银行个人总结及工作计划5篇.doc
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1、 银行个人总结及工作计划5篇 今年以来,各商业银行之间的存款竞争日趋白热化,尤其是进入二季度以来,工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势,稳存增存压力较大。对此,长治分行多措并举,实行有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。 一、提高熟悉,明确目标,力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓,紧紧围绕进展中高端客户的经营思路,努力拓展客户规模,优化客户构造,提高重点业务客户渗透率,促进个人客户资产稳定增长,在确保一季末储蓄存款余额的根底上做好稳存增存工作。 二、加大私人银行客户拓展力度,全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定
2、的20_年四项重点工作之一,对此,要求各支行务必统一思想,高度重视,增加高端客户竞争进展的紧迫感、使命感。一是要仔细落实高端客户进展规划,充分运用高端客户维护、拓展专项鼓励机制和政策,推动全行中高端客户快速进展。二是做好存量客户的效劳与维护工作。目前,全行已根本完成存量私人银行客户的签约工作,要求各支行要加强与客户的沟通沟通,充分了解客户需求,准时了解产品发行、客户活动等信息,同时还要加大私人银行专属产品配备力度,通过产品稳固客户,防止消失客户资产下降的状况。三是积极捕获市场信息,抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五
3、大板块为重点,实施名单制治理和维护,加大高净值客户拓展力度。 三、全力维护和进展财宝客户,努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机,持续快速推动优质企事业单位代发工资业务进展,带动财宝客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户,确定进展目标,努力将其培育进展成我行财宝客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推举对接工作,采劝接对子”的方式,前台柜员发觉的目标客户要准时有效地推举给客户经理做营销和后续维护,确保客户资源不丧失,不外流。 四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用,实现二者同步协调进展。一是大力营销保本理财产品,将其作为理财产品重中之重
4、进展全力营销,在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额,实现二者同步进展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的连接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时,要积极挖转他行客户和他行资产,稳定本行储蓄存款余额,避开消失此增彼减的状况。 五、充分发挥营销团队的作用,做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参加本行私人银行客户、财宝客户的维护,定期联系和访问客户。每季度组织一次有针对性的财宝客户定向营销活动,每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约效劳、泊车、理财规划等方面的安排,确保效劳质量;了解客
5、户日常金融需求,与客户建立长期、稳定的关系,提高客户满足度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财宝治理岗、私人银行部太原分部的联系,从不同层面上共同维护。 六、仔细落实相关鼓励措施,加强监测通报治理,实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关鼓励措施并加强动态监测,尤其对高端客户、大额资金的流淌要责成专人予以关注,行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑状况,经办行要在办理业务前向开户行通报,开户行要积极进展客户关系维护,确保资金不外流。 银行个人总结及工作规划2 (一)细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动。 _部
6、门负责的客户大体上可以分为四类,即现金治理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的进展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为根底,抓大不放小,实行“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户”的策略,制定详营销规划,在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势。 稳固现金治理市场地位。连续分层次、深入推广现金治理效劳,努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响,增加现金治理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查,深入分析其经营特点、模式,设计切实的现金治理方案,主动
7、进展营销。对现金治理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户奉献度。今年争取新增现金治理客户185200户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户,这也是我行的根底客户,并为资产业务、中间业务进展供应重要来源。2022年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上,总结阅历,深化营销,增加营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注意改善质量;要优化构造,提高优质客户比重,降低筹资本钱率,增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护治理,深入分析其结算特点,进展全产品营销,扩大我行的结算市场份额。2022年要努力
8、实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进展营销,争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构绽开营销攻势,争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作,锁定他行目标客户,进展重点攻关。 (二)加强效劳渠道治理,深入开展“结算优质效劳年”活动。 客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质客户和潜力客户,要利用对公统一视图系统,在全面供应优质效劳的根底上,进一步表达共性化、多样化的效劳。
9、银行个人总结及工作规划3 为完成市分行下达的20_年工作规划任务,确保我行效劳水平在新的一年进一步提高,效劳力量进一步增加,效劳形象进一步改良,效劳价值进一步表达,保证各项业务的持续、快速、协调进展。特制定20_年全年理财产品及基金营销规划,详细如下 一、指导思想 二、总体目标 围绕2022年全年理财产品及基金营销规划,重点解决我行效劳工作中存在的缺乏与突出问题,进一步提高我行效劳水平、效劳力量,增加效劳形象和表达效劳价值,到达“效劳好、质量好、客户满足”的目标,成为客户满足度和客户首选的银行,从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快进展,制造良好经济效益。 三、详细工作措施 1、通过宣传,
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