银行客户经理试用期满转正工作总结.docx

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1、 银行客户经理试用期满转正工作总结银行客户经理试用期满转正工作总结1 时间过得很快，转瞬我已入行四个月了，从四个月前初接触生疏的银行业务，到现在获得肯定的成长。都是和支行领导的关怀，同事们的帮忙以及自己不断的努力工作分不开的。 首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能，这也为10月初我开头着手客户经理的工作打好了根底。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户

2、都比拟生疏，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和不断把握的理财学问，胜利营销了局部优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。每天对不同的客户进

3、展日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财规划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我根本都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 同时，存在的主要问题： 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，

4、银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌; 最终，个人职业进展的愿景： 由于银行业的特别性和肯定程度上的专

5、业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。 银行客户经理试用期满转正工作总结2 转瞬间20xx年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，悄悄地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感受颇多。特别荣幸，有时机和大家一起共享工作阅历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。 我的阅历可以用三个小案

6、例去概括，这3个小案例集中表达了我的工作思想。 第一个，循序渐进，有的放矢 客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。由于20xx年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开头关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是特别可观的。 我联系到客户，客户表示自己常常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了

7、解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比拟偏远，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，特别喜爱这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购置了10万理财，还说以后有适宜的理财产品通知他就可以了。就这样每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购置，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来，购置了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发觉有些高端客户注意的是便捷，他们平常很忙，尤其常常出差的，不行能为了某个产品专程来购置，我们的产品许

8、多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。 其次个，以心相交，成其长远 作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。OCRM系统为我们供应了最根底的目标，而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推举了一位对黄金感兴趣的.客户，我在OCRM系统中搜寻了一下，发觉是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发觉有许多大笔的进出，在后续的效劳中发觉，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟简单，每年过年都为

9、送礼品而犯愁。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下筹划，其后也收到了很好的效果，客户也非常满足。之后客户销售的款项根本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少力气。 最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发觉山东建行的报价比我们要廉价1块钱，但照旧回到徐州在我处购置了1000克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。从这位顾客的营销上，我发觉，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建

10、行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的效劳，我们不仅要为卖出去的产品效劳，也要为维护这种社会关系而效劳。 第三个，善建者行，尽力者赢的优势在于什么，许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的效劳过程。高柜，低柜，效劳的时间有限，效劳的人数众多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发觉客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发觉，

11、客户已经办理过，无奈我向客户说明状况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。 客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当2月13日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复，我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度渐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购置理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购置理财。通过这位客户我发觉，为客户效劳要有始有终，不能由于效劳到一半发觉不属于自己效劳的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力效劳，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应当付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比拟长，但最终的结果是令人满足的。 以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我信任大家工作中类似的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，盼望对大家有所帮忙，感谢! 【银行客户经理试用期满转正工作总结】