银行代理保险自查报告(8篇).docx

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1、 银行代理保险自查报告(8篇)银行代理保险自查报告1 为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，依据县局指示我局开展了了一次自查活动，详细自查状况如下： 1、业务开办逐级授权，授权标准，并在上级授权标准内开展业务 2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清晰等问题导致的各类风险隐患 3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了保险兼业代理业务许可证，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符 5、营业厅按规定张贴了人身保险投保提示 6、当期销售的产品没有超过三家保险公司 7、投保时按规定填写投保单、投保人风险承受力评估报告、人身保险投保提示书等资料均有

2、投保人本人填写投保单、回执、托付授权书等重要文件的行为 8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求供应被保险人的有效身份证件 9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失 10、网点日间业务准时上缴后督，并留存交接记录 11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料 12、建立了客户投诉及危机大事处理预案，妥当处理客户投诉，并做好记录 13、建立了客户台帐 14、填写的客户信息真实有效， 15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务， 16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规 17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证

3、量不超限 18、按规定进展单证的请领、交接，并留有相关记录 19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账 20、设立特地的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务 21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为 22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用 银行代理保险自查报告2 为落实中国保监会xx监管局的要求，确保我行代理保险业务合规文件运行，依据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动，详细自查状况如下： 一、组织领导 1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组 2、明确各相关部门，各组织层级、各详细岗位在防范化解代理保险业务风险中的职

4、责。 二、内控治理风险 1、代理协议治理 支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。 2、代理产品治理 上级机构能够准时补充修改代理协议中的银保产品名目，未超出销售代理协议中产品。 3、单证治理 银保单证治理制定由总行统一制定，上级机构下发的全部空白都纳入银行重要空白凭证进展治理，下发凭证也都按重要空白凭证进展治理，并有相应的登记本进展登记。 三、满期给付及退保风险 风险排查 在银行公示栏张贴了保险公示询问投诉电话告知客户如何实施自己的权利。 四、销售误导风险 1、教育培训 支行理财经理在进展保险销售时都有保险公司客户经理在场进展销售指导，保险公司在我支行还定期开展保险

5、学问的培训讲座。不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失。 2、销售行为 支行现共有五人取得保险销售从业资格证。 3、不存在保险公司工作人员驻点销售的状况。 4、所以保险宣传材料都由上级机构下发。 银行代理保险自查报告3 国监浙监局公文中保会江管办室件浙保监办发20xx30号关于开展保险专业代理公司自查自纠和清理整顿工作的通知各省级保险专业代理机构：为进一步稳固、深化中介监管工作成效，着力治理保险代理市场小、散、乱、差的状况，切实爱护保险消费者利益，依据中国保监会关于开展20xx年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知（保监发20xx3号）精神

6、，我局打算对辖内保险代理市场进展清理整顿。清理整顿分为自查自纠、机构清理两个阶段。将有关事项通知如下： 一、自查自纠 （一）自查自纠范围自查范围为20xx年和20xx年1-3月辖内各省级保险专业代理机构的保险代理业务，涉及重大问题可追溯与延长。 （二）自查自纠内容自查自纠内容自查自纠公司根本状况。 1公司根本状况。包括注册资本、经营状况、高管状况、组织架构、制度建立、从业人员、许可证时效、职业保险、保证金缴存等内容。 2存在的问题。存在的问题。 （1）是否存在为保险公司虚构中介业务的行为； （2）是否存在销售误导的行为； （3）是否存在挪用侵占保费、保险金的行为； （4）是否存在不正值竞争和商

7、业贿赂行为； （5）是否存在涉嫌传销行为和非法集资行为； （6）是否存在其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险消费者利益的行为； 二、机构清理 （一）清理标准 1.以代理保险业务为名为保险公司虚构中介业务、非法套取资金的各类保险代理机构； 2.内部治理混乱、业务长期无法正常经营的保险专业代理机构； 3.许可证失效的各类保险代理机构； 4.已无法取得联系、名存实亡的保险专业代理机构； 5.存在涉嫌传销、非法集资等其他严峻违法违规行为、有必要予以清理的各类保险代理机构。 （二）清理实施依据自查自纠状况，结合保监发20xx3号文精神，对局部自查自纠状况不到位和列为重点清理对象的机构，开呈现场检查，并依法

8、实施清理。 三、工作要求 （一）仔细开展自查。各公司要加强组织领导，高度重视，根据以查促改、标本兼治的原则，组织各级分支机构，对比自查自纠内容和要求，应当针对存在的问题和清理重点，逐条逐项开展自查，全面、客观反映公司的内控状况和经营状况，并填制完成自查状况表（详见附件）。 （二）制定整改方案。依据自查发觉问题，各公司要仔细制定整改方案，明确整改目标和进度，细化相关整改措施，完善整改组织安排，确保整改方案切实可行、科学有效。 （三）实施整改并提交相关报告。 银行代理保险自查报告4 为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查

9、。本人对比制度执行状况和操作标准性进展自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进展自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进展的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分熟悉到案件的严峻危害性。 二、岗位职责方面 能够听从领导工作安排，仔细执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注意培育自己的综合素养和工作力量。仔细履行自己的岗位职

10、责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进展学问更新，仔细履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作中能仔细履行岗位职责，治理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进展查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并准时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，仔细执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，治理好重要空白凭证，准时清点，仔细核销；临时离岗时，印、

11、证入箱，营业终了，仔细核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发觉过失准时汇报；严格根据广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施 加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参与培训。加强制度根底建立，完善会计内掌握度。基层行应依据总行的规章制度

12、，在深入调查的根底上，结合各自实际状况对现有业务制度进展清理，在全面综合考虑各项业务特点的根底上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进展标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客户的业务效劳，不行以长期由固定人员经办。 银行代理保险自查报告5 近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。在前一阶段针对合规执行年学习培训的根底上，我仔细的进展了个

13、人行为自查，现将自查状况总结如下： 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。

14、“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的”客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识

15、。 银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执

16、行，那也将走向它的反面。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患 银行代理保险自查报告6 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习争论，充分了解了本次专项治

17、理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、坚固思想防线 能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持糊涂的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利

18、益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。 2、遵守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，准时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确准时编制各种现金报表、调拨打算。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉过失能准时汇报。四是能够加强库房治理，坚持

19、钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的治理工作。五是能够严格根据甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟把握、使用好各种防范器械，时刻保持糊涂的头脑，爱护信用社的财产安全。 二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作外表文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二

20、是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，准时上解；严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的结实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 三、存

21、在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。 四、今后的努力方向 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的结实防线，警觉各种腐败思想的侵蚀。二是要加强

22、对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范力量。三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内掌握度落到实处 银行代理保险自查报告7 依据总行关于马上开展安全生产大检查的通知文件精神，XXX支行依据自查内容逐一进展了仔细的自查，现将自查状况汇报如下： 1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火

23、间距的行为；防火分区未擅自转变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃命、灭火救援的障碍物； 2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和治理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进展了全面的检测和维护，确保支行的线路安全； 3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建立均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转； 4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

24、5.我支行例行检查安全到位，并准时组织员工进展安全演练，做到由预案演练现实突发状况。 银行代理保险自查报告8 银行结算账户自查报告 为标准我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户治理工作，依据关于开展支付结算治理和支付系统运行状况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了详细的检查要求，对我部全部存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行治理制度执行状况进展了一次全面具体的检查。现将自查状况汇报如下： 一、根本状况 我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，根本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至20xx年4

25、月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。 二、详细状况 （一）、银行结算账户的的治理和开立状况 1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进展审查和治理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算账户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料根本完整。 3、开立的根本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 （二） 、银行结算账户的使用状况 1、银行结算账户资金使用治理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。 2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单

26、位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对全都，并通过联网核查系统对其身份进展核查。 3、根本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户治理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。 4、严格一般存款户取现治理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不行取现，无违规支取现金的行为。 5、准时精确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日前方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时根本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法

27、合规。 6、根据规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进展审查，准时办理变更手续。 （三）、票据业务自查状况 1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均根据相关规定办理。 2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，准时订正错误的收费标准。 3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进展资料的报备。 （四）、支付系统自查状况 1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后准时在人行前臵机上授权，处理时间掌握在非常钟之内。 2、准时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进展回复。 3、小额定期借记业务均进展准时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。 总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户治理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进展洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。