内控管理培训心得体会通用内控培训心得和体会(7篇).docx

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1、 内控管理培训心得体会通用内控培训心得和体会(7篇)最新内控治理培训心得体会通用一 报告期内，为加强和改善公司治理构造及内部掌握制度的建立和健全，公司主要做了以下几方面工作： 1、成立了以董事长聂忠海为组长的公司治理专项活动领导小组,通过仔细学习有关文件精神;制定具体的专项工作实施规划;对比公司治理现状进展自查，形成了公司“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改规划,经公司第三届董事会十三次会议审议通过,于2023年6月16日在上公布。同时设立并公告了特地的电话、传真和网络平台听取投资者和社会公众的意见和建议。 2、根据深圳交易所上市公司内部掌握指引和中国证监会关于开展加强上市公司治理

2、专项活动有关事项的通知中自查事项和公司关于内部掌握体系根本标准，已重新修订及制定了公司信息披露治理制度、关于外派董事、监事的治理方法、关于控股(参股)公司的治理方法、关于内部掌握体系根本标准、公司募集资金治理制度、公司内部审计制度、公司内部审计制度实施细则、公司关于累积投票实施细则、公司股东大会网络投票实施细则，并获公司董事会或股东大会审议通过。 3、同时，公司还在“关于加强上市公司治理专项活动”的自查报告及整改规划中对每一项需整改的内容明确了由董事牵头的责任落实人。日前，已经制订或正在制订的内部掌握制度有：董事会审计委员会工作规程、独立董事年报工作制度、总经理工作制度、公司财务预算治理、职务

3、授权制度、危机治理、风险防范制度等。这些制度的制订，将为建立、健全内部审计、内部掌握体系和保证正常运作供应良好的根底。 4、公司始终遵循公正、公开、公允的原则，所制订的公司关联交易的治理方法，对关联交易的原则、关联人和关联关系、关联交易的决策程序、关联交易的信息披露等作了详尽的规定。公司每年发生的日常关联交易，严格依照公司公司关联交易的治理方法的规定公告，并经公司年度股东大会审议通过后执行。 5、公司章程中还明确规定了对外担保的根本原则、提出和审议程序、公告披露等。报告期内，公司没有除控股子公司以外的对外担保事项。公司对子公司的担保，严格遵守、履行相应的审批和授权程序。对比深交所内部掌握指引的

4、有关规定，公司内部严格掌握、审核对外担保的事项，从未发生违反内部掌握指引的情形。公司财务处理实行审慎原则，负责进展审计公司财务会计报告的浙江东方会计师事务所及上海普华永道会计师事务所连续多年来均出具了无保存意见的审计报告。 6、公司建立了对高管以公司高管年薪考核方案为依据，以公司经营责任目标为主要内容的考评、鼓励和约束机制。相关的嘉奖制度从上市之初就建立起来并依据实际状况不断地进展修改和完善，实施至今。报告期内，公司四届二次董事会审议通过的公司高管年薪考核方案(2023年修订)，在该方案中修订了详细考核指标，进一步明确了公司高管人员的责权、薪酬之间的约束机制。 7、四届二次董事会表决通过了董事

5、会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的议案，主要内容有：(1)公司内部审计机构直接向董事会负责，并向董事会汇报工作;(2)公司内部审计机构在董事会授权范围内，在董事会审计委员会指导下详细开展工作;(3)公司内部审计机构隶属部门暂挂董事会办公室，待根本条件成熟时设立为独立的部门;(4)公司内部审计机构配置一名负责人，职级建议为公司处级。内部审计机构工作人员不低于三名，在2023年底前根本到位;(5)公司监事会在公司内审功能的机构设置、人员配置，以及执行公司内部审计制度、公司内部审计实施细则的状况实行有效的监视。 8、20xx年9月14日浙江证监局监管处有关领导来公司就“公司治理专项活动”进

6、展了现场回访检查，对公司进一步深化公司治理提出了意见及要求。浙证监上市字20xx172号关于对杭汽轮公司治理状况综合评价和整改建议的通知的文件中对我公司自上市以来，在公司治理构造、三会决策制度、内掌握度、会计核算、信息披露方面作了充分的确定，但同时指出：公司应进一步完善内审部门的人员构成和职能，充分发挥内审部门的作用。 目前，公司高管层已根据监管部门及董事会审计委员会提出的“健全完善内部审计机构”的意见和要求根本落实了整改，2023年一季度末已按有关规定成立了隶属董事会领导的内部审计机构，配备了专职人员，根本具备开展相对独立的内部审计工作，实施公司内部掌握的监察的职能。 公司内部掌握状况自我评

7、价: 1、公司已根本建立了符合现代治理要求的法人治理构造及内部组织构造，形成的决策机制、执行机制和监视机制，根本能够保证公司经营治理目标的实现，根本能够确保公司信息披露的真实、精确、完整和公正，根本能够确保国家有关法律法规和公司内部掌握制度的贯彻执行。 2、公司建立的风险掌握系统根本健全且行之有效，根本能够保证公司各项业务活动的安康运行。 3、公司的内部掌握制度(包括内部审计制度)，根本能够实现堵塞漏洞、消退隐患，防止并准时发觉和订正各种错误，爱护公司财产的安全完整的目标。 对比深交所内部掌握指引的有关规定，公司内部掌握工作根本符合中国证监会、深交所的相关要求。 最新内控治理培训心得体会通用二

8、 今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜进展机遇，加快业务创新，围绕“全面增加竞争进展力量和可持续赢利力量，努力打造湖南最想事的银行”的总体要求，不断加强内控治理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推动全行内控治理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。 一、加强内控治理根底工作，深入开展内控评价。 一是要根据过程评价指标严格对被评价行进展现场、一次性评价; 二是结合全年各类审计监视、专业检查、风险监测以及外部监管等状况，对被评价行进展非现场、年度综合性评价，使评价结果能真实、精确、全面反映被评价行的内控状况。 三是6-7月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作

9、，对比内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。 二、进一步增加针对性，提高检查质量，仔细做好各项业务审计检查工作。 一是加强非现场审计工作的培训，充分发挥非现场工作的引导作用，重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查，客户经理履职、利率执行、电子银行等工作检查; 二是加大经济责任审计和离岗审计等工作; 三是落实按月开展各类准风险大事核查审计工作，促进运行治理质量提高。 三、加强监测与风险提示，切实防范操作风险。 一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门根据总行制定的监测指标，实施月度、季度、半年度监测，准时编写操作风险治理报告，治理并应用好操作风险高级计

10、量法应用治理系统; 二是仔细做好合规检查监视治理系统的推广应用工作，并与人力资源部共同做好“两个档案”的记录、维护和运用工作，强化基层治理人员和员工质量意识、责任意识; 三是开展对突发大事和营业网点的突击审计工作。 四、不断强化内控合规治理日常根底工作。 一是标准制度治理工作，准时开展新建规章制度的合规性审核; 二是加强业务操作指南电子公布平台的推广应用和监视治理工作，要结合检查监视状况，以指南和加强营业网点内控治理若干规定为标准，开展分析、评估，提出标准业务流程的工作建议; 三是开展检查监视资源统筹治理。根据既保证必要的检查频率和掩盖面，又避开过度重复穿插检查的原则，对各类审计监视、专业检查

11、实行统一规划治理;统筹问题整改和责任追究，统筹检查结果运用，在加强监视状况的综合分析，稳固检查监视的成果的根底上，依据总行制定的员工违规行为处理暂行规定进展严格处理; 四是改善内控效劳方式。多形式地搞好内控合规工作，全面提高全行内控合规人员的效劳意识，建立内控合规人员随时到基层网点、业务部门进展跟班督导制度。通过跟班督导，准时传达上级行的各项重大决策，准时了解网点内控治理中存在的主要问题，有针对性的提出改良意见，帮忙一线员工加深对政策、规章的理解与把握，提高网点内控工作的质量与效益。 五、培育先进的内控合规文化。 各支行、各部门要有意识地总结、提倡、培育、形成先进的内控合规文化，将“违规办坏事

12、不行，违规办好事也不行”的合规理念融合到日常工作当中去。树立诚信至上意识，实事求是、客观公正地开展各项工作;增加效劳意识、内控增值意识和创新意识，不断探究、改良、创新内控合规工作的新思路和新方法，努力提高内控合规工作水平。 最新内控治理培训心得体会通用三 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称

13、它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 3.1监视者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监视 3.2监视者要受到重托才

14、能充当守望者。 那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和力量。 人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当

15、两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。依据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风

16、险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违

17、纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下

18、进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 最新内控治理培训心得体会通用四 “合规”是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规章、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相全都。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，掩盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险治理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增加我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围

19、内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也绽开了专心地学习和争论，从中我受到了许多启发和收获： 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。或许这只是合规建立中的冰山一角，但也是合规建立的重要基石。如何从小事做起，如何从细节动身

20、真真实切地把合规落到实处才是最重要的。 我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有幸运，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为进展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规治理的建立根底。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严峻影响金融事业安康稳健进展，由于熟悉缺乏，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在很多隐患亟待予以标准。 隐患之一：思想熟悉缺乏，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济进展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特别部门，银行已成为社会大局部

21、犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育非常重要。由于局部领导熟悉缺乏、重视不够，对员工的思想政治工作、内控治理、案件防范等专业学问和专业技能的教育和培训工作跟不上形势进展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，无视了安全防范工作的硬件建立，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚决、道德根底不好的领导和员工，这样假如基层银行思想内控监视治理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极简单诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。 隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人掌握问题。商业银行内部掌

22、握制度指引中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人掌握问题发生，削减案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充分够后备人员，造成人员非常紧急。导致只好放下执行这两个制度，只有在上级催促下，或在检查发觉问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进展岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。 隐患之三：只注意对正式员工的治理，无视对临时工的监视治理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员缺乏问题，降低经营本钱。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合

23、同;或是虽然签有用工协议，但并不标准;要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素养参差不齐。因临时用工人员素养参差不齐，治理不利，重视缺乏，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成阅历，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流淌性较差，一人多岗、相互替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，相互之间盲目信任

24、，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随便丢放，甚至在临时离柜时为“便利工作”交由他人保管，离岗时不按规定进展签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。 二是网点监视机构不健全，监视人员编制少，监视检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监视治理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的过失及事后监视中发觉的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口进展成大漏洞。四是银行的监视检查对象往往只是针对一线员工，而将高级治理人员游离在监视治理范围之外，甚至对高级治理人员做出的有悖

25、于规章制度的错误指令也实行听从的态度，这成为诱发案件发生的隐患。 隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不详细，没有对重要岗位人员八小时以外活动进展必要的监视。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，准时发觉重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监视，也是非常必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监视制度，但详细如何监视、监视什么没有详细规定和资料。同时对于监视发觉的苗头性问题熟悉缺乏，难以有效防范风险。 【对策推举】 1、强化合规意识，加强道德教育。 “思索方式打算行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透

26、到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全部员工在开展经营治理工作时能够遵循法律、规章和标准。一是强化法纪意识。专心开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会标准指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关怀群众的共同利益、共同目标、共同

27、荣誉，增加群众观念。 2、培育良好习惯，提高执行潜力。 要据改革和进展的治理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和治理制度，对实践证明仍旧行之有效的治理方法，务必坚持;对于不适合形势进展要求的，务必准时进展全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则带给指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工

28、作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。 3、加强自我管束，标准合规操作。 “合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自我。自尊自爱是员工自我培育独立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的根底，员工要从爱护自我、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。二是监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟，是有效监视公平业务柜员间

29、业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白员工八小时内外的动态，准时帮助有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。 4、完善绩效考核，建立监视机制。 完善表达业务进展与合理治理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监视机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，

30、并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入严密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核鼓励机制。对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，治理人员要常常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化推举制度。透过开展“合理化推举活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的意见，给他们发觉问题、提出解决问题的时机，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推举

31、，但凡自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推举，员工自然会牢记在心，自觉执行。 5、抓好典型教育，树立典范作用。 “典范的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻表达合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级治理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥

32、作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，常常组织员工学习案件的警示教育，共性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。 【任重而道远】 合规文化的建立贵在坚持。合规文化的建立是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建立活动，从而在全行范围内提倡和弘扬“合规荣耀，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规制造价制、合规人人有责”的合规意识，衬托和营造良好的合规气氛，逐步构成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和建

33、立具有我行特色的合规企业文化。 最新内控治理培训心得体会通用五 我从事银行工作多年，效劳过成百上千的客户，工作中不断地提示自己要工作仔细，态度谦和，客户就是上帝的原则。因此，我的工作成果显著，得到了客户的认可和拥护。依据我行xx年一年来会计结算工作的实际状况，年的工作主要从三个方面着手：抓效劳、抓质量、抓素养，现就针对这三个方面制定出银行个人工作规划： 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将连续执行，并做到每个员工能急躁对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，

34、除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 1、催促科技部门对我营业部的电

35、脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户治理（确保我行开户单位的质量）和上门效劳。 3、制定出财务人员工作规划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减过失杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 1

36、、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训规划上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底学问以及各种新兴业务进展培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 5、有规划、有目的地进展岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 最新内控治理培训心得体会通用六 自“内控达标年”在xx邮政金融全面开展以来，xx邮政始终在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，贯彻落实该方案。 为了更好地传达学习手册里面的状况，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制定了学习规划并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为帮助，撰写学习心得体会不少于三次。 学习手册的内容主要分为五个局部，分别是领导内控要求