反洗钱岗位员工年终工作总结(五篇).docx

《反洗钱岗位员工年终工作总结(五篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱岗位员工年终工作总结(五篇).docx（27页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 反洗钱岗位员工年终工作总结(五篇)反洗钱岗位员工年终工作总结篇一/h3 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进展了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作熟悉。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

2、客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐惧融资风险具有特别重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进展升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进展新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建立打下坚实的根底。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将连续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 反洗钱岗位员工年终工作总结篇二/h3 _年，为进一步提高我司对人民银行反洗钱有关

3、工作的熟悉，普及反洗钱有关学问，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司_年度反洗钱实际状况，对我司_年度反洗钱工作总结及_年度规划如下： 一、2022年完成的主要工作 (一)内掌握度建立与执行状况 _年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部依据人民银行金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引的要求，修订了公司国元期货反洗钱内部掌握制度并起草了国元期货洗钱和恐惧融资及客户分类治理制度及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。 _年公司各部门有效执行了反洗钱内

4、部掌握制度的各项要求，涵盖了各项业务治理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。 (二)组织机构建立状况 公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱详细工作。 公司合规稽核部为反洗钱详细工作的担当部门。合规部指派一名工作人员担当反洗钱专员，并详细负责反洗钱有关的经办工作。 _年我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动状况已准时上报人民银行。 (三)大额交易和可疑交易报告状况 我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作

5、，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活泼品种等特别交易行为，并严格关注。截止_年12月31日，暂未发觉大额交易或可疑交易的状况。 (四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况 1、业务办理中客户身份识别状况 (1)在开户环节对客户身份进展识别 在办理开户业务时，我司要求必需客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户根本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对比审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。 _年我司所办理各项业务

6、均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。 (2)客户相关信息资料变更 我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。 _年我司未为身份不明的客户办理业务或供应效劳。 (3)客户风险等级划分 对新开户客户进展风险等级评估，并填写反洗钱客户风险等级划分标准表。 2、客户身份资料和交易记录保存状况 公司严格根据反洗钱内部掌握制度及其他标准性文件要求安全、精确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。 _年我司未发生客户资料泄密状况。 3、相关资料报送状况

7、_年我司准时采集反洗钱非现场监管报表数据，精确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业治理部，未发生漏报、迟报等状况。 二、_年反洗钱工作规划 (一)反洗钱宣传工作 _年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱意识，增加其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。 1、宣传内容 (1)反洗钱“一法四规”，包括中华人民共和国反洗钱法、金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法、金融机构

8、报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法等; (2)反洗钱根本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等; (3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。 2、宣传时间 由我司自行安排在_年9或10月份进展宣传。 3、宣传方式 (1)利用横幅进展宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关学问，增加受众群体的反洗钱意识。 (2)宣传

9、折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱学问及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，便利客户取阅。 (3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部依据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱学问及法律法规。 (二)反洗钱培训工作 分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工把握反洗钱法律、法规及公司内掌握度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增加员工防范洗钱意识。 1、培训内容 加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引(以下简称“指引”)。今年规划将

10、对指引的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。 2、培训方式 培训可以采纳面授或视频的方式。内容主要为规划指引的落实工作，总结、讨论、沟通公司当前风险等级划分工作状况，明确对客户风险等级的掌握和跟踪是公司反洗钱风险治理的重要内容。同时，保证参与培训人员深刻领悟反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。 以上为我司_年度反洗钱工作总结及_年度反洗钱宣传及培训工作规划。 反洗钱岗位员工年终工作总结篇三/h3 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建

11、立、反洗钱内掌握度建立、客户身份识别及客户尽职调查报告、标准大额和可疑交易报告状况、宣传培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： 一、今年反洗钱工作开展状况 (一)组织机构建立方面 1、准时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作

12、开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内掌握度建立方面 1、准时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都准时把反洗钱工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控治理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内掌握度进展梳理、细化，制定了中国建立银行漳州分行反洗钱工作治理实施细则等十三项制度，对分行各

13、职能部门反洗钱工作的主要职责进展了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口治理部门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部治理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数

14、890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户pos个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银20_253号关于加强大额现金存取治理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，

15、要求出具多个证件进展比照;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未消失填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不准时，造成确认率较低，分行牵头部门准时通报各单位确实认进度，催促各单位准时登录，对系统中的大额

16、交易数据进展补录，对可疑交易数据进展补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中消失的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反应网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(20_)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进展了调查和分析，准时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们

17、布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣传目的，表达了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传实行张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进展。由于预备充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共承受询问200多人次，分发反洗钱学问宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推

18、动了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣传活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱根本学问，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会气氛 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱学问

19、折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不连续滚动播放，营造宣传气氛和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进展答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进展标准指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务进展状况及支行实

20、际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进展培训同时进展反洗钱业务学问测试，以稳固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，准时落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖16个综合型支行进展检查，检查发觉在内控及制度建立方面、客户身份识别和客户

21、身份资料及交易记录保存方面、账户治理方面、人民币现金治理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进展经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。 (3)积极协作人行反洗钱检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们准时布置支行做好检查各项预备工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管意见，进一步催促支行落实整改。 二、明年反洗钱工作规划 1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立

22、反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱学问学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进展梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反洗钱学问学习测试活动。 三是开展反洗钱警示教育，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。 2、开展反洗钱业务培训。拟4月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进展授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参与培训班，学习相关反洗钱规定。 3、

23、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，连续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进展。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街询问活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进展业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进展检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，局部支行穿插

24、检查。三是9月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比拟不到位的支行进展检查。 5、连续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作 反洗钱岗位员工年终工作总结篇四/h3 2022年，_财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将20pc年反洗钱工作总结报告如下： 一、2022年反洗钱工作重点 (一)注意领导，进一步完善组织机构体系 1、依据中国人民银行反洗钱治理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司依据业务进展的需要和局部部室整合、人员调整的实际状况，准时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实

25、加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，讨论部署反洗钱工作。年初，公司制定了2022年合规工作规划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱治理进展全面掩盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参与的季度合规工作会议，准时总结通报季度合规治理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺当进展。

26、 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 针对保险公司简单存在的对反洗钱工作的片面熟悉，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣传学习、培训。 一是注意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级治理人员，参与了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的熟悉和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高

27、其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职治理员集中进展反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法及_保险公司反洗钱治理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)等进展学习、讲解。10月份，保监会公布实施保险业反洗钱工作治理方法后，我司在转发、组织学习的根底上，又对全体员工进展了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的熟悉。 (三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深进展为了强化反洗钱治理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身

28、份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告治理等反洗钱关键环节先后建立了_保险公司反洗钱治理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)等一系列较为全面的反洗钱内掌握度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，依据公司反洗钱工作详细状况正在根据保监会保险业反洗钱工作治理方法着手修订完善公司反洗钱治理方法及其实施细则等一系列内掌握度，进一步完善反洗钱工作内部治理制度。 (四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节治理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各

29、业务环节，针对具有不同洗钱或者恐惧融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的精确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并根据安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进展抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑

30、交易交易数据的提取精确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进展日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步讨论均排解可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的状况等。对监测结果进展适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司根据人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分状况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10张非现场监管报表，未消失填报内容失真和错报的现象。 (五)实行多种形式，

31、宣传贯彻反洗钱法 今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司根据人行重庆营管部的统一部署，10月份我司实行多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立询问展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类询问使广阔市民对反洗钱工作有了更深的熟悉和了解;四是加强沟通，同各业务条线亲密协作，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，仔细讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特殊是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广

32、阔业务人员充分理解并进一步熟悉了日常业务活动中反洗钱规章的详细要求，重新熟悉到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (六)加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进展了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进展了全面自查。总公司审计稽核部还对20pc的反洗钱工作进展了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的缺乏和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。 (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制 根据人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)，并严格根据中

33、国人民银行和人行重庆营业治理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进展风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，准时开展尽职调查，把握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐惧融资风险。 (八)积极仔细协作人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业治理部新下发的文件，准时组织相关人员仔细学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易治理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进展了贯彻落实，并按要求统计报送了20pc至2

34、0pc年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参与了20pc年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，准时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进展了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作缺乏，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。 (九)做好保险业反洗钱工作治理方法的贯彻落实10月份，公司接到保险业反洗钱工作治理方法文件后，公司领导非常重视，召开专题会议讨论落实，准时向全国14家分公司进展转发，同时要求各级分支机构对比新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内掌握度是否完整有效;反洗钱内掌握度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构

35、设置和人员配备状况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的状况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，依据公司增资扩股的规划，公司董事会办公室仔细加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要缺乏 1、各级反洗钱工作人员的专业技能缺乏，在识别简单交易行为方面还存在肯定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后，主要表达为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度缺乏，影响了反洗钱工作的深入开展。 三、2022年反洗钱工作思

36、路 (一)连续加强对反洗钱法和保险业反洗钱工作治理方法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的熟悉。以宣传促熟悉，营造更加深厚的反洗钱社会气氛。 (二)连续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。根据反洗钱法和保险业反洗钱工作治理方法要求，在现有的根底上连续完善各项反洗钱内掌握度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。 (三)连续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加强

37、对重点可疑交易的分析、调查和协查，协作人民银行、保监会、司法机构做好发觉涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严峻打击洗钱犯罪活动。 (四)连续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进展业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进展检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗

38、钱活动。 反洗钱岗位员工年终工作总结篇五/h3 今年以来，安诚保险_分公司着力打造以诚信为根底的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上标准化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、2022年上半年合规工作 回忆上半年，我们_安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促进展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促标准、防风险、稳增长”落实到详细工作中 将合规工作目标进一步详细化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实行一票

39、拒绝。 1、分公司及下属机构合规组织的建立状况; 2、合规制度建立; 3、合规风险管控状况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进展评价打分，从收回的征询意见函反应状况来看，我司各机构均无违规惩罚状况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法赐予充分的确定。 4、合规检查、催促、指导状况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作根据总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动“小金库”专项治理工作，要求各机构要

40、仔细组织复查工作，注意总结专项治理阅历，建立健全长效机制，探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建立和总结验收5个阶段。这项工作仍在进展中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规章”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。 5、合规培训开展状况。 6、合规治理存在的问题、隐患、违规大事及处理状况;合规治理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规治理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷

41、径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的嬉戏规章屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋简单多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结 回忆在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下： 1、注意领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在规划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上

42、而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都准时予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内掌握度建立与执行状况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，准时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据_分公司反洗钱内部掌握制度、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法实施细则(安保苏发20_73号)、反洗钱治理方法(安保苏发20_80号)等内部掌握制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的

43、标准运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况在反洗钱工作中，我们坚持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进展反洗钱审计，确保规定动作不走样。2022年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人

44、行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣传与培训状况2022年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式，向客户做反洗钱宣传。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问;积极组织反洗钱工作条线人员参与总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进展反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的根本技能。不断增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 5、协作监管状况

45、今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进展评价，从各保协反应状况来年，他们都对我司合规工作进展积极评价，无违规被惩罚的状况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进展现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进展检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进展反应，提出了有针对性的整改意见。 6、保密义务履行状况我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交

46、易信息的保密的工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况a、客户身份识别状况b、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户根本信息主要依据是个人身份证件，对公客户根本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司准时向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的熟悉及重视程度尚存在肯定差距。反洗钱内部治理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规治理工作规划 下半年，我