证劵从业历年真题解析7篇.docx

《证劵从业历年真题解析7篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证劵从业历年真题解析7篇.docx（22页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 证劵从业( 新 )历年真题解析7篇证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第1篇取得证券期货投资询问资格并特地从事撰写证券讨论分析报告的应当注册为（）。A:证券投资参谋B:证券经纪人C:证券询问师D:证券分析师答案：D解析：证券公司应当将讨论部门或者讨论子公司中签订劳动合同、取得证券投资询问执业资格且实际从事公布证券讨论报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。证券投资询问机构开展“荐股软件”销售，应将营销宣传资料报（ ）备案。A.住宅地证监局和中国证券业协会B.住宅地证监局C.证券交易所D.中国证监会答案：A解析：证券投资询问机构利用“荐股软件”从事证券投资询问业务，应将“荐股软件”销售（效劳

2、）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住宅地证监局和中国证券业协会备案。（ ）是证明持有人拥有商品全部权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的全部权。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券答案：A解析：商品证券是证明持有人拥有商品全部权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的全部权。我国通常把金融机构发行的债券定义为（ ）。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金答案：B解析：欧美等西方国家能够发行证券的金融机构一般都是股份公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的

3、地位，但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。股票市场行为的表现形式包括（ ）市场价格成交量价和量的变化完成变化所经受的时间A.B.C.D.答案：D解析：股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经受的时间是市场行为最根本的表现形式。 以下关于有限责任公司的设立条件，说法正确的有（）。设立有限责任公司必需有公司住宅设立有限责任公司必需有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额有限责任公司的大股东可以单独制定公司章程设立有限责任公司必需有公司名称以及符合要求的组织机构A、B、C、D、 答案：B解析：依据公司法其次

4、十三条，设立有限责任公司，应当具备以下条件：股东符合法定人数；有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；股东共同制定公司章程；有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；有公司住宅。关于我国证券公司短期融资券，说法正确的选项是()。不属于金融债券在银行间债券市场发行以短期融资为目的商定在肯定期限内还本付息A.B.C.D.答案：A解析：2023年10月，中国人民银行制定并公布证券公司短期融资券治理方法证券公司短期融资是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的商定在肯定期限内还本付息的金融债券。故说法正确的选项是项，选A项。股份有限公司发行无记名股票的，公司应当记载的是（ ）。A.股

5、票发行日期B.股东取得股份的日期C.股东的姓名D.股东所持股份数答案：A解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载以下事项：（1）股东的姓名或者名称及住宅。（2）各股东所持股份数。（3）各股东所持股票的编号。（4）各股东取得股份的日期。发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量（这里的数量是指公司自己发行的数量，不是股东所持有的数量）、编号及发行日期。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以实行（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A.B.C.D.答案：C解析：政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以实

6、行一次足额发行或限额内分期发行的方式。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第2篇发行人、上市公司依法披露的信息，必需真实、精确、完整，不得有（ ）。A.虚假记载、误导性陈述或者遗漏B.盈利猜测、误导性陈述或者重大遗漏C.盈利猜测、误导性陈述或者遗漏D.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏答案：D解析：发行人、上市公司依法披露的信息，必需真实、精确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。CDR是（ ）的简称。A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证答案：D解析：CDR是中国存托凭证的简称。可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（ ）。.送股.

7、分红.派息.资本公积转增股本 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等），是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付供应担保。证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券业协会D.司法部答案：B解析：证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。（2023年）公募债券的特点有（ ）。、发行量大、持有人数较多、对象

8、一般限定为合格者、流淌性好A.、B.、C.、D.、答案：A解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流淌性好关于封闭式基金的利润安排，以下说法正确的选项是（ ）。封闭式基金的收益安排每年不得少于一次封闭式基金年度收益安排比例不得低于基金年度可供安排利润的80%基金安排后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采纳现金方式分红A.B.C.D.答案：C解析：封闭式基金的利润安排。封闭式基金年度收益安排比例不得低于基金年度可供安排利润的90%。证券公司治理敏感信息的根本原则是（ ），是信息隔离墙制度中敏感信息治理的

9、核心原则。A.责任自负原则B.需知原则C.分散投资原则D.理智投资原则答案：B解析：考察证券公司治理敏感信息的根本原则。证券公司应当根据需知原则治理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或治理职责需要的工作人员知悉。货币市场作为中心银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调整资金头寸、治理流淌性和进展投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场D.债券市场答案：C解析：我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市

10、场和货币市场同属于我国金融市场体系。以下有关债券交易的事项中，说法正确的选项是（ ）A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特别情形时，可以买卖B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易C.非依法发行的证券，可以进展买卖D.证券在证券交易所上市交易，应当采纳公开的集中交易方式或者国务院证券监视治理机构批准的其他方式答案：D解析：证券交易当事人依法买卖的证券，必需是依法发行并交付的证券。选项A错误。非依法发行的证券，不行以进展买卖。依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。选项C错误。依法

11、公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易所转让，选项B错误。证券在证券交易所上市交易，应当采纳公开的集中交易方式或者国务院证券监视治理机构批准的其他方式。选项D正确。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第3篇以下属于金融衍生产品的是（ ）。股票互换基金远期A.B.C.D.答案：C解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与根底金融产品相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于根底金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。以下说法，错误的选项是（ ）。A.证券公司、证券投资询问机构向客户供应投资参谋效劳，应当根据公司

12、制定的程序和要求，了解客户的相关信息，获得的信息根据规定只能以书面文件形式予以记载、保存B.证券公司、证券投资询问机构应当向客户供应风险提醒书，并由客户签收确认C.证券投资参谋效劳协议应当商定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议D.证券投资参谋向客户供应投资建议，知悉客户做出详细投资决策打算的，不得向他人泄露该客户的投资决策打算信息答案：A解析：说法A错误，不符合证券投资参谋业务关键环节的标准要求。证券交易所的法定代表人是（ ）。A.会员大会B.理事长C.监事长D.总经理答案：B解析：证券交易所理事会。理事长是证券交易所的法定代表人。以下哪项不属于在主办券商治理方面

13、，业务规章的要求的是（ ）。A.取消对主办券商业务资格的事前审批B.加强了对主办券商的持续治理和信息披露C.催促主办券商勤勉执业.归位尽责D.增加了审批的同时，强化过程监管与行为监管答案：D解析：削减了审批的同时，强化过程监管与行为监管。在基金募集期内购置基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A.B.C.D.答案：C解析：开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（ ）。基金合同基金招募说明书基金的投资状况基金的资产负债状况A.B.C.D.答案：D解析：关于私募基金信息披露的文件内容，选

14、D。以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的选项是（）。固定利率债券在发行时规定在整个归还期内利率不变固定利率债券的发行人和投资者可以躲避市场利率波动的风险浮动利率债券与市场利率挂钩浮动利率债券无法较好地抵挡通货膨胀风险A.、B.、C.、D.、答案：D解析：固定利率债券指在发行时规定在整个归还期内利率不变的债券，其筹资本钱和投资收益可以事先估计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍旧必需担当市场利率波动的风险。浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵挡通货膨胀风险。（ ）是指从事证券、期货投资

15、询问业务的机构及其投资询问人员为证券、期货投资人或者客户供应证券、期货投资分析和猜测或者建议等直接或者间接有偿询问效劳的活动。A.证券投资询问B.证券投资参谋C.证券经济业务D.证券讨论报告答案：A解析：证券投资询问是指从事证券、期货投资询问业务的机构及其投资询问人员为证券、期货投资人或者客户供应证券、期货投资分析和猜测或者建议等直接或者间接有偿询问效劳的活动。国务院证券监视治理机构有权或者得到机构负责人批准后，实行以下（ ）措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营治理状况进展检查。询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明进入证券公司的办公场所或者营业场所进展检查查阅

16、、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存查询证券公司及与证券公司有控股或者实际掌握关系企业的银行账户检查证券公司的计算机信息治理系统，复制有关数据资料检查为证券公司供应效劳的证券效劳机构的银行账户A.B.C.D.答案：A解析：检查的对象不包括为证券公司供应效劳的证券效劳机构的银行账户。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第4篇以下说法中，正确的选项是（）。 A、证券公司的股东可以商定不根据出资比例行使表决权 B、经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司 C、证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款 D、

17、证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监视治理机构批准答案：D解析：中华人民共和国证券法第一百二十九条其次款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必需经国务院证券监视治理机构批准。故D项说法正确。信用风险是（ ）的主要风险。A.债券B.股票C.衍生证券D.基金答案：A解析：债券、优先股、一般股都可能有信用风险，但程度有所不同。债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。信用风险是债券的主要风险，由于债券是需要按时还本付息的。以下关于证券公司IB业务的业务规章的说法错误的选项是（ ）。A.证券公司只能承受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构掌握的期货公司的托付从事IB业

18、务B.证券公司能承受其他期货公司的托付从事IB业务C.证券公司应当根据合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规章、内部掌握、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规章，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规章。答案：B解析：证券公司IB业务的业务规章规定，证券公司不能承受其他期货公司的托付从事IB业务，故B选项错误。证券公司（ ）应担当流淌性风险治理的最终责任，负责审核批准公司的流淌性风险偏好、政策、信息披露等风险治理重大事项，持续关注流淌性风险状况并对流淌性治理状况进展监视检查。A.

19、董事会B.监事会C.股东（大）会D.经理层答案：A解析：证券公司董事会应担当流淌性风险治理的最终责任。以下说法中，错误的选项是（ ）。A.资产支持证券是投资者享有专项打算权益的证明，可以依法继承.交易.转让，但是不能出质B.资产支持证券投资者不得主见分割专项打算资产，不得要求专项打算回购资产支持证券C.治理人及其他信息披露义务人应当准时.公正地履行披露义务，所披露或者报送的信息必需真实.精确.完整，不得有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏D.年度资产治理报告.年度托管报告应当由治理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对治理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：A解析：资产支持证券是投资者享

20、有专项打算权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。证券经纪业务涉及的法律法规包括( )。证券投资基金法证券法公司法证券公司监视治理条例A: . . B: . . . C: . . D: . . . 答案：D解析：略。私募基金子公司具有5年以上投资治理或资产治理阅历的高级治理人员不得少于（ ）人；具有2年以上投资治理或资产治理阅历的投资治理人员不得少于（ ）人。A.1；2B.2；3C.3；4D.3；5答案：B解析：私募基金子公司具有5年以上投资治理或资产治理阅历的高级治理人员不得少于2人；具有2年以上投资治理或资产治理阅历的投资治理人员不得少于3人。 以下关于股票的性质，说法正确的有( )

21、。股票是有价证券股票是要式证券股票是证权证券股票是资本证券A: . . B: . . C: . . . D: . . . . 答案：D解析：股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。股票是要式证券。股票应具备公司法规定的相关内容假如缺少规定的要件，股票就无法律效力。股票是证权证券，可分为设权证券和证权证券。股票是资本证券，也是综合权利证券。以下关于股份有限公司注册资本的说法正确的有（）。实行发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额实行募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额实行发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记

22、的全体发起人实收的股本总额实行募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额A、B、C、D、答案：A解析：依据公司法第八十条，股份有限公司实行发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司实行募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院打算对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第5篇依据证券经纪人治理暂行规定，证券经纪人不得有（ ）行为。替客户办理账户开立、注销、转移与客户商定共享投资收益向客

23、户传递由证券公司统一供应的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资供应中介、担保或者其他便利A.B.C.D.答案：D解析：选项属于依据证券经纪人治理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，选项向客户传递由证券公司统一供应的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。基金合同生效后，投资者申请购置基金份额的行为被称作是（ ）。A.申购B.认购C.购置D.赎回答案：A解析：基金认购和申购的概念区分，基金合同生效后，投资者申请购置基金份额的行为被称作是申购。合格投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备（ ）条件。申请人的财务稳健，资信良好，资产治理规模、经营年限等符合中国证监会的规定

24、拥有符合规定的具有境外投资治理相关阅历的人员具有健全的治理构造和完善的内掌握度，经营行为标准最近2年没有受到监管机构的重大惩罚，没有重大事项正在承受司法部门、监管机构的立案调查A.B.C.D.答案：B解析：最近3年没有受到监管机构的重大惩罚，没有重大事项正在承受司法部门、监管机构的立案调查。上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。A.以股票流通股数为权数，按简洁平均法计算B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算C.以股票发行量为权数，按简洁平均法计算D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算答案：B解析：上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按

25、加权平均法计算。证券经纪商在收到客户托付后，应当对以下（ ）内容进展审查。托付人身份托付内容托付卖出的实际证券数量托付买入的实际证券数量A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪商在收到客户托付后，应当对托付人身份、托付内容、托付卖出的实际证券数量和托付买入的实际资金余额进展审查。一般状况下，上市公司董事监事和高级治理人员在任职期间，每年通过（ ）方式转让所持本公司股份不得超过总数的25%大宗交易集中竞价司法强制执行协议转让?A：B：C：D：答案：C解析：依据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。A.100B.150C.185D.20

26、0答案：D解析：依据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。（ ）是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A.美国B.德国C.日本D.卢森堡答案：A解析：美国是全球第一大基金市场。小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金缺乏，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。A.个人独资企业B.合伙企业C.有限责任公司D.股份有限公司答案：D解析：考察证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第6篇有关诚信信息的效力期限中，因证券期货违法行为

27、被行政惩罚、市场禁入的信息，效力应为( )年。A: 3B: 5C: 10D: 15答案：B解析：依据中国证券业协会诚信治理方法第17条的规定，诚信信息的效力期限为：根本信息长期有效；嘉奖信息、惩罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政惩罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。在相关并购重组信息未依法公开前，财务参谋主办人有以下哪些行为应受处处罚（ ）操纵证券市场在工程组内争论相关信息泄露内幕信息建议他人买卖该公司证券?A：B：C：D：答案：B解析：财务参谋及其财务参谋主办人在相关并购重组信息未依法公开前，泄漏该信息、买卖或者建议他人买卖该公司证券，利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵

28、证券市场或者进展证券欺诈活动的，中国证监会依据证券法其次百零二条、其次百零三条、其次百零七条等相关规定予以惩罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，根据我国公司法要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。20元0.5元1元5.4元A.B.C.D.答案：B解析：我国公司法规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。全国股份转让系统与证券交易所的主要区分在于（ ）。效劳对象不同投资者群体不同主要功能不同被监管体系不同A.B.C.D.答案：D解析：考察全国股份转让系统与证券交易所的主要区分。全球金融危机严峻损害了金融稳定

29、，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的讨论，下面说法正确的选项是（ ）。A.从资本充分率的顺周期调整方面绽开的B.处于信贷周期、金融加速器的讨论框架C.仅对银行的杠杆率进展监管D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响答案：B解析：宏观审慎监管的讨论主要从资本充分率的逆周期调整方面绽开的，是在信贷周期、金融加速器的讨论框架下进展的。随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进展监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进展监管。A、C、D表述不正确。以下关于证券承销的说法，错误的选项是（ ）?A

30、：证券公司承销证券，应领先出售给认购人，而不是为本公司预留B：证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议或者包销协议C：证券包销是指证券公司将发行人的证券根据协议全部购入或者在承销期完毕时将售后剩余证券全部退还给发行人的承销方式。D：证券代销是指证券公司代发行人出售证券，在承销期完毕时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。答案：C解析：证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券承销业务实行代销或者包销方式。证券代销是指证券公司代发行人出售

31、证券，在承销期完毕时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券根据协议全部购入，或者在承销期完毕时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。依据上海证券交易所融资融券交易实施细则规定，融资融券标的证券为交易所交易型开放式指数基金的，应当符合的条件有（）。.上市交易超过5 个交易日.最近5 个交易日内平均资产规模不低于5 亿元.用户数不少于1000 户.用户数不少于2023 户A.、B.、C.、D.、答案：D解析：依据上海证券交易所融资融券交易实施细则规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合以下条件：（1）上市交易超过5 个交易日。（2）最近5 个交易日内

32、的日平均资产规模不低于5 亿元。（3）基金持有户数不少于2023 户。（4）本所规定的其他条件。与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。远期交易买卖双方必需签订远期合同远期交易的买卖双方进展商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔远期交易通过正式谈判，双方达成全都后签订合同才算成立远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动A.B.C.D.答案：A解析：与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下几个方面：（1）远期交易买卖双方必需签订远期合同，而现券交易则无此必要。（2）远期交易买卖双方进展商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时

33、间达几个月很常见，有时甚至达一年或一年以上。而现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有肯定的时间间隔，也比拟短。（3）远期交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成全都意见签订合同之后才算成立，而现券交易随机性较大，便利敏捷，没有严格的交易程序。资金盈余者通过存款等形式，或者购置银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其临时闲置资金先行供应给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购置有价证券的方式把资金供应给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。A.直接融资B.间接融资C.股票市场融资D.债券市场融资答案：B解析：间接融资的概念。证劵从业( 新 )历年真题解析7篇 第

34、7篇以下各项中，（ ）属于证券经纪业务相关的法律、法规。证券法证券公司监视治理条例证券登记结算治理方法客户交易结算资金治理方法A.B.C.D.答案：A解析：证券法证券公司监视治理条例属于证券经纪业务相关的法律法规，证券登记结算治理方法客户交易结算资金治理方法属于部门规章。证券公司的法定代表人或者高级治理人员离任的，证券公司应当对其进展审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院证券监视治理机构。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券公司的法定代表人或者高级治理人员离任的，证券公司应当对其进展审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监视治理机构。交易者之所以买入（ ），

35、是由于他预期根底金融工具的价格在合约期限内将会上涨。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权答案：C解析：金融期权相关学问。认购期权也被称为“看涨期权”。开放式基金的非交易过户主要包括() 。、捐赠、继承、投资人需要将自己的开放式基金赎回、司法强制执行A.、B.、C.、D.、答案：C解析：开放式基金非交易过户是指不采纳申购、赎回等交易方式，将肯定数量的基金份额根据肯定规章从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他状况下的非交易过户。金融产品代销机构向客户推介的金融产品满意以下（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说

36、明，同时具体披露推断该金融产品适合该客户购置的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流淌性较低、透亮度较低损失可能超过购置支出的金融产品不易理解的期限较长的A.B.C.D.答案：D解析：向客户推介的金融产品流淌性较低、透亮度较低、损失可能超过购置支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时具体披露推断该金融产品适合该客户购置的依据，并要求客户签字确认。在我国，根据投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。国家股公司股法人股外资股有限售条件股份A.B.C.D.答案：D解析：根据投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同

37、类型。保险公司违反受托义务，擅自运用客户资金，应担当的刑事惩罚有（ ）。情节严峻的，对单位判惩罚金情节严峻的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特殊严峻的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑情节特殊严峻的，撤消营业执照A.B.C.D.答案：A解析：依据刑法第一百八十五条之一规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违反受托义务，擅自运用客户资金或者其他托付、信托的财产，情节严峻的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节

38、特殊严峻的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。证券公司自营业务部门的职责不包括（）。.自营账户开户.自营账户使用登记.自营账户销户.自营业务所需资金的调度A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司证券自营业务指引第九条规定，自营业务必需以证券公司自身名义、通过专用自营席位进展，并由非自营业务部门负责自营账户的治理，包括开户、销户、使用登记等。第十条规定，加强自营业务资金的调度治理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。依据有关规定，以下与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有()。基金治理人的治理费基金托管人的托管费基金的转换费基金的证券交易费用A.B.C.D.答案：B解析：考察基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不行以在基金财产中列支。依据有关规定，以下与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金治理人的治理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、根据国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。