销售保险个人心得体会5篇.doc

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1、 销售保险个人心得体会5篇 时间荏苒，2023年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千时间如梭，转瞬间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经受了一段不平凡的考验和磨砺。 参与工作近十年，也写了近十份的年终总结，按说，我们每个追求进步的人，免不了会在年终岁首时对自己进展一番盘点。这也是对自己的一种鞭策吧。作为财产保险公司，财务是公司的关键部门之一，对内要与上级公司协作沟通协作做好本公司的内部效劳工作，目前社会对从事财务的人员水平要求也在不断提升，对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、把握社保、税收政策及合理应用。一年来，在领导带动下以及全体成员的帮忙下，我从

2、接手财务兼承保部主管工作到熟识该工作的各项细节，不断改良工作方法，提高工作效率，在这一年里承保部全体人员任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了。回忆马上过去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我们的工作着重于公司的经营方针、以“大营销、大效劳”为宗旨和效益的目标上，紧紧围绕重点绽开工作，紧跟公司各项工作部署。在核算、治理方面做了应尽的责任。这一年在领导和同事们的理解关心和支持下，通过自身的不懈努力，我在工作上取得了肯定的成果，但也存在了诸多缺乏。为了总结阅历，发扬成绩，克制缺乏，现将2023年的工作做如下简要回忆和总结。 今年的工作可以分以下三个方面： 一、承保部治理工作 2023年，

3、在公司经理室的领导下，承保部总结以往年度工作阅历与教训，承保部制定了部门年度工作目标：提高效劳意识，转变思路，以市场为导向，做好业务质量管控的同时加强与部门间的协作与沟通，积极促进业务进展。积极响应分公司“稳健进展提升治理强化执行改革创新为全面实现效益优先的目标而奋斗”的工作思路。首先改善端正承保部全员的效劳态度，还特地从人才沟通中心选择出优秀效劳人员来坐柜。标准文明用语。提高出单效率，由此承保部人员得到公司内外人员的全都好评。每到月初对各险种业务进展统计，把各种数据报表报到州公司相关部门。 二、会计根底工作 (1)仔细执行会计法，每月按时编制打印会计凭证，严格对原始凭证的合理性进展审核，强化

4、会计档案的治理等。对全部本钱费用按部门、工程进展归集分类，月底将共同费用进展分摊结转表达部门效益。 (2)按规定时间准时申报各项税金。在上级公司的年中抽查、年终预审及财政税务的检查中，积极协作相关人员工作。 (3)仔细管好公司内部全体员工的社保、医疗的缴费工作以及对公司人员个代系统的录入、变更工作。 三、财务核算工作 (1)严格执行总公司的“收、支两条线”，费用单独核算，不串户使用、不坐支现金的财务治理规定。 (2)对公司各营业点的收入进展监视、审核，统一核算口径，准时沟通、亲密联系并留意他们提出的意见，与营业点人员建立了良好的合作关系。 (3)正确计算营业税款及车船税，准时、足额地缴纳税款，

5、积极协作税务部门使用新的税收申报软件，重点税源监控软件的更新。准时发觉违反税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。 (4)作为公司底层治理人员，我充分熟悉到自己既是一个治理者，更是一个执行者。要想带好一个团队，除了熟识业务外，还需要负责详细的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在人员偏紧的状况下，大家都能够主动担当工作。在紧急的工作之余，加强团队建立，打造一个业务全面，工作热忱高涨的团队。对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素养，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。 #67739

6、9销售保险共享心得体会2 一年来，在公司领导的亲切关心和其他教师傅的热忱帮忙下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作状况汇报。 一、努力提高了政治素养和思想道德水平 积极参与上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，仔细学习“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。 二、努力提高了业务素养和效劳水平 积极

7、参与上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，擅长制造，不断加强自身业务素养的训练，不断提高了业务操作技能和为客户效劳的根本功，把握了应有的专业业务技能和效劳技巧，能够娴熟办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。 三、严格执行了各项规章制度 一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和效劳规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有消失被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参加赌博等不良行为。 四、较好地完成了支公司和本部门下达的各项工作任务 一年来，能始终做到兢

8、兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，悄悄奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关怀本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。 一年来，本人靠着对保险事业的喜爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了肯定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发觉自己与最优秀的员工比还存在肯定的差距和缺乏。但我有信念和决心在今后的工作中努力查找差距，英勇地克制缺点和缺乏，进一步提高自身综合素养，把该做的工作做实、做好。 #677333销售保险共享心得体会3 作为

9、一个一般的营销人员，我和其他人一样面临着保险营销难的问题。我始终在考虑如何更有效地向客户推举保险。在营销的过程中，依据自己一些胜利的营销阅历，我有一点阅历。 第一，在推销保险之前，我们应当对保险有一个清楚的熟悉。只有对产品有肯定的熟悉和熟识，才能胜利地向客户推举。因此，在我推销每一种保险之前，我会尽我最大的努力去了解保险，尤其是一些重要的细节。当你把保险介绍给客户的时候，你可以解释客户有疑问的细节，这会让客户觉得你很专业，增加他们对保险的信念。 其次，向适宜的人推举适宜的保险。这是特别重要的，在熟识我们代理的各种保险后，要选择正确的营销目标，不能撒网。一般来说，我会先征求客户的意见，了解客户的

10、需求，然后选择适宜的保险由我们的代理推举给客户。 第三，数值表达式很重要。当我们为客户介绍保险时，我们不能只谈论概念。究竟，大多数客户都不是很专业，太多的专业词汇会让他们觉得很简单。当我们了解客户时，我们可能不了解它。 第四，与客户建立信任。回忆我胜利的营销客户，我发觉他们中的许多人都特别信任我。究竟，保险是一项长期的投资，客户必定会考虑相应的保险公司的综合实力。除了通过其他渠道了解保险公司的状况，对于我们理财规划师来说，给客户带来信念也是特别重要的。 不仅是保险，而且在营销其他产品时，我们会发觉，向熟识和信任我们的客户营销要简单得多。有些客户甚至会说他们会信任你介绍给我的产品。因此，在与客户

11、接触的过程中，有必要渐渐建立客户对自己的信任感。俗话说得好:客户是需要渐渐经营的。我的一些保险单在我把它们介绍给客户后很长一段时间内就被胜利地推销出去了。 还有一点，就是向客户介绍保险产品时，多结合自己的状况或侧面状况。例如,除了介绍产品的性质,我会把自己和购置产品之前拿出一些客户与我们的客户共享阅历。 客户听完我们的购置和实际阅历的比拟后,将对产品更有信念。此外，假如可能的话，尽量预备好保险合同模板，当客户需要了解一些特别具体的问题时，可以直接拿出合同模板，由客户阅读。 以上是我的一些小小的保险营销阅历，有不对的地方盼望得到您的订正，盼望我们可以连续总结阅历，实行更有效的保险营销。 #677

12、397销售保险共享心得体会4 我来中国x寿有一段时间了，有了一点微缺乏道的小成绩，原来不值得赞扬，但领导盼望我和大家共享一下自己的阅历，阅历谈不上，我就聊聊我对保险的一点体会吧!这仅仅是我个人体会，仅供大家参考，不对的地方，盼望大家谅解! 一、用真心溶化客户 这次客户来源主要是一次偶然的时机去亲戚家喝酒，了解到客户有肯定的经济实力，但是对资金的规划和投资的安排很迷茫，我从客户谈天的过程中抓住客户的心态，了解到客户当前需要买房和买车，但是还有局部余额不知道怎么投资，客户向我询问怎么投资收益大又稳当。我的建议是：考虑到家里有七十高龄父母，父母百年之后需要花费一笔资金，可以买一份_，缴费更短，三年投

13、入，幸福一生，回报更多，双重大礼，积存生息，理财更活，安全无忧，理财敏捷。第一次上门效劳，客户对保险不信任，对保险的意识淡薄。 我告知客户中国_是全国最大的一家保险公司，是全国500强企业之一，并拿出_保险公司_的规划书，详细讲解了这份保险的投资与收益详情，客户听了之后说考虑下并和自己的家人商议之后再做打算，我了解到客户有些心动，但是还是不太信任保险。后来我常常跑到客户家访问，每次带点礼品，和他们家父母儿子交谈，最终我用自己的真心溶化了客户心理的障碍，客户主动提出要买这份保险，并请教我办理的相关手续。首先我让客户填写一份幸运邮天下的卡，并诚心地祝愿客户能中大奖，客户听了心理很舒适，然后签单，复

14、印账户和身份证，最终在我的努力下最终完成这份保险签单。 二、用信念感动客户 在这次签单过程中，我始终信奉一句格言“信念比黄金更重要，信任自己永久是最棒的”。保险业是一个全新的事业，我们可能会被别人拒绝，我们也可能遭人冷眼，唯一能支撑我们连续坚持下去的只有我们的信念，对行业的信念、对公司的信念、对自己的信念。通过这段时间的学习和实践，我也体会到公司和同事们的专心良苦，特殊是Y经理、J经理和HF的急躁指导，让我加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意志，增加抗压力量，让我们学会如何在逆境中保持信念、保持自己昂扬的斗志。 真诚盼望我们的伙伴们都可以正确的对待这

15、个让人恐惊的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，到达公司的要求，最终留在_保险公司成就自己的辉煌人生! 在做销售的过程中是在与消费者进展如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购置银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份根本上就是以理财师的角度与客户进展沟通，了解，建议，进展理财营销。 #677336销售保险共享心得体会5 时间消逝，又在快乐的过了一年，回忆这一年的工作历程，作为公司的每一名员工，我们深深感到之蓬勃进展的朝气，感受到人之拼搏的精神。这一年来的工作，有收获，有教训，总结，对一个热忱工作的人来说是承上启下的，因此，现将这一年来的工作总结如下： 一、在工作

16、上 今年也是劳碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的询问和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。其中预估录入和客户的询问和投诉是理赔部的两项比拟重要的工作，预估是否精确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部门的一项工作，而是关系到_中支公司，所以每个月都要关注的一个问题。于是在预估上，对于不知晓的案件金额，收集各方面的资料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车型等等，尽量问的全面，让预估偏差尽量做到最小。在这过程当中，便会遇到各式各样的客户，有态度好的，特别协作的，让我感到很欣慰;有态度差的，让我莫名其妙的，苦笑不得的而更是郁闷的便是接近过年那会儿，我这

17、里要提前预估放假期间的工作，让预估工作难上加难，不但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉，何况三分之二的案件是没有录入的，也就意味着要打电话，几十个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关键的是连定损员都估不出来，由于许多车子接近过年修理厂关门而导致的无法修理状况，无法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是由于无法知道而停滞在那里，我必需要得到接近的数字，所以经常一个案件，我要打好几个电话，所以预估是一份麻烦的工作，但我还是在预估偏差率上很好的表达出来，2022年我想我会做的更好。 二、业务上 完成了今年公司完安排的业

18、务任务，实现了业绩和效益双丰收。为了协作公司业务进展的需要，治理部门人员安排了肯定的业务任务，每季度都定期评比，面对了相当的压力，我通过自身的努力，顺当的完成了全年任务，期间遇到的客户多种多样，通过急躁答复客户的疑问，尽量系统解释条款，最终让客户满足买下我们的保险产品，中间虽然有许多小麻烦，但经受这些让我增加了业务方面的学问并更能体会业务员的辛苦。 三、劳动纪律上 今年在劳动纪律上公司出台了相应的奖惩文件，本人严格遵循文件精神做到不迟到不早退，上班时间不开小差，仔细负责的工作。平常尽量不请假，遇到事情必需请假时，也提早向上级领导申请并交接好自己的工作。做到不影响部门日常工作正常运行。 本人以“

19、立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，尽责尽职，按时完成工作任务。并团结同志。本人在工作中始终勤勤恳恳，任劳任怨，把工作放在第一位，准时完成领导交与的工作。由于工作性质的不同，预估是特别注意实效的，要在规定是时间里完成，如不然，就会超时，所以加班也是难免的。平常都会很虚心的请教领导，请教同事，在工作中能够发觉问题、并力求方法解决问题。能够寻求创新，来提高自己的工作效率和工作技能，在工作与生活中，本人与同事间和谐相处，相互友爱，相互学习，相互帮忙。 本人虽然在工作中取得了肯定成绩，但也存在很多缺乏，2023年要更加的努力克制，在与客户的沟通方面更待上一层，本人要“做到老，学到老”。要不断的学习保险的专业学问，充实自己，也要不断的提高自己的业务水平，更好的效劳于我们的客户，更好的为我们的客服部做出一些奉献。祝福在2022年发扬成绩，更上规模。 保险销售体会