金融市场基础知识模拟试卷.docx

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1、金融市场根底学问一、选择题1、在集合资产治理打算中，客户主要担当的义务之一是保证托付资产来源及用途的。A、公正性B、牢靠性C、真实性D、合法性【正确答案】D【专家解析】在集合资产治理打算中，保证托付资产来源及用途的合法性是客户主要担当的义务之一。2、依据 2023 年 7 月中国证监会公布的证券公司风险把握指标治理方法的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的本钱不得超过净资本的。A、10 倍B、80% C、50% D、30%【正确答案】D【专家解析】持有一种权益类证券的本钱不得超过净资本的 30%。 3、关于定向资产治理业务的内部把握，以下表述中错误的选项是。A、证券公司应当由特地的

2、部门负责资产治理业务B、证券公司定向资产治理业务应建立投资指令审核制度C、证券公司觉察定向资产治理业务消灭重大合规问题时，应当准时向证券交易所报告D、证券公司应依据自身的治理力气及风险把握水平，合理把握定向资产治理业务规模【正确答案】C【专家解析】证券公司应当建立完备的定向资产治理业务合规检查制度，对业务合法合规性进展事前审查、事中监控、事后检查觉察重大问题的，应当准时向公司注册地中国证监会派出机构报告。4、依据我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过。 A、15% B、10%C、5% D、30%【正确答

3、案】B【专家解析】依据现行制度规定，无论买入还是卖出，股票含 A 股、B 股、基金类证券在 1 个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过 10%，其中 ST 股票和*ST 股票价格涨跌幅度不得超过 5%。5、任何金融工具都可能消灭因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性， 这是。A、信用风险B、市场风险C、法律风险D、结算风险【正确答案】B【专家解析】A 项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C 项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D 项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可

4、能性。6、目前，我国上海证券交易所公布的指数不包括。A、上证 50B、国债指数 C、中小板综指D、基金指数【正确答案】C【专家解析】上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金指数、债券指数、定制指数等类别。7、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于。A、30 人B、35 人C、55 人D、80 人【正确答案】D【专家解析】会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于 80 人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于 55 人，上述 55 人中最近 5 年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35

5、 人。8、承受上网定价发行方式，股发行公布中签结果日为日。T 日为申购日A、T+2 B、T+1 C、T+3D、T【正确答案】C【专家解析】申购日后的第三个交易日，主承销商公布中签结果。9、关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行完毕后内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。A、2 日B、3 日C、4 日D、5 日【正确答案】A【专家解析】关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行完毕后 2 日内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。10、关于证券交收违约，以下说法中错误的选项是。A、对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规章计收违约金B、对于证

6、券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，违约金暂不计收C、假设违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证劵D、中国结算公司沪、深分公司将责令违约结算参与人通过补缴或补购证券等措施尽快弥补证券交收违约【正确答案】B【专家解析】考察证券交收违约的处理。11、以下关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的选项是。A、限仓制度能防止市场风险过度集中B、限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C、限仓制度能有效防范操纵市场的行为D、大户报告制度不能推断大户交易风险状况【正确答案】D【专家解析】限仓制度是交易所为

7、了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量到达交易所规定的数量时，必需向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等状况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并推断大户交易风险状况的风险把握制度。12、回购交易通常在交易中运用。A、远期B、现货C、债券D、股票【正确答案】C【专家解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。13、我国于2023 年 8 月 31 日起实施的保险资金运用治理暂行方法规定，保险公司从事保险资金运用

8、应当符合确定的比例要求，以下关于该比例要求的说法中，正确的选项是。A、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的 20%B、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10%C、投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的 10%D、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资本钱可以超过其净资产【正确答案】A【专家解析】依据我国保险资金运用治理暂行方法的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 5%；投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10%；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资本钱不得

9、超过其净资产。14、以下不属于金融期货交易制度的是。A、逐日盯市制度B、连续交易制度C、限仓制度D、保证金制度【正确答案】B【专家解析】除 A、C、D 三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规章、大户报告制度。15、投资者进展金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必需对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出推想，这是衍生工具的所打算的。A、跨期性B、杠杆性C、风险性D、投机性【正确答案】A【专家解析】金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的推想，商定在将来某一时间依据确定条件进展交易或选择是否交易的合约。无论是哪一

10、种金融衍生工具，都会影响交易者在将来一段时间内或将来某时点上的现金流，跨期交易的特点格外突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的将来变动趋势作出推断，而推断的准确与否直接打算了交易者的交易盈亏。16、对那些娴熟的证券投资者来说特别有吸引力。A、A 级债券B、B 级债券C、C 级债券D、D 级债券【正确答案】B【专家解析】B 级债券对那些娴熟的证券投资者来说特别有吸引力。17、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由报出。A、开设柜台的金融机构B、投资者C、证券交易所D、证券登记结算机构【正确答案】A【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。18、以下关于证券自营业务的描述不正确

11、的选项是。A、自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益B、证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等C、证券自营业务有交易的风险性D、自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利【正确答案】A【专家解析】收益的不确定性是自营业务的特点之一。19、依据深圳证券交易所交易规章规定，债券大宗交易单笔质押式回购交易数量不低于。A、1000 张B、2023 张C、5000 张D、10000 张【正确答案】C【专家解析】债券大宗单笔质押式回购交易数量不低于 5000 张。20、依据深圳证券交易所的规定，如配股发行成功，结算公司在进展除权。A、股权登记日B、恢复交易的首日C、股权登记

12、日的下一交易日D、股权登记日后的其次个交易日【正确答案】B【专家解析】依据深圳证券交易所的规定，如配股发行成功，结算公司在恢复交易的首日进展除权。21、认定的对证券交易价格有显著影响且尚未公开的重要信息属于内幕信息。A、证券业协会B、证券交易所C、国务院证券监视治理机构D、证券公司【正确答案】C【专家解析】内幕信息，是指满足确定条件的尚未公开的信息。内幕信息的界定是由国务院证券监视治理机构进展的。国务院证券监视治理机构认定的对证券交易价格有显著影响的尚未公开的重要信息属于内幕信息。22、次级债务是指由银行发行的，固定期限，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款

13、和其他负债之后的商业银行长期债务。A、不低于 5 年含 5 年 B、不低于 4 年含 4 年 C、不低于 3 年含 3 年 D、不低于 2 年含 2 年【正确答案】A【专家解析】依据中国银监会于 2023 年公布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5 年含 5 年， 除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。23、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按确定折算率进展折算，其中国债折算率最高不超过。A、70% B、80%C、90%D、95%【正确答案】D【专家

14、解析】国债折算率最高不超过 95%。24、从 2023 年 5 月 1 日开头，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行。A、最低下限向上浮动制度B、最高上限向下浮动制度C、随市场利率浮动制度D、固定制度【正确答案】B【专家解析】从 2023 年 5 月 1 日开头，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。25、宏观经济风险会随着社会经济冲突的不断加深而日益增大，当累积到确定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有。A、累积性B、隐蔽性C、或然性D、潜在性【正确答案】A【专家解析】宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济冲突的不断加深而日益增大，当

15、累积到确定程度的时候就会引发经济危机。26、证券公司办理集合资产治理业务时，应当遵循的流淌性要求包括。A、对巨额退出的认定标准、退出挨次、退出价格确定等事宜作出明确商定B、集合资产治理打算申购股不设申购上限C、集合资产治理打算中债券不得用于回购D、托管银行、证券交易所应当对集合资产治理打算的投资范围和投资组合进展监控【正确答案】A【专家解析】集合资产治理合同应当依据公正、合理、公开的原则，对巨额退出和连续巨额退出的认定标准、退出挨次、退出价格确定、退出款项支付、告知客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确商定。27、依据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面

16、金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的。A、资本公积B、净资产C、应付款项D、留存收益【正确答案】A【专家解析】依据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。28、市价托付的优点是。A、有利于客户实现预期投资打算B、成交快速且成交率高C、证券可以更有利的价格成交D、证券可以以客户预期的价格成交【正确答案】B【专家解析】其他三项为限价托付的优点。29、证券公司和基金治理公司等特别法人机构开立证券账户，由直承受理。A、证券公司B、商业银行C、中国结

17、算公司上海分公司和深圳分公司D、中国结算公司境外 B 股结算会员【正确答案】C【专家解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。30、目前我国各家商业银行推广的是构造化金融衍生工具的典型代表。A、资产构造化理财产品B、利率构造化理财产品C、挂钩不同标的资产的理财产品D、股权构造化理财产品【正确答案】C【专家解析】利用最根底的金融衍生工具的构造化特性，通过相互结合或者与根底金融工具相结合，开发设计出具有简洁特性的金融衍生产品，通常称为构造化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。31、整个证券市场的核心是。A、

18、证券发行人B、证券交易所C、中国证监会D、国务院【正确答案】B【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进展证券交易的市场，是整个证券市场的核心。32、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对 B 股实行回转交易制度，以下说法正确的选项是。A、目前我国对 B 股的回转交易制度规定和权证的一样B、B 股回转交易是指投资者买入的 B 股经确认成交后，在交收后全部或局部卖出C、B 股回转交易是指投资者买入的 B 股经确认成交后，在交收前全部或局部卖出D、目前我国对 B 股实行交易日当日回转交易【正确答案】C【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前

19、全部或局部卖出。债券和权证明行当日起回转交易，而 B 股实行次交易日起回转交易。B 股与权证的回转交易制度明显不同。33、关于证券公司开展集合资产治理业务的推广安排，以下说法不正确的选项是。A、证券公司可以通过报刊、电视、播送等公共媒体推广集合资产治理打算B、推广期间由托管银行负责托管与集合资产治理打算推广有关的全部资金和账户C、证券公司可以自行推广集合资产治理打算D、应当保证每一份集合资产治理合同的金额不得低于规定的最低金额【正确答案】A【专家解析】严禁通过报刊、电视、播送等公共媒体推广集合资产治理打算。34、以下关于上海证券交易所买断式回购交易，说法错误的选项是。A、国债买断式回购的交易主

20、体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者B、全部证券交易所的会员均可参与买断式回购C、会员公司代理客户参与买断式回购交易，需担当其客户在债券和资金结算方面的交收责任D、国债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布【正确答案】B【专家解析】并非全部会员均可参与买断式回购，只有满足确定条件、经过核准的会员公司才可以自营或代理参与买断式回购交易。其他选项皆正确。35、依据现行规定，股票终止上市后，股票发行人办理退出登记时，须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。A、中国证监会B、证券主承销商C、证券交易所D、证券结算公司【正确答案】D【专家解析】中国结算公

21、司须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。36、在我国银行间债券市场，债券交易承受，逐笔成交。A、全价交易B、净价交易C、询价方式D、报价方式【正确答案】C【专家解析】在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式进展，自主谈判、逐笔成交。37、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的。A、5% B、10%C、15% D、20%【正确答案】A【专家解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票， 单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业公司债、可转换债含分别交易可转换债，单只证券投资基

22、金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产治理规模的 5%；依据公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的 10%。38、基金治理费费率的大小通常。A、与基金规模成反比，与风险成正比B、与基金规模成反比，与风险成反比C、与基金规模成正比，与风险成正比D、与基金规模成正比，与风险成反比【正确答案】A【专家解析】基金治理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金治理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越大，基金治理费费率就越高。39、，深圳证券交易所正式开业。A、1990-12B、1

23、991-7 C、1986 年D、2023-4【正确答案】B【专家解析】中国证券交易市场建立始于 1986 年；1990 年 12 月和 1991 年 7 月沪深交易所分别开业；2023 年 4 月底我国启动股权分置改革试点。40、股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。A、证券公司B、中国结算公司C、证券交易所D、证监会【正确答案】B【专家解析】股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，中国结算公司可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。41、深圳证券交易所无涨跌幅限制的股票交

24、易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的以内。A、10%B、7%C、9%D、900%【正确答案】D【专家解析】深圳证券交易所无涨跌幅限制的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的 900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下 10%。42、依据现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格的涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的。A、3%B、5% C、10% D、15%【正确答案】B【专家解析】依据现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格的涨跌幅比例限制为前一转让日

25、转让价格的5%。43、关于证券交易所对交易特别状况的处理，以下表述中不正确的有。A、依据交易资金确定比例收取罚款B、口头或书面警示C、报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户D、限制相关证券账户交易【正确答案】A【专家解析】此题考察证券法中有关交易行为监视的内容。44、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额，交易单位为债券面额。A、10 万，1 万B、10 万，1000 元C、1 万，1000 元D、100 万，1 万【正确答案】A【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额 10 万，交易单位为债券面额 1 万元。45、关于投资者买卖证券，以下说法错误的选项是。A、投资者买

26、卖证券的第一步是要向证券登记结算构造申请开立证券账户B、投资者通过托付经纪商来进展证券交易C、投资者在柜台托付、网上托付和 托付中只可选择一种托付方式D、投资者在办理托付买卖证券时，要向经纪商下达托付指令【正确答案】C【专家解析】客户办理网上托付的同时，也应当开通柜台托付、 托付等其他托付方式。46、以下表述中，错误的有。A、依据证券法规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可进展自营业务B、从事自营业务时，证券公司必需先同时拥有资金和证券C、自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为D、证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券【正确答案】B【专家解析】从事自营业务

27、时，证券公司不必同时拥有资金和证券。47、依据市场进展需要，可以调整即时行情公布的方式和内容。A、证券登记结算公司B、证券交易所C、证券公司D、证券信息公司【正确答案】B【专家解析】依据市场进展需要，上海证券交易所和深圳证券交易所都可以调整即时行情公布的方式和内容。48、目前，我国通过达成的交易，大多实行净额清算方式。A、证券交易所，双边B、证券交易所，多边C、证券登记结算机构，双边D、证券登记结算机构，多边【正确答案】B【专家解析】目前，我国通过证券交易所达成的交易，大多实行多边净额清算方式。49、以下属于资本流出的是。A、外国对本国负债削减B、本国对外国的债务增加C、本国对外国的债务削减D

28、、本国在外国的资产削减【正确答案】C【专家解析】资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：1外国在本国的资产削减。2外国对本国的债务增加。3 本国对外国的债务削减。4本国在外国的资产增加。A、B、D、项都属于资本流入。50、以下各项中，不属于证券交易托付指令的根本要素是。A、证券账号B、买卖数量C、托付场所D、买卖方向【正确答案】C【专家解析】托付指令的内容包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名、其他内容等。51、证券公司应当在每一月份完毕后内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开

29、户数量。A、3 个工作日B、5 个工作日C、7 个工作日D、10 个工作日【正确答案】C【专家解析】证券公司应当在每一月份完毕后 7 个工作日内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。52、在网上定价发行股中，当有效认购数量大于股发行数量时，应由负责组织摇号抽签，确定股认购成功者。A、证券交易所B、证监会 C、证券公司D、主承销商【正确答案】D【专家解析】应由主承销商负责组织摇号抽签。53、开立证券账户必需直接到中国结算公司办理。A、基金投资者B、B 股投资者C、一般境外法人投资者D、特别法人机构【正确答案】D【专家解析】证券公司和基

30、金治理公司等特别法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直承受理。54、依据证券交易所治理方法规定，我国证券交易所负责日常事务的是。A、总经理B、上市总监C、总经理助理D、理事会【正确答案】A【专家解析】依据证券交易所治理方法规定，我国证券交易所负责日常事务的是总经理。55、关于股份首次发行登记，以下各项中，由中国结算公司自动完成股份登记的发行方式是。A、网下定价发行B、网上定价发行C、网上竞价发行D、网下竞价发行【正确答案】B【专家解析】承受网上定价发行方式的，由中国结算公司在发行完毕后依据成交记录或配售结果自动完成股的股份登记。56、客户申请开通网上交易托付方式时，应在营

31、业部柜台当场设置。A、登录账户B、账户名称C、通讯密码D、以上都对【正确答案】C【专家解析】客户当场设置通讯密码，经办人提示客户留意密码的保密。57、证券公司在与客户签订融资融券合同后，其营业部应当为客户开立。A、债券账户B、信用资金台账C、股票账户D、特别交易账户【正确答案】B【专家解析】证券公司在与客户签订融资融券合同后，其营业部应当为客户开立信用资金台账。58、在连续交易中，意味着。A、交易确定是连续的B、成交的时点是连续的C、买卖指令需要等待一段时间定期成交D、在营业时间里订单匹配可以连续不断地进展【正确答案】D【专家解析】在连续交易中，并非意味着交易确定是连续的，而是指在营业时间里订

32、单匹配可以连续不断地进展。两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以马上成交，而不必再等待一段时间定期成交。59、对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下。A、30% B、20% C、40% D、10%【正确答案】D【专家解析】对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下 10%。60、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为。A、0.001 元人民币B、0.01 元人民币C、0.005 元人民币D、1 元人民币【正确答案】B【专家解析】上海证券交易所债券现货交易的

33、价格最小变动单位为 0.01 元人民币，深圳证券交易所为 0.001 元人民币。61、证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币。A、5000 万元B、1 亿元C、2 亿元D、5 亿元【正确答案】D【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币 5 亿元。62、关于最低结算备付金限额表述错误的选项是。A、最低备付可用于完成交收，但不能划出B、中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算备付金限额C、对于最低结算备付金比例，债券品种按 15%计收，债券以外的其他证券品种按 20%计收D、结算参与人资金交收账户每日日终余额扣、碱冻

34、结资金后，不得低于其最低结算备付金限额【正确答案】C【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收，债券以外的其他证券品种按 20%计收。63、是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。A、信用交易证券交收账户B、客户信用交易担保证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户【正确答案】C【专家解析】融券专用证券账户是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。64、股网上竞价发行方式的缺陷是。A、增加发行组织工作压力，增加很多

35、环节，消耗大量人力、物力和财力资源B、股份简洁被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险C、借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进展D、将市场原则引入发行环节，通过市场竞争最终打算较为合理的发行价格【正确答案】B【专家解析】股网上竞价发行缺陷是：股份简洁被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险；在理性投资观念缺失相对严峻的状况下，宽阔中小投资者直接参与股竞价简洁消灭盲目性。65、目前，我国上海证券交易所公布的指数不包括。A、上证 50B、国债指数 C、中小板综指D、基金指数【正确答案】C【专家解析】上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金

36、指数、债券指数、定制指数等类别。66、中关村科技园区非上市股份股份报价转让试点业务中，每笔托付股份数量应为以上。A、5 万股B、1 万股C、3 万股D、2 万股【正确答案】C【专家解析】中关村科技园区非上市股份股份报价转让试点业务中，每笔托付股份数量应为 3 万股以上。67、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、银行间柜台市场D、银行间债券市场【正确答案】D【专家解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。68、是指只有国家法律允许进展证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。A、同一性B、真实性C、全都性D、合

37、法性【正确答案】D【专家解析】考察开立证券账户的根本原则。合法性是指只有国家法律允许进展证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。69、从证券公司角度而言，同自营业务相比，以下各项中，是证券经纪业务的特点。A、中介性B、收益性C、风险性D、自主性【正确答案】A【专家解析】同自营业务相比，中介性是证券经纪业务的特点。证券自营业务的特点为：决策的自主性，交易的风险性，收益的不确定性。70、以下不属于证券经纪业务的特点的是。A、交易对象的特定性B、客户资料的保密性C、客户指令的权威性D、证券经纪商的中介性【正确答案】A【专家解析】证券经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性而不是特定性。证券经纪业务的特点

38、包括：1、业务对象的广泛性；2、证券经纪商的中介性；3、客户指令的权威性；4、客户资料的保密性。71、深圳市场 B、股市场，境外投资者可能将证券托管在，而交易托付 进展。A、证券公司，境外托管机构 B、境外托管机构，证券交易所C、境外托管机构，证券公司D、境内托管机构，证券公司【正确答案】C【专家解析】深圳市场 B 股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构， 而交易托付证券公司进展。72、某基金总资产为 60 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，则该基金的基金份额净值为人民币。A、1 元B、1 亿元C、2 元D、2 亿元【正确答案】A【专家解析】由题意，该基金的

39、基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=60-20/40=1元。73、以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的。A、证券经纪业务B、证券托付业务C、证券自营业务D、证券资产治理业务【正确答案】C【专家解析】以营利为目的并以自有资金和账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券的行为是证券公司的证券自营业务。74、目前我国内地对实行 T+3 滚动交收方式。A、B 股B、A 股C、基金D、债券【正确答案】A【专家解析】B 股适用 T+3 滚动交收。75、承受客户调查问卷方法时，金融机构通常依据匹配原则，避开误导投资者或错误销售。A、客户评

40、级和证券评级B、客户分级和证券分级C、客户评级和资产评级D、客户分级和资产分级【正确答案】D【专家解析】实践中，金融机构通常承受客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，依据客户分级和资产分级匹配原则，避开误导投资者或错误销售。76、是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。A、债券账户B、A 股账户C、转债账户D、基金账户【正确答案】B【专家解析】A 股账户是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。77、依据我国相关制度规定，股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时， 认购成功者确实认方式是。A、按竞价打算B、按抽签打算C、按价格优先D、按时间优先【正确答案】B【专家解析】认购成功者确实认方式，

41、定价发行方式按抽签打算。78、依据沪市股票上网发行资金申购实施方法的规定，每一申购单位为。A、1 手B、1000 股C、500 股D、10 张【正确答案】B【专家解析】上交所申购单位为 1000 股，深交所为 500 股。79、托付人在受托人按其托付要求成交后，必需如期履行手续，否则即为违约。A、开户B、托付C、交割D、结算【正确答案】C【专家解析】履行交割清算义务：托付人在受托人按其托付要求成交后，必需如期履行交割手续，否则即为违约。80、以下不属于证券结算风险的是。A、结算银行风险B、信用风险 C、流淌性风险D、收益的不确定性【正确答案】D【专家解析】考核证券结算风险。证券结算的风险大致可

42、以分为：信用风险、流淌性风险、操作风险、法律风险、结算银行风险。81、客户发出托付指令的形式不能是。A、网上托付B、当面口头托付C、 自动托付D、 托付【正确答案】B【专家解析】客户发出托付指令的形式可以分为柜台托付书面形式和非柜台托付两类，非柜台托付包括人工 托付或 托付、自助和 自动托付、网上托付等。82、在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓舞科技创和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有乐观作用的是。A、主板市场 B、创业板市场C、三板市场D、四板市场【正确答案】D【专家解析】四板市场又称区域性股权交易市场区域股权市场，是为特定区域内的企业供

43、给股权、债券转让和融资效劳的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成局部。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓舞科技创和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有乐观作用。83、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是托付依据成交记录依据业务规章代为办理。A、证券公司B、证券业协会C、证券交易所D、中国结算公司【正确答案】D【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是托付中国结算公司依据成交记录依据业务规章代为办理。84、交易商在固定收益平台进展固定收益证券交易，以下说法不正确的选项是。A、一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券B、当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出C、交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额D、交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出【正确答案】B【专家解析】当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。85、投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是。A、其他基金份额B、一篮子股票C、股票和债券D、现金【正确答案】B【专家解析】ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取 ETF 份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。86、以下关于证券经纪业务的说法中，不正确的选项是。A、经纪业务中的托付单，性质上相当于托付