银行合理合规自查报告及整改措施财务合规自查报告及整改措施.docx

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1、 银行合理合规自查报告及整改措施:财务合规自查报告及整改措施 银行合理合规自查报告及整改措施 今年以来，*市*区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监视”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险治理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开头，联社领导班子把合规治理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长

2、，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作治理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书*份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根底。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合

3、规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟识程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班*期，参训人员达*人，其中一线员工的学习面达*%以上，使大家真正熟悉到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治

4、。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用鼓励机制，检验学习效果。*月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举*名员工进展了合规学问竞赛;*月下旬，组织全辖*名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达*%。 三、强化根底治理，岗位责任制落实到位 加强根底治理，标准临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

5、联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制*个，撤并低效网点*个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生*名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才*人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险治理指引的要求，设置合规风险治理部门或合规风险治理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据“一项业务一本手册、

6、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监视检查到位 二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证治理、内掌握度执行状况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、治理环节漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书*份，落实专人限期进展整改。 三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队治理方法，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，根据省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全掩盖”的治理要求，已完成对*个网点的序时稽核，并对检查发觉存在的问题发出了整改

7、通知。同时，加强后续稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实状况进展了复查，确保了稽核工作的严厉性。 四是抓账务会审，标准操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进展穿插检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-*月，全辖信用社共组织会审* (社)次。 五是加强责任监视、搞好离职、任期经济责任审计。今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区*个信用社的高管人员离任进展了审计； 对高管人员的经营治理水平、履职状况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的*名员工的离职进展了审计，审计中落实个人及共同违规责

8、任贷款*笔，金额*万元(其中个人违规责任贷款*笔，金额*万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷规划。 六是抓排查。针对“*案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-*月，联社在全区范围内开展了以是否有参加“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出常常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或常常性消失违规操作和有不良记录等行为的 重点人员*人，仍有*名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进展了岗位调整;*名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和标准了全区信用社对员工的行为，较好的防

9、范了道德风险。七是抓安全检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查*社次。同时本着安全结实、经济有用的原则，对顶山、恩阳等*个机构的安全防护设施进展了更新;新安装更换报警器*台、修理警器具*社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点治理，有效地标准了信用社的经营治理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。 一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗

10、位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。 二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。 三是建立“双向”问责机制，操作人员与治理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-*月，受诫勉谈话的信用社班子*社次，通报批判的*社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚*人次、罚款金额*元，待岗*人，开除*人，除名*人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄存幸运心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速安康进展。