银行财务报销自查报告.docx

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1、 银行财务报销自查报告 为协作分行个人金融部开展20xx年尽职监视检查，本着标准业务经营，强化风险治理，扎实推动合规治理和风险防范，增加全员合规经营意识，削减案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进展了严格标准的自查活动。现将有关检查状况报告如下，请审查： 一、个人贷款业务方面 截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪贷”余额XXX万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额X万元）。为强化对不良贷款存量的治理和掌握，我行严格根据中国XX银行信贷业务治理方法的通知和中国XX银行XX分行个人信贷业务治理实施细则的通知的要求，准时实行有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员

2、通过上门催收、电话催收等方式削减现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格根据X银X办发（xx号）等相关规章制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 二、客户治理系统方面 依据PCRM、CFE相关文件要求，我行准时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户治理系统中共有4名操作人员。依据我行实际，我行针对性的组织操作人员进展集体争论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为娴熟的运用相关的功能模块。 三、客户关系维护方面 由于我行人员缺乏，尚不存在特地的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行依据客户关系营销治理工作

3、指引要求指派特地兼职人员负责，维护重要客户和贵来宾户。并组织全体员工进展培训，以保障为客户供应高效、优质的效劳。 四、基金代销业务合规方面 我行依据上级产品发行文件和产品销售文件，准时传达至每一位员工，并依据XX银行证券投资基金代理销售业务治理方法等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等缘由，从XX年到目前为止尚未销售胜利，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。 五、个人理财及贵金属方面 在自查过程中我行发觉以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写个人投资者风险承受力量评估问卷等资料，保管也尚不完善。对此，以实行积极的补救措施。

4、珍贵金属业务尚未开办。 通过自查，发觉我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不标准、风险治理不完善等诸多问题。对此，我行将准时依据制度要求进展整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的状况发生。 银行财务报销自查报告2 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，标准支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对200*年以来的经营业务进展了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理

5、资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推举理财产品，并为每一位购置产品的客户填写个人客户投资风险评估报告（以下简称评估报告），理财经理依据其评估结果，向客户推举相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进展签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经

6、支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品构造、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的根底上作出选择。理财产品的合约、合同、风险提醒书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 2022年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险提醒书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利准时了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工

7、作规划 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将连续坚决贯彻执行关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的.通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的安康、标准进展。 银行财务报销自查报告3 一、健全组织，强化领导 为确保此次自查工作顺当进展，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。 二、严格清查，不走过场 成立清查小组，局领导要求仔细学习文件精神，对比自查内容进展自查。做到不走过场不留死角，准时发觉和解决存在的问题。 三、仔细自

8、查，准时自纠 根据绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知的要求，我局对本单位内部掌握制度、财务治理制度和财政资金的治理状况进展了自查。 1、建立健全行政事业单位内部掌握制度。我局严格根据收支“两条线”原则，全部的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格根据经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。 2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据治理要求进展清零并注销。 3、我局财务印章治理原则是：分开存放保管，监视审批使用。财务专用章由会计负责保管，

9、法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且常常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。制止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。 4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调协作，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必需与银行和财政的相核对，确认无误前方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进展抽查。 5、我局财务核算根本根据行政事业单位会计制度进展核算与治理，但还不够完善，下步应根据要求进一步完善会计核算。 6、无违规开设银行账户，现有账户根据要求治理使用，对账制度每月末仔细落实。 7、财政资金按相关规定进展治理与使用，财政资金拨付流程科学标准，财政资金审核准时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。 这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们准时发觉问题，并针对存在的问题准时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。