银行风险排查自查报告范文.docx

《银行风险排查自查报告范文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行风险排查自查报告范文.docx（12页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 银行风险排查自查报告范文 银行风险排查自查报告范文(一) 今年以来，XX市XX区联社坚持 标本兼治、重在治本 的原则，紧紧抓住 制度、执行、监视 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险治理体系入手，狠抓 五个到位 ，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是： 高度重视，组织领导到位 自年初一开头，联社领导班子把合规治理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的

2、 制度执行年 合规经营、合规操作治理年 活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根底。 抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来

3、出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟识程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的

4、典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用鼓励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举XX名员工进展了合规学问竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 强化根底治理，岗位责任制落实到位 加强根底治理，标准临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效

5、能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险治理指引的要求，设置合规风险治理部门或合规风险治理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造 流程银行 。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据 一项业务一本手册、一个流程一

6、项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 狠抓制度执行，监视检查到位 区联社一是抓自查。制定了XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进展了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对比2023-2022年各项现场检查发觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局2023-2022年对XX省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题、省联社成立以来各种检查发觉的主要问题一并转发各社对比开展自查。各社也将辖内各营业机构自2023年6月25

7、日以来承受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发觉的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证治理、内掌握度执行状况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、治理环节漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进展整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队治理方法，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，根据省联社提出稽核工作实行 序时稽核，业务全掩盖 的治理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续

8、稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实状况进展了复查，确保了稽核工作的严厉性。四是抓账务会审，标准操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进展穿插检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监视，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进展了审计;对高管人员的经营治理水平、履职状况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进展了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额X

9、XXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷规划。六是抓排查。针对 XXX案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参加 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出常常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或常常性消失违规操作和有不良记录等行为的 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进展了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和标准了全区信用社对员工的行为，较好的

10、防范了道德风险。七是抓安全检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全结实、经济有用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进展了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点治理，有效地标准了信用社的经营治理行为，防范案件的发生。 建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件 一把手 负责制

11、和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立 双向 问责机制，操作人员与治理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批判的XX社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，开除X人，除名X人，待赐予政纪处分和其他处理的8人。向妄存幸运心理的人员亮起了 红牌 ，维护了农村信用社规章制度

12、的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速安康进展。 银行风险排查自查报告范文(二) 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查;

13、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题。 自查效劳形象。根据辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑效劳 执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业

14、务素养和效劳水平，真正实现 合规治理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。 全员行动，根据 合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会

15、风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系 做足预备。 四.整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习SC600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件

16、等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到 合规制造价值、合规保障进展 的重要性。w w w . z i c h a b a o g a o . c o m 积极参与全社员工以操作风

17、险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 银行风险排查自查报告范文(三) 根据银行业金融机构案防工作评估方法文件要求，我行领导高度重视，充分熟悉案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际状况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。 计财部主要以下面几点进展排查： 一、财务资金安全方面 1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。()建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。

18、 2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的治理，避开流淌性资金的过多闲置和缺乏。 3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避开案件发生。 4、账务处理方面：各账务处理要符合企业会计准则与税收部门的规定。 二、人员治理问题。 财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关治理规定，都能做到爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法合规。 三、部门改良措施： 通过此次仔细自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的熟悉，树立违规就是风险，安全就是效益的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能准时在向上级汇报的同时积极进展多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防治理，为我行各项业务进展营造良好的环境。