反洗钱宣传活动总结银行反洗钱宣传活动总结(9篇).docx

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1、 反洗钱宣传活动总结银行反洗钱宣传活动总结(9篇)如何写反洗钱宣传活动总结(精)一 一、学习相关制度文件 1、关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不标准操作的风险提示、 2、关于私自迁址和行政区域变更的网点未准时办理营业执照变更的风险提示函、关于未准时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函。 3、关于做好相关信息保密工作的风险提示、关于下发违规办理个人业务风险提示的通知。 通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻熟悉，更进一步的理解反洗钱的职责所在。 二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。 1、通过金融机构进展简单的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法

2、。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构;二是离析阶段，即通过简单的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警觉，发觉大额可以交易准时上报。由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严峻犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公正竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法实行大额和可疑资金监测、反洗钱监视检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 三、安排下一季度的反洗钱工作。 1、

3、强化内掌握度，建立反洗钱嘉奖机制。根据反洗钱相关法律制度规定，建立反洗钱考核方法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。 2、加强反洗钱法规，政策技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进展培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。 三、开展大额现金监测工作。 在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和治理工作。一旦发觉大额可以交易，能第一时间上报上级机构。 二0xx年六月三十日 如何写反洗钱宣传活动总结(精)二 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐

4、惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高_信誉，促进_业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省_反洗钱工作规定(粤_106号)的要求，我市_x_过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二x_年反洗钱工作总结如下： 一、细心构建完善领导组织体系 我市_为了做好反洗钱工作，成立了以_行长_为组长，_各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立

5、反洗钱工作领导办公室，领导全辖区_的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措

6、施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。_要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省_反洗钱工作规定等。 三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解 为了让广阔群众协作_开展反洗工

7、作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和安排， 宣传工作取得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一

8、次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户

9、不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。 严格监管和掌握公款私存现象。我_成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我_结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我_辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。 六、开展内部审查，提高反洗钱技能。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)三 20_年10月底至

10、11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 (一)实行多种形式，宣传贯彻反洗钱法 1.反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月

11、召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作治理方法实施细则及补充规定、业务治理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱根本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。 仔细开展反洗钱月宣传活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神，20_年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展

12、活动宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。 2.举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部依据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部详细状况，进展了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、根据公司反洗钱工作的要求，准时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别,并逐笔

13、保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定; 根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进展分析并填写可疑交易信息审核登记表，并按规定进展分析。 4、在20_年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 (二)，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1.加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连续深入实

14、施反洗钱工作治理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。 3、对到达客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进展审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进展登记其身份根本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。 6. 当客户消失反洗钱法律法规要求进展重新识别的状况时,对该客户重新进展客户身份识别,并留存相关识别资料。

15、 7.对客户按相关规定进展风险等级划分，定期审核保存的客户根本信息。 (三)面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高; 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强; 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 三、20_年反洗钱工作思路 20_年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监视检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 (一)连续加强对反洗钱法的宣

16、传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的熟悉。以宣传促熟悉，营造更加深厚的反洗钱气氛。 (二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 (三)强化反洗钱非现场监管。根据反洗钱非现场监管方法(试行)及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进展评估和等级划分登记，实行等

17、级治理制度。对存在问题和等级较低的问题，进展通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展;在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和协作营业部反洗钱工作;不断总结营业部反洗钱工作的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)四 为有效防范和打击利用银行资金进展

18、非法洗钱活动，分行组织全体员工学习把握反洗钱的理论学问，通过此次培训，我们更能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。 首先，通过此次学习让大家明白是什么是洗钱活动，及其危害性。洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。 洗钱通常以隐蔽资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构; 二、分账，也

19、就是通过多层次简单的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散-集中-分散;集中-分散-集中等; 洗钱造成了极其严峻的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐惧主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和进展供应了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的 安康进展，而且还会对我国经济建立和社会稳定产生严峻的破坏作用。 鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义巨大：一是有利于准时发觉洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱

20、犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;二是有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;三是有利于发觉和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;四是有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;五是有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展的保证。 作为金融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在掌握洗钱中的预防作用。 一、客户的身份证明以及记录保存规章关于客户的

21、身份证明以及记录保存规章的建议强调了使金融系统在反洗钱中发挥重要作用的核心问题。要发挥金融系统在反洗钱中的作用，金融系统就必需具有揭开遮盖有问题客户面纱的力量以及对法律实施当局供应有关交易和客户身份证明的牢靠文件的力量，基于这些文件，法律实施当局可以绽开有关洗钱的调查。 二、建立大额、可疑资金交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外，金融行动特殊工作组和美洲国家组织关于洗钱犯罪的模式规章还特地要求金融机构对超过肯定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。 三、金融机构的特殊留意建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构

22、不泄露信息的义务以及善意披露免责的爱护措施。建议要求金融机构予以特殊留意的交易包括：全部简单的交易，不正常的交易，或巨额的交易;全部不正常类型的交易;以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦疑心上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应马上向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的状况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)五 20_年10月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱

23、法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 (一)实行多种形式，宣传贯彻反洗钱法 1.反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作治理方法实施细则及补充规定、业务治理反洗钱工作实施细则及有

24、关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱根本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。 仔细开展反洗钱月宣传活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神，20_年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展活动宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。 2.举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法律

25、法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部依据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部详细状况，进展了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、根据公司反洗钱工作的要求，准时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别,并逐笔保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行金融机构

26、大额交易和可疑交易报告治理方法规定; 根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进展分析并填写可疑交易信息审核登记表，并按规定进展分析。 4、在20_年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 (二)，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1.加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连续深入实施反洗钱工作治理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依

27、法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。 3、对到达客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进展审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进展登记其身份根本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。 6. 当客户消失反洗钱法律法规要求进展重新识别的状况时,对该客户重新进展客户身份识别,并留存相关识别资料。 7.对客户按相关规定进展风险等级划分，定期审核保存的客户根本信息。 (三)面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的

28、推断阅历还不够，技能技巧还有待提高; 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强; 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 三、20_年反洗钱工作思路 20_年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监视检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 (一)连续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的熟

29、悉。以宣传促熟悉，营造更加深厚的反洗钱气氛。 (二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 (三)强化反洗钱非现场监管。根据反洗钱非现场监管方法(试行)及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进展评估和等级划分登记，实行等级治理制度。对存在问题和等级较低的问题，进展通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将

30、连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展;在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和协作营业部反洗钱工作;不断总结营业部反洗钱工作的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)六 “洗钱”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必需要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作奉献力气，

31、以下是我的心得体会： 第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户 依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必需出示其相关身份证件，柜员则必需核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流淌人口多;同时，四周还有较多的军事单位，人员构成较为简单，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在把握识别身份证的同时，还必需把握识别其他证件的力量，以防范违法分子利用假名账户进展洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必需电话通

32、知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进展洗钱活动。 在业务办理过程中，假如客户的个人信息不完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业、行业、联系地址、联系电话、证件有效期等9项记录，对客户的个人信息进展记录登记，以防止虚拟账户的开立。 其次、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送 依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进展大额交易时，必需核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必需出示身份证，假如现金汇款超过一万元，还必需留存身份证明复印件;现金取款超过5万元的，一般需要进展预约处理，现金取款超过20万元的，必需要进展客户身份摘录，

33、并于当日营业完毕后相关信息输入人行的反洗钱电子档案;转账超过20万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必需限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过5000美元。 对于一些可疑的交易，犹如一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由疑心账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，积极协作公检法及银监会的反洗钱工作 中华人民共和国中国人民银行法及金融机构反洗钱规定明确规定，银行有协作公检法等部门进展反洗钱工作的义务。在依法合规的条件下，柜员

34、应积极协作公检法部门的反洗钱工作，不能由于涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进展阻止，或消极应对，应准时尽快的供应涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进展冻结或扣收，以帮助反洗钱部门打击洗钱的犯罪活动。 作为新进柜员，反洗钱还是一项较为生疏的工作，鉴于反洗钱工作的简单性，还需要加强反洗钱学问的学习，向书本学理论，向老员 工学阅历，合规操作，不断学习，为反洗钱工作出份力。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)七 中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20xx年6月21号召开了20xx年度其次次工作会议。会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳

35、、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参与了会议。会议内容纪要如下： 一、学习相关制度文件 1、关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不标准操作的风险提示、 2、关于私自迁址和行政区域变更的网点未准时办理营业执照变更的风险提示函、关于未准时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函。 3、关于做好相关信息保密工作的风险提示、关于下发违规办理个人业务风险提示的通知。 通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻熟悉，更进一步的理解反洗钱的职责所在。 二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。 1、通过金融机构进展简单的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗

36、钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构;二是离析阶段，即通过简单的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警觉，发觉大额可以交易准时上报。由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严峻犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公正竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法实行大额和可疑资金监测、反洗钱监视检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 三、安排下一季度的反洗钱工作。 1、强化

37、内掌握度，建立反洗钱嘉奖机制。根据反洗钱相关法律制度规定，建立反洗钱考核方法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。 2、加强反洗钱法规，政策技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进展培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。 三、开展大额现金监测工作。 在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和治理工作。一旦发觉大额可以交易，能第一时间上报上级机构。 如何写反洗钱宣传活动总结(精)八 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗

38、钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建立、反洗钱内掌握度建立、客户身份识别及客户尽职调查报告、标准大额和可疑交易报告状况、宣传培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： 1、准时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反

39、洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 1、准时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都准时把反洗钱工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控治理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内掌握度进展梳理、细化，制定了中国建立银行漳州分行反洗钱工作治理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进展了细分，明确

40、要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口治理部门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部治理方法、考核制度、检查机制等。 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.

41、44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户pos个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银20xx253号关于加强大额现金存取治理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进展比照;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执

42、照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未消失填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不准时，造成确认率较低，分行牵头部门准时通报各单位确实认进度，催促各单位准时登录，对系统中的大额交易数据进展补录，对可疑交易数据进展补录、分析、确认、报送，提高确认

43、率。同时做好网点运行过程中消失的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反应网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(20xx)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进展了调查和分析，准时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 1、开展反洗钱宣传。今年5

44、月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣传目的，表达了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传实行张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进展。由于预备充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共承受询问200多人次，分发反洗钱学问宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推动了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣传活动的通知要求，我行下发

45、文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱根本学问，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会气氛 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱学问26问

46、，装载至各网点电视平台，通过屏幕不连续滚动播放，营造宣传气氛和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进展答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进展标准指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务进展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进展培训同时进展反洗钱业务学问测试，以稳固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展