合规文化心得体会范本践行合规文化,加强合规管理心得体会(三篇).docx

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1、 合规文化心得体会范本践行合规文化,加强合规管理心得体会(三篇)对于合规文化心得体会范本一 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工

2、作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的。普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章

3、不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参与的规模最大，形式最正式的一次会议。

4、通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的熟悉，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思索。 这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震惊，我深刻领悟了讲话精神，得出了如下几点体会： 银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。 合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就

5、把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存幸运，把制度弱化，使制度形同虚设。 我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗？所以我要

6、提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。 明白违规的严峻性质；澄清违规就要问责的熟悉；业务进展要在安康、合规的前提下进展，不能打着业务进展的幌子进展堂而皇之的违规；抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规；学会爱护自己，坚固树立“人情信任不能代替制度”的从业观念，爱护好自己，爱护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，我们应当坚固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到xx行的事业中。 对于合规文化心得体会范本二 什么叫合规?合规

7、就是符合标准，包括大的规章制度，也包括小的规章、秩序。我根据次序第*个走上演讲台，是合规;大家宁静地坐在这里听演讲，是合规;过公路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。由于没有从事太多业务工作的阅历，我对合规的熟悉比拟模糊，但是我明白，行业标准的遵从与自身的自律是密不行分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次熟悉到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来由于 不讲“合规”而屡屡发生的行业大事，让我真实的感受到“合规”文化建立的重要性与必要性。 由于不讲合规，我们已经经受太多的教训：一根头

8、发引发的投诉、一件器皿带来的责备、一个字符导致的损失、一次马虎点燃的生气莫非，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列大事, 缘由是多方面的。 既有内部缘由, 又有外部缘由; 既有主观缘由, 又有客观缘由; 既有基层治理者监管不力的问题, 又有业务治理工作根底薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生大事的最主要缘由，也表达出“合规”操作的重要性。从大事中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控治理比拟混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业务操作过程中有章不循, 违章操作的问题严峻，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望

9、建立一种标准的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的标准与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的安康进展!不讲合规，一旦发生大事，再好的经营业绩也要一票拒绝!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危急的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的进展态势，也正是合规文化让我们不断的走向进展壮大。 树立新时期的“合规文化”是标准行业效劳标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规

10、文化”溶化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简洁的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，遵守行业标准，为弘扬行业新风、促进展业进展进步尽职尽力，对此，我也感受颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性，做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，遵守行规、 二、以慎处事。“合规文化”的建立与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同遵守、

11、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严厉慎重的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，很多行业大事的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当时”，不如从一开头就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。 三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在进展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，莫非我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视擅长学习，学习领悟党纪国法、规章制度，为

12、思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德标准体系溶入“合规文化”之中，此乃建立合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。由于人情关、面子关或者这样那样的缘由，违规操作的大事层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，莫非我们还能见怪不怪的无动于衷?莫非我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?擅长总结吸取阅历教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃躲避合规风险之二省; 融“合规于实践”，到处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规

13、”精神的发扬与传播。 作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名一般员工，出国留学我们的言行与企业的形象息息相关，由于工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心尽力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。 合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不行分，合规文化的建立更与地方经济文化的进展息息相关，黔江要进展，合规是关键! 对于合规文化心得体会范本三 20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行

14、制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、xx银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理办法、国有企业领导人员

15、廉洁从业若干规定、等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 我行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗x人，强制休假x人。 我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动

16、了解我行重点客户对账情况。 依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线。 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 （二）个金条线。 1、依据关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文

17、件要求，我行对20xx年x月至20xx年x月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。 （三）监察及法律合规方面。 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。