银行保险年终工作总结通用.docx

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1、 银行保险年终工作总结通用银行保险年终工作总结通用1 很快20xx年就要完毕了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮忙和鼓舞下，边学习，边工作，渐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的如下： 一是短期内快速熟识新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮忙下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化效劳意识，树立新的工作作风，仔细完成了各项工作任务。 二是在提高业务上下功夫，增加工作的指导性。实践中熟悉到，缺乏业务学问，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克制懒散思想，锐

2、意进取，就必需发挥工作的主动性、能动性，力争在某些状况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满足。在主动效劳上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。 三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的进展严密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。 以上是对20xx年工作的简洁总结，眼间又要进入20xx年了，新的一年对我们来说是一个布满挑战、机遇、盼望与压力开头的一年，也是我特别重要的一年。我尚有缺乏之处，需要连续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。 一

3、是进一步强化学习意识，在提高素养力量上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，坚固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思索的良好习惯。把参与集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参与集中组织的学习活动，另一方面根形势进展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新学问、把握新技能、增加新本事。 二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增加事业心和责任感，仔细做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋勉进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。 三是进一步强化效劳意识，在转变工作作风上下功夫。坚固树立宗旨意识，努力做到由只留意

4、做好当前工作向擅长从实际动身搞好超前效劳转变；由被动完成领导交办的任务向主动效劳、制造性开展工作转变；由只留意搞好对内效劳向把对上效劳和对下效劳、对内效劳和对外效劳统一起来转变，努力为领导为同事供应优质高效的效劳。 以上，是我对20xx年的工作规划，可能还很不成熟，盼望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我盼望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮忙。展望20xx年，我会更加努力、仔细负责的去对待每一天，完善治理开展工作。信任自己会完成新的任务，能迎接20xx年新的挑战。 银行保险年终工作总结通用2 银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展现着保险行业的新活力。银行保

5、险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需把握积存的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢？ 银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户供应产品和效劳；银行保险是不同金融产品、效劳的相互整合，互为补充，共同进展；银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，表达出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢“。 银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新端详，而这块的功绩当之无愧的应当送给银行保险销售人

6、员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进展销售技巧的学习和积存。 银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进展如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购置银保产品和理财之间的”关系的过程。所以银行保险销售人员的身份根本上就是以理财师的角度与客户进展沟通，了解，建议，进展理财营销。 我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要胜利地约到客户面谈，要留意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面“而已，而是要很正式地交谈。面谈的时机可能来自于客户正好要办理某一项业务（例如存款）到银行来，可以利用这个时机向客户发出“面谈“的邀请，假

7、如客户当时有时间就立刻请进单独的会客室，假如没有就另约时间，并在该客户资料库里进展相应记录；大局部状况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。 对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户无论是面对面邀请还是电话邀约。由于邀约客户不行避开会遭受拒绝遇到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，假如在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那确定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开头尝试，就想跳过理财营销的前面全部步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认仔细真琢磨怎样吸引客户和我面谈？客户拒绝的缘由是多种多样的，

8、我们永久无法做到彻底“毁灭“客户的拒绝，只能尽量提高邀约的胜利率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么完毕，用什么语气等等。阅历丰富的参谋会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开头和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户效劳的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他供应的增值效劳内容来进展设计，那么客户承受的程度会比拟高。 假如胜利约到了客户，面谈时该留意些什么呢？一般来讲，每一次胜利的面谈都需要到达三个根本要求：第一，是否到达了客户认为的面谈目的（这是我们邀约时向客户传达的信息）；其次，是否给客户供应了对他有价值的内容或信息（这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度）；第三，面谈完毕时是否胜利地引导客户进入了自己想要到达的下一个环节（例如预约下次见面）。为了到达以上这些目标，理财参谋需要在面谈开头前预备很多资料（例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等）、工具（名片、计算器、笔记本等）、以及如何开场、提什么问题，怎么完毕等等。 【银行保险年终工作总结】