银行业务部年度工作总结5篇.doc

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1、 银行业务部年度工作总结5篇 在实际工作中，面对我们的客户，同时在同业竞争剧烈的当下，如何去维护客户，提高客户的忠诚度，成为了我们工作中新的课题。我们除了营销有型产品外，还要树立无形的优质的效劳形象，汲取更多的中高端客户，来增加与同业竞争的力量。所以做好客户的效劳与维护是我们的重要工作。从事个人客户经理几个月来，对客户维护这一块也积存了不少的心得体会。我将客户的维护工作分三个局部来开展： 一、利用系统的数据 1、快速地熟识系统中客户，尽量地去记住名字和相貌，待客户来网点时可以沉着地与之打招呼并知道其姓名，这样让客户不会产生生疏感。 2、在系统中筛选客户，作好分层，对第一次维护的客户通常打给客户

2、的第一个电话说明自己身份后并赐予问候，让客户在脑海中形成第一次的印象，随之发送短信给客户介绍并留存电话号码，同时在自己手机中留存手机号码以备二次维护。 3、首次电话联系后开头邀约客户面谈，与客户建立初步的熟悉。固然也不是每个客户都会是一次邀约就可以来进展面谈，过程有长也有短，那么可以从小礼品，优待活动入手，依据不同的客户群体常常与客户保持联系，逐步了解客户的喜好、需求，建立起真诚和负责任的形象，取得客户的信任、宠爱，让她能定期养成与你联系的习惯。 4、促成面谈后，双方有了一个大致的熟悉了解，可以互留对方的联系方式，认真倾听客户的意见和建议，针对客户不同的需求，专心处理客户提出的问题，客户都会觉

3、得很受重视，对当天处理的问题做后续的跟进，这样可以促进客户对你的信任感。 5、当客户养成定期与你联系来办理业务时，可以开头着手进展理财规划，固然这些也是建立在客户能够与你相互信任的根底上，平常一个小小的问候，生日时一个小小的祝愿，有麻烦的业务问题时能够专心地去帮她处理，只要是客户觉得你能够时刻为她着想就会渐渐拉近距离。 二、在柜台上 1、任何一个来柜台办业务的客户都有可能存在一个营销商机，这样就需要多开口，多和客户交谈，依据其办理的业务侧面了解其潜在需求，可递上名片介绍自己，适当介绍相关产品信息，待客户有意向二次来办理业务时可以有一个直接可找的柜员，无形中增加了客户对你的信任和忠诚度。 2、柜

4、台与系统相结合。如主动来柜台办理业务的客户是系统里的存量客户，可以准时进展跟踪，依据系统的数据了解客户的投资倾向，针对性地来进展维护。 三、以举办活动的方式 必要时进行微沙龙，客户感兴趣的小活动来吸引客户亲临现场，增加与客户的感情与打交道的次数，同时可以情景互动给客户灌输理财理念，来到达客户的一个满足度和忠诚度。 总之，擅长开掘，专心沟通，用真诚去对待! 银行业务部年度工作总结2 2022年我在个人业务参谋岗位上，爱岗敬业，遵章守纪。始终要求自己准时把握最新的业务学问，了解行业动态及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明白，只有充分并敏捷地把握业务技能，才能促进工作游刃有余地开

5、展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持，在此我要感谢我所工作的建行铁路支行，感谢领导和同事的指导帮忙。柜员的日常工作并不惊天动地，但平平淡淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此共享喜悦与成长，在这一年平凡的日子里我兢兢业业地工作着，以下是我本年度的工作总结： 一、在存款方面坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。从首季开头重点梳理存量客户，将客户存款合理配置到各个产品中(首选能兼顾季度、年度存款产品)让银行与客户双赢。 二、在思想方面树立“要我揽储”为“我要揽储”新观念，并把这新观念灌输到每一位员工，与全体员工一起营造全员营销气氛。 三、在保险业务销售方面准时与保险公

6、司渠道经理、驻点经理沟通，了解营销方案准时传到达每位员工。安排保险新产品、新业务学习，提高全员对代理保险业务的熟悉，增加其工作的积极性、主动性，并与新入行的员工进展保险销售的阅历共享。每个首季开头我支行就将代理保险业务的规划进展层层分解，落实给支行每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。 四、在客户维护方面建立各项业务销售台帐，每天坚持登记及查看客户产品到期状况，准时通知客户将实时销售产品信息反应给客户，让客户时时把握销售信息，而我们以优质的效劳做好二次营销。 五、在信用卡、电子银行业务方面做到勤开口，勤动手，临柜每一位客户进系统查询预审批状况，符合条件的积极主动营销。同时与大堂副理

7、及保险驻点人员严密协作，做好后续激活工作。 六、在会计核算方面，遵章守纪，按章操作，严格根据相关规定销售理财产品，仔细做好客户风险评估工作，不代客办理业务，不自办业务，日终认真逐笔勾对流水，保证凭证完整、精确无误。 展望2022年我将围绕“产品、中收、效劳”三个重点开展工作。 1、2022年底存款冲刺后，大量资金游离于产品之外，积极开展“两金一保”、理财产品营销，利用新业务锁定存量存款。 2、将客户分类，针对客户的风险承受力量，保守型的客户资金尽量放在定期存款，个人保本理财产品;收益型的客户资金可作相应配置;过渡性资金或客户尚需观望的先营销购置乾元开放型产品、货币基金、债券基金等。 3、利用平

8、板电脑做好客户挖掘和分流，持续做好常态化销售工作，坚固树立常态营销观念，提高每日开口率。 4、树立热忱效劳的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，让每一位客户都感受到建行的优质效劳，快乐而来满足而归。 5、加强与后台人员协作，提升系统办理业务的速度，加强小额客户分流，削减客户等候时间，提升客户整体满足度。 银行业务部年度工作总结3 在马上过去的2022年，在行领导和同事的关怀下，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的建行员工标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能够在平凡的岗位上做出不平凡的成绩，为_支行的进展奉献自己的一份光和热。 这一年中，作为一名银行个人业务

9、参谋，快速、精确地办理业务，为客户供应优质效劳是柜员的根本业务素养。平常我始终要求自己准时把握最新的业务学问，了解行业动态及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明白，只有充分并敏捷地把握业务技能，才能促进工作游刃有余地开展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持，在此我要感谢我所工作的_支行，感谢领导和同事的指导帮忙。柜员的日常工作并不惊天动地，但平平淡淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此共享喜悦与成长。 工作方面，我能够兢兢业业，以“客户满足、业务进展”为目标，树立热忱效劳的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，让每一位客户都感受到建行的优质效

10、劳，快乐而来满足而归。在储蓄业务之外，我积极营销保险、基金、黄金、信用卡等产品，依据不同客户的不同需求有针对性地进展营销，全年销售保险共计六百余万，并与新入行的员工进展了保险销售的阅历共享。 思想方面，我守规遵章、团结同事，思想端正。敬重领导和同事，悉心为新员工指导业务，帮忙其较快适应建行的工作环境，快速进入工作状态。生活中艰难朴实，乐于助人，积极向同事请教，虚心进取。 新的一年中我将连续加强学习，坚持不懈地学习行里新的业务学问，并用于实践，更好地适应建行进展的需要。 协作领导和同事的工作，做好本职工作之外，更积极有效地营销客户，在工作和学习中磨练自己，更好地充实自己，以饱满的精神迎接新的挑战

11、。总结过往，是为了汲取阅历和教训，是为了更好的开展今后的工作，工作中的任何缺乏之处，恳请领导和同事批判、指正! 银行业务部年度工作总结4 本人于年月有幸成为建行银行这个暖和大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到支行实习熬炼。在此熬炼期间，我能积极参与分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，敬重领导，团结同事，明确熬炼目的，听从安排，积极参加内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论学问运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，下面就是本人一年来工作的工作总结： 在思想上：一方面，我坚决自己的政治信仰，努力提高自

12、己的思想觉悟。另一方面，树立了以客户为中心的效劳思想，在学习和实践，进一步地熟悉了建行以客户为中心的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了以客户为中心的效劳理念，但那时的熟悉只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发觉这并非是一句空洞的口号，在竞争空前剧烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户效劳，为客户制造更多的便利和财宝，尤其是在这个金融业竞争空前剧烈的时代，唯有牢牢树立以客户为中心的观念，切实为客户效劳，才能在竞争中立于不败之地。 在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不生疏，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的

13、详细业务不是特别的了解。来到专柜后，才发觉银行并不是以前熟悉的那样只经办单纯的存取钱业务，还有很多的业务是我所不知道的，要学习的还有许多。在同事的帮忙下，现在我根本上熟识了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的_操作系统到达了较为娴熟的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，担当相应的责任和义务，承受绩效治理的综合评估和相应的鼓励约束方法。 我还利用空闲时间仔细学习其他相关金融业务学问，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了肯定的文字总结、调查统计分析力量，能够准时对客户效劳中发觉的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用的方法来解决问题和困难

14、。 总之，在本次的实习熬炼过程中，我不仅学到了许多在书本里没有的学问，还更加确定了我的学习熬炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热忱和耐性，更加坚决了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，团队、敬业、创新、奉献的建行精神地鼓舞了我，诚信亲和，严谨标准，求真务实，拼搏进取的建行作风也深深地留在我的脑海中。这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的根底。好的开头是胜利的一半，信任在接下来的实习熬炼规划过程中，我会以更饱满的热忱，争取学到更多的学问，保质保量地完成基层熬炼工作。 银行业务部年度工作总结5 2022年_月，我来到了_银行

15、_支行，并在领导和同事们的帮忙下顺当的参加到了_支行这个大家庭。如今，伴随着新年的到来，2022年也马上走向终点。 回忆在这里的将近一年的时间里，我作为一名一般的柜员，在工作中充分的学习和努力的提升了自己，效劳了客户。并且从领导的教导中，熟悉了很多与银行工作有关的学问和阅历。这让作为一名新人的我有了很大的成长。 总结这一年，在工作方面，我经受了许多也学习了许多，现对我这一年来的状况做如下总结： 一、积极学习加强熬炼 作为_支行的一名新人柜员，我在工作方面其实有许多缺乏的方面。如在效劳上还不够周到，面对工作的急躁也不是特殊足。尽管在工作方面我始终努力保持着严格仔细的态度去处理自己的每一次任务。但

16、随着时间过去，与其他前辈相比，我还是欠缺了很多。 后来，在工作方面我开头主动的.去学习和提升自己。礼仪方面，我通过向前辈的学习和请教，在工作上有了许多的改善。这点一方面，我一开头只是仿照着前辈的工作，但很快，我也努力的汲取了这些阅历，并渐渐修正为适合自己工作的做法。 如今，在礼仪上我已经能良好的到达标准，并能让客户感到满足和好评。让自己成长了不少。 此外，在于效劳方面。起初我在工作中只知道给客户根据根本流程进展工作，不仅对不太了解业务流程的客户不太周到，也无意间丧失了许多的时机。后来，随着领导培育的深入，我也深刻的感受到自己责任的重要。不仅开头在工作中确认客户的状况，准时的赐予帮忙，还仔细的学习了银行的业务。这不仅仅是为了提高我的业务力量，更是为了让我能在工作中给客户做好业务推举，为银行的理财产品带来更多的新客户。 二、思想的提升 一年来，我成长的不仅仅是工作的力量和技巧，在思想和态度上也有了不少的提升!依据工作的状况，我仔细的学习了企业文化，提升了自己作为一名银行柜员的责任心。同时我还熬炼了自身的治理力量和对心态的调整。 心态和自我治理的提升都让我更好的适应了柜员工作的枯燥，在工作中也能以更好的状态去效劳客户。 在这20_马上到来的时刻，回忆这将近一年的工作，我有成长也有缺乏。但这些来自过去这一年的阅历，都会为我在2022年的工作供应更多的动力! 银行业务部年度工作总结