完成带来了很大的难度，也严峻影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴状况进展了调查摸底，准时把握各级粮棉油储藏数量、库存值的增减变化及其缘由，对各项补贴的工程、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已把握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补状况，仔细实施标准化操作，切实加强财政补贴资金的催促到位和监视拨补等治理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关状况分析；仔细准时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据精确、连接。 （二）积极加强宣传，亲密与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为治理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补

8、贴资金治理的兼职人员，积极主动催促同级财政和企业主管部门准时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，准时将补贴资金到位状况反应财政部门，催促下拨资金，避开了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的状况，并与会计部门积极协作，做好柜面监视，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的治理。（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位状况及监测治理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8。 五、监测和分析等级行治理指标，适时调整工作思路 201*年度等级行考核与以前年度相比有很大的

9、调整，首先市行要求各支行仔细领悟等级行治理文件，把握新的指标精神，并对考核指标提出反应意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次依据各行按月经营指标的完成状况，市行对各行的失分项进展缘由和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的猜测决策供应了保障，有效提高了各行的经营治理水平。 六、加大调查讨论深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能 为了充分发挥资金规划业务部门的综合职能作用，我行非常注意提高业务经营分析水平，增加业务分析的有用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信

10、贷资产构造变化及存贷款特别变化等收购资金封闭治理动态状况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭治理重点和疑点，提醒规律，找出特点，反映问题，提出对策，增加了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （一）今年以来，我行根据有关现金治理的文件精神及详细实施方法，连续抓好现金治理工作。一是做好现金规划治理，现金规划一经下达，仔细组织执行，同时要做好与当地人行现金投放规划的连接工作。二是做好大额现金支付的

11、内部审批工作，严格根据大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户治理，严格掌握粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改良金融效劳，积极引导企业削减现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金治理，并不定期地进展现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进展了检查。从检查状况来看，企业现金收支根本能根据治理要求执行。 （二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，

12、切实维护利率政策的严厉性，有效地发挥利率的调控、鼓励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行状况进展一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行状况进展了全面的检查，从检查状况来看，利率执行状况根本能根据国家有关政策要求。八、仔细做好夏季信贷资金需求猜测，为经营决策效劳。 为进一步做好201*年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供给，我行主动和粮食、农业等部门联系， 搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产构造调整变化状况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，猎取企业的经营信息量，为规划猜测效劳。通过对今

13、年夏季粮油购销形势的分析，估计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会消失收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，估计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。 扩展阅读：资金治理工作总结暨下年工作规划 （使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 资金治理工作总结暨下年工作规划 第一局部20年工作总结 20年，受全球金融危机影响，国家宏观调控从前两个季度的“防过热，防通胀”，到三季度的“保增长，控通胀”，再到四季度的“保增长，扩内需，调构造”；货币政策由从紧转为适度宽松，财政政策从稳健转为积极。在全球经

14、济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一时机和选择，同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中，局资金部亲密关注国家宏观政策的调整，坚持以科学进展观统揽全局，合理安排筹资构造与总量，着力推广中国中铁资金治理系统，深化内部融资治理，确保生产、经营需要，全局资金治理工作成效显著： 实现了资金集中利益共享机制的创新。以子（分）公司为单位，以日均集中在局的资金量为基数，全额安排局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创，得到了股份公司及国资委的高度确定，并在国资委20年第40期企业专刊上作为工作阅历在其所属企业进展沟通与介绍。 资金治理系统的推广工

15、作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自201*年10月18日正式试运行中国中铁资金治理系统（以下简称系统），一年多来，系统推广工作在全局稳步推动，系统运行架构掩盖全局，各项根底工作逐步完善，资金集中治理的理念在全局上下深入人心。（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显：资金集中规模大幅提高，20年末汲取局成员单位存款32亿元,较201*年末15亿元，净增17亿元，增长了113%；全局资金集中度大幅提高，20年末到达76%，较201*年末49.2%，提高了26.8%。 本部货币资金存量有效压缩，外部筹资规

16、模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元，压缩3.95亿元，压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低，20年末8.5亿元，年初17.42亿元，削减了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。 内部融资治理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模，进一步完善了专项融资的治理制度，细化了局对各类专项融资的治理。截止20年末，全年累计收回各类融资共计18.44亿元，有效躲避了局资金运行风险。 外汇治理工作逐步标准并取得初步成效。20年局全面清理了所属单位的外币账户，实行集中治理和统一结、用汇制度，标准了外币存款

17、账户的治理，从而有利于降低汇率风险和法律风险。20年共办理外币结汇1.9138亿美元，由于结汇准时，仅安哥拉工程结汇就为企业削减汇兑损失4788万元，提升了局海外工程收益水平。 金融资源储藏充分，筹资方式有所拓宽。20年与我局签订合作协议的银行由11家增至14家，共取得银行综合授信212.24亿元，首次突破200亿元大关，较201*年171.94亿元增加40.3亿元,增长了23.4；银行综合授信构造（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 和品种更趋合理，为我局生产经营规模的快速扩张储藏了充分的金融资源。20年,局筹集资金不再局限于从商业银行取得流淌资金借款的传统形式,而是通

18、过票据筹资、银行账户透支融资等多种方式筹资，同时还在积极推动企业中期票据及淮南山南新城收储土地抵押担保贷款等其他筹资方式。 优质、高效办理银行信用业务。20年共为局成员单位办理各种银行函证614份，总金额达102.89亿元；银行承兑汇票386笔，总金额4亿元;设备融资业务36笔,总金额2.03亿元。 全局资金运作净收益显著提高。20年通过科学合理运作资金，集中资金所带来的经济效益显著提高。全年局资金部实现账面净收益12,314万元（不包括上半年给局属单位已安排的资金收益641万元和存量资金理财收益478万元），较上年5,152万元,增加7,162万元,增长了139%。 20年通过全局上下财务人

19、员的共同努力，园满地完成了局年初确定的各项资金治理目标，着重抓了以下几个方面的工作： 一、全力推动中国中铁资金治理系统，提高资金治理水平 20年资金集中治理工作作为全局财务治理两大重点之一，以“中国中铁资金治理系统”为技术保证，以子（分）公司共享资金集中收益为鼓励手段，在股份公司关怀、局各级领导大力支持及局全体财务人员的共同努力下，全局资金集中治理工作取得了可喜的成绩。（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 1建立了完善的制度,为资金集中治理工作有序推动奠定了根底。资金集中治理工作是一项简单的系统工程，涉及股份公司、各银行总行及开户行、开户单位等方方面面，必需有完善的规章制

20、度作保证。为了确保全局资金集中治理工作推动，局先后出台了中铁四局集团银行账户治理方法、中铁四局集团资金治理系统电子钥匙治理方法、中铁四局集团集中资金收益安排方法等一系列规章制度，下发了局关于做好试点和推广使用资金治理系统软件工作的通知，明确了局资金集中治理工作推动中各阶段工作规划。局绝大多数单位行动积极，严格根据文件精神，仔细做好电子钥匙授权、银行账户清理、内部账户开立、外部银行账户授权等各项工作。20年局资金部共办理新增内部结算账户634个，受理配发电子钥匙201*把，对“中、农、工、建、交、民生”六大银行的511个银行账户进展了授权，胜利开通了系统内的银行账户460个,办理了1495个系统

21、操作人员的业务授权和变更，录入了1019个内外部账户治理资料，标准了资金治理系统推广的操作流程,为顺当推广该系统奠定了根底。 2广泛开展资金治理系统的宣传及培训工作,为系统的顺当推广供应了技术保证。为营造资金集中治理的良好气氛，在铁道建立报和局电视台进展了宣传、报道，广泛宣传资金集中治理的重要性和意义，通过宣传提高了全局上下对资金集中治理重要性的熟悉。局还特地成立了培训小组，先后在合肥举办了6期培训班，同时在局子（分）公司及直属工程指挥部现场举办了多期培训班，直接参与培训人员达860人以上，培训掩盖面到达全局财务人员的半数以上。通过培训，使参与学习的财务人员把握了系统运行的操作方法，为系统的顺

22、当推广供应了技术保障，同时还起到了宣传和发动作用。在软件使用过程中遇到问题时，（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 准时与股份公司资本运营部及软件开发商联系与沟通，做处处理问题不隔日，确保了全局资金治理系统运行通畅。 3.建立资金集中的利益共享机制，有力地促进了全局资金的集中。为提高局成员单位资金集中治理的积极性和主动性，5月局下发了中铁四局集团集中资金收益安排方法，以子（分）公司为单位，按日均集中在局的资金量为基数，将局资金部集中资金实现的净收益，全额安排给资金集中的单位，有力地促进了全局资金的进一步集中。为表彰先进，进一步推动全局资金集中治理工作，10月份在合肥举办了

23、特地的资金集中工作总结会及推动会，对二公司、六公司、八公司、物资公司、电气化公司、建筑公司、钢构造公司、安哥拉工程部、武广标经理部、甬台温经理部、海南东环经理部、张集经理部、宜万经理部等单位在资金集中治理工作中取得的突出成绩，进展了表彰。六公司、武广标经理部、海南东环经理部等单位在会上还特地介绍了他们的阅历与做法。 4股份公司的大力支持与全局上下的共同努力是我局资金集中治理工作取得可喜成绩的关键。资金集中是股份公司08年“三大集中”工作之一，也是我局08年财务治理工作两大重点之一。作为股份公司资金集中治理系统的第一个试点单位，我局的系统推广工作得到了股份公司资本运营部领导的高度重视,在业务办理

24、过程中对我局赐予了大力支持和帮忙。20年已为我局办理电子钥匙201*把，全局财务人员根本人手一把电子钥匙，已经完成外部银行账户授权511个。局主要领导和总会计师极为重视全局资金集中治理工作，逢会必讲，带头宣传资金集中治理的重要性。绝大多数子（分）公司和各工程指挥部领导都能积极落实局要求，对资金集中治理的重要性和必要性熟悉到位，并结合本单位的实际（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 状况，制定了详细的奖惩罚法，充分调动各方面积极性，努力克制资金集中治理的困难和排解外在干扰。在股份公司的支持和全局上下的共同努力下，局资金部20年主动发起集中资金892笔，共集中上收资金49.8

25、3亿元。 二、强化内部融资治理，主业融资总量有所下降 近几年随着局生产经营规模的不断扩张，高速铁路专用设备投入和淮南、如皋等投资工程资金投放加大，全局内部融资总量逐年攀升。201*年末15.2亿元，201*年末17.7亿元，201*年末22.6亿元，201*年末28.5亿元及20年末为35.9亿元。这些资金大局部来源于局资金部汲取的各成员单位存款，另一局部来源于金融机构借款，还有小局部是局资金部自有资金。这些资金的筹措总量是有限的，也是有本钱的，若内部融资治理不力，势必导致企业整体资金运行风险加大，资金使用本钱增加，从而影响了企业的盈利力量。 1细化了各类别融资治理。20年重新修订了中铁四局机

26、械设备内部融资治理方法，制定并下发了中铁四局投资房地产开发工程融资治理方法、中铁四局关于淮南山南新区城市根底设施投资建立有限公司融资治理实施细则、关于机械分公司盾构等大型设备融资及回收的通知等一系列专项融资治理方法，细化了各类别专项融资的审批、发放、使用、回收等环节治理，为局内部融资治理供应了较为全面的、系统的制度保证。 2做好融资前期调查、分析工作。屡次派人赴淮南参与工程公司融资专题会，参加讨论和探讨工程公司及各施工单位工程资金及上缴款资金运作路径，确保工程投资标准运行；赴海南东环线、合宁、合武、昌九、福厦等客运专线确定（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 融资方案；会

27、同投资部，赴天津就其滨海新区BT工程融资环境进展调研；赴北京，参与中国中铁股份有限公司与中国农业银行、中国建立银行就天津滨海新区BT工程进展融资洽谈；会同局财务部，对五公司、六公司和机械分公司的资金状况、财务状况进展调研，以便全面了解、把握各单位资金运行状况，加强了对局内部资金运行的分析与评估，以便实行相应的措施，保障内部融资体系安全而有效运行。 3.加大融资回收力度。20年局调整了现款上交的口径，把到期的债务性融资纳入当期现款上交考核范围，强化了到期融资款归还的责任。在融资发放时，融资单位就每一专项融资供应还款保证、落实还款来源、制定还款规划或恳求代扣代缴，并出具还款承诺。在资金使用时，亲密

28、跟踪融出资金流向，确保融出资金“专款专用”。在融资到期时，积极催促融资单位履行还款承诺。 20年末局成员单位融资余额35.9亿元,较201*年末28.5亿元，净增7.4亿,若剔除淮南山南工程和如皋BT工程净增专项融资10.6亿，主业融资总量较上年末下降了3.2亿元，全局各成员单位主业内部融资总量随企业规模增长而增长的现象得到遏制。 三、金融资源储藏更为充分，有力地支持了局生产、营销及资本投资工程 局的生产、经营和资本运作都离不开金融资源支撑，20年通过开展各种形式的银企沟通，拓展了与银行合作空间，全局金融资源储藏更为充分。（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 1深化和拓展

29、了与股份制银行的合作根底和合作空间。在稳固原有与建行等11家商业银行合作的根底上，新增了深圳进展银行、深圳平安银行、东亚银行等合作伙伴。 2金融资源储藏总量更为充分,品种更趋合理。20年局取得银行综合授信212.2亿元，较上年171.9亿元增加40.3亿元,增长23.4，总量连续增长；银行综合授信品种不仅包括流淌资金贷款、银行函证、银行承兑汇票，还新增了中长期贷款、法人账户透支等,而且能结合企业生产、营销的实际状况，与银行协商适时调整授信品种。 3金融资源储藏工作更具前瞻性。法人账户透支具有使用便利、快捷、本钱低廉的优势，争取到该专项授信额度，将更有利于保障资金治理系统上收与回拨资金的有效连接

30、。 4优质、高效办理银行函证，满意生产、营销需要。银行函证或为市场的准入证或为失约的要件，该项工作质量的好坏直接关系到生产、经营工作的开展。20年为局成员单位办理各种银行函证614份，总金额105.89亿元，所供应的函证无论在时间上还是在质量上都满意了业主的要求。 5加强了票据融资的宣传和推动工作。局各子（分）公司在物资、机械设备选购、劳务协作队伍工程款结算、投标或履约保证金等方面广泛使用金融期票的融资方式，延迟了现金流出，充分发挥金融工具的杠杆作用，降低了资金使用本钱。全年共办理银行承兑汇票386笔、金额共计4亿元，节省财务费用支出（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用

31、900余万元。局成员单位中使用银行承兑汇票较多的单位有:二公司、四公司、钢构造公司、物资公司。 四、开源节流，增收节支，提高资金运作收益 20年局资金部严格根据局年度工作目标和重点任务分解工作要求,仔细落实局“三会”精神,有效运作全局资金,实现财务净收益12,314万元（不包括上半年给局属各单位安排的资金收益641万元及存量资金理财收益478万元）。 1提高全局资金集中总量，压缩外部筹资规模，降低全局财务费用支出。中国中铁资金治理系统运行后，全局资金集中日均总量大幅提高，局内部资金余缺的调控力量大大增加,有效地压缩了外部筹资规模，较年初削减贷款8.15亿元，大大降低了全局财务费用支出。 2加强

32、存量资金治理,提高存量资金收益。合理筹划存量资金的规模与构造，在外部筹资有余额的状况下，着力压缩内部资金存量，局资金部年末货币资金存量比年初削减了3.95亿元。同时就存量资金局部，积极与各大银行协商提高存款利率。截止20年末，局资金部全部活期存款账户（人民币账户）均执行了1.53%的协定存款利率。期间依据局内资金流转规律，科学分析全局内部资金合理的保有量，分期、分次均衡安排了局部通知存款（利率1.79%）和定期存款，努力提高存量资金收益，仅此存量资金运作治理，取得的收益比上年增加了597万元（含存量资金理财收益）。 3坚固树立节省意识，压缩治理费用开支。20年资金部治理费用支出314万元，比2

33、01*年325万元，节省11万元。（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 4仔细比对各银行间业务收费标准的差异，选择价廉产品。利用我局良好的企业品牌和规模优势，与各协作银行洽谈我局的银行函证业务收费标准，并赐予了肯定幅度的下调，同时在选择银行函证业务办理行时，有意识优先选择收费较低的银行办理，争取以最低的使用本钱取得所需的金融产品。 五、外汇治理工作逐步标准并取得初步成效 随着局海外工程的日益增多，我局外汇业务量渐渐增加。为适应新形势的需要，局资金部组织相关单位财务人员及有关人员仔细学习外汇治理政策，加强与外汇治理局、银行等有关部门沟通和沟通,积极做好外汇结算及支付工作，并

34、邀请省外管局专家到我局进展外汇与海外工程治理学问讲座，从而到达普及外汇治理学问，提升财务人员综合素养的目的。20年局将所属单位的外币存款进展了集中治理和运作，各海外工程和海外分公司仔细进展外币账户清理，在确保外币支付的前提下，集中办理结汇1.9138亿美元，由于结汇准时，躲避了08年因美元大幅贬值而带来的汇兑损失,为企业增加汇兑收益4788万元，提高了局海外工程经济效益。 六、合理调整结算网络布局，结算网点业务与资金治理系统顺当实现平移合并 中国中铁资金治理系统在全局的顺当推广，转变了局原有的通过在局管工程设置结算网点来管控和集中资金的传统模式，现行资金治理系统运行后,局毋须在工程上再设置结算

35、网点。20年局资金部合并、平移了海南东环、武广客专线、武广标、合武、合宁、甬台温、宜万、上海、张集等9个办事处和上海结（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 算部的结算业务。将局管工程各参建单位原设立在局资金部办事处的账户合并平移到了局资金部统一治理，对办事处账面债权债务、资产、收益等财务事项进展了合并账务的处理，对合并的办事处会计档案，严格根据会计档案治理有关规定进展整理，做好会计资料移交前的预备工作。 七、加强后督稽核工作，确保结算工作安全 结算与风险时刻相伴，后督稽核作为长效监视机制，对掌握和削减过失的发生，保障结算工作安全高效运行起着至关重要的作用。20年局资金部稽

36、核工作以财务会计监视、资金治理、内部掌握制度执行为重点，本着仔细、客观、公正的原则，对资金部内部及主要网点实施了现场稽核，实行了全面、专项、后督等多种形式，有效地保证了资金结算业务依法、标准、安康进展。 20年存在的问题： 20年全局的资金治理工作虽然取得了肯定成绩，但也存在一些问题，主要表现在： 1资金集中力度尚需加大，全局资金集中度尚待进一步提高。要糊涂地看到全局资金集中治理工作整体进展仍旧很不平衡，局部单位领导和财务人员还没有从思想上熟悉到资金集中工作的重要性，畏难心情严峻，一味强调客观缘由，措施不力，手段不硬，工作成效不明显，资金集中成效较差。 2局部单位资金运作力量有待增加，资金存量

37、和内部融资“双高”现象突出，财务本钱较高。（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 3少数单位内部融资款逾期归还或不还现象仍旧非常突出，财务人员对本单位资金运行状况、财务状况猜测力量不强，观念陈腐,存在“有钱就花，无钱就借”、“等、靠、要”的错误思想。 4局成员单位对使用银行期票支付债务给企业带来的利益熟悉缺乏。如银行承兑汇票在全局的利用程度还不高,有的单位全年未使用一分钱银行承兑汇票。 5局外置信用数额较大。不但增加了使用本钱和影响了金融产品的再生，而且也带来了不确定风险。截止20年末，全局已竣工或收尾工程工程尚未解除的银行保函共20.3亿元。 6风险防范意识有待进一步增加

38、。全年共发生银行账户被查封或冻结大事25起，冻结资金2856万元，已经影响到企业的正常结算工作和企业的信誉。 7存量资金的增效途径不多，方式单一。有待我们进一步讨论和探究新途径、新方式。 其次局部20年工作思路 20年，适逢国家为拉动内需而大幅增加基建投资，全局生产、经营规模将进一步扩张。随着营销、生产规模的进一步扩张，金融资源需求将有大幅增长，资金运作的空间进一步增加；与此同时，建立单位对投入资金使用的监控力度加大，特殊是铁路工程，导致施工企业资金集中治理的难度越来越大。为此，我们更要迎难而上，齐心协力，仔细贯彻落实局“三会”精神。20年全局资金管（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心

39、整理，感谢使用 理工作目标：适应企业进展需要，进一步扩大企业金融资源储藏，力争综合授信规模突破300亿元；连续完善资金治理系统的功能，加大全局资金网上结算推广力度，局、子（分）公司两级资金集中度均到达80%以上；局资金部全年实现财务净收益1.5亿元以上，较上年增长20%；充分、有效运作全局闲散资金，年内实现企业外部借款“零余额”。 一、连续深化资金集中治理工作 20年末在局层面的资金集中度是76%，这个成绩已经成为过去。新的一年里，我们面临着更高的目标，又有诸多的不利因素，要实现局、子（分）公司两级资金集中度均到达80%以上的目标，还有许多工作需要我们去进一步落实： 1进一步完善资金集中治理有

40、关根底工作。一是连续加大资金集中治理政策宣传和业务培训力度，使得资金集中治理意识深入人心、历久弥新，并做好阅历沟通与推广工作；二是加大技术保障力度，积极保持与股份公司、软件公司的联系与沟通，有效解决资金治理系统有关技术问题；三是利用资金治理系统及银行网银系统，大力推广网上结算力度，逐步削减纸质票据，实现结算业务电子化；四是进一步做好现有银行账户清理及新成立工程经理部账户跟进治理工作，力争资金治理系统掩盖全局全部银行账户；五是通过有效的资金调度，并辅以法人账户透支、银行网银等，确保结算支付渠道畅通、快捷；六是实现资金治理系统和帐务处理系统、报表系统有效直联对接，确保信息传递准时、精确。 2实行有

41、力措施和多种手段，进一步提高资金集中度。一是大力推行“零余额”治理，对局属各单位按既有文件规定除必需的预留资金外，超过局部全部（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 集中，确保实现年度局资金集中度到达80%以上；二是对局部外部干扰和阻力严峻的工程，除加强沟通争取理解和支持外，要采纳特别规的措施和手段,如以缴纳函证现金保证金，托付支付“材料款”、“设备租赁”费、超短期票据背书、支付上管费等方式，转存工程资金，到达有效提高集中资金的目的；三是连续做好资金集中收益安排工作，促进全局资金集中工作安康推动；四是指导、催促各单位做好资金的二次集中工作，二次集中工作是子（分）公司义不容辞

42、的责任，在其所属单位不能实现一次集中的状况下，要知难而进，迎难而上，多管齐下，确保二次集中资金归集到位；五是调整资金集中度的统计口径，做好绩效考核工作；六是制定方法，对资金集中效果不好的单位，要与其内部融资费率挂钩，甚至要限制其融资；七是定期和不定期对所属单位资金集中状况和银行外部账户进展检查。 3.狠抓局有关制度落实工作，加大对各单位制度落实状况的检查力度。对各单位外部账户清理、电子钥匙使用、资金上收等方面文件的执行状况进展全面检查，对于那些文件执行不到位的单位下达整改通知书，限期整改，逾期不改的，赐予通报批判，保障制度执行的严厉性。 二合理布局存量资金构造，提高资金收益水平 随着生产规模的

43、进一步扩大和铁路工程价格的理性回归,估计20年全局存量资金较上年将有肯定幅度的提高。存量资金增收又提出了新要求，新挑战：一是敏捷务实安排协定存款、通知存款和定期存款，最大限度增加利息收入；二是关注资本市场和宏观环境变化，在确保资金安全的前提下，探究存量资金增收新途径；三是积极利用存量资金，平衡银企关系，以争取更多的金融资源储藏和（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 更优待的金融产品价格，提高存量资金的综合效益;四是使用快速、便捷的结算方式，削减在途资金占用，延迟资金流出。 三统筹安排全局综合授信规模，增加金融资源储藏，确保全局营销、生产需要 20年，全局将进一步加强金融资

44、源治理，增加金融资源储藏量，为局生产、营销规模扩张供应强大的金融资源保障。一是确保金融资源储藏总量稳步增加（估计09年银行综合授信总额将超过300亿元），以充分满意生产经营及投资类工程需求，加强与大银行、重点银行的合作，重点做好建行100亿、中行90亿综合授信工作；二是合理调整金融资源配置构造，在保持肯定额度流淌资金贷款的状况下，有意识的扩大银票、函证业务授信规模；同时与银行洽谈争取授信额度内由高风险品种到低风险品种的自由转换；三是扩大局金融资源授信掩盖面，争取将局属全部子公司全部纳入银行综合授信范围，特殊是新近设立的南昌机电公司、装饰公司、工程材料公司；四是争取金融资源价格优待，09年拟将函

45、证费率、保证金比例作为与合作银行洽谈重点，争取更多的优待条款，从而降低金融产品的使用本钱；五是连续做好逾期函证清理工作，每季组织一次逾期函证集中清理工作，对个别时间较长、额度较大以及特别工程的函证进展重点监控，各责任单位（部门）要指定专人，限期清收；六是积极鼓舞各单位做好“保函置换保证金”工作。 四最大限度的压缩外部筹资，降低财务费用支出（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 20年末局外部筹资总量较年初削减8.15亿元，有效地降低了全局财务费用支出。20年连续加强对外部筹资的治理，进一步降低财务费用支出。一是筹资总量上：09年通过加大资金集中治理力度，增加局资金部存量资金

46、，实现企业外部筹资“零余额”；二是筹资方式上：采纳敏捷的筹资方式，在对贷款利率预期连续下调的前提下，09年外部筹资以3-6个月期的银行贷款和法人账户透支融资方式为主，做到短贷长投；三是利用企业良好的信誉和规模优势，争取更多的优待政策；四是做好“淮南工程收储土地抵押贷款方案”的落实工作，确保投资工程资金早回收，多回收；五是加大票据融资力度。实行有效的经济手段（如降低或免收保证金、适当的保证金透支等），积极推动各单位使用银行承兑汇票，同时与各单位财务资源配置挂起钩来，拓展企业的融资渠道。 五加强内部融资回收力度，进一步降低内部融资总量 20年局内部融资治理的根本原则是：支持短期、掌握长期、制约逾期

47、。拟从以下几个方面加强局内部融资治理工作： 1进一步完善内部融资治理的制度建立。20年将制定内部信用评级方法，依据各单位对内部融资履约状况和资金集中状况，每半年对局内部成员单位进展信用评级，将信用等级凹凸与缴纳函证保证金比例、汇票保证金比例以及融资占用费率等直接挂钩； 2加强内部融资资金的过程监控力度。一是通过资金集中治理系统，监控融出资金流向，确保专款专用；二是要定期对各专项内部融资清理，检查融资单位履约状况，催促融资单位准时、足额归还到期融资；三是定期（按季）收集各（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，感谢使用 单位财务及资金方面有关信息，对单项金额较大的融资以及逾期不还的融资要加大监控力度；四是在基于建筑市场价格上升，各施工单位规模增长，企业效益、资金状况有明显好转