银行岗位考试历年真题5节.docx

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1、 银行岗位考试历年真题精选5节银行岗位考试历年真题精选5节 第1节调查可疑交易活动时,被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。()此题为推断题(对，错)。参考答案：正确 以下说法正确的有A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员供应B.金融机构及其工作人员可将协作中国人民银行调查可疑交易活动的状况通报客户C.金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级治理人员和其他直接责任人员可被处以五万

2、元以上五十万元以下罚款参考答案：ACD 对人民银行的详细行政行为不服的，向_申请行政复议。A.地方政府B.上一级人民银行C.上一级政府机关D.人民法院正确答案：B 存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。参考答案：() 客户身份资料与交易记录保存的原则包括()A.建立相关制度原则B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则参考答案：ABCD银行岗位考试历年真题精选5节 第2节 2023年10月发行的20美元彩钞正面人像右侧的自由象征美国鹰图案是彩用（）印制。A.光变油墨B.磁性油墨C.珠光油墨D.金属油墨正确答案：D我行在每月月初按客户()金融资产状况计算增值效劳权益积分。A

3、.上月末时点B.上月月日均C.本月末时点D.上月年日均答案：B 单位存款证明具有质押、担保的作用吗?此题答案：单位存款证明不具备质押、担保作用，任何人不得将“单位存款证明书”用做担保、质押之用。中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未根据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的,对金融机构处多少罚款?()A.10万元以上20万元以下罚款B.20万元以上40万元以下罚款C.10万元以上30万元以下罚款D.20万元以上50万元以下罚款答案：D中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见(银办发202314号文)要求的“全额清分”包括()。A.柜台支付的纸币现金B.自动取款机支付

4、的纸币现金C.自动存取款一体机支付的纸币现金D.缴存人民银行发行库的回笼款参考答案：ABCD银行岗位考试历年真题精选5节 第3节我国公司法规定,股份有限公司章程应当载明的事项包括( )。A、股东出资种类B、注册资本C、经营范围D、公司名称E、公司股份总数答案：ABCDE 银行的三大主要风险是指()A.操作风险B.声誉风险C.流淌性风险D.市场风险E.国家风险F.信用风险G.法律风险H 战略风险正确答案：ADF 根据个人贷款治理暂行方法规定，贷款人应定期跟踪分析评估( )，并作为与借款人后续合作的信用评价根底。A.借款人的收入状况B.借款人的信用状况C.借款人的还款状况D.借款人履行借款合同商定

5、内容的状况正确答案：D2023年我社全部发行IC卡。()此题为推断题(对，错)。参考答案：错误汇款金额在050万,易智汇”各渠道优先级挨次正确的选项是()A、城商行，银联代付，超级网银，小额，浙江同城，大额B、银联代付，城商行，超级网银，小额，浙江同城，大额C、小额，银联代付，城商行，超级网银，浙江同城，大额D、超级网银，城商行，银联代付，小额，浙江同城，大额参考答案：A银行岗位考试历年真题精选5节 第4节 遗失物自公布招领公告之日起()内无人认领的，归国家全部。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月此题答案：C 外国银行代表处的以下行为是金融违法行为，银监机构应依法予以惩罚()A、从事经营

6、性活动B、从事市场调查行为C、拒绝向银监机构报送报表资料D、未经批准变更办公场所此题答案：A, C, D反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表?()()A.金融机构反洗钱掌握度建立状况报表B.金融机构帮助公安机关、其它机关打击洗钱活动状况报表C.金融机构可疑交易报告状况报表D.金融机构客户身份识别状况(重新识别客户)报表答案：ABCD 单位定期存款局部提前支取的，提前支取局部按支取日总行规定的( )计息。A.定期存款利率B.活期存款利率C.零存整取利率D.通知存款利率参考答案：B我行内部留存的会计凭证档案和内部流转的业务治理资料不加盖会计核算专用印章,应采纳()签章或电子化传递等方式满意业务

7、治理需要。A、机构负责人B、网点主任C、现场治理人员D、经办人参考答案：D银行岗位考试历年真题精选5节 第5节查询书是对往来业务中存在疑问或需要更正的,向对方行发起查询的业务报文;查复书是在收到对方行的查询书,用以答复对方疑问的业务报文。()此题为推断题(对，错)。参考答案：正确 银行业从业人员应当妥当保存客户资料及其交易()。A、帐户资料B、帐户名称C、信息档案D、金额此题答案：C 以下对保密要求说法正确的有()。A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在协作反汽钱调查时应高度重视保密工柞B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.假如在协作调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会转变洗钱活动的地点和方式，或临时停顿洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严峻的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严峻违法犯罪行为，这会严峻影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因协作调查工作泄密带来的法律风险参考答案：ACD()有责任设计有效的银行治理构造,以确保银行的政策和流程得到有效治理。A.董事会B.高级治理层C.首席反洗钱管D.监事会参考答案：A“假币“戳记使用的油墨是()A.红色B.蓝色C.黑色D.黄色参考答案：B