合规文化的建设心得合规文化的建设心得感悟(九篇).docx

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1、 合规文化的建设心得合规文化的建设心得感悟(九篇)推举合规文化的建立心得(精)一 一、坚持学习，努力提高自身综合素养 今年来我仔细学习“三个代表”重要思想和科学进展观，学习十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，学习党风廉政建立的各项规定，在此根底上，着重学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想和自己分管工作方面的专业学问以及相关法律、法规和各项规章制度。透过学习，我树立了正确的世界观、价值观和人生观，提高了自身素养，增加了履行岗位职责的潜力和水平，做到与时俱进，增加大局观。另外我作为事后监视部门的负责人，在注意自己学习的同时，要求事后监视部门全体员工都要加强学习，实行自学和

2、集中学习的方式，努力提高做好事后监视工作的职业道德、业务学问，增加自律意识，标准工作行为，努力根据银行的要求，做好事后监视工作，确保银行工作合法合规，降低金融风险，促进银行安康持续进展。 二、开拓创新，专心开展各项工作 (一)统一思想，效劳银行进展。2022年，我仔细组织本部门职工努力学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想，明确在当前金融市场竞争剧烈的状况下，要深刻熟悉到农村合作银行面临的特别严峻生存环境，务必明白农村合作银行要获得生存的时机，进展的空间，决不能再固步自封，要根据“一条道路，两场革命”的战略思想，改革创新，以“背水之战”的士气突破重重围困，开拓新的道路，进展

3、新的前景，制造新的业绩，实现我们农村合作银行新的进展。要求本部门职工提高熟悉，统一思想，围绕“一条道路，两场革命”的战略思想，立足本职，做好工作，效劳农村合作银行在新形势下的进展。 (二)加强事后监视，确保金融安全。我们事后监视部门的根本职责是确保银行工作合法合规，确保银行金融资产安全。为此我们强化事后监视，着重做好以下工作。一是履行职责，强化事后监视职能。加强前台业务监视，准时反应监视结果，催促支行进展整改并跟踪检查，确保整改落实到位;标准会计核算行为，掌握与防范操作风险。针对日常监视中消失的过失和发觉的风险信息进展汇总、分类、归纳，分析构成的缘由及其规律，提出有针对性的改善推举和掌握措施。

4、二是加强内控，提高防范风险潜力。修订完善现行规章制度，制定岗位职责制，明确岗位工作范围、职责和权限，梳理业务操作流程，制定考核实施细则，落实各项考核制度，以此提高全行防范风险潜力。三是加强根底治理，标准工作行为。制定岗位培训制度，明确员工培训资料，开展岗位练兵，进展技能测试，不断提高员工的业务技能水平。依据各类规章制度，结合进展的新业务、前台业务操作要求，完善重点业务监视资料，标准监视行为。透过加强日常工作检查，明确凭证交接职责和会计档案归档保管工作，加强计算机安全治理，不断标准工作行为。四是不局限于对事后监视，只体此刻会计核算的简洁重复复核层面上，做到包括事前、事中、事后整个会计核算过程的监

5、视，使会 计核算的风险环节置于事后监视部门的监视之下，充分发挥事后监视的“防护墙”作用。 (三)强化综合分析，建立风险评估制度。我们事后监视的根本目的是防范和化解资金风险，我们在加强对业务流程进展监视的根底上，重点加强对监视结果的分析，依据不同的过失类型，有针对性地提出改善推举和意见。对于技术性过失，我们推举支行加强对业务人员制度意识的教育，严格根据操作规程办理业务，削减操作风险;对于已有的各项规章制度本身规定不清或不合理而引发的过失，我们准时修订制度规定，完善操作规程。透过这些做法和措施，我们强化了事后监视，为降低金融风险，确保银行资产安全打下坚实根底。 (四)树立效劳意识，做好办公室工作

6、要做好办公室工作，务必树立效劳意识。我召开办公室工作会议，要求每个人树立效劳意识，明确自己的岗位职责，工作任务，做到分工明确，职责清楚。办公室人员要效劳态度和气，热忱、急躁、细致、负责，为领导、部门和员工带给良好周到的效劳。要标准办公室工作，强化时间观念，提高工作效率与工作质量，为全行工作有序开展，当好后勤兵，做好效劳工作。 三、落实科学进展观，促进工作提速增效 在银行的正确领导下，我们仔细组织抓好学习实践科学进展观活动，做到规定动作不少，学习时间不少，工作学习两不误，圆满完成学习实践科学进展观活动的各项任务。透过学习实践科学进展观，深刻地熟悉到：科学进展观不仅仅是我国经济社会进展务必长期坚持

7、的重要指导方针，是我们党马克思主义中国化的最新理论成果，也是我们做好银行工作的强大思想武器，要用科学进展观指导我们做好事后监视工作。学习的目的是为了应用，我要求我们事后监视部门全体员工执行_涛同志提出的“进展要有新思路，改革要有新突破，开放要有新局面，各项工作要有新举措。”的要求，把坚固树立和仔细贯彻落实科学进展观，同“一条道路，两场革命”的战略思想结合起来，同推动事后监视工作加快进展，完成各项任务联系起来，切实根据银行的要求履行职责，做好事后监视工作，取得专心成效。 四、加强党风廉政建立，做到廉洁自律 我深刻熟悉到党风廉政建立关系到人心向背，影响着各项工作的进展。做到廉洁自律既是银行的要求，

8、员工群众的期望，也是我们当干部的每个人起码道德要求。我非常重视廉洁自律，始终把它当作一项重要工作来抓，仔细贯彻落实_涛总书记在十八届中纪委三次全会讲话中提出的“六个着力、六个切实”的要求，遵守十八届中纪委三次全会提出的廉洁自律五条规定，学习廉政准则和银行的制度规定与工作纪律，努力提高自己各方面素养，在工作上，做到以身作则，领先垂范，带头遵纪守法。同时，要求我们事后监视部门员工，做到洁身自好，清正廉洁，决不跟_风气沾边。由于我切实加强党风廉政建立，做到廉洁自律，我和我们事后监视部门员工廉政状况良好，没有违纪违规现象，切实做到了清正廉洁。 五、存在的缺乏问题 1、学习有所欠缺。我虽然重视学习，但有

9、时工作忙，放松了学习，没有学深学透，学习的深度和广度缺乏，对思想和灵魂的触动不够，透过学习指导实践不够。 2、工作上把握全局潜力缺乏。我对自己分管的事后监视的工作能够尽心尽力，但对银行整体工作关怀不够，工作上有必需本位思想，大局意识不够强。 3、工作作风上与员工群众联系还不够亲密。我与员工群众的联系、沟通不多，有时了解状况不够全面，征求意见听取推举少。 六、今后的努力方向 (一)勤奋学习，提高思想熟悉。作为一名银行事后监视部门的干部，我要做到仔细、勤奋学习，学好科学文化与业务学问，把握事后监视工作的学问与技能，提高事后监视工作本事，争做学习型干部，切实做好各项事后监视工作。 (二)提高素养，努

10、力工作。我要改正以前工作中存在的问题，要从理论学习、业务学问培训上探究新思路和新方法，努力提高自身各方面素养，仔细努力工作，做好新时期自己分管的事后监视工作。 (三)加强事后监视、防范金融风险 我要透过事后监视工作，提高每个员工加强内控、防范金融风险的意识，吃透各业务的风险点，削减操作风险，构成尊规守法的良好习惯，把各项规章制度真正落实到位。同时，做到有错必究，违规必罚，努力实现我们银行零违规、零过失，保证各项业务安康稳定进展，争创一流佳绩。 (四)落实党风廉政建立，创廉洁民主作风。我在工作中要贯彻执行银行有关党风廉政建立职责制的统一部署，根据“职责到位、监视到位、追究到位”的要求，仔细填报廉

11、政档案报表，签订廉政建立职责书，明确职责，加强监视。要坚持求真务实，开拓进取，推动事后监视工作的全面进展。要以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现象。 推举合规文化的建立心得(精)二 为大力推行我行的合规治理工作，提升人员自我治理力量，加强我行效劳体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了“合规治理年”和“业务行为标准年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规治理回头看”学习活动。通过这次活动的参加和学习，对我来说可谓受益匪浅。参与这次活动的心得体会如下： 一、合规文化

12、是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者

13、不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 三。标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监视者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视 3.2监视者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和力量。

14、人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 四、人之所以能够担当不同的角色，是由于不怜悯绪能够敏捷转换。角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常

15、驻，保持常年的肯定压力。只有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。 为进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计掌握及风险防范力量，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规治理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和掌握会计风险的

16、力量，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革进展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达100%。每名会计业务治理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对比制度进展自查整改。通过组织学习，结合“内控治理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，

17、查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统治理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和治理系统的内部掌握进展探讨和讨论，提出完善系统风险掌握的意见;对现行的会计业务规章制度进展仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务进展不相适应或存在漏洞、不连接、不全都的问题，讨论解决方法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进展风险分析和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作

18、人员进展集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 更多 合规回头看学习心得体会四： 为进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计掌握及风险防范力量，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价

19、值观，找准工作立足点，增加合规治理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和掌握会计风险的力量，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革进展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达100%。每名会计业务治理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对比制度

20、进展自查整改。通过组织学习，结合“内控治理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统治理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和治理系统的内部掌握进展探讨和讨论，提出完善系统风险掌握的意见;对现行的会计业务规章制度进展仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务进展不相适应或存在漏洞、不连接、不全都的问题，讨论解决方法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案

21、例，进展风险分析和警示。稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作人员进展集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进展检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规治理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 推举合规文化的建立心得(精)三 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务进展的新形势，积极探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。 随着内掌握度的

22、不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务进展的需要，该行检查目标开头从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查规划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监视时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。 查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监视，实质是效劳，检查职能由单纯监视向监视、效劳并重转型。在发觉各类业务问题的同时，该行侧重观看内掌握度的有效性，经营活动的效益性，以促进

23、各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控治理专项治理年”活动和“不标准经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向治理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进展认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务治理的合规性和风险性，提高了治理者的力量，到达降低经营风险，提高治理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，屡次组织培训，进展“手把手”式的辅导，努力提高全

24、员利用内控合规治理信息系统的力量，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节省合规检查本钱，也为业务数据的安全性供应了保障。 推举合规文化的建立心得(精)四 20xx年x月xx日我行绽开了“合规治理年“活动的学习总发动会，。通过我们深入学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度治理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严“开头，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的力量。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来鼓励自己日后更加时刻

25、提示自己的主动合规“意识。 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，观察了红灯，便老狡猾实地等，女友不快乐了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事? 这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规章的漠视。事实上，在我们的身边，规章意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随便违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规章，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。 没有法规，不成方圆。法律和行

26、业规章是社会运行、企业进展的基石，是社会有序运转、企业安康进展、人与人和谐共处的根本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;假如规章可以敏捷把握，随便调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子? 远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行治理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否认。究其缘由来讲特别简洁，“十案十违章“，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。 以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和进展取得显著成绩，信贷业务进展

27、的同时，提高现代经营理念，深入推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部治理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业标准，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，法规不是阻碍共性进展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续进展的内在动力。 诚然，我们谁也不盼望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不盼望由于个别人的随便操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不盼望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本。 推举合规文化的建立心得(精)五 今年以来，农行山东菏

28、泽分行紧跟业务进展的新形势，积极探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。 随着内掌握度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务进展的需要，该行检查目标开头从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查规划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监视时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

29、查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监视，实质是效劳，检查职能由单纯监视向监视、效劳并重转型。在发觉各类业务问题的同时，该行侧重观看内掌握度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控治理专项治理年”活动和“不标准经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向治理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进展认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务治理的合

30、规性和风险性，提高了治理者的力量，到达降低经营风险，提高治理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，屡次组织培训，进展“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规治理信息系统的力量，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节省合规检查本钱，也为业务数据的安全性供应了保障。 推举合规文化的建立心得(精)六 敬重的各位领导，同事们： 大家好， 我叫孙翠翠， 来自泰安农信。 今日， 我演讲的题目是建立合规文化，打造和谐农信 。 朋友们，你见过南迁的留鸟吗？你见过排成一字或人

31、字的雁群 吗？迁徙途中，大雁们在领头雁的带着下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚 为壮丽、着实让人赞叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步 伐呢？那是由于它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭受不测。 大家肯定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水始终认为堤岸限 制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野， 逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的汲取而干枯了。能掀起大浪、 推动巨轮的河水，在奄奄一息时最终明白，它苦苦寻找的自由其实就 在那两条堤岸之间。 现实中，自由永久是相对的。没有法规的约束，一切自由都将变 成空谈。业务进展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不 坚持制度而一

32、味进展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋进展的银 行，都是没有前途和难以长久的。 关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规章，自律性组织的 有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能患病到法 律制裁、监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 我们都知道，在竞争如此剧烈的今日，金融业是一个非常特别而 且高风险的效劳行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑” ，对于深 处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的 考验， 稍有不慎就会陷入 “漂亮的陷阱” 近年来发生的几起典型案例 。 无不充分暴露出我们在合规经营方面

33、存在的问题， “重业务拓展，轻合 规治理”“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，个别网点甚 、 至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩” ，在工作当中，以信任代 替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”？ 这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一 个回合接一个回合、力度之大前所未有，但是仍旧没有彻底遏制案件 的发生。是我们的法律制度不够健全吗？是我们的规章制度不够细致 吗？还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢？不，归根结底，都是合 规理念缺失、合规意识不强、合规治理薄弱造成的。所以农信事业的 进展必需是“合规”的进展，否则今日的进展，可能就是明天的包袱， 明天的隐患，甚至是明

34、天的案件。我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活， 作为一名农信人， 我们幸福的源泉不就是制造效益、防范风险吗？只有业务进展才能创 造效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如于丹论语 心得中所讲到“抱负之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点 储藏心灵欢乐的资源。 ”在这里，合规文化建立正是我们淡定的起点， 制造效益，防范风险就是心灵欢乐的资源。效劳文化为我们赢得客户、 赢得业务，合规文化约束着、爱护着我们全员，始终以来，两者都是 良好企业文化的重要组成局部。 当前，农村信用社正处于改革进展的关键时期，让我们的每一位 员工都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造标准、 慎重

35、、诚恳、严谨的良好气氛，才能有效避开盲目经营、违规操作等 问题的发生。安康进展是兴盛之本，从严治社是生存之道，转变观念 是行动之源，而建立合规文化就是进展之基啊。 同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手， 让我们一起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太阳！ 感谢大家！“合规成习惯，业务少风险” 。朋友们，让我们从现在做起，把爱 岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合 规文化的践行者。 推举合规文化的建立心得(精)七 俗话说，“没有法规，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会进展、人类进步亘古不变的规律。假如把农行的各项工作比作一个天文数字

36、，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴比照半天，我常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边四周，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的状况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但认真琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的敬重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与根底。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比拟特

37、别的业务，其中一个环节是填写特别业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题答复比拟模糊，而我们的柜员有时看到客户如此焦急，也就急匆忙地给办了。殊不知，这种行为是坚决不行取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，许多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许很多多的工作阅历教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是由于违规造成的？哪一次惨痛的教训不是由于不合规而造成的？柜面效劳中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成效劳客户的阵地，也不仅仅是简简洁单的

38、收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建立的舞台。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口简单，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发觉问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微缺乏道的风险嘛，阅历告知我不会有问题的；还有的说，习惯了，我始终都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规

39、与合规的比赛！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认仔细真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作，慎小处微，仔细钻研业务和法律、法规中的条条框框，快速把握在规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，自始至终都根据规章办事，才能做好柜面效劳，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质效劳具有更坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发觉呢？你有没有由于一时的疲乏而漏做一笔大额取款的登

40、记备案？你有没有以常常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户供应便利，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免共性张扬，标新立异，简单冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累，或许身体的疲乏会让微笑也变得很难，但文明效劳、微笑效劳、合规效劳应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国留学具备专业力量的银行从业者，表达自我的风采，制造集体的价值。 作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思索的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思索如何在下一个交接棒降临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银

41、行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规气氛，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。 推举合规文化的建立心得(精)八 依据银监会、省联社及联社“合规文化建立年”活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 本人xxx，现任xxx农村信用合作联社xxx信用社客户经理。我从20xx年3月，开头接任外勤客户经理一职，自从任职以来，始终克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的仔细完本钱职工作。在自己职责范围内，

42、对辖区内的贷户进展了全面的调查，把握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在问题进展深入排查，现将对信贷业务自查的一些状况，进展说明。 （一）贷款治理状况及风险检查 1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。 2、贷款用途。贷款用途根本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。 3、贷款方式。信用贷款方面，能做到严格掌握信用贷款的发放，除小额信用贷款外，根本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。担保、抵押贷款方面，能严格根据担保法和贷

43、款通则的要求，仔细办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中肯定杜绝夫妻互保和相互担保现象 4、贷款期限。全社根本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并根据规定对符合展期条件的借款进展展期。 5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款力量确定，做到根据借款合同放款，无超合同放款现象。 6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率全都。 7、贷款质量。能做到准时调整贷款形态，精确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐蔽不良贷款现象。 8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账预备金核销确已形成的呆账贷款，对

44、已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账预备。 9、贷款根底治理工作中，能做到会计凭证要素根本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。 （二）贷款内掌握度 1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从躲避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷治理工作更科学、更民主、更标准。 2、严格根据信贷授权授信制度对贷款进展授权授信治理，力争做到授权、授信额度合理。并依据各信用社的经营治理水平和不同的贷款方

45、式进展分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，根本杜绝了超授权授信现象。 3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为穿插，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。 4、贷款催收制度。一是能仔细做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性治理；三是催收方式采纳多种形成，对催收通知书难以送达的，实行公证催收，确保贷款的时效不丢失。 5、积极完善好信贷档案资料治理，根据信贷治理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整标准。 农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,猎取信息的源头广泛,严峻的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题

46、贷款得到关注时,通常已经比拟严峻了，其结果必定使风险产生且加剧。 依据以上查找出来中存在的缺点和缺乏。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改良存在的缺点和缺乏，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱效劳，努力做好本社的各项工作。 从制度上防范，加强互控体系建立。制度是标准人的行为的保证，是相互掌握的根底，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互掌握监视，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分别制度。 加强监控体系建立。积极协作联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进展常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽

47、核。加大内掌握度检查，做到不留死角。对分社建立的内掌握度要加大检查力度，实行定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，催促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高熟悉，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。 推举合规文化的建立心得(精)九 自“内控达标年”在xx邮政金融全面开展以来，xx邮政始终在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，贯彻落实该方案。 为了更好地传达学习手册里面的状况，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制定了学习规划并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为帮助，撰写学习心得体会不少于三次。 学习手册的内容主要分为五个局部，分别是领导内控要求