银行合规工作总结（5篇）.docx

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1、 银行合规工作总结（通用5篇）一、仔细执行日常监视检查、促进内掌握度落实。 合规经理仔细做好支行日常业务的监视检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监视检查中发觉问题准时作好记录，分析问题消失的缘由，催促相关人员进展整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发觉问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明缘由，准时上报。对发觉的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的缘由以及拟实行措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。 按市分行加强合规经理日常治理工作要求，每日填报合规经理日常业务监视和会计检查日志”，第月上报合规经理履职报告，准时、具

2、体点每日、月份业务工作状况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监视，根据储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进展监视，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务进展的需要业务，加强业务学问的学习，不断提升自身的业务水平，熟识业务规章制度、内掌握度和操作流程，同时帮助支行长做好业务培训工作，指导一般柜员正确办理业务，包括柜员治理、尾箱治理、现金、支票和重要空白凭证治理、报表治理、档案治理等。提高员工的业务效劳水平，辅

3、导解决营业过程中遇到的业务问题。 四、帮助支行长抓好安全治理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极帮助支行长抓好网点安全治理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监视网点人员对安全操作治理规定的执行状况，如发觉故障或有关特别状况准时做好登记并上报相关安全、技术部门，准时进展维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 20xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监视每季按过失内容分别填报过失次数填写的事后监视发觉过失统计表，负向积极分1分，缘由是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。 银行合规工作总结2 年，在省、市

4、行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，分行内控合规部坚持“加强治理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推动内控合规体系建立，充分发挥审计监视与合规效劳职能，为标准业务经营、促进全行各项业务安康有序进展供应有力保障。积极参加总、省行审计工程和市行合规检查，圆满完成了年的各项工作任务，现将一年来的工作状况向市行党委汇报如下： 一、全年工作状况 我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带着下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽

5、调11人次参与总、省行审计检查，历时200余天;完成省行托付审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织业务培训3次，部门员工参与总省市行培训30多人次。 (一)理顺关系，顺当完成内控合规改革。 一是在省、市行党委的大力支持和帮忙下，完成从驻市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。 二是与信贷治理部、运营治理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权治理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，

6、顺畅运转。 三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。 (二)高度重视，努力提高合规治理水平。 一是加强内部治理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常治理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监视，加强监管检查力度。 二是扎实有效地把治理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行对业务进展100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查状况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2次业务检查。对支行岗位人员进展三次不同层次的业务培训，治理总体状况趋于良好。 三是区分权限，仔细做好转授权和法律事务

7、工作。转授权工作。1-11月，分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，准时登记转授权治理台账并向相关部门备案。其中根本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特殊转授权6次13份;授权托付5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。 一方面选派骨干人员参与总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度方法，进展沟通争论，提高风险识别力量。力争把本部门建立成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力，大力开展合规文化建立。在全行合规文化建立中，以百日排查、案件治理、案件执

8、行年等活动为契机，推动合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。 二、工作中存在的问题和困难 一是当前在局部干部员工思想上存在的最大的模糊熟悉和误区是：把业务进展与政策、制度对立起来，一谈进展就担忧或伴随消失违规行为。实际上是存在一个对政策和制度没有敏捷运用的问题。少局部干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监视检查中发觉问题整改还存在肯定抵触和消极心情，形象点说就是“讳疾忌医”。这些都是阻碍开展合规治理工作的障碍和困难。 二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。 三、2022年工作思路、目标、措施及建议 2022年我们内控合规部总体工作思路是：要

9、在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促进展、进展必需坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委确实定的业务进展战略和方针，积极完善制度体系建立和内部组织体系建立;推动合规文化建立;做好合规风险监测与治理;着重开展内控评价治理;加大力度抓好专项审计和监视治理、整体移位检查工作;仔细落实内外部检查问题整改;强化风险提示与治理手段运用;标准开展转授权治理;仔细抓好和违规行为积分治理，为业务经营做好保驾护航。 省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推动会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，熟悉上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转

10、变观念，加快辽宁农行的有效进展。我们认为实现目标的根本途径就是发动全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋进展。 省、市行党委都提出，把“创新、务实、敏捷”作为推动有效进展的重要方式;在文化建立、风险掌握方面的工作重点之一是“把资产质量和内部掌握”作为全行经营治理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。正确理解和把握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和根底。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成局部，是立行之本、经营之本。 只有加强内部掌握治理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长

11、治久安和有效、可持续进展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营本钱和透支了经营成果。“违规风险很大，不进展风险更大”。如何摆布好进展与合规的关系显得非常重要。合规的进展才是有效的进展，反过来讲，进展也必需坚持合规。开展好2022年的内控合规治理工作拟实行如下措施： 一是确定明确的目标。至少要到达以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增加;各种违规操作明显下降;内部掌握评价明显进步;各类案件隐患明显削减。 二是建立自我纠错机制。今后要鼓舞各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严峻且没有造成

12、风险的，检查发觉以后不惩罚。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，使“违规纠偏”变成员工的自觉行为和习惯。 三是创新内控治理方式，变“事后检查”为“事前防范、事中掌握、事后监视”模式，将风险掌握关口前移，多做“风险提示”，常打“预防针”，增加“免疫力”。 四是狠抓内部掌握的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监视检查，防止消失较大风险的违规问题。不能无视治理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。 五是以进展促合规，以合规保进展。客观正确对待在业务进展中消失的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多实行一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德

13、风险或严峻违规行为、造成较大风险的要实行严峻的惩罚措施，使其加大违规本钱的付出，维护制度的严厉性。 六是加强队伍建立，树立仆人翁意识。农行兴衰，人人有责。削减牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，经常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，仔细履职，为农行进展多做奉献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。 七是集中学习和自我学习相结合，增加从业力量。审计、内控合规岗位要求从业人员要有把握新学问、新政策和制度的力量，否则就很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长阅历，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新学问、新政策

14、、新制度的学习做为重点。在自我学习根底上再搞一些强化的训练和集中学习、沟通和探讨，消退惰性，共同提高。 八是增加自律意识，榜样执行规章制度，注意作风养成，提高自身素养，学会沟通，虚心做人，恳切做事。九是建立完善的内掌握度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩清楚，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。 2022年要开展的几项重点工作是： 1、抓队伍建立。 一是坚持双周例会，人人领学(新制度、新政策)，共同提高; 二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训，每次最少7-10天，期间对相关

15、专业的业务进展调研和检查，同时提升自身实际操作力量。 2、强化专业培训。以合规文化建立为核心，年度内搞1-2次大型业务学习和培训。内容涵盖合规文化、内控评价、法律法规等。 3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。 4、内控评价检查重点放在核心业务、价值制造力量和奉献度上。真实性评价，在合规经营前提下以产品所创利润力量为根本动身点。 5、全年整体移位检查至少安排2-3个分理处以上营业单位进展检查。 6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。 7、仔细完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。 四、工作中的几点建议 一是鉴于目前全省从业人员现状，各级领导要重视审计队伍建立，对一些消失不适应的，行

16、领导和部门领导要留意多加引导，加强思想教育，使之转变思想，正确熟悉自己，理性思索，安心本职工作，方能变被动为主动。把综合素养过硬、责任心强的人员调整和充实到这只队伍中来，把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去，形成进出的动态机制，增加蓬勃气息。 二是建立完善的内掌握度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制，确保奖惩清楚，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。 三是坚持“以人为本”。鉴于审计岗位的特别性，需要领导“高看一眼”，切实关怀审计人员的工作和生活，帮忙解决后顾之忧。使之安心本职工作，乐于

17、付出，更好履行保驾护航职责，切实推动合规文化建立，为农行风险防范构筑结实的内控堡垒。 银行合规工作总结3 章丘齐鲁村镇银行是由齐鲁银行主发起设立的济南市第一家村镇银行，20年11月开业,成立六年来，在省银监局的.监管领导下，在协会的关怀指导下，在主发起行的支持帮忙下，我行始终坚持“支农支小”的市场定位，不断强化合规治理，创新提高效劳水平。近年来，市场竞争力、品牌影响力和社会奉献度显著提升。截至20年末，资产到达18亿元，存款16亿元，贷款10亿元，在全省116家村镇银行中，我行存款、贷款、利润均名利前茅，连续两年被省财政厅评为山东金融企业绩效评价AAA企业，连续三年获济南市“文明单位”称号，荣

18、获“济南市治安保卫先进集体”、“章丘纳税百强企业”等荣誉称号。监管评级连续两年到达二级，以上成绩的取得得益于省局的严格监管和悉心指导，使我行合规治理水平得以持续改良和提升，总结来看，主要有以下四点： 一、构建“纵横制约”的治理机制，夯实合规治理根底 完善的治理机制是风险防控的根底，我行自成立之初就根据“高标准、高起点”的要求建立完善的公司治理机制。 一是建立了“三会一层”的组织架构，明确了董事会、监事会和经营治理层的风险治理责任，分工细致，责任明确，是省内公司治理比拟完善的村镇银行。 二是突出强化董事会的风险管控职能，在董事会下设关联交易委员会、风险监视委员会和财务审查委员会，分别对关联交易、

19、大额授信和重大财务事项进展集体决策，有效发挥了监视制约机制，提升了决策水平。 三是建立联席会制度，联席会由董、监事长、经营层和部门负责人参与，每两周召开一次，准时调度经营进展状况、查找问题和缺乏，并对重要事项进展决策，准时调整工作部署。 四是建立前后台分别、审贷分别、贷放分别、风险经理平行作业等多项横向制约机制，细化分工，责、权、利匹配，有效降低了权利集中的风险。 二、坚持“支农支小”市场定位，促进合规稳健可持续进展 章丘作为全国的“百强县”，拥有20家金融机构，同业竞争特别剧烈。为提升市场竞争力，构建特色品牌，六年来，我行始终坚持“支农支小”的市场定位，以普惠金融为宗旨，持续开拓乡镇、农村的

20、蓝海市场。截止6月末，我行效劳的存款客户到达2.3万户，并推出免收银行卡、网银、手机银行全部效劳费的优待措施。同时积极投放小微贷款，我行依据当地市场特点，创新开发了“金农贷”、“税贷通”、“惠农贷”、“创业贷”等一系列贴近市场的特色信贷产品，先后与财政局、税务局、农业局等多部门合作，积极开展支农融资增信、银税互动、创业免息贷、光伏扶贫贷等贷款工程，累计投放贷款35亿元，涉农贷款占比99.5%，户均贷款仅为81万元，有效支持了2800多户中小企业和农户的进展，为当地的经济进展做出了积极的奉献。贷款的小额分散有效弱化了贷款风险。开业以来，我行不良贷款率始终保持在较低水平，截至目前，我行不良贷款率为

21、0.13%，低于全省平均水平。 三、狠抓“重点领域”的风险防控，持续提升业务质量 村镇银行作为新建金融机构，成立时间短，业务以存、贷款传统业务为主，风险防控主要集中在几个重点领域。 （一）强化授信风险防控。 一是建立分级授权机制，授信业务按500万元以上、50万元以上和50万元以下三个档次，分别由风险监视委员会、行长和风险总监分级审批，有效提高决策质量和决策效率。 二是实行风险经理平行作业制度，50万元以上的业务由风险经理和调查人员平行考察，独立发表意见，切实增加了风险识别和把控力量。 三是每季度对存量授信业务集中开呈现场风险排查，坚决退出潜在风险客户，形成了“进退有序”的动态调整机制。近三年

22、我行累计退出潜在风险客户72户，金额1.1亿元，前瞻性的退出访我行资产保持良好状态。 （二）强化合规检查监视。根据省局“合规制度建立年”的总体要求，我行深入开展精细化治理工作。 一是全面梳理、完善各项规章制度，优化业务流程，强化风控措施，今年共新增、修订制度方法20多个，掩盖各个业务领域。 二是依据监管要求，集中开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”等七项专项治理检查工作，严查违规违纪行为，杜绝市场乱象，进一步夯实了我行效劳实体经济的根底，切实提升了风险防控力量。 三是建立检查整改的长效机制，形成了监管检查、外部审计、主发起行审计、条线自律检查、事后监视检查等多层次检查机制，使检查、整改工作

23、形成常态。 四是加大违规惩罚力度。完善违规问责惩罚制度，严格落实惩罚措施，切实增加员工的合规意识、风险意识和责任意识。通过多方位、立体化的检查、惩罚机制，形成了全体员工对待违规“不敢干、不能干、不想干”的良好风气。 （三）严防流淌性风险。 一是明确资产负债治理部门，加强资产和负债的期限错配治理，确保资产负债的协调进展。 二是定期开展流淌性压力测试，依据测试结果准时调整战略部署，掌握业务进展节奏。 三是与主发起行签订双边流淌性支持协议，取得主发起行的资金支持。通过上述措施，开业以来，我行资产负债保持协调进展，未消失流淌性风险。 （四）紧盯案件防控。制定了案件防控责任制，从董事会到一线员工层层落实

24、案防责任，签订案防责任状。定期开展案件警示教育和“制止性”规定的学习，去年在省局组织的制止性规定考试中，我行取得全省村镇银行第一名的好成绩。同时定期开展员工行为排查、突发大事演练、安全检查等活动，保持案防高压态势。 （五）强化科技系统制约。尽管村镇银行的科技力气薄弱，但是在主发起行的帮忙下，近几年我行持续加大科技投入，先后上线了信贷治理系统、风险监测系统、票据系统、审计系统，开通了网银、手机银行系统，去年又胜利参加城商行联盟系统，完善的信息系统使“机防”机制充分发挥，有效促进了合规治理水平的提升。 四、打造“合规守信”的企业文化，树立廉洁诚信的社会形象 我行能够保持稳步安康进展得益于团队合规建

25、立的持续加强，培育了一支“和谐上进，合规守信”的员工队伍。 一是打造员工的进展平台，建立了完善的干部聘任、员工竞岗、后备干部库、等人事治理机制，能者上、庸者下，公正对待每一名员工，不埋没人才，也不养闲人，形成了“人人争先，和谐上进”的良好风气。 二是重视员工的教育和培育。开业以来，我行通过参与主发起行培训、聘请外部专家培训、自行组织培训、外出考察学习等多种方式，组织各类合规培训、廉洁教育、警示教育达70屡次，有效提升了员工的合规意识和风险意识。 三是加强廉洁监视。制定“十不准”规定，加强员工的行为排查，对员工的“吃、拿、卡、要”等行为实行“零容忍”。办理信贷业务时向客户发放廉洁效劳监视卡，承受

26、客户的监视和投诉，严格践行“不吃客户一顿饭、不抽客户一支烟、不给客户添一丝一毫麻烦”的社会承诺，有效树立了廉洁诚信的社会形象，得到了社会各界的广泛认可。章丘电视台、济南电视台、济南日报先后对我行进展了采访报道，国务院办公厅调研组也专程到我行调研，对我行的效劳赐予了充分的确定。 以上是我行在合规治理和建立方面做的一点工作和体会，我们深知在这方面与在做的各位大行和兄弟行还有很大的差距，但我们坚信有省局领导的的关怀和指导，有银行业协会的关爱和扶持，有主发起行的支持和帮忙，有广阔客户的信任和呵护，村镇银行肯定会实现更加美妙的明天。面对将来，我们将专心耕耘努力打造在省内，质量优良、构造合理、和谐上进、积

27、极争先的精品村镇银行，为当地的经济进展作出更大的奉献！ 银行合规工作总结4 敬重的各位领导、各位同仁：大家晚上好！我是来自XX支行的XX，我演讲的题目是：塑合规文化，造合规中行。 有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随便流淌，限制我的进展”河岸严厉而仔细地答复：“正是由于我的存在，涓涓河流才能会聚成滔滔巨流！”河水不听劝说，冲垮堤岸，野漫横流慢慢消逝了。这个寓言故事告知我们：法规不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。 是啊，的确如此，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的半年时间里，我已深刻感受到了合规的份量。这半年里，我听到了不少

28、违规行为、犯罪案例，行里也常常下发一些案情通报，比方这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心：湖南一银行职员虚增储户存款挪用150万被判刑14年，该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严峻违规，触犯了刑法。也有银行员工因赌博成性，资金周转缺乏，挪用银行存款，最终把自己送进监狱，断送大好前途。这一个个案例向我们展现了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有领导干部，有一般职员，有代办员；有的曾是先进工，有的年轻有为前途无量，但他们都由于一个贪字，拿了不该拿的东西，毁掉了人生，毁掉了前程，损害了家人，损害了同事，更影响了中国银行的声誉。 细细究来，案件的发生都是有其内在缘由的，大多是当事人放松了政治学习和思

29、想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住考验，铤而走险，最终走上犯罪道路。 案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应当吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员工，要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担，而是效劳我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使我们非专业出身，也很简单从不会到会，从非专业到专业。 当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规章时，每天就不会有那么多无辜的生命由于交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的

30、则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避开很多过失，业务运行的将会更加安康高效。 合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的灿烂前程一起加油吧！ 感谢大家！ 银行合规工作总结5 内部掌握、案件防控及合规状况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严峻违规行为为重点，以加强内部掌握为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度治理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监视和专项监视职能，发挥内审合规工作在完善

31、内部掌握环境、提高操作风险及案件风险评估力量、改善操作风险及案件风险掌握措施和手段的作用，增加机构自身案件防控内生动力建立水平，有效落实合规治理措施，防范和掌握合规风险。Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结状况如下： 一、推动合规体系建立，逐步建立合规治理平台 Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效治理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规治理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险治理框架。 为健全我行合规风险治理体制，推动合规风险治理工作，依据商业银行合规风险治理指引要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是

32、我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作担当领导责任;分管副行长帮助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规治理的直接责任部门，详细负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生;合规经理是合规治理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作状况汇报，讨论和部署相关工作，协商解决在日常工作中详细问题，准时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必需在本职岗位上对每项业务活同时制定了xx合规治理员治理方法，明确了合规经理和

33、兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和详细的工作要求。 二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书 Xxxx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了xxx在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际状况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出详细规划安排，包括检查和培训，风险排查的规划等，从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了详细的工作部署。通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署内控、案防、合规工作目标责

34、任书，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。Xx年要连续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监视力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内掌握度执行力。 三、健全合规工作制度建立，夯实“制度治行”根底 依据商业银行合规风险治理指引要求，结合我行工作实际，制定了合规风险治理方法、合规治理员治理方法、银行与监管部门联系沟通治理方法、整改工作治理方法、专业检查治理方法。明确了合规风险治理目标、内容和合规治理工作的根本原则;明确合规风险治理组织架构、合规治理职

35、责及合规风险治理报告路线;标准合规风险治理规划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与询问等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规治理队伍，调动全行合规治理人员的积极性，明确合规治理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规治理人员的作用。 四、推动工作的常态化治理 通过前期多头反复联系和联机版的不断的测试，通过近一个月的运行状况稳定正常，日常提示各支行坚持以“主观推断为主，客观规章为辅”的原则，从“了解你的客户”动身，切实做好的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合特征加以综合分析和跟踪，适时做好的日常台账的记录工作。 五、加强监管信息报

36、送工作，提高报送质量 日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注意非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提示工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。 六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控力量 我行在内控和合规风险日常排查工作根据“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络掩盖全行各项业务的检查。持续强化从业人员行为治理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推动全员强制休假和轮岗相结合，掩盖面到达100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参加各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖

37、贷款”等活动，以及超个人经济承受力量的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的状况进展排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发觉问题应准时整改和订正。 七、注意人员日常培训工作，进一步营造合规经营气氛 Xx年，我行将组织开展合规治理主题活动，实行专家授课、案例争论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的详细落实，注意发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下提倡诚恳、守信、正直的道德价值标准。根据时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险区分力量。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。