银行财务工作总结(多篇).docx

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1、 银行财务工作总结(多篇) 第一篇：201*年银行年度财务工作总结范文 201*年银行年度财务工作总结范文 工作总结，就是把一个时间段的工作进展一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总讨论，并分析成绩的缺乏，从而得出引以为戒的阅历。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进展理性的思索。总结与规划是相辅相成的，要以工作规划为依据，订规划总是在总结阅历的根底上进展的。以下是由 xx年在全行员工劳碌紧急的工作中又接近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。由于回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力

2、为行里的进展做出奉献。时间如梭，转瞬间又将跨过一个年度之坎，为了总结阅历，发扬成绩，克制缺乏，现将今年的工作做如下简要回忆和总结： 今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章治理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开头工作时我简洁的认为出纳工作似乎很简洁，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才知道我对出纳工作的熟悉和了解是错误的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和技术问题，需要理论与实践相结合才能把握.在平常的工作中我能严格遵守财务规章制度，严格执行现金治理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发觉现金金额不符，做到准时汇报准时处

3、理，依据会计供应的凭证准时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的完整及安全，准时把握银行存款余额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后盘点现金流量及银行存款明细，并仔细装订当月原始凭证，每月准时传递银行原始单据和各收付单据，协作会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格掌握专款专用和银行帐户的使用. 以上是我今年工作以来的一些体会和熟悉，也是我在工作中将理论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和把握财务各项政策法规和业务学问，不断提高自己的业务水平，加强财务安全意识，维护个人安全和公司

4、的利益不受到损失，做好自己的本职工作，和公司全体员工一起共同进展，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回忆一年的工作，自己感到仍有不少缺乏之处： bt系统与征信系统实行的是间连方式，因此在向征信系统报送财务报表前，必需先录入客户的概况信息，否则无法进入财务信息录入的画面。于是我行从客户概况信息及财务信息两方面着手进展了对应。 首先，是概况信息方面。需录入的企业概况信息包括企业的登记注册号、行业分类、性质、国地税登记证号码、营业执照到期日、进出口经营权等。鉴于我行系统的局限性，这些信息需从我行各个独立的业务系统中分别抽取，缺乏局部再由我行营业担当询问客户后供应

5、。在获得完整的客户信息后，再由专人手工录入至企业征信系统。今年*月底，在各相关部门的共同努力下，我们完成了全部信贷客户的概况信息录入工作。 其次，是财务数据方面。虽然我行每年为信贷客户评定信用等级时， 都会向客户收集审计报告（财务报表），并将相关数据录入到我行的“营业支援系统”，据此来评定客户的信用等级。但因我行客户信用评级标准主要参照母行相关的标准，所使用的数据格式与当局所需的财务数据格式有较大差异，所以企业征信系统上报所需的客户财务数据不行能直接从我行现有系统中猎取。借此时机，我们对客户财务信息db构筑环境进展了改善，在债务者评级时参加了录入“资产负债表”“利润及利润安排表”及“现金流量表

6、”的作业，以满意我行评级及当局报告两方面的要求。截至到*月*日，我行已上传了全部对象客户的201*年度的财务报表。 补充说明： 因各财务报表中都存在相应的校验关系，假如录入的财务信息不满意该校验关系，在财务数据上传过程中，就会发生无法上传的状况。由于我行客户审计报告（财务报表）格式与征信系统中的财务报表格式有所不同，有些企业征信系统要求录入的财务信息无法从客户的审计报告中猎取，为了能够胜利上传客户的财务报表，准时完成作业，我行在上传财务信息时进展了如下调整： 1.资产负债表 涉及相关校验关系： 实收资本（70）=国家资本（71）+集体资本（72）+法人资本（73）+ 个人资本（76）+外商资本

7、（77）； 法人资本（73）法人资本国有法人资本（74）+法人资本集体法人资本（75）； 因信贷客户的审计报告中有的只注明实收资本，并未注明外商、国家、集体或法人资本，考虑到我行根本上都是外商投资企业，在71、72、73、76、77项为空的状况下，我们将70项的数据直接录入至77项。 如71、72、73、76项中填了局部数据，但不能满意70=71+72+73+76+77时，在推断该客户的确为外商投资企业的状况下，将70项与71、72、73、76项之和的差额填入77项。 如74项有数据而73、75项很多据时，直接将74项的数据录入73项。 2.现金流量表 涉及相关校验关系： 经营活动产生的现金流

8、量净额（53）=经营活动产生的现金流量净额（11）； 经营活动产生的现金流量净额（53）=净利润（37）+ 加：计提的资产减值预备（38）+ 固定资产拆旧(39)+ 无形资产摊销(40)+ 长期盼摊费用摊销(41)+ 待摊费用削减(42)+ 预提费用增加(43)+ 处置固定资产无形资产和 其他长期资产的损失（44）+ 固定资产报废损失（45）+ 财务费用（46）+ 投资损失（47）+ 递延税款贷项（48）+ 存货的削减（49）+ 经营性应收工程的削减（50）+ 经营性应付工程的增加（51）+ 其他（52）； 现金及现金等价物净增加额（64）=现金及现金等价物净增加额（34）； 现金及现金等价物

9、净增加额（64）=现金的期末余额（60）- 现金的期初余额（61）+ 现金等价物的期末余额（62）- 现金等价物的期初余额（63）； 在大局部信贷客户都无法获得现金流量表中的补充材料（即35-64项），的状况下，为了胜利完成上传，我们将11项的数据直接录入至52及53项；34项的数据直接录入至60及64项。 特此报告！ 第五篇：银行财务主管年终总结范文 一、不断提高人员素养 1.建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的根底。今年我依据业务进展变化和治理的要求，对责任、制度修旧补新，明确责任、目标，并根据缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度,对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。非但凡

10、针对七、八月过失率高居不下，准时组织、制订、出台了“”，有效地遏制了风险的扩散。 2.加强监视检查，做好会计出纳工作的保证。年内一方面加强考核，实行工效挂钩的机制，按月考核过失率，并催促整改问题，准时消退事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度，转变会计检查方式，实行定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，准时发觉工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。 3.以人为本，加强会计、出纳专业人员的素养培训，进一步实现了会计、出纳工作的标准化治理。年内主要做了以下七点工作：1.主动、积极地抓好效劳工作，坚持不懈地搞好优质文明效劳，树立效劳意识;2.坚持业务学习制度，统一学

11、习新文件，从实际操作动身，将遇到的问题及难点列举出来，通过讨论争论，寻求解决途径;3.坚持考核与经济效益指标挂钩。4.成立了以骨干为主的结算小组;5.积极地组织柜员上岗考试。6培育一线员工自觉养成对传票审查的习惯。7开展不定期的技能比武、学问竞赛，加强对员工综合力量的培育，提高结算工作质量和效率。 二、加强本钱意识，提高经济效益 1、更好的完成年度财务工作，我严格根据财务制度和等规定，仔细编制财务收支规划，准时完整精确的进展各项财务资料的报送，并于每季、年末进展详细地财务分析;在资产购置上做到了先审批后购置，在固定费用上，全年精确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金

12、、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期盼摊资产的摊销、应付利息等，并根据营业费用子目标准列支。 2、费用支出实行了专户、专项治理，在临时存款科目中设置了营业费用专户，特地核算营业费用支出，建立了相应的手工台账，实行了一支笔审批制度，严格区分了业务经营支出资金和费用支出资金。在费用使用上压缩了不必要的开支，厉行节省，用最少的资金获得最大利润。xx年开支费用总额为万元，较上年增加了万元，增幅为%;实现收入万元，较上年增加万元，增幅为%。从以上的数据可知，收入的增长速度是费用增长速度的2倍。在费用的治理上，依据下发的等文件精神，严格费用指标掌握，仔细执行审批制度，做好日常的账务处理

13、，并将费用使用状况及财务制度中规定比例列支的费用工程进展说明，以便行领导把握费用开支去向。全年按总部费用率的考核标准，支行实际费用率为%，节省费用5个百分点，费用总额没有突破下达的年度费用掌握指标。 三、恪尽职守，切实加强自身建立 我在抓好治理的同时，切实注意加强自身建立，增加驾驭工作力量。一是加强学习，不断增加工作的原则性和预见性。二是坚持实事求是的作风，坚持抵抗和反对腐败消极现象，在实际工作中,积极帮忙解决问题，靠老狡猾实的做人态度，兢兢业业的工作态度，实事求是的科学态度，推动各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个人主义。 四、明年工作准备 1、挖掘人力资源，调动一切积极因素。立足在现有人员的根底上，依据目前人员的学问构造、素养况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，非但凡对业务骨干的专项培训。 2、降低本钱费用，促进效益的稳步增长。一是加强本钱治理，削减本钱性资金流失。二是加强结算治理，最大限度地增加可用资金。三是合理调配资金，提高资金利用率;仔细匡算资金流量，尽可能地压缩无效资金和低效资金占用，力求收益最大化。四是降低费用开支，增加盈利水平。五是精确做好各项财务测算，为行领导的决策供应依据。 3、充分发挥职能部门的“职能”，加强治理，加快工作的效率。 公文素材库()