银行案件风险排查工作情况自查报告（2023年）.docx

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1、 银行案件风险排查工作情况自查报告（2023年） 银行案件风险排查工作状况自查报告 关于案件风险排查工作自查报告 xx 银监分局： 根据 xx 银监局关于进一步做好案件风险排查工作的通知要求，我行对全辖内掌握度执行状况、账户治理状况、大额存款进出状况、现金治理状况等业务开展状况进展了全面的风险排查。现就有关状况报告如下： 一、加强组织领导。依据 xx 银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作自查方案，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险治理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、仔细开展自查。本次共有 xx 人参与了案件风险排查，共核查开户企业

2、xx 户，查阅各类凭证、账簿 xx 本；查阅大额现金登记簿xx 本，查阅账户资料 xx 份。 （一）内掌握度执行状况。我行制定了 xx 制度、xx 制度、xx制度、xx 制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内掌握度。根据人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进展登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案 件风险排查的工作质量。 （二）账户治理状况。我行严格根据中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织财会人员仔细学习人民币银行结算账户治理方法、人民币银行结算账户治理方

3、法实施细则、人民币银行结算账户治理系统业务处理方法、中国农业进展银行电子验印系统治理暂行方法、反洗钱法、金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、中国农业进展银行反洗钱客户风险等级分类治理暂行方法等制度方法的根底上，循序渐进对全部账户进展全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进展核对、维护更新，与人民币银行结算账户治理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对全都，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息精确、连续、有效和完整。 x 季度我行新增客户 x 户，变更账户信

4、息 xx 户，撤销账户 x 户，在我行开户的企业总数为 xx 户，开立账户总户数为 xx 户，其中：根本户 xx 户、一般户 xx 户、临时户 xx 户、专用账户 xx 户，在为企业开立账户时均进展了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进展了验证，没有发觉违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来状况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x 季度累计发出存、贷款对账单 xx 份，收回 xx 份，收回率到达了 100%。 （三）大额存款进出状况。此次案件风险排查共核查 xx 年 x 月x 日至 x 月 x 日发生的金额在 xx 万元

5、（含）以上的大额存款汇划业务 xx 笔、金额 xx 万元，其中：汇入 xx 笔、金额 xx 万元，汇出业务xx 笔、金额 xx 万元。通过清理核查，未发觉无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额到达相当数额的存款业务；未发觉账户全部者与无业务往来者划转大额款项问题，未发觉他行汇入资金用途缺失问题。 (四)现金治理状况。根据上级行关于加强现金治理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发觉违规办理大额取现的问题。 三、今后工作准备。

6、 （一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进展联网核查，严格根据人民币银行结算账户治理方法有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。 （二）强化各项规章制度的学习。连续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增加业务人员的工作责任心、内掌握度的执行力及风险防范意识，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。 （三）强化各应用系统治理。落实系统治理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户治理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的治理。严格人员配置、职责履行、操作治理和密码使用,标准系统操作行为,切实提高系统运行治理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。 （四）切实构筑风险掌握防线。仔细履行柜面会计监视职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监视信息反应机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，协作各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效掌握案件风险，确保资金安全。 附件：案件排查状况统计表 XXX 年 XX 月 XX 日