银行从业考试真题及答案.docx

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1、银行从业考试真题及答案一、单项选择题1. 银行业从业人员应当坚持诚恳守信、公正合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法中，正确的选项是( )。A. 银行工作人员不让亲戚朋友购置本行的金融产品B. 银行工作人员为行长的父亲供给明显低于其他客户价格的产品C. 银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向治理层说明状况D. 银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和效劳2. 银行业从业人员应当授信尽职，但对贷款申请企业的审核不应当包括( )。A.了解该企业所处行业状况B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的状况C.了解客户所在区域的信用

2、环境D.必需了解该企业总经理的个人信用卡消费状况3. 以下行为符合银行业从业人员职业操守的是( )。A.着力推举对自己的业绩或奖金有利的产品，无视客户的需求B.仅介绍产品或效劳的有利之处C.不以足以引起客户留意的方式供给免责条款 D.在客户提出问题时，本着诚恳信用的原则解答4. 以下不属于银行业从业的根本准则的是( )。A.诚恳信用B.守法合规C.专业胜任D.信息保密5. 银行业从业人员不包括( )。A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员6. 以下银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。A.将客户资料存放在保险柜B.在受雇期间，不

3、透露任何客户资料和交易信息C.离职后将原工作单位客户信息向工作单位领导汇报D.妥当保管客户交易信息档案7. 某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进展了惩罚。但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应实行的正确做法是( )。A.向媒体披露证据证明自己的清白B.向公安部门反映状况C.依据正常渠道向本行有关部门反映和申诉D.向部门全部同事发送邮件争取声援8. 银行业从业人员的以下做法没有违反银行业从业人员职业操守中“兼职”规定的是( )。A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的询问公司获得业务B.担当银行业协会的参谋C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职

4、单位的同事D.每天将大局部精力投入到自己的兼职岗位上9. 以下银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是( )。A.免费向客户供给国际市场银行产品信息B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D.为争取客户而削减流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖10. 银行某工作人员觉察同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标。则该工作人员( )。A. 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B. 不应越职过问，由于其他同事的行为应由有关部门监管C. 应当准时提示、制止，并视状况向所在机构或有关部门报告D

5、. 应当马上向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提示该同事11.银行业是一个高度依靠负债经营的行业，( )是银行的生命线。A.声誉B.品牌C.信用D.守法12. 近期传言某银行支行由于一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进展采访。在这种状况下，( )。A.张某本着诚恳信用的原则，有责任将他所知道的状况对李某实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.只有在李某同意不对外宣传时，张某才可以将他所知道的状况告知李某D.张某不应擅自代表所在机构承受闻媒体采访13. 以下行为不符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与同事之间

6、相关规定的是 ( )。A.敬重同事的工作方式及工作成果B.敬重同事的爱好及个人信仰C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权D.将同事不当行为通知媒体14. 银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以( )。A.安装自己宠爱的各种软件B.假设是为了工作，可以安装盗版软件C.扫瞄其他银行网站的理财信息D.给其他银行的同业人员展现本行内部网络理财产品15.违反银行业从业人员职业操守的人员( )。A.可能受到公众责备，但尚无法进展实质性的约束 B.其所在金融机构应当视状况赐予相应惩戒C.情节不严峻的，不应当受到惩戒D.情节严峻的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业16. 对于本行屡次向客

7、户做出严峻超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当( )。A.听从本行的打算B.对媒体公布这一信息C.告知竞争对手D.向上级机构或监管部门反映17. 银行业从业人员的以下行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员临时代为保管D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作托付他人代为履行18. 银行业从业人员不应当( )。A.为其亲属购置其所在机构销售或代理的金融产品B.妥当保护和使用所在机构财产C.举报银行违法行为D.擅自代表所在机构承受闻媒体采

8、访19. 以下行为没有违反银行业从业人员职业操守有关“信息披露”的规定的是( )。A. 某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到期终责任担当者，使得消费者以为该银行是风险担当者B. 在向一般群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C. 银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未具体介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进展比较和选择D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进展合约以外的承诺20.向客户推举产品或供给效劳时，银行业从业人员应当( )

9、。A.对所推举产品及效劳所涉及的法律、政策风险及市场风险进展充分提示B.为达成交易而隐瞒风险C.为达成交易而向客户承诺有超常的收益D.对客户提出的收益问题不答复21. 以下( )是银行客户经理在给客户推举产品时不必熟知及具体介绍的学问。A.产品的特点B.产品的风险 C.产品的有效期D.产品的设计过程22. 以下行为中符合银行业从业人员职业操守的是( )。A.着力推举对自己的业绩或奖金有利的产品，无视客户的需求B.仅介绍产品或效劳的有利之处C.不以足以引起客户留意的方式供给免责条款 D.在客户提出问题时，本着诚恳信用的原则解答23. 依据银行业从业人员职业操守中“内幕信息”原则的要求，银行业从业

10、人员不得( )。A.与本行专家争论股票走势B.利用本行电脑操作股票买卖C.利用为客户效劳获得的未公开信息指导他人买卖股票D.在本行上网查看股票信息24. 某商业银行的副行长要求营业部主任将最近一周开户客户的手机信息整理成一个电子文件，发给他的一个大学同学，该同学在债券公司上班，想开拓一下客户市场，副行长的做法属于( )。A. 为同学帮助，但做法有些不妥B. 最好请示一下行长，这样程序就全了C. 有违银行业从业人员职业操守中的信息保密D.明显属于违法犯罪行为25. 某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司盛大推出某某基金产品的字样，一时间引来很多客户，该商业银行的做法(

11、)。A.属于捆绑销售行为B.属于市场营销策略C.有违“信息披露” D.有违“利益冲突”26. 某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑心，在询问身边同事不能得到满足解答后，可以向( )寻求解释。A.中国人民银行B.最高人民法院C.中国银监会D.中国银行业协会27. 最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的小张头脑敏捷，在外出揽存时，对客户 说，“别看他们架子大，内部治理确定混乱，别看我们店小，精细化治理水平高”。小张的言论不符合( ) 的要求。A.利益冲突B.公正竞争C.诚恳信用D.职业道德28. 张某是法律大专毕业，在某银行从事个人理财产品的销售工作，为提升业绩，张某实

12、行的营销策略是：适当赐予客户一些口头收益承诺，但决不留下字据。张某的这种做法( )。A. 完全符合规定B. 恰当运用专业学问效劳于销售C. 违反职业操守中的“风险提示”要求D. 违反职业操守中的“信息披露”要求29. 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为标准银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员( )，建立安康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的安康进展。A. 信用水平和业务水平B. 整体素养和职业道德水平C.信用水平和道德水平D.业务水平和道德水平30. 以下行为不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”要求的是( )。A.了解客户的财务状况B.允许VIP

13、客户使用假名账户C.了解客户的风险承受力量D.在客户大额取款时要求其携带证件二、多项选择题1. 银行业从业人员常见的不正值竞争方式有( )。A.低价销售B.贬低对手C.虚假宣传D.硬性摊派E.强买强卖2. 依据“专业胜任”的要求，银行业从业人员应当具备( )。A.根底学问B.专业学问C.资格D.力量E.年限3. 银行业从业人员为客户供给各类金融效劳时，不得有的行为有( )。A.收费标准未提前告知客户B.对客户进展误导性描述C.有意向不知情客户隐瞒免费效劳，以推销有偿效劳D.以低于本钱价格向客户供给产品以承揽业务E.向客户无偿供给办公场所以承揽业务4. 银行从业人员的以下行为中，违反信息保密原则

14、的有( )。A.向与业务无关人员透露客户的姓名、 等B.出于古怪向同事打听客户的交易信息C.出于古怪向同事打听客户的个人信息D.没妥当保管客户的信息凭证E.在未经客户允许的状况下，将客户信息供给应保险公司5. 以下属于银行业从业人员职业操守根本准则的有( )。A. 诚恳信用B.守法合规C.听从领导D.专业胜任E.勤勉尽职6. 依据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有( )。A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求C.每天都有与客户的消遣活动D.在过年时向客户寄送贺年卡并打 问候E.赠送客户当地商场消费卡7. 银行业从业人员离职时( )

15、。A.应当归还相关办公物品B.应当妥当交接工作C.只能带走自己在工作中积存的客户资料D.应当归还所欠公司费用E.可以带走所在机构的工作资料8. 银行业从业人员职业操守的宗旨是( )。A. 提高中国银行业从业人员整体素养和职业道德水准B. 建立安康的银行业企业文化C.维护银行业良好的信誉D.促进银行业的安康进展E.建立安康的银行业信用文化9. 银行业从业人员的职业价值理念是( )。A.遵守职业操守B.遵守诚信C.合规D.尽职E.专业10. 以下行为中，违反了风险提示原则的是( )。A.因个人利益驱动，着力推举对自己业绩或者奖金有利得产品，无视了客户的需要B.不以足以引起客户留意的方式提示免责条款

16、C.对客户的问题闪耀其词，刻意回避或供给虚假信息D.帮助客户的不诚恳行为E.利用消费者的误会，追求被代理销售的产品的销量11. 依据商业银行法第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里所称关系人是指 ( )。A. 商业银行的董事B. 商业银行的监事C. 商业银行的董事会秘书D.信贷业务人员E.商业银行的董事长的儿子12. 守法合规要求银行业从业人员应当遵守( )。A.诚恳信用B.法律法规C.熟知业务D.行业自律标准E.所在机构规章制度13. 依据“熟知业务”要求，银行业从业人员熟知向客户推举的金融产品的特性、收益、风险和( )。A.法律关系B.价格变动趋势C.业务处理流程D.外部包装

17、E.风险掌握框架14. 银行业从业人员应当敬重同事的( )。A.工作方式B.收入水平C.宗教信仰D.工作成果E.个人隐私15. 银行业从业人员依据法律、行政法规规定依法履行帮助执行的义务时，以下行为恰当的是( )。A.为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户B.向查询部门供给其要求以外的客户交易信息C.在公安机关查询单位存款时让其借走原件 D.向内部支持部门寻求专业指导E.了解有权对客户信息进展查询、对客户资产进展冻结和划扣的国家机关16. 依据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员以下行为没有到达“风险提示”要求的是( )。A.对产品特有的风险进展特别提示B.提示客户留意合约中的免责条款

18、C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚恳信用的原则解答E.对客户提出的问题闪耀其词，刻意回避17. 银行业从业人员的沟通合作，可以实行的行为或方式有( )。A.沟通各自所在机构未公开的产品研发内部信息B. 参与同业联席会议C. 交换客户存款和交易信息D. 参与学术研讨会 E.进展日常信息沟通18. 依据银行业从业人员职业操守，银行从业人员不应当( )。A.利用客户对银行销售产品的风险担当者的误会实现产品销售B.对产品被代理人的责任模糊其辞C.将产品的优点和缺点全面介绍给客户D.夸大产品的收益性E.为客户供给一些金融市场上的信息19. 依据“了解客户”原

19、则，要求银行业从业人员( )。A.不得为客户开立假名账户B.不得为不明身份客户供给效劳C.不得为客户供给匿名账户D.办理开户时要求客户出示身份证件E.了解客户账户是否被第三方掌握20. 银行业从业人员职业操守中“敬重同事”原则要求从业人员( )。A.任何状况下均不得引用同事的工作成果B.和同事共享专业学问和工作阅历C.敬重同事的个人隐私D.敬重同事的工作方式和工作成果E.和其他部门同事共享和沟通客户信息21. 银行业从业人员的以下行为不符合职业操守要求的有( )。A.下班后在办公室上网下载各种玩耍软件B.把办公室配置的手提笔记本带回家使用C.在中午就餐时宠爱与同事沟通上午接待的某些客户的信息资

20、料D.在帮助执行时对执法人员的各类要求都充分予以满足E.把所把握的客户信息做数份电子备份保存22. 银行业从业人员在办理信用卡业务中可以( )。A.与合作单位共同发行联名卡B.对卡内资金缺乏肯定余额的客户收取肯定的年费C.要求客户在余额超过肯定限度时必需把局部余额转成定期存款D.对全部用户给以每年用卡额肯定比例的现金返还E.在已经开展银行卡联网的地方安装只能使用本银行卡的POS 机23. 某顾客李某向某银行大堂经理江某投诉，江某答复说：我正忙着呢，你去找我们领导去。顾客又问：你们领导在哪里办公?江某答：今日是不是没有来?要不你明天再来。江某的做法不妥之处有( )。A. 轻慢客户投诉B. 不准时

21、将处理意见告知客户C. 实行压制、拖延等方法人为设置障碍D.对客户的投诉表示反感E.有意刁难客户24. 商业活动中正值的消遣活动是必要的，但银行业从业人员应当确保其消遣活动不会产生的问题有 ( )。A.明显属于白费、铺张的消费B.属于色情、赌博类的消费 C.带有商业贿赂性质的消费 D.明显属于过于频繁的活动E.假借业务之名，行个人消费之实25. 银行业从业人员在办理结算业务时，不得有的行为有( )。A.违反规定为单位和个人开立账户B. 拒绝受理、代理正常结算业务C. 无理拒付应由银行支付的票据款项D. 签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款E. 违章签发承兑、贴现票据，套取其他同业机构资金2

22、6. 以下关于银行从业人员遵守信息保密原则的说法中，正确的选项是( )。A.在受雇期间应遵守信息保密原则B. 在离职后应遵守信息保密原则C. 在受雇期间与离职后应遵守信息保密原则D. 遇有国家机关查询客户资料，不管是否合法都不能透露E. 乐观协作执法机关的调查好活动，供给相应资料27.商业隐秘指的是( )的技术信息和经营信息。A.不为公众所知悉B.能给权利人带来利益C.具有原创性D.具有有用性E.权利人实行了保密措施28. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，供给相关便利，( )。A.不得供给任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券B.不得以任何名义赐予监管人员加班费、奖金、补贴等C.不得为监管人员

23、报销因公因私的任何费用D.不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用E.不得安排监管人员住宿或宴请监管人员29. 某银行支行员工觉察有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应当( )。A.马上向媒体披露有关证据B.马上向银行有关领导举报C.马上劝阻同事停顿骗贷，劝阻无效时才向领导举报D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应当马上领导举报E.进一步了解动态，不应马上举报30. 依据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不行或缺的学问有( )。A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与治理有关的法规， C.具备胜任本职工作的相关专业学问和技能D.对金融监管体制和所从事

24、业务涉及的监管规定有较深的了解E.对银行在现代经济中的作用有所了解31. 金融凭证包括( )等。A.托付收款凭证B.汇款凭证C.银行存单D.发票E.支票三、推断题1. 银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视状况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。( )2. 银行业从业人员假设认为监管局部监管过度，可以通过肯定的渠道反响自己的看法，寻求政策支持。 ( )3. 银行从业人员不得向任何人透露客户的个人信息和业务状况。( )4. 银行从业人员邀请客户消遣，这些消遣必需不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内。( )5. 银行业同业人员之

25、间应当相互敬重，在面对竞争的时候不能相互诽谤;可以进展正常的学术沟通， 但不能相互交换商业机密或学问产权。( )6. 银行业从业人员本人购置其所在机构代理的金融产品时，不得以明显优于或低于一般金融消费者的条件与其所在机构进展交易。( )7. 银行业金融机构与人力资源公司签订合同，由人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员虽然与银行没有直接的劳动合同关系，但也属于银行业从业人员范畴。( )8. 银行业从业人员应当遵守有关“监管躲避”的规定，包括不向客户建议示意如何躲避法律法规的监管、不帮助亲友躲避监管以及对躲避监管的业务进展必要的报告等多个方面。( )9. 依据银行业从业人员职业操守中“了

26、解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查， 了解客户账户是否会被第三方掌握使用。( )10. 非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。( )11. 银行从业人员对诚恳信用的原则应当是实质意义上的遵守，不能够以任何理由违反和抗辩。( )12. 当客户由他人代理办理业务的，银行只对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对登记。( )13. 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息，该亲属其次天就卖掉了该银行的股票。由于是无意的，该银行员工的行为不属违规。( )14. 依据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需

27、对代理人的身份证明文件进展核对并登记。( )15. 银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，假设是在内部文稿中沟通， 则不必提及来源。( )16. 银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时归还。( )17. 银行及其从业人员在承受非现场监管的时候，供给的数据不必很完整，但肯定要真实、准确。( )18. 某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用。这种行为是合理的。( )19. 银行业从业人员本人购置其所在机构代理的金融产品时，不得以明显优于或低于一般金融消费者的条件与其所在机构进展交易。( )2

28、0. 银行业从业人员可以在其他商业机构兼职，但须与所在机构没有利益冲突，且不影响本职工作。( )一、单项选择题1.C2.D3.D4.D5.D6.C7.C8.B9.A10.C11.A12.D13.D14.C15.B16.D17.C18.D19.C20.A21.D22.D23.C24.C25.C26.D27.B28.C29.B30.B二、多项选择题1.ABC2.BCD3.ABCDE4.ABCDE5.ABDE6.BCE7.ABD8.ABCDE9.ABCD10.ABC11.ABCDE12.BDE13.ACE14.ABCDE15.D E16.CE17.BDE18.ABD19.ABCDE20.CD21.ABCD22.AB23.AC24.AN2DE25.ABCDE26.ABCE27.ABDE28.ABCDE29.BD30.ABCDE31.ABCE三、推断题1.对 2.对 3.错 4.对 5.对 6.对 7.对 8.对 9.对 10.错 11.对 12.错 13.错 14.错 15.错 16.错 17.错18.错19.对20.错