证劵从业考试真题7辑.docx

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1、 证劵从业( 新 )考试真题7辑证劵从业( 新 )考试真题7辑 第1辑以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商打算。A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动答案：D解析：报价驱动的特点：证券成交的价格由做市商打算；投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生任何关系。股票发行采纳代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未到达拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A.30B.50C.70D.90答案：C解析：股票发行采纳代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未到达拟公开发行股票数量70的，为发行失败。1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。A

2、.伦敦B.纽约C.东京D.华盛顿答案：B解析：1944年布雷顿森林会议后，纽约成为世界金融中心。A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务本钱是8%，股权资本本钱为10%，所得税率25%，那么该企业的加权平均资本本钱为（ ）。A.6%B.7.6%C.8.4%D.9.2%答案：C解析：依据公式WACC=D/（D+E）*Kd*（1-t）+E/（D+E）*Ke，可得WACC=（20+30）x8%x（1-25%）+（20+30）x10%=8，债务本钱=0.4 x 8x 0.75+0.6 x10=8.4%。#以下各项属于证券经纪业务特点的是（）。业务对象的广泛性证券经纪商

3、的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A.B.C.D.答案：A解析：考点：考察证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。某证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法正确的选项是（ ）。A.监事会必需设立主席和副主席B.监事会主席和副主席是监事会的召集人C.监事会可依据需要对公司财务状况、合规状况进展专项检查，必要时可聘请外部专业人士帮助D.对董事、高级治理人员违反法律法规，严峻损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案答案：C解析：此题考察监事会的有关要求。监事会应当设主席，可以设副主席；监事会

4、主席是监事会的召集人；对董事、高级治理人员违反法律法规严峻损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。证券金融公司或者证券公司违反转融通业务监视治理试行方法规定的，由证监会视详细情形实行（）等监管措施。责令改正罚款出具警示函责令定期报告A.、B.、C.、D.、答案：C解析：依据转融通业务监视治理试行方法第五十二条，证券金融公司或者证券公司违反本方法规定的，由证监会视详细情形，实行责令改正、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等监管措施；应当赐予行政惩罚的，由证监会对公司及其有关责任人员单处或者并处警告、罚款。期货公司为其股东、实际掌握人或者其他关联人供应

5、融资，或者对外担保的，责令改正，赐予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满()的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严峻的，责令停业整顿或者撤消期货业务许可证。A.10万元B.1万元C.3万元D.5万元答案：A解析：依据条例第六十六条规定，期货公司有以下行为之一的，责令改正，赐予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严峻的，责令停业整顿或者撤消期货业务许可证： (1)承受不符合规定条件的单值或者个人托付的； (2)允许客户在保证金缺乏的状况下进展

6、期货交易的； (3)未经批准，擅自办理条例第十九条所列事项的； (4)违反规定从事与期货业务无关的活动的； (5)从事或者变相从事期货自营业务的； (6)为其股东、实际掌握人或者其他关联人供应融资，或者对外担保的； (7)违反国务院期货监视治理机构有关保证金安全存管监控规定的； (8)不根据规定向国务院期货监视治理机构履行报告义务或者报送有关文件、资料的； (9)交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险治理以及国务院期货监视治理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的； (10)不根据规定提取、治理和使用风险预备金的； (11)伪造、涂改或者不根据规定保存期货交易、结算、交割资料的； (1

7、2)任用不具备资格的期货从业人员的； (13)伪造、变造、出租、出借、买卖期货业务许可证或者经营许可证的； (14)进展混码交易的； (15)拒绝或者阻碍国务院期货监视治理机构监视检查的； (16)违反国务院期货监视治理机构规定的其他行为。 期货公司有上述所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严峻的，暂停或者撤销期货从业人员资格。以下属于资金回收风险躲避方法的是（ ）。是利用“5C”评估法，对客户进展科学评估，制定合理的资信等级和信用政策在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的本钱时，才实施应收账款赊销确定合理的应收账款

8、比例，对应收账款回收状况进展监视，对坏账损失事先做好预备针对不同的客户、不同的阶段实行不同的收账政策A.、B.、C.、D.、答案：C解析：资金回收风险躲避方法：是利用“5c”评估法，对客户进展科学评估，制定合理的资信等级和信用政策。在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的本钱时，才应当实施应收账款赊销。定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收状况进展监视，对坏账损失事先做好预备。针对不同的客户、不同的阶段实行不同的收账政策。证劵从业( 新 )考试真题7辑 第2辑依据中华人民共和国证券法的规定，证券公司违反本法规定，为客户买卖证券供应融资融券的，可以对直接负责的主管

9、人员或其他直接责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）罚款。A.五万元以上二十万元以下B.三万元以上二十万元以下C.三万元以上三十万元以下D.五万元以上三十万元以下答案：C解析：中华人民共和国证券法其次百零五条规定，证券公司违反本法规定，为客户买卖证券供应融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。货币政策的信用传导机制包括（ ）。银行信贷渠道企业资产负债表财宝效应生命周期?A：B：C：D：答案：A解析：信用传导机制。伯南

10、克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。（ ）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并商定在将来返还资金、解除质押的交易。A.融资融券业务B.质押式报价回购业务C.股票质押式回购业务D.股票商定式回购业务答案：C解析：股票质押式回购是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并商定在将来返还资金、解除质押的交易。作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。A

11、.100；50B.100；100C.300；50D.300；100答案：C解析：作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低50万元.公司因业务进展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（ ）A.上涨B.下跌C.不变D.可能上涨，可能下跌答案：D解析：公司因业务进展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽一样。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务构造健全、具有进展潜力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。根据中华人民共和国证券法的规定，证券公司可以从事的业

12、务有 （ ）证券自营业务证券资产治理业务以自己的名义进展证券投资代其客户进展证券投资A.B.C.D.答案：D解析：考察证券公司的法定业务。-）证券经纪业务（二）证券投资询问业务2023年，我国对QFII外汇治理制度进展改革，主要内容不包括（ ）。A.放宽单家QFII机构投资额度上限B.简化额度审批治理C.进一步便利资金汇出入D.将锁定期从一年缩短为4个月，保存资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%答案：D解析：合格境外机构投资者。2023年2月，国家外汇治理局公布合格境外机构投资者境内证券投资外汇治理规定，对QFII外汇治理制度进展改革。改革中，将锁定期从一

13、年缩短为3个月，保存资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。证券业协会依据证券业从业人员资格治理方法及中国证监会有关规定制定的（），应当报中国证监会批准。证券业从业资格考试方法考试大纲执业证书治理方法执业行为准则A.、B.、C.、D.、答案：D解析：依据证券业从业人员资格治理方法第十八条规定，证券业协会依据本方法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试方法、考试大纲、执业证书治理方法及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监视治理机构规定的其他条件，向国务院证券监视治

14、理机构报送（ ）。公司营业执照公司章程发起人协议代收股款银行的名称及地址A.、B.、C.、D.、答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监视治理机构规定的其他条件，向国务院证券监视治理机构报送募股申请和以下文件：(1)公司章程。(2)发起人协议。(3)发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明。(4)招股说明书。(5)代收股款银行的名称及地址。(6)承销机构名称及有关的协议。依照中华人民共和国证券法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必需报经批准的，还应当提交相应的批准

15、文件。证劵从业( 新 )考试真题7辑 第3辑以下关于发行金融债券的承销人，说法正确的选项是（ ）。、承销人应为金融机构；、承销人注册资本不低于2亿元人民币；、承销人具有较强的债券分销力量；、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：发行金融债券的承销人应为金融机构，并须具备以下条件：注册资本不低于2亿元人民币；具有较强的债券分销力量；具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；最近两年内没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。以下关于商业银行信贷业务的描述中，正确的选项是()。商业银行的信贷业务应是全面的商业银行的信贷业

16、务应集中于同一业务的借债人商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A.、B.、C.、D.、答案：B解析：依据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人。小微企业专项金融债的发债主体是（）。A.保险公司B.商业银行C.证券公司D.小微企业答案：B解析：小微企业专项金融债是指商业银行发行的、募集资金专项用于小微企业贷款的金融债券。（ ）将私募基金治理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募效劳机构及其他从业人员诚信信息计人证券期货市场诚信档案数据库；依据私募基金治理人信用状况，实施差

17、异化监管。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：C解析：中国证监会将私募基金治理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募效劳机构及其他从业人员诚信信息计人证券期货市场诚信档案数据库；依据私募基金治理人信用状况，实施差异化监管。证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品（ ）。证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产治理打算、公司债务融资工具等产品银行通过证券公司发行、销售与转让的产品保险公司通过证券公司发行、销售与转让的产品金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品A.B.C.D.答案：C解析：考点：此题考察

18、证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品种类。与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（ ）?A：标的证券价格B：执行价格C：无风险利率D：到期时间答案：D解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的选项是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（

19、次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A.B.C.D.答案：D解析：见财政部关于印发2023年记账式国债招标发行规章。正确，应选D。关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在以下（ ）方面做出了规定。净资产指标利润指标系统配置部门设置信息披露A.B.C.D.答案：D解析：非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在净资产指标、特地托管部门设置、系统配备、人员素养、制度建立等方面设置了准入条件以下属于融资融券业务集中治理原则的是( )。A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金B.证券公司融资融券

20、业务的前、中、后台应当相互分别、相互制约C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一治理D.证券公司开展融资融券业务必需经中国证监会批准答案：C解析：A、D项属于融资融券业务合法合规原则；B项属于岗位分别原则。证劵从业( 新 )考试真题7辑 第4辑中证指数有限公司成立于( )年。A:2023B:2023C:2023D:2023答案：D解析：中证指数有限公司成立于2023年8月25日，是由上海证券交易所和深圳1证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发效劳的公司。通过分散化投资组合在肯定程度上可以躲避的风险是（ ）?A：非系统性风险B：系统性风险C：纯粹风险D：投机风险答案：

21、A解析：非系统性金融风险（NonsystematicRisk）是指可以通过分散投资组合在肯定程度上能够躲避的风险。（2023年）证券金融公司应当根据国家宏观政策，依据市场状况和风险掌握需要，确定和调整（ ）。、转融通费率、转融通资金率、保证金比例、担保金比例A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券金融公司可依据市场状况和风险掌握需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。以下选项中，不享有法人财产权的有( )。合伙企业；股份有限公司；企业分支机构；个人独资企业。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：依据公司法第3条的规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司

22、的债务担当责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司担当责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司担当责任。中国证监会及其派出机构依据（ ）对证券公司、证券投资询问机构公布证券讨论报告行为以及从事证券投资参谋业务实行监视治理。证券、期货投资询问治理暂行方法证券分析师执业行为准则证券登记结算治理方法证券经纪人治理暂行规定A.B.C.D.答案：B解析：除上述两项外，还有公布证券讨论报告暂行规定证券投资参谋业务暂行规定公布证券讨论报告执业标准等。境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。A

23、.5%B.10%C.20%D.30%答案：B解析：投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。作为“发行的银行”，流通中的通货是中心银行资产负债表的（ ）工程。A.资产类B.负债类C.权益类D.综合类答案：B解析：作为“发行的银行”，流通中的通货是中心银行资产负债表的负债的一个主要工程；“作为银行的银行”，中心银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要表达在负债方；“作为政府的银行”，中心银行与政府的关系主要表达在列于负债方的承受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储藏、黄金等工程。对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求

24、，有利于提高国内市场投资者素养和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。A.资产治理机构.经营资产治理业务2年以上，最近一个会计年度治理的证券资产不少于5亿美元B.保险公司.成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.证券公司.经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度治理的证券资产不少于50亿美元D.商业银行.经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度治理的证券资产不少于50亿美元答案：B解析：保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。典型的间接融资形式

25、是与()发生信用关系。 A.银行B.证券C.信托D.基金答案：A解析：证劵从业( 新 )考试真题7辑 第5辑证券公司借入的次级债务期限在()以上的为长期次级债务。A.三年（含）B.一年（含）C.两年（含）D.五年（含）答案：C解析：次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本预备。2023年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上

26、次付息为2023年12月31日。如市场净价报价为97元，按ACT/180计算，实际支付价格为（ ）元。A.97.51B.97.89C.97.91D.98.05答案：B解析：ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=100x5%2x64/180=0.89（元）。实际支付价格=97+0.89=97.89（元）。证券公司从事证券自营业务的，投资决策机构负责确定详细的（ ）等。资产配置策略投资事项投资品种自营业务规模A.、B.、C.、D.、答案：A解析：投资决策机构是自营业务投资运作的最高治理机构，负责确定详

27、细的资产配置策略、投资事项和投资品种等。（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中心政府债券答案：D解析：中心政府拥有税收、货币发行特权，通常状况下，中心政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的选项是()。财政部对人民币债券发行利率进展治理中国人民银行对人民币债券发行利率进展治理国家外汇治理局负责对人民币债券发行和归还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进展治理在中国境内申请发行人民币债券需

28、要报国务院同意A.B.C.D.答案：D解析：人民币债券的相关内容。中国人民银行对人民币债券发行利率进展治理。中国人民银行负责对与人民币债券发行和归还有关的人民币账户和人民币跨境支付进展治理。国家外汇治理局负责对与人民币债券发行和归还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进展治理。财政部及国家有关外债、外资治理部门，根据国务院分工对发债所筹资金发放的贷款和投资进展治理。以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的选项是()。A.股票、基金、债券B.股票、债券、基金C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票答案：A解析：选项中的三种证券投资中，股票投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳定。以下关于我国国债在

29、进展竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的选项是（ ）。竞争性招标确定的票面利率保存两位小数一年以下（含）期限国债发行价格保存3位小数一年以上（不含一年）期限国债发行价格保存2位小数竞争性招标时间为招标日上午10:35至11:35A.B.C.D.答案：D解析：见财政部关于印发2023年记账式国债招标发行规章，全部说法正确，故全选。根据证券发行市场保荐业务治理方法的辨定，保荐代表人在2个自然年度内被实行监管措施累计2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人详细负责的推举。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：保荐代表人在2个自然年度内被实行监管措施累计2次以上，中国证监会可6

30、个月内不受理相关保荐代表人详细负责的推举。以下选项，属于托管人职责的是（ ）。A.根据商定准时将募集资金支付给原始权益人B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者商定移交根底资产C.根据商定向资产支持证券投资者安排收益D.监视治理人专项打算的运作，发觉治理人的治理指令违反打算说明书或者托管协议商定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并准时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对治理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：D解析：此题考察原始权益人、治理人和托管人的相关概念。选项B属于原始权益人的职责，选项A、C，属于治理人的职责。证劵从业( 新 )考试真题7辑 第6辑(2023

31、年)证券公司应对流淌性风险实施限额治理，依据其（）等状况，设定流淌性风险限额并对其执行状况进展监控。.业务规模、性质、简单程度.流淌性风险偏好.外部市场进展变化.监管要求A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司应对流淌性风险实施限额治理，依据其业务规模、性质、简单程度、流淌性风险偏好和外部市场进展变化、监管要求等状况，设定流淌性风险限额并对其执行状况进展监控。证券公司应至少每年对流淌性风险限额进展一次评估，必要时进展调整。以下关于公司合并的说法中，正确的有（ ）。公司合并可以实行汲取合并或者新设合并汲取合并，合并的各方解散新设合并，被汲取的公司解散公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由

32、合并后存续的公司或者新设的公司承继A.B.C.D.答案：A解析：公司合并可以实行汲取合并或者新设合并。一个公司汲取其他公司为汲取合并，被汲取的公司解散。两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件（ ）。具备3年以上保荐相关业务经受最近2年内在证券发行上市保荐业务治理方法其次条规定的境内证券发行工程中担当过工程协办人未负有数额较大到期未清偿的债务参与中国证监会认可的保荐代表人胜任力量考试且成绩合格有效A.B.C.D.答案：B解析：依据证券发行上市保荐业务治理方法，个人

33、申请保荐代表人资格，应当具备以下条件：1.具备3年以上保荐相关业务经受；2.最近3年内在证券发行上市保荐业务治理方法其次条规定的境内证券发行工程中担当过工程协办人；3.参与中国证监会认可的保荐代表人胜任力量考试且成绩合格有效；4.诚恳守信，品德良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政惩罚；5.未负有数额较大到期未清偿的债务；6.中国证券业协会规定的其他条件。证券公司和个人应当保证申请文件真实、精确、完整。申请期间，申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起2个工作日内向中国证监会提交更新资料。中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核

34、准或者不予核准的书面打算。客户在从事融资融券交易期间，可能面临的风险或损失包括（）。融资利率或融券费率大幅降低，客户将面临融资融券本钱增加的风险担保物被强制平仓的风险因标的证券终止上市，被证券公司提前了结融资融券交易的风险因融资融券标的证券范围调整，被证券公司提前了结融资融券交易的风险A.、B.、C.、D.、答案：D解析：为了使客户充分了解融资融券交易风险，证券公司应制定融资融券交易风险提醒书，向客户充分提醒融资融券交易存在的风险，其中包括提示客户在从事融资融券交易期间，假如中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融券本钱增加的风险。

35、世界上第一个股票交易所位于（ ）A.安特卫普B.伦敦C.费城D.阿姆斯特丹答案：D解析：根据证券公司董事、监事和高级治理人员任职资格监管方法规定，以下不属于证券公司高级治理人员的是（ ）。A.合规负责人B.董事会秘书C.财务负责人D.总经理秘书答案：D解析：证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书及实际履行上述职务的人属于证券公司高级治理人员。非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。公司控股股东实际掌握人证券投资基金公司董事A.B.C.D.答案：D解析：非公开发行股票，也称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实

36、际掌握人及其掌握的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。期货交易治理条例规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大大事时，期货公司及其相关股东、（ ）应当自该大事发生之日起（ ）日内向国务院期货监视治理机构提交书面报告。A.董事；2B.实际掌握人；2C.高级治理人员；5D.实际掌握人；5答案：D解析：期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大大事时，期货公司及其相关股东、实际掌握人应当自该大事发生之日起5日内向国务院期货监视治理机构提交书面报告。金融期货交易与一般

37、远期交易存在的区分有（ ）。.交易场所不同.交易的监管程度不同.交易内容确实定方式不同.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A：.B：.C：.D：.答案：D解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与一般远期交易之间存在以下区分：.交易场所和交易组织形式不同；.交易的监管程度不同；.金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。证劵从业( 新 )考试真题7辑 第7辑财务公司、信托公司、金融租赁公司的预备金存款计入中心银行资产负债表（ ）工程。A.储藏货币B.其他存款性公司存款C.不计入储藏货币的金融公司存款D.法定存款预备金答案：C解析：

38、财务公司、信托公司、金融租赁公司的预备金存款计入中心银行资产负债表的不计入储藏货币的金融公司存款工程，B、D均属于储藏货币，银行类金融机构。关于金融资产治理业务的相关标准中，对资产治理业务实施监管应当遵循的原则（ ）。机构监管与功能监管相结合，根据产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产治理产品适用同一监管标准，削减监管真空和套利实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产治理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）强化宏观审慎治理，建立资产治理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调整实现实时监管，对资

39、产治理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进展全面动态监管，建立综合统计制度A.B.C.D.答案：A解析：标准金融机构资产治理业务主要遵循以下几项原则：第一，坚持严控风险的底线思维。把防范和化解资产治理业务风险放到更加重要的位置，削减存量风险，严防增量风险。其次，坚持效劳实体经济的根本目标。既充分发挥资产治理业务功能，切实效劳实体经济投融资需求，又严格标准引导，避开资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于简单，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。第三，坚持宏观审慎治理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监治理念。实现对各类机构开展资产治理业务的全面、统一掩盖，实行有效监管措施

40、，加强金融消费者权益爱护。第四，坚持有的放矢的问题导向。重点针对资产治理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严峻、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留动身展空间。第五，坚持积极稳妥审慎推动。正确处理改革、进展、稳定关系，坚持防范风险与有序标准相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受力量，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。公开报价小额报价双边报价对话报价A.B.C.D.答案：C解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报

41、价、双边报价和小额报价四种报价方 式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。证券投资基金在投资组合治理过程中对所投资证券进展的深入讨论与分析，有利于（ ）。 .促进信息的有效利用和传播 .市场合理定价 .市场有效性的提高 .资源的合理配置 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：证券投资基金在投资组合治理过程中对所投资证券进展的深入讨论与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）?A：流淌负债B：资本公积C：基金资产原值D：当期损益答案：D解

42、析：公允价值变动损益是指基金持有的采纳公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计人当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。根据证券公司为期货公司供应中间介绍业务试行方法，证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。证券公司、证券投资询问机构和其他财务参谋机构申请从事上市公司并购重组财务参谋业务资格，应当提交的文件包括（ ）。申请报告营业执照复印件

43、和公司章程营业执照原件经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项，应为营业执照复印件；项，应为经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。国际债券的发行人主要是（）。工商企业银行或其他金融机构国际组织各国政府A、B、C、D、答案：C解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进展监视治理。中国证券业协会中国证监会及其派出机构司法部地方司法行政机关A.B.C.D.答案：D解析：中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进展监视治理。