金融风险排查工作总结.docx

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1、金融风险排查工作总结依据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的打算的要求，依据省政府办公厅全省地方金融风险排查工作实施方案具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进展了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，比照配套方案制定了具体排查方案， 自 3 月份开头在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步标准市场秩序，防范金融风险。现将有关状况汇报如下：近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速进展，我市典当业迎来了良好的进展机遇。在各典当企业的努力下， 我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋标准、融资功能不断增加的良好进展态势。我市现有典当企业 13 家，13 家典当企

2、业 XX 年实收资本 26300 万元，共办理典当业务1903 笔，典当总额万元，净利润1105 万元，同比增长%，上缴税金 300 万元，我市 13 家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行典当治理方法，依法合规经营，促进了我市中小企业的 进展，取得了良好的经济效益与社会效益。健全工作机构。依据 市地方金融风险排查工作实施方案要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导， 标准市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风 险排查工作，确定了风险

3、排查的目标任务、排查重点和方法 步骤，并印发 市典当行风险排查工作实施方案，下发至全市各典当行。明确工作目标。通过风险排查把握全市典当行存在的风险真实状况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的缘由，坚持边整边改，准时化解消退风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、 维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。(三)排查工作状况。依据我市典当行风险排查工作安排，3 月 15 日至 4 月 12 日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行年审工作严密结合的原则，指定了专 门事务所对典当企业进展重点审计，并要求我市 1

4、3 家典当企业对自身风险状况，从注册资本、资金来源、与股东资金 往来状况、典当业务构造及放款状况、绝当物品处理状况、 当票使用状况、息费率收取状况等方面进展了逐项排查。 4 月 13 日至 5 月 12 日为重点抽查阶段，依据省、市金融风险排查各项工作的统一部署，市商务局依据行业性质和特点对 我市 13 家典当行自查自纠状况进展了重点检查。我市 13 家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违 规对外投资、挪作他用的状况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13 家典当企业未觉察境外资金流入典当行，无非法集资、吸取、变相吸取存款，亦未觉察从单位、个人借款和从商业银行以外的

5、单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余额均未超过注册资本的 50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的 25%，没有消灭超范围经营状况；典当企业均能严格遵守典当治理方法及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在标准典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5 月 13 日至 6 月 30 日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进展了认真争论分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消退风险隐患，并对整改落实状况进展了督导。7 月

6、 1 日至 15 日，我局对全市典当行金融风险排查工作进展了验收总结。通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部 分典当行在标准典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄 弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素养有待提 高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作 为兴行业，治理水平还不高，制度治理尚待完善，专业水 平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当 企业由于成立时间较短，没有参与过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。依据全市典当行业风险排查工作小组的要求，依据各典 当行自查和商务部门检查以及市地穿插互检状况，组织各典 当行进展了认真地整改，并

7、对各典当行整改状况进展了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。一是当票及续当凭证的开具治理方面。依据省商务厅要 求，市商务局组织全市各典当行参与了商务厅组织的典当 行业监视治理信息系统的学习，安装并使用了典当行业 监视治理信息系统，对公司开展的每笔业务都开具机打全 国统一当票。二是完善治理制度方面。依据我局要求，各典当企业准时完善了“定期回访”制度，定期到当户走访，调查了解其生产经营状况和工程进展状况，查看当金是否依据当票、 合同商定的用途使用，以便利于把握当金的回收进度。加强与其他金融机构的沟通学习，借鉴阅历，准时把握金融动态， 加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。三是典当业务手续办理方

8、面。对在当的典当业务进展了 认真梳理检查，对觉察的手续办理不完善的业务，进展了整 改、补办手续，并重调整了典当业务办理流程，充分发挥 内部监视职能，有效杜绝了典当手续不完善状况的消灭。针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当 行风险排查成果为契机，依据形势变化，创监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作严密结合，把 现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管 理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，觉察问 题，准时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步 健全完善内部治理制度，提高企业的运营质量和效益，用制 度标准公司运作，使企业的各项工作制度化、标准化和程序 化。一是强化培训，提高从业人员素养，防范因操作不当造 成损失。二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝 当物品时造成变现困难，导致当金消灭呆帐损失。三是严格把握发放当金构造比例，防止贷款构造比例失 调。四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私 利，给企业造成损失。