银行案件风险排查工作情况自查报告.docx

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1、 银行案件风险排查工作情况自查报告【范文】 银行案件风险排查工作状况自查报告 关于案件风险排查工作自查 报 报告 银监分局： 根据银 监 监局关于进一步做好案件 风 风险排查工作的通知要求 ， ，我行对全辖内掌握度执行 情 状况、账户治理状况、大额 存 存款进出状况、现金治理情 况 况等业务开展状况进展了全 面面的风险排查。现就有关情 况 况报告如下： 一、加强组 织 织领导。依据银监分局和总 、 、分行案件风险排查工作要 求 求，我行结合实际制定了全 行 行案件风险排查工作自查 方 方案，明确由财会信息部 牵 牵头，抽调客户业务部、信 贷 贷与风险治理部业务主干开 展 展案件风险排查工作。

2、二 、 、仔细开展自查。本次共有 人 人参与了案件风险排查，共 核 核查开户企业户，查阅各类 凭 凭证、账簿本；查阅大额现 金 金登记簿本，查阅账户资料 份 份。 内掌握度执行状况。 我 我行制定了制度、制度、制 度 度、制度、定期审计制度、 现 现场和非现场监管制度等内 控 掌握度。根据人民银行和上 级 级行的要求，安装了公民身 份 份核查系统、反洗钱系统、 会 会计远程监控等防控系统， 加 加强了客户身份核查工作， 加 加大了对大额和可疑交易进 行 行登记、监测、分析的力度 ， ，进一步提高了我行案件风 险 险排查的工作质量。 账户 管 治理状况。我行严格根据 中 中国人民银行兰州中心支行

3、 关 关于开展人民币单位结算账 户 户年检的通知要求，在组 织 织财会人员仔细学习人民 币 币银行结算账户治理方法 、 、人民币银行结算账户管 理 理方法实施细则、人民 币 币银行结算账户治理系统业 务 务处理方法、中国农业 发 进展银行电子验印系统治理 暂 暂行方法、反洗钱法 、 、金融机构身份识别和客 户 户身份资料及交易记录保存 管 治理方法、中国农业发 展 展银行反洗钱客户风险等级 分 分类治理暂行方法等制度 办 方法的根底上，循序渐进对 所 全部账户进展全面、彻底的 清 清理，对我行综合业务系统 中 中客户信息、反洗钱系统中 客 客户风险等级功能模块开户 企 企业信息、电子验印系统中

4、 开 开户信息及预留印鉴卡信息 进 进展核对、维护更新，与人 民 民币银行结算账户治理系统 中 中相关信息和留存账户资料 中 中的客户信息核对全都，确 保 保了我行开立的账户合规合 法 法，保存的客户身份资料及 交 交易信息精确、连续、有效 和 和完整。 季度我行新增客 户 户户，变更账户信息户，撤 销 销账户户，在我行开户的企 业 业总数为户，开立账户总户 数 数为户，其中：根本户户、 一 一般户户、临时户户、专用 账 账户户，在为企业开立账户 时 时均进展了企业身份认证和 法 法人身份认证，办理的结算 业 业务逐笔通过电子验印系统 对 对客户预留印鉴的真实性进 行行了验证，没有发觉违规办

5、理 理业务的问题；我行按月与 开 开户企业核对账户余额、资 金 金往来状况，并由开户单位 在 在对账回执上盖章确认，季 度 度累计发出存、贷款对账单 份 份，收回份，收回率到达了 1 100%。 大额存款进出 情 状况。此次案件风险排查共 核 核查年月日至月日发生的金 额 额在万元以上的大额存款汇 划 划业务笔、金额万元，其中 ： ：汇入笔、金额万元，汇出 业 业务笔、金额万元。通过清 理 理核查，未发觉无相关凭证 的 的大额收付存款，整收零付 和和零收整付且金额到达相当 数 数额的存款业务；未发觉账 户 户全部者与无业务往来者划 转 转大额款项问题，未发觉他 行 行汇入资金用途缺失问题。 现

6、金治理状况。根据上级行 关 关于加强现金治理的有关要 求求，各支行都建立了大额现 金 金备案登记簿、现金出入库 登 登记簿、现金收付登记簿、 库 库存现金登记簿、长短款登 记 记簿、残币兑换登记簿、假 币 币收缴登记簿、现金查库登 记 记簿、库箱交接登记簿等登 记 记簿。通过自查，没有发觉 违 违规办理大额取现的问题。 三、今后工作准备。 加强 案 案件风险排查工作。进一步 加 加强对风险防控的组织领导 ， ，协调各个工作环节，做好 反 反洗钱工作，严格落实大额 和和可疑交易登记、报告制度 ， ，对大额现金存取、转账业 务 务进展联网核查，严格根据 人民币银行结算账户治理 办 方法有关规定审核

7、、开立 各 各类存款账户，保管账户和 交 交易记录资料。 强化各项 规 规章制度的学习。连续坚持 每 每周二、四集中学习制度， 进 进一步增加业务人员的工作 责 责任心、内掌握度的执行力 及 及风险防范意识，消退麻痹 大 大意思想，堵塞漏洞，从源 头 头上遏制案件风险的发生。 强化各应用系统治理。落 实 实系统治理制度，切实加强 公 公民身份核查系统、电子验 印 印系统、账户治理系统、反 洗 洗钱监控系统、综合业务系 统 统的治理。严格人员配置、 职 职责履行、操作治理和密码 使 使用,标准系统操作行为, 切 切实提高系统运行治理水平 , ,防范操作风险,保证系统 安 安全、稳定、高效的运行。 切实构筑风险掌握防线。认 真 真履行柜面会计监视职责， 严严格贷款资金的支付审批手 续 续，建立监视信息反应机制 ； ；运用远程监控系统加强对 业 业务处理关键环节和重要时 段 段的实时监控；将案件风险 排 排查工作纳入财会、信贷工 作 作的考评范围，加大对财会 、 、信贷人员履职尽责的考核 力 力度；加强与武威银监分局 、 、人民银行和上级行的沟通 与 与联系，协作各部门做好与 案 案件风险排查有关的检查工 作 作，有效掌握案件风险，确 保 保资金安全。 附件：案件 排 排查状况统计表 年月日