银行风险管理部年度工作总结模板.docx

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1、 银行风险管理部年度工作总结模板银行风险治理部年度工作总结1 一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行 xx主管是营业机构业务xx的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是xx风险的事中掌握者，种种职责都说明xx主管在营业机构的重要性，所以做好xx主治理的尤为重要。 xx年风险治理部制定了xx主管轮岗位方案，保障xx队伍的优化、廉洁、高效，保证业务xx人员全面把握核算和治理要求；二是建立xx主管轮休制，避开休假顶峰期轧堆休假，保障营业机构业务的正常开展，保证xx主管的正常休假，同时透过机动xx主管的轮替，作为xx主管的履职检阅，发觉和整改xx主管好的方法和错误的做法，到达全行统一标准；三是做

2、好营业机构xx主管的补充和配备工作，帮助xx主管做好支行的各项xx业务正常开展。 二、业务培训到位，确保各项业务操作合规 新业务产生后，业务进展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，风险治理部仔细梳理以往的培训方式，总结培训的效果，年初重新制定“xx业务培训方案”，实行集中培训（每周xx主管和专职人员培训），分层次转培训（由xx主管转培训受派机构的xx人员），集中考核（由风险治理部组织考试）的方式，以期到达各层级xx人员不断提高专业素养和业务技能，确保具备履行本岗位职责的力量，以促进全体xx人员效劳水平持续提高。 三、业务集中上收，确保业务顺畅高效便捷，促进网点转型 从3月份

3、开头，总行和分行间续上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账户录入业务、加密代发工资等9大项25种业务。为支行减负、为xx人员减压，把风险集中化，把业务流程化，把治理扁平化，让柜面员工有时机、有时间充分的发挥其“一句话”的职能。 截止目前已初步形成“网点全面受理、后台集中处理”的业务xx格局，逐步实现业务集约运行、风险集中掌握和xx效率提升。从而提高我行业务xx效率，加强操作风险事中防控，促进网点由交易处理型向营销效劳型转变。 业务集中上收，为支行减员13人，为对公人员减压50%，为对公人员转移风险50%。

4、 四、创新风险管控方式，提升营业机构风险防范水平 为全面提升分行xx治理工作水平，有效掌握基层行操作风险，围绕xx工作效劳基层、提升员工专业素养，风险治理部努力创新，通过编制“xx业务风险月刊”、“xx业务风险季刊”，通过下发“风险警示书”，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派xx业务监视人员到风险薄弱网点监视指导、通过召开全行xx业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负责人和xx主管供应参考，更加便利、直观、有针对性的使支行xx工作有的放矢，使xx人员增加风险防范意识，爱护自己，爱护他人，爱护全行不受风险损失。为全行风险管控文化。 银行风险治理部年度工作总结2 一、整合资源、优化配置

5、根据总行风险治理部的”指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、xx风险掌握中心和xx质量治理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关治理职责。建立一套精干的xx治理体系及科学的xx治理模式，到达“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx治理力量，有效发挥xx治理的支持保障作用。 二、建章立制，提升业务执行力和团队分散力 编制分行风险治理部治理手册，通过阐述风险治理部部门文化和警训，明确风险治理部部门定位和职责，建立风险治理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学标准的建立一支高效的xx团队，提高组织机

6、构整体运作和执行力量，更好的为前台经营部门和客户效劳。 依据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度方法专夹保管，并严格执行。 三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险治理水平 （一）培训+考核，提高员工业务学问水平，标准员工操作行为。一是转变对治理人员（中心主管和xx主管）的培训模式，参加治理元素，提升主管治理水平；二是转变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。 （二）监视检查+跟踪标准，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于标准。 转变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、缘由分析、持续跟踪、落实整改一

7、条龙的检查方式。 改善监视方式，事后监视岗做好账务监视的同时，开展每周一个业务种类，争论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、标准。 （三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和力量。为机构的业务进展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他治理行为起到参考并在xx业务等方面起到肯定的指导作用。 （四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险治理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户效劳力量和业务风险环节的防范。 四、专项活动，严控风险重点 一季度开展各条线部门问题的对比梳理，由各业

8、务主管对比问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，到处防风险”的百条风险建议活动，组织全部xx人员座谈操作中制度未掩盖的风险，组织评比“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演，对实际工作中发生的详细案例进展生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建立，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务过失进展逐一分析争论。 银行风险治理部年度工作总结3 为全面了解银行的风险治理状况，切实提高本行的风险水平，增加识别，计量，检测和掌握风险的力量，为本行实行全面风险治理务实根底，银行成立以

9、来，我部门主要做了以下工作，现将风险治理部近段工作做一个简要的总结： 一、建章立制，搭建架构 首先，依据银监部门的监管要求，结合XX银行进展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款治理、责任追究、内部掌握、风险治理等方面等十六项根本制度，正在进一步完善，局部文件正在批阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险治理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险治理部，专司从事风险治理工作，现有人员3人。 二、摸清家底，务实根底 银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产治理状况进展了深入的检查，为以后各项工作的顺当开展夯实了根底，为领导的决策供应了一

10、句。一是重视根底工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进展了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监视，摸清底子。依据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保状况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实状况、关联贷款进展了全面风险排查；完成省联社风险治理工作专项督查的预备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态治理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进展了风险提示，并催促治理和清收工作。 三、当好助手，筹备改革 为了本行改

11、革的顺当进展，我部门承接了改革的许多根底性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已根本完工。 下一步，我部门将从以下几个方面开展工作： 一、进一步完善部门制度。 下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。 二、加强对不良贷款的治理。 一是不良贷款台帐治理系统数据标准到各支行统一上报，加强治理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和治理责任人，指定清收规划。三是借抵押品清理的时机，催促各支行澄清不良贷款抵押品状况，特殊是不良和股金购置不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置规划，加大处置力度。同时对已经消失的可能消失风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或实行保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明状况，分析形成缘由，落实处置措施。 三、加强与各职能部门之间的联动。 通过全面的业务检查发觉风险，对风险进展提示，促进各项业务的安康进展。 四、组织开展风险治理学问培训。 提高全员风险意识，为建立全面风险治理长效机制打下良好根底。 五、建议 建议总行召集财务、信贷、风险治理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分别，不良贷款治理与催收较为混乱现象进展统一标准。 【银行风险治理部年度工作总结模板】