银行合规心得体会范文多篇.docx

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1、 银行合规心得体会范文多篇 银行合规心得体会范文精选多篇 合规治理,即对合规风险进展治理,是指金融机构依据法律、法规和内外部的监管规定等,下面是小编带来的银行合规心得体会范文精选多篇，盼望对大家有帮忙。 篇一： 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种

2、愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 三。标准的治理构造

3、是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监视者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视 3.2监视者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和力量。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不

4、是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 四、人之所以能够担当不同的角色，是由于不怜悯绪能够敏捷转换。角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境

5、”。 篇二： 通过对总行#视频会议和建总函#号、建总函#号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高熟悉。 首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“#视频会议和建总函#号、建总函#号文件”，以及合规经营有关文件进展了全面而又仔细的学习，尤其是对“合规手册”进展了全面的了解和把握，为此我还仔细地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的熟悉。 其次，通过学习，订正了我以往“重经营、轻治理”的错误熟悉。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积存成严峻的合规风险，严峻的合规风险会使建行经营患病重创，甚至导致生存危机。

6、而加强合规治理可以削减违规风险或违规而被惩罚的损失，还可以爱护员工少犯错误，激发员工奉献价值。 最终，由于加强了合规治理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增加网点的持续竞争力，提高建行的声誉。 二、准时整改，亡羊补牢。 通过学习，我对自己在“#年网银大事”的错误上有了更加深刻的熟悉和领悟。事情发生在#年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，发动全单位上下人员都想方法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进展了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开头进展，客户对这项新兴业务的心理承受力量还远远不够

7、，加之当时接近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都特别焦急。 后来大家听说可以在网上进展自由划款，而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的)，于是大家就商议都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟识网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度

8、的学习有很大的缺乏，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但究竟也是一种网络资源的铺张。 而且更突出地表达出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个阅历教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉大事后，我也进展了仔细的整改。首先，将自己的违规账户进展了全面的清理，又对本单位全部员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进展了仔细梳理，将其中存在风险的可疑类账户进展销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，坚固树立合规人人有责，从我

9、做起的观念，从现在做起，员工间相互监视，在全员熟悉中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最终，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工相互监视，相互监管，对坚持合规的赐予表彰，对违规行为坚决抵抗，绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、合规经营，初见成效。 通过正确熟悉和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地削减了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，爱护了员工工作的积极性。自从进展合规要求以来，我单位的柜面业务过失率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛

10、病，在员工相互监视下，得到明显改善。胜利堵截了用假身份证开户大事5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款大事35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。 现金库存超限额状况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开头执行合规治理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉大事，但最终都得到了客户的认可。合规经营制造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人许多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务?得到的答复都比拟全都：“你们单位比拟正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户留意防范风险

11、。 但我单位的基金销售量并没有因此而削减，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应当遵从“黄金有价合规无价”的效劳原则。由于大多数客户是不会青睐那些常常违规或被惩罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们效劳周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增加其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财宝收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 以上是我对合规学习的一点点浅薄熟悉，不当的地方欢送批判指正。 篇三： 依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开

12、展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学xxx一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，

13、更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建立学习心得由中国人才指南网原创首发，：绩东一分理处周豪恩,未经授权制止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章

14、行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控治理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。