证劵从业考试真题及答案5辑.docx

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1、 证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑 第1辑资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购置资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金供应给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资D.间接融资答案：C解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购置资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金供应给需求单位使用。货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值答案：C解析：货币的时间价值是指货币随时间的推移而发生的增值。对基金

2、投资风险进展有效治理是基金投资治理中的重要内容。在基金 治理人的投资治理活动中，资金投资面临着（ ）与（ ）。A.市场风险合规风险B.外部风险内部风险C.系统风险非系统风险D.市场风险政策风险答案：B解析：基金投资活动面临着外部风险与内部风险，外部风险可划分为系统性 风险与非系统性风险。我国证券公司的组织形式可以是（ ）。.有限责任公司.无限责任公司.股份有限公司.合伙 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得实行合伙及其他非法人组织形式。股票发行的定价方式有（）。.协商定价方式.上网竞价方式.询价方式.招标定价方

3、式A:、B:、. C:、D:、.答案：C解析：股票发行的定价方式，可以实行协商定价方式，也可以实行询价方式、上网竞价方式等。以下说法中，错误的选项是（ ）。A.财务参谋的工作底稿和工作档案应当真实.精确.完整，保存期不少于20年B.财务参谋及其财务参谋主办人应当严格履行保密责任C.财务参谋从事上市公司并购重组财务参谋业务，根据业务简单担当及所担当的责任和风险与托付人协商财务参谋酬劳，不得以明显低于行业水公平不正值竞争手段招揽业务D.财务参谋应当参与中国证券业协会组织的相关培训，承受后续教育答案：A解析：财务参谋的工作档案和工作底稿保存期不少于10年。（2023年）以下选项中，不属于影响股价的宏

4、观经济与政策因素的是（ ）。A.战斗B.财政政策C.经济增长D.货币政策答案：A解析：影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。以下（）是资产治理合同必备内容。当事人的权利、义务托付资产的出资方式、数额和认缴期限托付资产的投资范围、投资策略和投资限制托付资产预期收益A、B、C、D、答案：C解析：资产治理合同应当包括以下根本事项：客户资产的种类和数额；投资范围、投资限制和投资比例；投资目标和治理期限；客户资产的治理方式和治理权限；各类风险提醒；资产治理信息的供应及查询方

5、式；当事人的权利与义务；治理酬劳的计算方法和支付方式；与资产治理有关的其他费用的提取、支付方式；合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜；?违约责任和纠纷的解决方式；?中国证监会规定的其他事项。证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑 第2辑以下不属于证券公司从事证券经纪业务的制止性行为的是（）。A.贬损同行或以其他不正值竞争手段争揽业务B.泄露客户资料C.向客户传递由所在证券公司统一供应的讨论讨论报告及与证券投资有关的信息D.在批准的营业场所之外私下承受客户托付买卖证券答案：C解析：证券公司在从事证券经纪业务过程中制止以下行为：（1）挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客

6、户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；或违规向客户供应资金或有价证券。（2）侵占、损害客户的合法权益。（3）未经客户的托付，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违反客户的托付为其买卖证券；承受客户的全权托付而打算证券买卖、选择证券种类、打算买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券。（4）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进展不必要的证券买卖。（6）在批准的营业场所之外私下承受客户托付买卖证券。（7）编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。（8）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵

7、证券交易价格等非法活动。（9）贬损同行或以其他不正值竞争手段争揽业务。（10）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。（11）泄露客户资料。远期交易和期货交易的区分主要表现在()。功能作用不同信用风险不同保证金制度不同交易对象不同A.I、B.C.D.答案：D解析：远期交易和期货交易的区分主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同，(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。在期货交易所进展期货交易的，应当是（ ）。 A、期货交易所会员 B、机构投资者 C、证券交易所会员 D、合格投资者答案：A解析：在期货交易所进展期货交易的，应当是期货交易所会员。以发起设立方式

8、设立股份有限公司的，其步骤包括（ ）。发起人书面认足公司章程规定其认购的股份发起人根据公司章程缴纳出资发起人在认足出资后，选举董事会和监事会董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记发起人代表公司向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记A.B.C.D.答案：C解析：以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人书面认足公司章程规定其认购的股份，并根据公司章程缴纳出资。发起人在认足出资后，应中选举董事会和监事会，由董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记。#投资者将持有的证券托付给证券公司保管，并由证券

9、公司代为处理有关证券权益事物指的是()。A.证券托管B.证券托付C.证券存管D.证券托存答案：A解析：证券托管的概念。证券托管是指投资者将持有的证券托付给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。( )是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监管治理部门的工作人员，有意供应虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严峻后果的行为。A.非法集资类犯罪B.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪C.欺诈发行股票、债券罪D.内幕交易、泄露内幕信息犯罪答案：B解析：诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货

10、交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员证券业协会、期货业协会或者证券期货监管治理部门的工作人员，有意供应虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严峻后果的行为。SPV是对()的简称。A.发起人B.承销商C.受托人D.特别目的机构答案：D解析：考察资产证券化参加者。特别目的机构(SPV)是以资产证券化为目的而特殊组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购置的根底资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以实行信托、公司或者有限合伙的形式。公司债券实际发行额不少于人民币( )

11、亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。 A、3B、4C、5D、7答案：C解析：符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易流通：依法公开发行；债权、债务关系确立并登记完毕；发行人具有较完善的治理构造和机制，近两年没有违法和重大违规行为；实际发行额不少于人民币5亿元；单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑 第3辑基金治理费率的大小，通常（ ）。A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比答案：A解析：基金治理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比

12、。基金规模越大，风险越小，基金治理费率就越低。#()是指证券公司将发行人的证券根据协议全部购入或者在承销期完毕时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。A.证券代销B.证券包销C.证券助销D.承销团承销答案：B解析：证券包销是指证券公司将发行人的证券根据协议全部购入或者在承销期完毕时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。以下关于中小非金融企业发行集合票据，说法正确的有（ ）。应在中国银行间债券市场交易商协会注册募集的资金应用于符合国家相关法律法规及政策要求的企业生产经营活动应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露应由符合条件的承销机构承销，并可在银行间债券市场流通转让A.、B.、C.、D.、答案：

13、D解析：中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间债券市场交易商协会注册。中小非金融企业发行集合票据募集的资金应用于符合国家相关法律法规及政策要求的企业生产经营活动。中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露。中小非金融企业发行集合票据应由符合条件的承销机构承销，并可在银行间债券市场流通转让。证券公司对依据涉及恐惧活动资产冻结治理方法被实行冻结措施的资产的治理及处置，应当根据（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A.财政部；中国银保监会B.财政部；中国证监会C.中国人民银行；中国银保监会D.中国人民银行；中国证监会答案：D解析

14、：考点：此题考察恐惧活动资产冻结工作的有关规定。以下关于财务参谋与托付人之间的权利和义务的说法，错误的选项是A.财务参谋应当与托付人签订托付协议，明确双方的权利和义务B.承受托付的，财务参谋应当指定3名财务参谋主办人负责C.财务参谋应当建立尽职调查制度和详细工作规程，对上市公司并购重组活动进展充分、广泛、合理的调查D.托付人应当协作财务参谋进展尽职调查，供应相应的文件资料答案：B解析：财务参谋承受上市公司并购重组与多方当事人托付的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。承受托付的，财务参谋应当指定2名财务参谋主办人负责，同时，可以安排一名工程协办人参加。故B选项说法错误。以下有关证券发行人派发红

15、利的处理说明，正确的有（ ）。证券发行人派发觉金股利或利息时，证券登记结算公司根据证券公司客户信用交易担保资金账户的实际余额派发觉金股利或利息涉及的利息税由证券登记结算公司依据证券公司的托付根据信用交易客户的身份计算证券公司收到现金红利和利息款项后，应当准时分派给对应的信用交易客户证券发行人派发股票红利或权证等证券的，证券登记结算公司根据证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证，并依据证券公司托付相应维护客户信用证券账户的明细数据A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项应为证券发行人派发觉金红利或利息时，证券登记结算公司根据证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发觉金

16、红利或利息。银行间现券交易的询价交易方式下的报价方式包括（）。意向报价双向报价对话报价特定对象报价A、B、C、D、答案：B解析：询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式。意向报价和双向报价不行直接确认成交；对话报价经对手方确认即可成交，属于要约报价。（ ）是指只有在没有现金净流量为正的工程的时候才会支付股利的政策。A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策答案：D解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的工程的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够制造价

17、值的工程了，这种状况下企业才会支付股利。这在那些处于成长阶段、不能轻松获得其他融资来源的企业中较为常见。证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑 第4辑公司不得收购本公司股份。但是，有以下情形之一的除外，正确的选项是（ ）。削减公司注册资本与持有本公司股份的其他公司合并将股份嘉奖给本公司职工股东因对股东大会作出的公司合并决议持异议，要求公司收购其股份的A.B.C.D.答案：D解析：公司不得收购本公司股份。但是，有以下情形之一的除外：（1）削减公司注册资本；（2）与持有本公司股份的其他公司合并；（3）将股份嘉奖给本公司职工；（4）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

18、交易所市场发行国债的分销时，以下说法正确的选项是（ ）。A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商供应同一承销代码C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内答案：A解析：证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌，B错误；投资者在买入债券时，可免缴佣金，C错误；买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内，D错误。金融市场是以（ ）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产答案：C解析：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其

19、机制的总和。狭义的有价证券是指( )。A、政府债券B、商品证券C、货币证券D、资本证券答案：D解析：有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 #关于收益公司债券，以下说法正确的有（ ）。是一种具有特别性质的债券利息只在公司有盈利时才支付假如余额缺乏支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发全部应付利息付清后，公司才可对股东分红A.、B.、C.、D.、答案：D解析：收益公司债券是一种具有特别性质的债券。与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。假如余额缺乏支付，未付

20、利息可以累加，待公司收益增加后再补发。全部应付利息付清后，公司才可对股东分红。QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具。银行存款政府债券远期合约、互换回购协议A.B.C.D.答案：D解析：合格境内机构投资者。在根本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）先行性指标同步性指标滞后性指标技术性指标A.B.C.D.答案：A解析：宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标其次，同步性指标第三，滞后性指标证券公司对依据涉及恐惧活动资产冻结治理方法被实行冻结措施的资产的治理及处置，应当根据（ ）等相关

21、规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A.财政部；中国银保监会B.财政部；中国证监会C.中国人民银行；中国银保监会D.中国人民银行；中国证监会答案：D解析：考点：此题考察恐惧活动资产冻结工作的有关规定。证劵从业( 新 )考试真题及答案5辑 第5辑证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于商定的维持担保比例时，应当通知客户在商定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金以外的其他（ ）等资产。证券动产不动产股权A.B.C.D.答案：B解析：此题考察客户可补交担保物的类型。当该比例低于商定的维持担保比例时，应当通

22、知客户在商定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金以外的其他证券、不动产、股权等资产。以下关于有限责任公司股东转让股权的说法正确的有（）。 A、股东之间可以自由转让股权B、股东对外转让股权，须经其他股东半数以上同意C、股东对外转让股权，其他股东有优先购置权D、多个股东主见优先购置权的，根据出资比例行使权利答案：A,C解析：股东对外转让股权，须经其他股东过半数同意。多个股东主见优先购置权的，协商确定各自的购置比例；协商不成的，根据转让时各自的出资比例行使优先购置权。 #现金治理类大集合产品，不得新增以下行为（ ）。未完成整改标准前，公开或变相公开募集产品份额通过分期发行

23、独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品违规为大集合产品聘请投资参谋未经注册擅自对合同条款进展实质性调整或变更A.B.C.D.答案：D解析：现金治理类大集合产品不得新增客户。详细来说，不得新增以下行为：（1）未完成整改标准前，公开或变相公开募集产品份额；（2）通过分期发行独立核算子份额等方式变相发起设立新的大集合产品；（3）违规为大集合产品聘请投资参谋；（4）未经注册擅自对合同条款进展实质性调整或变更；（5）法律、行政法规及中国证监会规定的其他事项。在上海证券交易所，（）首个交易日受价格涨跌幅10%波动限制。A首次公开发行的上市封闭式基金B复牌首日交易的股票C增发上市的股票D暂停上市后恢

24、复上市的股票答案：B解析：上海证券交易所规定，属于以下情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票和封闭式基金；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；证券交易所或中国证监会认定的其他情形。以下不属于我国基金监管的目标的是（）A.爱护投资人及相关当事人的合法权益B.标准基金活动，保证市场的公正、效率和透亮C.降低非系统风险D.促进证券投资基金和资本市场的安康进展答案：C解析：基金监管目标是指基金监管所要到达的目的和效果，是基金监管活动的动身点和价值归宿。我国基金监管的目标是：爱护投资人及相关当事人的合法权益；标准基金活动，保证市场的公正、效率和透亮，降低系统风险；促进证

25、券投资基金和资本市场的安康进展。C应当是系统风险汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）A.汇率变化有利于经济进展B.汇率变化不利于经济进展C.汇率变化对经济进展有利有弊D.汇率变化对经济进展没有影响答案：C解析：汇率的变化对于社会经济进展的影响有利有弊证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括（ ）。维护行业声誉原则猎取最大收益原则勤勉尽责原则维护客户利益原则?A：B：C：D：答案：C解析：依据证券业从业人员执业行为准则其次条，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚恳守信，勤勉尽责，维护行业声誉。（2023年）证券市场监视的意义在于（ ）、保障广阔投资者合法权益、维护市场良好秩序、进展和完善证券市场体系、保证投资者猎取投资收益A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券市场监视的意义在于：1.加强证券市场监管是保障广阔投资者合法权益的需要；2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；3.加强证券市场监管是进展和完善证券市场体系的需要。4.精确和全面的信息是证券市场参加者进展发行和交易决策的重要依据。故答案选B。