风险排查自查工作报告范例.docx

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1、 风险排查自查工作报告范例风险排查自查工作报告范例 根据根据保监局30号安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知文件以及26号关于开展案件风险排查工作的通知，我中支通过仔细学习讨论文件精神，现将有关风险排查结果状况汇报如下。 一、仔细学习，增加风险防范意识 接到文件之后，阜阳中支马上对文件进展讨论和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进展转发，要求各机构仔细学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发觉、早报告、早处置。 二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查 （一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进展一次全面排查。重点从以下几

2、个方面进展了重点排查。 （1） 排查单证使用方面风险状况 针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用状况进展了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为标准。但发觉个别机构单证治理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进展了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证治理要求，避开由此带来的潜在单证使用风险。 （2）排查保险合同方面风险 保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进展重点检查，确保保

3、险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进展系统抽查，同时协作现场检查。 （3）排查非正常退保风险 我司每天对退保业务数据进展系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据特别现象，要求其查找缘由，供应分析报告，避开因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。 （4）排查数据真实性方面风险 系统数据真实性方面仍面临肯定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的精确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素养，削减人为风险的产生，二是做好日

4、常监视、检查，对于不仔细履行出单职责，玩忽职守的人员赐予惩罚、清理等。 （5）排查反洗钱方面 目前人民银行特地成立了反洗钱治理部门，负责对金融机构进展反洗钱进展检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进展日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，协作银行打击反洗钱行为。 （二）阜阳中支实行的风险监测手段 （1）运用报表数据进展数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进展系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进展检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进展系统回传确

5、认，定期抽检。 （2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用状况、承保资料状况进展检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进展检查和指导。 （3）严格根据分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险状况进展排查，做到早发觉、早报告、早处置。 （三）风险监测与定期评估 目前主要是通过运营出单、个险展销、印章治理、单证管控等重点有风险的目标进展监测、分析，对特别状况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进展检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规状况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。 三、风险应急预案体系 （1）应急预案对象：重大群体客户投诉大事、单证管

6、控大事、财务印章治理、行政惩罚大事。 （2）组织治理：阜阳中支公司从工作2023年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查状况进展检查监视，对突发的应急大事进展处置。 （3）现场掌握：当有重大大事发生时，中支公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要状况、大事性质、初步经济损失和已实行的应急措施等。同时对大事进展现场调查，协调处理，做好现场掌握。 （4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进展询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。 （5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理大事，降低影响和损失。同时针对问

7、题准时改良，杜绝治理漏洞。 四、稳妥做好风险处置工作 一是在突发大事发生时，中支公司将马上协作分公司相关部门，做好风险处置工作，避开损失扩大化，确保风险掌握工作的时效性，积极协调相关部门做好大事处理。二是明确治理，根据法律事务方面及自控治理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发大事的第一责任人。三是准时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。 五、落实风险防范工作责任 对于重大风险大事，中支公司根据监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将参照保险机构案件责任追究指导意见,逐级问责。