某公司工作计划.pptx

《某公司工作计划.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《某公司工作计划.pptx（59页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、把握经营方向强化组织发展把握经营方向强化组织发展回归基础管理落实经营过程回归基础管理落实经营过程广东分公司广东分公司20102010年年工作计划工作计划1大纲大纲第二篇：营销第二篇：营销第三篇：法人保险第三篇：法人保险第四篇：银行业务第四篇：银行业务第五篇：预算需求第五篇：预算需求2第一篇：第一篇：2010年业务计划年业务计划3系 列系 列业务计划业务计划其中其中期缴或期缴或AB短短营销新契约营销新契约35,00035,000营销续期营销续期86,00086,000员福员福18,00018,0003,6003,600年金年金16,00016,000银行保险银行保险280,000280,0003

2、0,00030,000合 计合 计435,000435,000单位：万元4第二篇：营销第二篇：营销5内容提要内容提要第二部分：广分第二部分：广分20092009年工作小结年工作小结第三部分：广分第三部分：广分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重点需求第四部分：重点需求6一、广东泰康一、广东泰康20042004 20092009年新契约标保（万元）年新契约标保（万元）广东泰康营销业务自广东泰康营销业务自20042004年以来保持年复合年以来保持年复合30%30%的增长。的增长。7二、广东同业市场概况二、广东同业市场概况8公司公司中国人寿中国人寿太平洋太平洋平安平安泰康泰康新华新华太平

3、太平友邦友邦信诚信诚合计合计07年年274,94523,303130,01131,00014,78127,06657,07851,288609,47208年年358,40927,589210,05139,27838,27617,85944,71336,396772,57109年年1-8月月239,84123,003197,14330,20939,30513,25939,87715,118597,755三、广东市场新契约规模保费情况（万元）三、广东市场新契约规模保费情况（万元）609,472609,472772,571772,571597,755597,7550 0200,000200,0004

4、00,000400,000600,000600,000800,000800,0001,000,0001,000,0002007年2007年2008年2008年2009年2009年9内容提要内容提要第一部分：广东市场情况第一部分：广东市场情况第三部分：广分第三部分：广分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重点需求第四部分：重点需求10一、一、20092009年营销预估保费情况年营销预估保费情况11二、二、20092009年经营特点年经营特点12三、三、20092009年营销四季度工作年营销四季度工作13内容提要内容提要第一部分：广东市场情况第一部分：广东市场情况第二部分：广分第二部分：

5、广分20092009年工作小结年工作小结第四部分：重点需求第四部分：重点需求14一、整体经营思路一、整体经营思路15二、经营目标二、经营目标16三、重点：组织发展三、重点：组织发展17四四-1-1、重点：机构建设、重点：机构建设18四四-2-2、重点：机构建设、重点：机构建设19四四-3-3、重点：机构建设、重点：机构建设20内容提要内容提要第一部分：广东市场情况第一部分：广东市场情况第二部分：广分第二部分：广分20092009年工作小结年工作小结第三部分：广分第三部分：广分20102010年工作思路年工作思路2122第三篇：第三篇：法人业务法人业务23第一部份第一部份 员福系列员福系列24总

6、体经营思路总体经营思路 以以“双超双超”战略为核心指导思想，不断提战略为核心指导思想，不断提高与巩固市场地位。高与巩固市场地位。 调整业务结构，提高效益型短险的业务比调整业务结构，提高效益型短险的业务比重，保证总体规模的同时不断提高效益水平。重，保证总体规模的同时不断提高效益水平。 强调专业化经营，不断提高管理水平。强调专业化经营，不断提高管理水平。在经营策略上强调两个坚持：在经营策略上强调两个坚持：一、坚持两手抓方针不动摇一、坚持两手抓方针不动摇对内抓团队管理，对外对内抓团队管理，对外抓市场开拓。抓市场开拓。二、坚持三大核心策略不动摇二、坚持三大核心策略不动摇渠道策略、大客户策渠道策略、大客

7、户策略、目标市场策略。略、目标市场策略。25发展思路与规划发展思路与规划业务目标业务目标 2010 2010年，鉴于经济危机对企业客户的影响依然较大，年，鉴于经济危机对企业客户的影响依然较大，我们对规模保费相对谨慎，核心放在我们对规模保费相对谨慎，核心放在ABAB险业务上。险业务上。 规模保费：规模保费：1.81.8亿保底任务，比亿保底任务，比20082008年增长年增长13%13%。 ABAB险：险：36003600万保底任务，比万保底任务，比20082008年增长年增长40%40%。 市场目标：保持第四，争取第三。保持对太保、新市场目标：保持第四，争取第三。保持对太保、新华的规模优势，同时

8、实现短险业务双超。华的规模优势，同时实现短险业务双超。26发展思路与规划发展思路与规划机构与团险建设机构与团险建设 打造合格机构、标准团队。机构达到打造合格机构、标准团队。机构达到800800万的规模基万的规模基础平台，础平台，ABAB险规模险规模200200万基础平台。万基础平台。27发展思路与规划发展思路与规划目标市场规划目标市场规划 市场细分，针对团队情况，不同地区不同市场采取不同的经营策略。 锁定目标市场与重点客户开发，力促广州开发10个100万以上，佛山5个50万以上，其他地区2个20万以上的短险业务。28交叉销售，实现共赢交叉销售，实现共赢推动全部机构实现推动全部机构实现3 3万万

9、ABAB险月平台业绩。险月平台业绩。推动重点机构实现推动重点机构实现1010万月平台。万月平台。 发展思路与规划发展思路与规划交叉销售交叉销售29第二部份第二部份 年金系列年金系列3020102010年市场判断与目标年市场判断与目标 整体市场持续低迷，机遇与挑战并存整体市场持续低迷，机遇与挑战并存 受政策及金融风暴影响，预计明年广东年金市场整体仍将持受政策及金融风暴影响，预计明年广东年金市场整体仍将持续低迷，对于我分公司无疑是莫大的挑战。但正由于大部分准客续低迷，对于我分公司无疑是莫大的挑战。但正由于大部分准客户建立年金的步伐放缓，我分公司可籍此机会与其加深关系，缩户建立年金的步伐放缓，我分公

10、司可籍此机会与其加深关系，缩短与先发机构的差距，为未来打下基础。短与先发机构的差距，为未来打下基础。 2010年保费目标：年保费目标：1.6亿的标准资产亿的标准资产312010年业务主要策略重点项目策略重点项目策略重点项目成立项目小组对客户进行追踪跟进，并通重点项目成立项目小组对客户进行追踪跟进，并通过关系人接触客户高层与上级部门要员。过关系人接触客户高层与上级部门要员。3220102010年业务主要策略年业务主要策略行业策略行业策略行业目前情况农信社目前广东市场已启动年金的农信社为广东省农信联社，广州市农信联社，东莞市农信联社。我司成功取得广州市农信联社投资资格，目前已投入运营，首期缴费规模

11、为两亿，其中我司获得一亿的份额。其余珠三角范围内的农信社陆续有启动年金的意向，目前我司已通过直销或转介绍的方式与多家农信社建立联系，包括顺德、三水、高明、江门、新会、博罗、惠阳、鼎湖、高要等。根据接触信社后反馈的信息，顺德与博罗农信社规模均超过3000万，我司重点跟进这两个信社，通过关系人与对方高层建立联系，并进行公关。新华书店配合渠道积极进行开发，已成功签约花都新华书店，并与广州新华出版发行集团建立联系，其他新华书店积极联系中。公证处与渠道联合进行该行业的开发，已成功签约汕头金平区公证处，并与罗岗公证处建立联系，其余公证处正通过渠道积极联系。 分公司目前正对农信、出版、传媒、公证处等行业进行

12、梳理，以推分公司目前正对农信、出版、传媒、公证处等行业进行梳理，以推动渠道对行业进行客户开发，提高渠道客户的质量及规模。部分行业进动渠道对行业进行客户开发，提高渠道客户的质量及规模。部分行业进展情况如下：展情况如下：332010年业务主要策略渠道策略渠道策略 发展重点渠道，通过配合行业策略对渠道加发展重点渠道，通过配合行业策略对渠道加以指引，联同渠道对准客户进行开发，力求提升以指引，联同渠道对准客户进行开发，力求提升渠道业务的规模。渠道业务的规模。342010年业务主要策略二次开发策略二次开发策略 对已建立的准客户进行筛选，重点对合对已建立的准客户进行筛选，重点对合约即将到期与原理事会运作有意

13、委托法人机约即将到期与原理事会运作有意委托法人机构进行管理的大型准客户进行二次开发。构进行管理的大型准客户进行二次开发。35第四篇：银行保险第四篇：银行保险36根据总公司银行保险2010年整体战略，分公司银行保险部对明年工作作如下规划：一、一、2010年业务指标分解年业务指标分解 结合分公司银保目前的产能和产品结构，在2010年，分公司银保计划完成28亿规模保费，其中：趸交保费25亿、期交保费3亿，具体产品结构和业务分解如下： 广东分公司银行保险2010年产品结构分解 （单位：亿元）趸交趸交期交期交投连投连分红分红稳健理财稳健理财B3年交年交其它其它126721广东分公司银行保险2010年业务

14、分解 （单位：亿元）时间时间趸交趸交期交期交一季度一季度7.50.6二季度二季度50.75三季度三季度50.75四季度四季度7.50.9合计合计25337银行保险银行保险2010年机构业务分解年机构业务分解 （单位：万元）（单位：万元）机构机构保费保费 本部本部 80,000 佛山佛山 30,000 东莞东莞 35,000 中山中山 22,000 江门江门 12,000 珠海珠海 15,000 汕头汕头 20,000 潮州潮州 12,000 肇庆肇庆 18,000 韶关韶关 8,000 茂名茂名 10,000 惠州惠州 10,000 梅州梅州 8,000 合计合计 280,00038紧盯市场、

15、强化渠道建设：紧盯市场、强化渠道建设：根据目前广东市场状况，分公司明年市场定位是：保四争三。在渠道经营上, 突出与工行、农行、建行、中行合作的同时深化与工行的重点合作,强化与招行和交行的合作,使分公司与渠道的合作在均衡发展的同时能突出重点,形成分公司的核心渠道:广东分公司银行保险渠道业务分解 （单位：万元）渠道渠道保费保费占比占比工行工行9000032.14%农行农行6000021.43%建行建行6000021.43%中行中行4000014.29%招行（含交行等）招行（含交行等）3000010.71%合计合计280000100.00%二、二、2010年经营思路年经营思路39强化培训、打造专业化

16、队伍：强化培训、打造专业化队伍：期交型银保产品将占据明年银保市场很大份额，各经营主体均会加大资源的投放，特别是在培训方面，这里指的培训包括了内训和外训，内训是为了提高保险公司业务人员的专业能力、培训能力、沟通能力和辅导能力。外训是为了提高银行销售人员的保险理念和提高他们的销售技巧，分公司将强化培训体系的建设，包括：督训管理体系、培训课程体系、兼职讲师体系的建设，以适应期交业务发展的需求，同时根据业务发展状况、渠道的需求组织对内、对外多层次、多形式的培训，以提高保险公司业务人员和银行销售人员的综合销售能力。40强化队伍建设、打造高绩效团队：强化队伍建设、打造高绩效团队：到今年底，分公司签约网点超

17、过1500个，出单网点近1200个，业务队伍预计达到600人。分公司明年外勤人力增员至1000人，在对业务队伍进行大力扩充的同时，分公司把提升各层级业务人员的绩效作为工作重点 。目前的业务队伍，大部分业务人员职级偏低，产能绩效偏低 ，管理层级（渠道、营业部经理） 存在着角色定位不清晰等问题，分公司在明年会强化新人辅导制度的执行，通过业务尖子加强对中级以下业务人员进行业务辅导，定期组织对各层级业务人员进行各种形式、内容的回炉培训，达到提高他们的专业技能的目的，同时结合“基本法”的双轨考核（趸交、期交双指标），使他们的产能在得到提高的同时，职级也得到提升，分公司会强化管理层级人员（渠道、营业部经理

18、）的管理职能，明确其角色定位。 41强化组织建设、树立标杆中支强化组织建设、树立标杆中支: 明年启动1-2家新机构,同时将加强对重点机构的资源投入,同时对其保费的贡献,特别是期交保费的贡献有相应的诉求,要求其产出必须与分公司的投入成相应的比例, 做大重点机构是分公司在明年的诉求，同时分公司在明年拟在业务发展较快、管理较为成熟的机构推广“五级管理架构”模式（见下图）。 机构银保负责人满期专员督训业务支援渠道总监营业部营业组营业组营业部营业组营业组42后援支持体系的建设：后援支持体系的建设：明年着力完善后援管理体系：银行保险下设业务部、业务支持部、保费部、培训部、FIC项目组五个功能部门分公司银行

19、保险部的内勤管理人员（含分公司银保第一责任人）配置如下： 岗位岗位人数人数第一责任人第一责任人1银保经理银保经理(含含FIC项目组项目组) 5人员管理人员管理3业务督导业务督导3培训督导培训督导(含含FIC项目组项目组)6财务管理财务管理3品质管理品质管理2综合内勤综合内勤(含含FIC项目组项目组)3续期管理续期管理2合计合计2843对业务规模较大的重点机构（含本部）加大督训和内勤的配置，机构（含本部）内勤管理人员配置如下：机构职务 合计银保经理督训内勤广州本部2428东莞1225佛山1225中山1225肇庆1225汕头1225珠海1124江门1124潮州1124梅州1113韶关1113茂名1

20、113惠州1113清远1113合计1522236044加强风险管控加强风险管控、强化制度建设强化制度建设:分公司对财务风险和业务风险的管控工作会在09年的工作基础上做得更好。在财务风险细管控方面,会严格按照公司的财务制度,把风险降到最低。在业务品质方面管控方面,力争明年一季度电话回访率达到95%,问题件解决率80%,杜绝代签名现象。 在制度建设方面,分公司将强化早、夕会制度的建设,汇报管理制度的建设,进一步明确内勤人员的岗位职责,定期对内勤人员的工作进行考评,推行绩效管理制度。 45 差异化政策支持差异化政策支持： 广东银保市场竟争激烈，无论是专业的培训人员还是一般的销售人员，人力成本都较高。

21、渠道资源十分宝贵， 渠道的维护成本也相对较高，希望总公司能综合考虑到分公司目前的人力状况、费用预算现状，结合期交业务推动的特点和分公司明年的经营计划，给与分公司强有力的差异化政策支持。 产品支持产品支持： 广东市场的客户接受保险和理财产品的时间较早，且相应的投资渠道也多，理财观念较强，因此客户对于产品的理解和需求也是比较全面的。同业公司也根据客户这一特点不断推出迎合客户需求的产品，取得不俗的业绩。希望总公司能加快的产品的更新与开发，特别是期交型产品的更新与开发,希望总公司今年四季度在广东市场投放定投产品,同时采取阶段性的、灵活的产品(如现阶段售卖的稳建理财款)策略以应对市场的变化。三、对总公司

22、需求三、对总公司需求462010年，我们希望能通过我们自身的努力，通过总公司给予的支持来达成我们的梦想：我们要打造一支有规模，能征善战，在任何时候都可以经得起市场考验，令竞争对手生畏，高绩效的专业化销售队伍。我们会朝着我们的目标去努力。47第五篇：第五篇：预算需求预算需求48各系列预算总额各系列预算总额预估预估（总公司标准）（总公司标准）费用费用类别类别后援后援系列系列运营运营系列系列续期续期系列系列营销营销系列系列团险团险系列系列银保银保系列系列电销电销系列系列预算预算合计合计人力成本人力成本2,4132,4131,0161,0169789785,2155,2151,1021,1023,01

23、03,010747413,81013,810职场费用职场费用47047015415447471,4791,479878711611678782,4322,432折旧摊销折旧摊销36136180802323425425353530300 0953953业务费用业务费用2932931561564954953,1693,1691681681,3201,3200 05,6015,601办公费用办公费用653653131131149149576576979738938933332,0282,028合 计合 计4,1894,1891,5371,5371,6921,69210,86510,8651,4901

24、,4904,8654,86518618624,82424,824单位：万元说明：营销系列培训、激励按说明：营销系列培训、激励按9%计算。计算。49预算需求营销业务费用分析预算需求营销业务费用分析2009年2009年核定核定2010年2010年标准标准2010年2010年需求需求招待费0.09%宣传费0.12%激励、培训7.50%印刷费0.40%小计8.11%6.00%8.50%月度月度追加追加组织发展培训、激励4.00%3.00%5.00%12.11%12.11%13.50%13.50%项目项目年初年初核定核定合 计合 计2009年月度追加4%，包括2%组织发展费用与2%广东组织发展专项支持。

25、50预算需求营销推动、培训费用预算需求营销推动、培训费用项目项目2009年下拨2009年下拨2010年总公司2010年总公司标准标准2010年分公司2010年分公司公司需求公司需求缺口缺口业务计划业务计划31,00031,00035,00035,00035,00035,000预算比例预算比例11.50%11.50%9.00%9.00%13.50%13.50%-4.50%-4.50%预算额度预算额度3,5653,5653,1503,1504,7254,725-1,575-1,575单位：万元说明：4.5%，包括2.5%常规支持与2%广东组织发展专项支持。51预算需求行政办公费用预算需求行政办公费

26、用单位：万元52预算总额预算总额费用类别费用类别总公司标准总公司标准分公司需求分公司需求缺口缺口人力成本人力成本13,81013,81013,81013,8100 0职场费用职场费用2,4322,4322,4322,4320 0折旧摊销折旧摊销9539539539530 0业务费用业务费用5,6015,6017,1767,1761,5751,575办公费用办公费用2,0282,0282,1622,162134134合 计合 计24,82424,82426,53326,5331,7091,709单位：万元53545556营销投产比分析200720082009年1-9月平均总公司2010年指导意见

27、新契约1.862.381.71.851.76续期0.240.220.140.19说明：因推动方案结算时间、年终奖等影响因素，说明：因推动方案结算时间、年终奖等影响因素，09年年1-9月实际投产比预计高于月实际投产比预计高于1.7。572010年营销业务投产比预测年营销业务投产比预测新契约新契约3500035000续期续期8600086000可计提管理费可计提管理费比例比例20%20%可计提管理费可计提管理费比例比例6.5%6.5%可计提管理费可计提管理费70007000可计提管理费可计提管理费55905590直接费用直接费用标准标准1086010860直接费用直接费用标准标准16921692业务费用缺口业务费用缺口15751575业务费用缺口业务费用缺口小计小计1243512435小计小计16921692投产比投产比1.7761.776投产比投产比0.3030.303说明：说明：20102010年营销投产比分析不包括年营销投产比分析不包括58The EndThe End59