银行贷款项目可行性研究报告.docx

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1、银行贷款工程第一局部 银行贷款工程总论总论作为可行性争论报告的首要局部，要综合表达争论报告中各局部的主要问题和争论结论，并对工程的可行与否提出最终建议，为可行性争论的审批供给便利。一、银行贷款工程背景一工程名称二工程的承办单位三担当可行性争论工作的单位状况四工程的主管部门五工程建设内容、规模、目标六工程建设地点二、工程可行性争论主要结论在可行性争论中，对工程的产品销售、原料供给、政策保障、技术方案、资金总额筹措、工程的财务效益和国民经济、社会效益等重大问题，都应得出明确的结论，主要包括：一工程产品市场前景二工程原料供给问题三工程政策保障问题四工程资金保障问题五工程组织保障问题六工程技术保障问题

2、七工程人力保障问题八工程风险掌握问题九工程财务效益结论十工程社会效益结论十一工程可行性综合评价三、主要技术经济指标表在总论局部中，可将争论报告中各局部的主要技术经济指标汇总，列出主要技术经3济指标表，使审批和决策者对工程作全貌了解。四、存在问题及建议对可行性争论中提出的工程的主要问题进展说明并提出解决的建议。其次局部 银行贷款工程建设背景、必要性、可行性这一局部主要应说明工程发起的背景、投资的必要性、投资理由及工程开展的支撑性条件等等。一、银行贷款工程建设背景一国家或行业进展规划二工程发起人以及发起缘由三二、银行贷款工程建设必要性一二三四三、银行贷款工程建设可行性一经济可行性二政策可行性三技术

3、可行性四模式可行性五组织和人力资源可行性第三局部 银行贷款工程产品市场分析市场分析在可行性争论中的重要地位在于，任何一个工程，其生产规模确实定、技术的 选择、投资估算甚至厂址的选择，都必需在对市场需求状况有了充分了解以后才能打算。而 且市场分析的结果，还可以打算产品的价格、销售收入，最终影响到工程的盈利性和可行性。在可行性争论报告中，要具体争论当前市场现状，以此作为后期决策的依据。一、银行贷款工程产品市场调查一银行贷款工程产品国际市场调查二银行贷款工程产品国内市场调查三银行贷款工程产品价风格查四银行贷款工程产品上游原料市场调查五银行贷款工程产品下游消费市场调查六银行贷款工程产品市场竞争调查二、

4、银行贷款工程产品市场推测市场推测是市场调查在时间上和空间上的连续，利用市场调查所得到的信息资料， 对本工程产品将来市场需求量及相关因素进展定量与定性的推断与分析，从而得出市场推测。在可行性争论工作报告中，市场推测的结论是制订产品方案，确定工程建设规模参考的重要依据。一银行贷款工程产品国际市场推测二银行贷款工程产品国内市场推测三银行贷款工程产品价格推测四银行贷款工程产品上游原料市场推测五银行贷款工程产品下游消费市场推测六银行贷款工程进展前景综述第四局部 银行贷款工程产品规划方案一、银行贷款工程产品产能规划方案二、银行贷款工程产品工艺规划方案一工艺设备选型二工艺说明三工艺流程三、银行贷款工程产品营

5、销规划方案一营销战略规划二营销模式在商品经济环境中，企业要依据市场状况，制定合格的销售模式，争取扩大市场份额，稳定销售价格，提高产品竞争力量。因此，在可行性争论报告中，要对市场营销模式进展具体争论。1、投资者分成2、企业自销3、国家局部收购4、经销人代销及代销人状况分析三促销策略第五局部 银行贷款工程建设地与土建总规一、银行贷款工程建设地一银行贷款工程建设地地理位置二银行贷款工程建设地自然状况三银行贷款工程建设地资源状况四银行贷款工程建设地经济状况五银行贷款工程建设地人口状况二、银行贷款工程土建总规一工程厂址及厂房建设1、厂址2、厂房建设内容3、厂房建设造价二土建总图布置1、平面布置。列出工程

6、主要单项工程的名称、生产力量、占地面积、外形尺寸、流程挨次位置和布置方案。2、竖向布置（1） 场址地形条件（2） 竖向布置方案（3） 场地标高及土石方工程量3、技术改造工程原有建、构筑物利用状况4、总平面布置图技术改造工程应标明建和原有以及撤除的建、构筑物的5、总平面布置主要指标表三场内外运输1、场外运输量及运输方式2、场内运输量及运输方式3、场内运输设施及设备四工程土建及配套工程1、工程占地2、工程土建及配套工程内容五工程土建及配套工程造价六工程其他关心工程1、供水工程2、供电工程3、供暖工程4、通信工程5、其他第六局部 银行贷款工程环保、节能与劳动安全方案在工程建设中，必需贯彻执行国家有关

7、环境保护、能源节约和职业安全方面的法规、法 律，对工程可能造成周边环境影响或劳动者安康和安全的因素，必需在可行性争论阶段进展 论证分析，提出防治措施，并对其进展评价，推举技术可行、经济，且布局合理，对环境有害影响较小的最正确方案。依据国家现行规定，凡从事对环境有影响的建设工程都必需执行环 境影响报告书的审批制度，同时，在可行性争论报告中，对环境保护和劳动安全要有特地论 述。一、银行贷款工程环境保护一工程环境保护设计依据二工程环境保护措施三工程环境保护评价二、银行贷款工程资源利用及能耗分析一工程资源利用及能耗标准二工程资源利用及能耗分析三、银行贷款工程节能方案一工程节能设计依据二工程节能分析四、

8、银行贷款工程消防方案一工程消防设计依据二工程消防措施三火灾报警系统四灭火系统五消防学问教育五、银行贷款工程劳动安全卫生方案一工程劳动安全设计依据二工程劳动安全保护措施第七局部 银行贷款工程组织和劳动定员在可行性争论报告中，依据工程规模、工程组成和工艺流程，争论提出相应的企业组织机构，劳动定员总数及劳动力来源及相应的人员培训打算。一、银行贷款工程组织一组织形式二工作制度二、银行贷款工程劳动定员和人员培训一劳动定员二年总工资和职工年平均工资估算三人员培训及费用估算第八局部 银行贷款工程实施进度安排工程实施时期的进度安排是可行性争论报告中的一个重要组成局部。工程实施时期亦称 投资时间，是指从正式确定

9、建设工程到工程到达正常生产这段时期，这一时期包括工程实施 预备，资金筹集安排，勘察设计和设备订货，施工预备，施工和生产预备，试运转直到竣工验收和交付使用等各个工作阶段。这些阶段的各项投资活动和各个工作环节，有些是相互影 响的，前后严密连接的，也有同时开展，相互穿插进展的。因此，在可行性争论阶段，需将工程实施时期每个阶段的工作环节进展统一规划，综合平衡，作出合理又切实可行的安排。一、银行贷款工程实施的各阶段一建立工程实施治理机构二资金筹集安排三技术获得与转让四勘察设计和设备订货五施工预备六施工和生产预备七竣工验收二、银行贷款工程实施进度表三、银行贷款剂工程实施费用一建设单位治理费二生产筹备费三生

10、产职工培训费四办公和生活家具购置费五其他应支出的费用第九局部 银行贷款工程财务评价分析一、银行贷款工程总投资估算图：工程总投资估算体系二、银行贷款工程资金筹措一个建设工程所需要的投资资金，可以从多个来源渠道获得。工程可行性争论阶段，资7金筹措工作是依据对建设工程固定资产投资估算和流淌资金估算的结果，争论落实资金的来源渠道和筹措方式，从中选择条件优待的资金。可行性争论报告中，应对每一种来源渠道的资金及其筹措方式逐一论述。并附有必要的计算表格和附件。可行性争论中，应对以下内容加以说明：一资金来源二工程筹资方案三、银行贷款工程投资使用打算一投资使用打算二借款归还打算四、工程财务评价说明&财务测算假定

11、一计算依据及相关说明二工程测算根本设定五、银行贷款工程总本钱费用估算一直接本钱二工资及福利费用三折旧及摊销四工资及福利费用五修理费六财务费用8七其他费用八财务费用九总本钱费用六、销售收入、销售税金及附加和增值税估算一销售收入二销售税金及附加三增值税四销售收入、销售税金及附加和增值税估算七、损益及利润安排估算八、现金流估算一工程投资现金流估算二工程资本金现金流估算9九、不确定性分析在对建设工程进展评价时，所承受的数据多数来自推测和估算。由于资料和信息的有限性，将来的实际状况可能与此有出入，这对工程投资决策会带来风险。为避开或尽可能削减风险， 就要分析不确定性因素对工程经济评价指标的影响，以确定工

12、程的牢靠性，这就是不确定性分析。依据分析内容和侧重面不同，不确定性分析可分为盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析。在可行性争论中，一般要进展的盈亏平衡平分析、敏感性安排和概率分析，可视工程状况而定。一盈亏平衡分析二敏感性分析第十局部 银行贷款工程财务效益、经济和社会效益评价在建设工程的技术路线确定以后，必需对不同的方案进展财务、经济效益评价，推断工程在经济上是否可行，并比选出优秀方案。本局部的评价结论是建议方案取舍的主要依据之一，也是对建设工程进展投资决策的重要依据。本局部就可行性争论报告中财务、经济与社10会效益评价的主要内容做一概要说明一、财务评价财务评价是考察工程建成后的获利力量、债务归还

13、力量及外汇平衡力量的财务状况，以推断建设工程在财务上的可行性。财务评价多用静态分析与动态分析相结合，以动态为主的方法进展。并用财务评价指标分别和相应的基准参数财务基准收益率、行业平均投资回收期、平均投资利润率、投资利税率相比较，以推断工程在财务上是否可行。一财务净现值财务净现值是指把工程计算期内各年的财务净现金流量，依据一个设定的标准折现率基准收益率折算到建设期初工程计算期第一年年初的现值之和。财务净现值是考察工程在其计算期内盈利力量的主要动态评价指标。假设工程财务净现值等于或大于零，说明工程的盈利力量到达或超过了所要求的盈利水平，工程财务上可行。二财务内部收益率FIRR财务内部收益率是指工程

14、在整个计算期内各年财务净现金流量的现值之和等于零时的折现率，也就是使工程的财务净现值等于零时的折现率。财务内部收益率是反映工程实际收益率的一个动态指标，该指标越大越好。一般状况下，财务内部收益率大于等于基准收益率时，工程可行。11三投资回收期Pt投资回收期依据是否考虑资金时间价值可以分为静态投资回收期和动态投资回收期。以动态回收期为例：l计算公式动态投资回收期的计算在实际应用中依据工程的现金流量表，用以下近似公式计算：Pt累计净现金流量现值消灭正值的年数-1+上一年累计净现金流量现值确实定值/消灭正值年份净现金流量的现值（2） 评价准则1） PtPc基准投资回收期时，说明工程或方案能在要求的时

15、间内收回投资，是可行的；2） PtPc 时，则工程或方案不行行，应予拒绝。四工程投资收益率ROI工程投资收益率是指工程到达设计力量后正常年份的年息税前利润或营运期内年平均息税前利润EBIT)与工程总投资TI的比率。总投资收益率高于同行业的收益率参考值，说明用总投资收益率表示的盈利力量满足要求。ROI部门行业平均投资利润率或基准投资利润率时，工程在财务上可考虑承受。五工程投资利税率工程投资利税率是指工程到达设计生产力量后的一个正常生产年份的年利润总额或平均年利润总额与销售税金及附加与工程总投资的比率，计算公式为： 投资利税率=年利税总额或年平均利税总额/总投资100%投资利税率部门行业平均投资利

16、税率或基准投资利税率时，工程在12财务上可考虑承受。六工程资本金净利润率ROE工程资本金净利润率是指工程到达设计力量后正常年份的年净利润或运营期内平均净利润(NP)与工程资本金(EC)的比率。工程资本金净利润率高于同行业的净利润率参考值，说明用工程资本金净利润率表示的盈利力量满足要求。七工程测算核心指标汇总表二、国民经济评价国民经济评价是工程经济评价的核心局部，是决策部门考虑工程取舍的重要依据。建设工程国民经济评价承受费用与效益分析的方法，运用影子价格、影子汇率、影子工资和社会折现率等参数，计算工程对国民经济的净奉献，评价工程在经济上的合理性。国民经济评价承受国民经济盈利力量分析和外汇效果分析

17、，以经济内部收益率EIRR作为主要的评价指标。依据工程的具体特点和实际需要也可计算经济净现值ENPV指标，涉及产品出口创汇或替代进口节汇的工程，要计算经济外汇净现值ENPV，经济换汇本钱或经济节汇本钱。三、社会效益和社会影响分析在可行性争论中，除对以上各项指标进展计算和分析以外，还应对工程的社会效益和社会影响进行分析，也就是对不能定量的效益影响进展定性描述。第十一局部 银行贷款工程风险分析及风险防控13一、建设风险分析及防控措施二、法律政策风险及防控措施三、市场风险及防控措施四、筹资风险及防控措施五、其他相关粉线及防控措施第十二局部 银行贷款工程可行性争论结论与建议一、结论与建议依据前面各节的

18、争论分析结果，对工程在技术上、经济上进展全面的评价，对建设方案进展总结，提出结论性意见和建议。主要内容有：1、对推举的拟建方案建设条件、产品方案、工艺技术、经济效益、社会效益、环境影响的结论性意见2、对主要的比照方案进展说明3、对可行性争论中尚未解决的主要问题提出解决方法和建议4、对应修改的主要问题进展说明，提出修改意见5、对不行行的工程，提出不行行的主要问题及处理意见6、可行性争论中主要争议问题的结论二、附件凡属于工程可行性争论范围，但在争论报告以外单独成册的文件，均需列为可行性争论报告的附件，所列附件应注明名称、日期、编号。1、工程建议书初步可行性报告2、工程立项批文3、 厂址选择报告书4、 资源勘探报告5、 贷款意向书6、环境影响报告7、 需单独进展可行性争论的单项或配套工程的可行性争论报告8、需要的市场推测报告9、引进技术工程的考察报告10、 引进外资的名类协议文件11、其他主要比照方案说明12、其他15三、附图1、 厂址地形或位置图设有等高线2、 总平面布置方案图设有标高3、 工艺流程图4、 主要车间布置方案简图5、 其它