金融案件警示教育心得体会[关于金融案件反思心得体会5篇].docx

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1、 金融案件警示教育心得体会关于金融案件反思心得体会5篇 关于金融案件反思心得体会5篇 关于金融案件反思心得体会(1) 近几年金融系统案件频频，如今看了潘某锒铛入狱的故事和他的一纸忏悔书，让我触目惊心，扼腕叹息，同时引起了我深深的深思。 从潘某的案例中，我感悟到很多：潘某之所以走上犯罪的道路，是由于在主观上放松对自己的世界观改造而导致抱负信念动摇、思想蜕化变质，这是导致犯罪的致命诱因。潘某拜金主义思想严峻，私欲贪欲。“钱”是一切犯罪的导火线，金钱当然重要，但是金钱不是万能的，金钱更不能买来灵魂和尊严，潘某却成为了金钱的奴隶。他贪恋赌博，一而再地犯赌瘾，不仅葬送了自己的美妙前程，还给家人带来不幸和

2、灾难，甚至连累了领导，同事，朋友。 但凡敢“以身试法”的人都对犯罪存在着一种幸运心理，过高估量自己的作案力量，总以为不会被别人发觉，或是抱着一种捞一把就远走高飞的心理。殊不知，天网恢恢，疏而不漏，最终还是要承受法律的审判。潘某就是抱有幸运心理，开头假造凭证，然后以为逃之夭夭就没事，但是潜逃了10余年，没有一顿平稳觉，最终被锁上手铐，这是他始料未及的。再者潘某法律意识淡薄，无视银行规章制度，违章操作，践踏法律，最终受到法律的严惩。 潘某锒铛入狱后，懊悔不已，然而世间没有懊悔药，我们不愿看到在播下罪恶的种子后再去亡羊补牢，我们宁肯防范于未然，把罪恶的种子毁灭在萌芽状态。工作中只有照章办事，从小事做

3、起，严于律己，时刻保持高度的责任感，才能防范于未然。 除此外，我们银行系统可以实行一些措施来预防和掌握犯罪。第一，要加强员工的思想教育和法制教育，使大家树立起正确的人生观和价值观，自觉抵挡各种腐蚀思想的侵蚀。其次，坚持预防为主的方针，做到未雨绸缪，把犯罪的苗头扼杀在摇篮里。第三，加大惩办力度，不能姑息迁就犯罪分子。建立和完善银行系统的稽核审计体系，完善专业监视检查制度，强化内部治理和监视，严格执法执规。 以铜为鉴可以正衣冠，以史为鉴可以知兴衰，以人为鉴可以明得失，以潘某为鉴，今后我们要时刻保持糊涂的头脑，不心存幸运心理以身试法，踏实做人，坦荡做事。 关于金融案件反思心得体会(2) 为了使全县信

4、合员工更糊涂地熟悉到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。 更是深刻熟悉到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警觉，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。肯定要时刻保持糊涂的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，仔细执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下： 一、触动灵魂，警钟长鸣 。 做金融行业，手中治理与经营特别的商品货币，没

5、有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美妙前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是特别有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。 二、加强学习，高筑篱笆 学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加学问积存。作为新时期一名农信社员工，更应当糊涂地熟悉到加强学习、提高自身素养的重要性。只有常常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德疗养，强化职业道德学习，使自己时

6、刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增加拒腐防变力量;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。 通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其阅历教训，留意工作中的每一个细节，要深刻熟悉到防案工作也是我们业务工作的重要组成局部。要熟悉到案件的发生对本单位带来的严峻后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持糊涂的头脑和熟悉，决不能心存半点麻痹和幸运，做到警钟长鸣。 关于金融案件反思心得体会(3) 近一段时间，依据单

7、位的统一安排，我们组织了一系列的案件学习和争论，感受颇深，主要集中在如下几个方面： 一、他们为什么会这样做? 对于这个问题，我觉得主要有两个方面可以思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。 钱多少才算多?我觉得这个问题可以考虑一下。有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，永久不会知足。这里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但

8、是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质打算的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来考虑，我们作为一个信用社的员工，有自己的房子、有自己的车、有自己的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自己的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自己的东西，就肯定不要碰! 关于交友，每个人都有自己的朋友，这个很正常，但是有一些朋友是不能交往的，由于他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，可以贷款，是个财神爷。另外就是关于朋友之间借钱的问题，我有个观点就是肯定要在你自己能够承受的额度之内

9、，比方说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自己可以承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是可以的，但是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，由于我们自己承受不了这个风险!许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚开头的时候摸索性的做了一点，自己也能掌握住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警觉，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自己掌握不住的时候才东窗事发。实在是可悲! 二、他们这样做值得吗? 纵观全部案例，出了个别特别状况外，根本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自己再考虑，假如有一天真的自己进去了，那我们以后的

10、生活会如何呢?尽管现在社会也在鼓舞各界去包涵那些“湿过鞋”的人，但是实际状况又会如何呢?一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢?回老家，舆-论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自己的生存，想进展壮大，真的很难!很简洁的一点，当自己的事业进展需要资金的时候，融资就会很难，就由于那个污点，那个永久伴随一生的污点，那个永久都洗不掉的污点。身边的朋友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局?太恐惧了! 另外，我们也可以算算帐，记得看过一个教育片叫七笔帐，仆人公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁

11、前程;二算“经济帐”，倾家荡产;三算“名誉帐”，身败名裂;四算“家庭帐”，夫离女散;五算“亲情帐”，众叛亲离;六算“自由帐”，身陷牢笼;七算“安康帐”，身心憔悴! 最终仆人公总结说：“现在我深深地体会到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一个安康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自己的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自己的饭碗，怎么值得呢?! 三、在农信工作怎么样? 关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我今日会在干什么，我今日会怎样?农信人的确面临的压力很大

12、，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此，那么面对如此环境，我们应当怎么看我们的工作呢?用一个词来讲，就是“珍惜”。 其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的困难的提升之路;我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很拘束，但是不知道做生意的艰辛和困难;我们有时候觉得自己做点什么很好啊，自由拘束，无拘无束，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力;在农信虽然工

13、作有许多困难，但是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的时机，相比之下我们真的应当珍惜眼前这份工作。 总之，要在今后的工作中我们应严格要求自己，努力学习，踏实工作，珍惜现在，为成为团队的优秀一员而努力! 关于金融案件反思心得体会(4) 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与掌握力量不能适应业务进展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的治理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进展，银监会打算开展以加强制度- 建立为主要

14、内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要缘由 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其缘由，主要是由于各项内掌握度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发觉这些案件除暴露银行业金融机构内部治理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是无视了员工道德风险的掌握。主要存在的问题有：一是员工整体素养不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。 一些信用社对安全治理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从

15、而放松警觉，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素养差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 二是防患意识不强，治理乏力。近几年来，大局部信用社注意了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。 俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，公布

16、的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘 之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监视乏力。一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致

17、发生重大经济案件。 二、预防案件发生的对策建议 通过这次活动，每个员工只要进展自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。 我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必坚固树立人本观念。 一是要常常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 关于金融案件反思心得体会(5) 20 xx年3月19日*市联社在联社五楼会议室

18、召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了*州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案*县农村信用社结合本地实际状况制定了*县农信社百日清查活动方案，活动总体安排为自20 xx年5月下旬开头至8月上旬完成，5月下旬为学习发动阶段,6月初和7月底为自查阶段,8月上旬为总结报告阶段,本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中,有如下心得体会: 一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才开头追究制度健不健全,一看制度有,员工没有贯彻落实,所以好的制度肯

19、定要在每位员工中贯彻落实.要让员工养成良好的职业情操,同时加强对落实制度执行力度的检查,发觉有章不循的要严*处,决不姑息迁就.形成高压态势.让制度落到实处。 二、加强员工自身的人生观,价值观,世界观教育,随着社会经济的不断进展,人的思想也极巨发生了变化,特殊是没有经受坚苦磨练的人,思想上不稳定,毅志力不强,经不起诱惑。 特殊是从事信贷部门的人员,思想不纯,心术不正,那是要出大乱子的,因搞信贷工作本身就是一个高风险行业,用人不慎有可能就消失道德高风险,所以做事先做人,每位员工只有树立正确的人生观,价值观和世界观,对生活和工作才有一个正确的看法,遇到生活和工作中的挫折才不会气馁,而是顽强面对,不会

20、因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。 所以要常常组织员工爱岗敬业,爱国主义教育。单位领导要关怀员工的极苦,了解员工的思想动态,多与员工沟通,让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责,构建一个和气的工作环境,和团队。 三、加强员工自身的业务学问和素养培训,在我们的工作检查中常常发觉,很多错误和漏洞多是员工对业务学问的不了解和把握不够所造成的,同时单位对员工培训力度不够,加上员工自学力量不强,所以对新学问新业务把握不够,对防范风险埋下了隐患,造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作,只有你了解了的客户和了解你的客户业务,和业务单据你才能有效实行反控措施加强风险防范。 通过自查我发觉,我在办理业务过程中也有存在以上类事状况,通过自查看到了自已的缺乏和缺点,通过对案件警示教育熟悉到风险防范的重要性,今后要加强对自已的思想政治教育,树立正确的人生观价值观世界观,以身作则,做行为标准的标兵,带着好自已的团队,干好本职工作。