贷款客服试用期总结(四篇).docx

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1、 贷款客服试用期总结(四篇)贷款客服试用期总结篇一/h3 我认为有以下几点体会： 面对信贷员这个岗位，开头我还真有些害怕。从20_年参与工作以来，需要三天两头跑到客户家中，实地了解客户的根本状况、经营信息，调查把握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款力量。这些对于不善与人沟通的我来说，实在是太难了。起初的一个月里，我总在心里想，把钱放出去还不上怎么办?有时打起了退堂鼓，觉得还是连续干老本行比拟好。 支行领导了解到信贷员们的普遍心态后，准时和大家座谈，让大家解放思想，放下包袱，说：还没干就不要轻易否认自己，你们肯定会渐渐地喜爱上信贷这个岗位的。领导的急躁开导和对进展前景的描绘，使大家对自己的

2、工作慢慢鼓起了士气。思想顾虑消退了，整个队伍开头有了活力。我和大家一样，也受到了很大鼓舞，下定决心从零开头学起。 通过专业化的培训和自学，慢慢地把握了小额贷款业务和操作流程。 通过支行前期的大力宣传，间续有一些有需求的客户开头上门询问，我也迎来了第一位贷款客户。那天，我怀着简单的心情，与另一名同事坐了一个半小时的公车来到了_村。这位客户是个农户，有十多年的养殖历史，对市场特别了解。在客户家，我作了自我介绍后，便开头按培训时要求的调查挨次逐项询问。 由于是第一次与客户进展营销沟通，加上对_行业了解不够，心里很紧急，问了不到20分钟，客户突然说：我不贷了，你们走吧，不就是从你们银行贷点款嘛，跟审犯

3、人似的。我见状，连忙解释，可这位农户就是不再协作了。无奈，我与同事扫兴而归，第一次营销就此流产。 回去的路上，我翻来覆去地回忆刚刚的场景，又问同事的感受是什么。经过分析，我找到了答案：问题不在客户，完全是自己根本不会跟客户沟通，不懂对方的需求和困难所在才造成了为难局面。 扪心自问，假如总是这样不擅长与客户沟通沟通，以后谁还敢来找我贷款?不行，必需改，从头练!从今，每天上班后就和同事们一起上街作宣传，与小商户们谈天，练习介绍贷款业务;下班后还走亲访友，介绍银行小额信贷，把他们当成练习对象。功夫不负有心人。现在我自认为沟通技巧有了很大提高。 辛苦踏出丰收路开发信用村将是支行以后的重点进展客户，深入

4、了解把握农户的经营状况和规律，尽快了解行业，是自己的首要任务。通过亲戚找到几户农户，与同事一起实地去了解状况。时间一长，慢慢地习惯了这种工作。半年的工作业绩虽然不抱负，但我深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关怀和支持;同时，更感谢始终悄悄无闻在背后支持我工作的家人。我要用舍小家顾大家的敬业精神，努力工作争起做一名合格的银行信贷员。贷款客服试用期总结篇二/h3 自2023年7月6日华商小额贷款有限责任公司开业以来，在嘉峪关市金融办、中国人民银行和中国银行业监视治理委员会的指导和大力帮助下，在公司领导、公司各位股东的正确领导下，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，共同努力取得了令人较为满足

5、的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地进展奠定了根底。 回忆和总结2023年的工作，现将2023年有关工作总结汇报如下：一、取得的成绩： 1、学习公司的相关规章制度、贷款政策及贷款利息政策等。良好的制度是治理一个公司的根底，是公司持续进展、稳定进展、长期进展的保障，是公司的软实力，它确保我公司业务的长期有序进展。在公司成立初期，我公司就组织制定了华商小额贷款有限责任公司规章制度。进公司的初期，我仔细学习了公司的各项规章制度，懂得了应当干什么，明确了工作分工，为我在公司的循章办事奠定了根底，从而保障了各项工作标准有序的进展。 2、半年来，经过公司上下一心，全都努力，我公司业务经营取得

6、了令人相对满足的经营业绩业务进展平稳，经营效益实现稳定。2023年7月至2023年12月，华商小额贷款有限责任公司累计发生 业务40笔，累计发放贷款3081万元，累计利息收入94.9917万元，已收利息47.0017万元，应收未收利息47.9900万元。到期贷款收回率90%以上，信贷资金实现了良性循环，经营效益较为可观。在此过程中，我积极协作公司做好贷款相关工作，遇到办理房产抵押贷款的客户，伴随客户到房管局做好他项权登记手续以及后期他项权证的领取等。 3、强化风险防范，实现经营资金的良性循环。本着宁缺毋滥的原则强化风险防范，对每笔贷款，我和公司业务人员裴萌舒一起做好贷前调查工作，亲自到客户的工

7、作地点询问贷款客户的真实状况，工资状况，有无负债等，尽量多了解客户信息，作好调查后回公司将客户信息照实汇报给上级领导，以便上级对贷款客户作以初步了解。在贷款中期做好贷款资料，在贷款后期做好对贷款客户的跟踪及催收利息等相关工作。 二、存在的缺乏及改良措施： 1、局部贷款客户在还本付息上严峻逾期。自开业以来，大局部客户保证了每月20号以前交清利息，到期还本付息，但是同时也消失个别客户严峻逾期，例如，贷款客户康英贷款壹拾万元，自次月起没有准时交利息，我公司联系客户时发觉客户预留的联系方式始终联系不到本人及其家人，此后屡次联系未果，公司也进展了家访，针对此类类似贷款客户，我们需进一步加强风险防范，做好

8、贷前调查，摸清客户的真实负债及归还力量;贷中审查;贷后监查，做好对贷款 客户的跟踪。对在库的客户，也要加强治理，筛选出信用度良好的客户，以便后期二次贷款的操作。 2、业务模式相对单一，可运营的资金仅限于注册资本及贷款利息收入，一旦资金都贷出去，公司的业务根本就属于停滞状态，担保贷款进展不成熟，信用贷款公司也没有明确的规定。在今后的工作中需积极开拓嘉酒市场，进展担保贷款。 3、贷款资金量过于集中。我公司年末统计贷款资金大局部集中在大客户群体上，大客户资金运用量大，周转资金量也大，公司资金有限，集中在大客户群体上放贷的话，就没方法开展小额分散业务，我们需按相关要求拓展“小额分散业务”。 4、我们与

9、同行沟通较少，小额公司在进展的业务的过程中难免遇到有客户无款可贷或资金空置，我们应与同行建立长期的友好合作关系，互通信息，合理利用好资金。 对于2023年存在的问题，将予以高度的重视改良并改正，好的方面连续发扬。我们将以饱满的热忱迎接2023年的到来，据此作出2023年年度的工作规划： 1、做好前厅接待、保持接待厅卫生洁净干净。 2、做好对贷款客户的前期调查，照实了解客户信息并做以反应、同时做好对贷款客户的跟踪效劳等后期工作。 3、尽力完成上级领导下发的任务，并做好一些领导安排的其他临时性工作。 2023年马上过去，机遇与挑战并存、风险与收益同在的2023年正向我们走来。新的一年，万象更新，我

10、们公司的每位员工将以更加饱满的热忱和昂扬的斗志，为实现公司2023年度目标任务而努力奋斗。 贷款客服试用期总结篇三/h3 随着 20_ 年尾声的静静接近，我走上工作岗位也已经半年多了，从刚开 始对业务技能的不自信，到现在可以单独分析授信业务，其中发生的 种种真的是受益匪浅。回忆这一年的工作，在银行领导的关怀及全体 同事的帮忙下，我仔细学习业务学问和技能，积极主动地履行工作职 责，准时总结工作中的缺乏，努力提高业务素养，较好地完成了个人 的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质效劳方面都有 了肯定的提高。现将这一年的经受与体会总结如下： 一、工作成绩方面 一是客户进入退出标准诞生了。依据

11、我行状况，结合市场实际，我组织有关人员制订了授信客户的进入与退出标准，明确了房地产、汽车、商品流通等几个重点行业的客户选择标准，明确了支行进展客户选择的目标和方向。 二是风险承包责任制推行了。目前，由于我行的信贷文化比拟落后，推行风险承包责任制后，既提高了支行客户经理的风险意识，又增加了授信审查人员的责任意识。 三是39个信贷诚信企业产生了。经过半年的细致筛选、推举及穿插评比，我行客户_集团有限公司、汽车内饰件有限责任公司、电子有限公司等39家企业获得_银行业首届“信贷诚信单位”称号，这是我行诞生的第一批信贷诚信企业，对扩大我行影响、壮大我行的优质客户群产生了重要影响。 四是企业征信系统正式上

12、线了。根据人总行全面征信治理工作的要求，我部协作科技部平稳地淘汰了信贷询问系统，胜利完成了信贷治理信息系统与全国企业征信系统接口程序的开发、存量客户信息的整理和有关数据的报送工作，经中国人民银行征信治理局验收，我行客户信息正式提交全国企业征信系统入库，为全行查询授信客户信息、防范信用风险供应了信息保障。 五是在线审批开头推动了。在科技部的大力支持之下，经过反复磋商、协调和测试，我行远郊支行的局部授信业务已经推行了在线审批，审批方式和审批效率进一步改善，也标志着我行授信业务的电子化治理水平得到进一步提高。 六是综合治理工作根本迈入了正轨。详细表现在以下几个方面：一是职责分工根本明确;二是信贷治理

13、系统得到进一步优化;三是信贷档案完成了一期交接;四是完成了引资上市所需信贷资料的预备工作;五是迎接了各种专项检查6次;六是组织了全行的信贷培训5期。 二、廉洁自律方面 作为一名党员干部，我深刻熟悉到廉洁自律的重要性，并以推动案防工作为契机，仔细学习银监会的“十三条军规”，坚持踏踏实实做事，堂堂正正做人，在详细的工作中严格遵守党员干部廉洁自律各项规定，做到了廉洁奉公，忠于职守，没有利用职权和职务上的影响谋取不正值利益;没有私自从事营利活动的行为;遵守公共财物治理和使用的规定;没有假公济私、化公为私的行为;没有利用职权和职务上的影响为亲友及身边工作人员谋取利益;做到了勤俭节省，没有讲排场比阔气、挥

14、霍公款、铺张铺张。同时，为了防范商业贿赂，还拟订了授信工作人员廉洁自律暂行规定，签订了反商业贿赂承诺书，做到了警钟常鸣，进一步标准了自己的行为 三、存在的缺乏 本人在思想素养、理论水平和工作力量等方面取得了肯定的进步，组织和协调力量也得到了肯定的熬炼，但工作中还存有一些差距和缺乏，与我行当前快速进展的要求相比，还有一些应当改良的地方，主要表现在以下三个方面： (一)理论水平有待于进一步提高。学习不够刻苦，思想上存有“惰性”，有时借口工作忙、事务多，放松了对学习的要求，缺乏刻苦钻研的劲头。有时认为自己从事银行工作年限长，有肯定的理论功底，满意于浅尝辄止、浅显熟悉，缺乏对理论的深刻理解，无视了m金

15、融理论的不断更新。 (二)思想还不够成熟。在工作创新上做得还不够，缺乏新点子、新方法，有时工作中存在懒散和急躁心情，在改革创新和锐意进取方面存在缺乏。 (三)工作还不够深入。工作方法有时简洁，遇事不够冷静，缺乏一抓究竟的作风和精、细、准的工作方法，工作布置得多，检查得少 通过这次实习，我体会到，假如将我们在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理根本实务的力量与比拟系统的专业学问，这才是我们实习的真正目的。 在此，感谢信贷部这个和谐的团队，感谢朝气蓬勃、布满活力的各位同事，特殊是敢于在综合治理工作岗位上悄悄无闻的奉献者，感谢你们! 贷款客服试用期总结

16、篇四/h3 进入_支行三个月，时间虽短，但因有领导们的教育和同事们的帮忙已让我对上海银行有了肯定的了解，同时自身的业务技能也得到了肯定的提高，使我更加有信念胜任我所从事的岗位工作。 上半年我依据行里对我的考核指标与支行的进展目标为自己制定了根本的工作规划，分别在负债业务、资本业务、同业存款、国际结算、小指标业务等业务多管齐下，进展拓展，积存了肯定的客户资源。 下半年为加强自我信贷治理，提高信贷工作质量，我需连续加强风险与任意识，做到有序地开展信贷工作，以此全面地完成工作任务目标，现对20_年下半年工作规划如下： 一是加强业务学习，提高业务素养。 在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度学习”

17、的角度加强自我防控意识。_年，着重信贷的培训的学习，以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务标准化操作程序及要求等内容为重点，不断学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素养，增加依法合规经营的自觉性。 二是加强信贷治理，标准业务操作，提高信贷资产质量。 在确保新增贷款质量上，仔细开展贷前调查，加强贷款治理，贷后自查力度，精确猜测贷户收益，确保贷款按期收回。严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。 三是加大金融新产品的营销力度。 积极学习各种

18、行内新推出的金融产品，多角度营销。争取与客户全方位合作，达成鱼水关系，增加客户构造的稳定性，增加客户忠诚度。 四是严格遵守信贷规章制度。 首先要自我落实“三查”制度，做出具体的工作规划，并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序仔细进展调查、审查和检查，并填写“三查”记录簿，严格考核。 五是明确信贷投放重点，不断优化信贷构造 。 明确信贷投向。一是提高抵押和质押贷款比重，降低风险资产。发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担保贷款，以优化信贷构造，降低风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。要积极拓展中小企业，特殊是对产权明晰、信誉度高、行业和工程符合国家产业政策规定、进展前景看好的中小企业，要赐予重点支持。 六是调整营销构造 积极进展负债业务、同业存款、国际结算等，更具支行进展状况调整工作重点，营销构造。与支行达成进展统一性。 以上是我的上半年工作总结，还请领导多加指导。同时我也对下半年的工作布满信念!