银行合规银行合规工作总结(三篇).docx

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1、 银行合规银行合规工作总结(三篇)关于银行合规(推举)一 您好！ 我记得我五年前来到我们银行，现在是柜台上的新员工，所以在写辞职报告的那一刻，我的心情真的特别简单，我特别不情愿想到我要离开这个特别熟识的职位和特别深情的家。但是有时候，我会由于一些因素让我们做出哀痛的打算。这次我是这样的。由于家庭的缘由，我不得不选择辞去在银行的工作。 进入xx银行xx支行已经五年了。在这五年里，我从单身变成了一家人，变化很大。在过去的五年里，我得到了银行里每个人的许多关注和帮忙。银行的培育和领导的关怀，始终给了我许多熬炼，增加我的柜台工作阅历，同事们也给了我很多的帮忙。记得刚来我们银行的时候，对于柜台上的工作完

2、全处于理论层面，工作阅历接近于零。当时同事并没有嫌弃我影响大家的工作进度，同时也不影响工作。xx支行对我来说真的是一个很暖和的家庭。每个人都让我知道了相互帮忙和芳香宽容意味着什么。在过去的五年里，我从一个刚刚大学毕业的年轻人成长为我家庭的支柱。xx支行的确给了我很多的进步时机，我信任这将是我一生中不行磨灭的宝贵记忆。 我真的很喜爱银行的工作和柜员的岗位。我从来没有想过五年后离开。我甚至想过我会通过自己的努力在银行担当治理职位。可是现在，我真的又要走了。我老婆的公司在外省新开了一家公司，所以被借调过来治理，很快就上任了。现在在外地工作，家里没人带孩子，家里父母大一些。带孩子也是个难题。于是我想了

3、很久，打算辞掉这里的工作，在自己家里再找一份工作，这样就可以带孩子了。 我不会放弃银行的工作，由于我真的很喜爱这份工作，所以我会努力连续在银行找工作。我信任xx银行给我的学问肯定会给我很大的帮忙，我坚信这一点。所以，我真的很愧疚，我辜负了银行的培育，辜负了领导的价值。我真的不能和银行一起前进，和这个大家庭里的每个人相处。真的很愧疚！ 我在此沟通 此致 敬礼！ 辞职人:xx 20xx年x月xx日 关于银行合规(推举)二 xx年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参加、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。 据了解,本

4、次活动将重点围绕“四看”绽开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发觉问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推动合规文化建立,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。 邮储银行日前就该活动召开电视电话发动会议。会议充分确定了全行合规治理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过详细活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。 本

5、次会议对全行进一步做好合规治理工作提出了三点要求:一是糊涂熟悉经济“新常态”下合规治理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促进展,确保各项业务安康稳健进展。 为增加邮政金融业务合规经营治理意识,培育良好的合规文化，xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规治理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建立推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风

6、险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的治理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。很多案例说明，当前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的大事和案件。三是一、二级条线风险防范

7、流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，消失过失和问题没有准时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务治理和业务进展中的问题进展针对性地检查、催促、整改、落实。四是针对发觉的问题进展整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，消失了一些真空现象。针对这些差距应当实行积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提醒以及对应的措施和方法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履

8、职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、治理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上标准化的轨道。 银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应

9、当前业务进展和基层行实际治理状况的，相关部门应进展特地讨论，准时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建立提出的问题，要仔细讨论，准时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去查找答案。 2、仔细执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进展稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制

10、度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机治理制度、特别状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约，相互监视。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。特殊是要常常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进展风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严厉处理。推行治理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到

11、约束和鼓励并举。 关于银行合规(推举)三 抵押人：_企业性质：_ 立协议人：_ 抵押权人：中国人民建立银行_行为了明确抵押人与抵押权人各自责任、权益和义务，遵守信用，依据中华人民共和国民法典等有关法律、法规和中华人人建立银行贷款抵押治理规定(试行)，特签定本抵押协议，以兹共同遵守。 一、抵押人自愿以“抵押物清单”(附后)所列之财产设定抵押权，担保借款人_与中国人民建立银行_行于_年_月_日签订之借款合同，按期履行债务归还借款。该贷款种类为_，金额_万元，用于_。贷款期限为_年_月至_年_月。借款合同编号为_。 二、当借款人不能依合同商定按期归还借款时，抵押权人有权依照我国法律规定以抵押物折价或

12、者以变卖抵押物的价款优先得到归还。 三、抵押人对“抵押物清单”中所列财产依照国家法律规定拥有_(全部权或经营治理权)。并在抵押期内将全部抵押财产的产权证书交由抵押权人占管。 四、_抵押在此之前已设有抵押。抵押额为：_万元;抵押期限为：_。 五、经双方协商此项抵押的抵押额为_万元，抵押率为_%，抵押期限为_年。随_号借款合同变更、解除或终止。抵押人在已设定抵押物的抵押价值额内不得重复抵押。在抵押价值额外再行设定抵押权的，应在再行设定抵押数之前书面通知抵押权人。 六、依据协商，双方占管抵押物实行以下方式： 1.以下抵押物由抵押人占管、使用： 产权证书：_，共_件; 保险单：_，共_张。 保险金额：

13、_万元; 证明文件：_，共_份。 3.以下抵押物就地封存，不得使用： 七、抵押人对自己占管的抵押物，在抵押期间负责修理、保养、保证抵押物的好，并随时承受抵押权人的检查和验证。抵押人未征得抵押权人的书面同意，不得以出租、出售、转借等形式处分自己所占管的抵押物。抵押权人发觉抵押人对所占管的抵押物保管不当或有减损其价值的行为时，抵押权人有权要求抵押人恢复原状或供应其他等价的财产充当抵押物。抵押人不予执行的，抵押权人可以停顿发放新贷款或收回局部直至全部贷款。 八、抵押权人占管之抵押物，如因抵押权人过错造成抵押物及有关文件损坏、遗失的，由抵押权人担当责任并赔偿损失。 九、抵押权人占管、保管抵押物及有关文

14、件、凭证，根据有关规定由抵押人向抵押权人交纳保管费_元，本协议生效后三十日内结清。 十、本抵押所保证的借款合同期满，借款人未按合同商定归还全部贷款本息的，或在抵押期间抵押人依法被宣告破产的，抵押权人有权依照国家有关法律、法规实行_方式处分抵押物。处分抵押物所得价款，按以下挨次安排： (一)支付处分抵押物所需费用(含税金); (二)支付抵押人欠交抵押权人占管抵押物的保管费用; (三)归还借款人所欠抵押权人全部贷款本息; (四)支付应由借款人支付贷款银行的其他有关费用; (五)清偿上述款项后所余金额交还抵押人。 处分抵押物所得金额缺乏以归还借款人所欠抵押权人贷款本息的，抵押权人仍有权追索债务。 十

15、一、借款人按借款合同规定归还全部贷款本息后，抵押权人将自己占管的抵押物及有关文件退还抵押人。 十二、抵押人应根据规定办理抵押物的财产保险，保险期不得短于抵押期。保险费用由抵押人支付。抵押期间，抵押权人为抵押财产保险的第一受益人。如遇意外损失，财产保险赔偿首先交由抵押权人处理。 十三、抵押期间，各种抵押物的孳息归财产全部人或经营治理权人全部。 十四、其他商定： 1. 2. 3. (说明：其他商定中应包括抵押时间财产保险赔偿处理方式和有价证券到期是否兑付等商定) 十五、双方当事人必需全面履行本抵押协议所规定的权利与义务，任何一方不得擅自变更或者解除。 十六、本抵押协议为_号借款合同的补充文件。一式_份，抵押人与抵押权人各执_份。 股份制企业、合资合营企业、承包经营企业董事会或发包人审核意见： (签字、盖章)_年_月_日 抵押人(公章)：_抵押权人(公章)：_ 法定代表人(签字)：_法定代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日