资金预算心得体会资金预算心得体会范文(3篇).docx

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1、 资金预算心得体会资金预算心得体会范文(3篇)关于资金预算心得体会一 借方： 贷方： 二、贷款种类 本合同项下贷款为流淌资金贷款，不得挪作他用。 三、贷款币种及金额 币种： 金额： (大写) 四、贷款用途： 五、贷款期限：自至 ，共计 天。 六、利率与计息 1.利率： (a)按年利率 %计算; (b)按贷方划款日伦敦银行同业拆放同期利率加(libor+ )计算。 2.计息：按贷款实际发生额半年结算一次，上半年六月二十日，下半年十二月二十日，如借方未于计息日付应付利息，上述贷款利率按实际用款天数(360日/年)计息。 3.起息：按实际汇出日起计息。 4.如中国银行总行制定的计息方法发生变化时，本

2、合同将按新的方法执行。 七、还款 1.借方应严格按还款规划或本合同规定还款; 2.借款方提前还款时，应在估计归还日前十五天书面通知贷方并获得贷方的认可。对不经贷方认可而提前归还的贷款局部，贷方将向借方收取一次性%的担当费; 3.借方因故无法按期还款时，应于规定还款日前一个月向贷方提出延期还款的申请，并预备办理有关展期的手续。经贷方批准同意展期的局部，不予罚息。 八、保证 1.借方保证向贷方提交的全部资料必需是合法、真实、有效的文件。 2.借方保证本合同项下的贷款专款专用，不挪作他用。 3.借方保证按时向贷方提交使用贷款的有关资料，承受贷方的监视和检查。 4.借方由于变更、改制、承包或经主管部门

3、批准关、停、并、转时，保证最迟于一个月以前通知贷方，并马上清偿全部债务。经贷方同意，借方可将债务转移给接收单位或新设单位，但接收债务单位必需与贷方重新签订贷款合同，合同签订以前，贷方随时有向借方追偿债务的权利。 5.贷方保证根据合同的条款及用款规划准时向借方供应贷款。 九、违约责任 1.无论何方，亦无论因何种缘由、何种方式拒绝执行或拖延执行本合同规定的全部条款之任何一项，均视为违约行为，应按下述条款或通过法律程序予以解决。 2.如借方不按合同规定，挤占挪用本合同项下的贷款时，贷方将按人民银行有关规定在原有贷款利率根底上加收%的罚息; 3.如贷方未按本合同或用款规划规定按时拨付款项，借方有权要求

4、贷方按实际违约金额及延误天数，按罚收逾期贷款的同等利率向借方支付违约金。 4.如借方未按本合同或还款规划规定按期还款时，贷方将赐予借方 天的宽限期，如在宽限期内借方仍不能清偿全部款项，则贷方将对借方加收未归还局部每日 %的罚息。 5.如借方在贷方加收罚息及屡次通知、警告后仍不能归还贷方贷款时，贷方有权通过法律手段向借方追偿全部未还资金。 十、担保： 十一、合同生效 本合同自双方有权签字人签字并加盖公章之日起生效。 十二、仲裁 本合同执行期间，如发生争议，借、贷双方首先应协商解决。如协商不成，交由仲裁委员会仲裁。此仲裁是终局的。由此发生的一切费用由败诉方负担。 十三、本合同正本一式二份，借、贷双

5、方各执一份;副本若干，份数不限。 甲方(公章)：_乙方(公章)：_ 法定代表人(签字)：_法定代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 关于资金预算心得体会二 正文： 外汇资金拆借合同 外汇资金拆借合同 合同编号：_ 拆入方：_（以下简称“甲方”） 住宅：_ 法定代表人/负责人：_ 职务：_ 开户银行：_ 帐号：_ 电话：_ 传真：_ 邮政编码：_ 拆出方：_银行_分行（以下简称“乙方”） 住宅：_ 负责人：_ 职务：_ 电话：_ 传真：_ 邮政编码：_ 第一章总则 甲、乙双方依据民法典及其他有关法律法规的规定，经友好协商，就外汇资金拆借事项，特签订本合同。 其次章拆借金额和币种 第1条拆

6、借外汇资金金额为_（小写_），币种为_。 第2条拆借外汇资金用途为_（弥补票据清算/联行汇差头寸的缺乏/解决临时性周转资金的需要）。 第3条乙方应于_年_月_日将拆借外汇资金划入甲方题述账户。 第4条拆借利息自拆借外汇资金划入甲方题述账户之日起计算。 第5条甲方应于拆借期限届满之日一次性归还拆借外汇资金本金，利随本清。 第三章拆借期限 第6条本合同项下的外汇资金拆借自_年_月_日起至_年_月_日止，共计_月/天。 第四章拆借利率 第7条本合同项下拆借利率在中国人民银行规定的同期最高限内由双方协商确定为_。按季结息，未结利息计收复利，每季月末20日为结息日。利息由乙方自甲方账户上直接扣划。 第五

7、章担保 第8条本合同项下的担保方式为_（连带责任保证/动产抵押/房地产抵押/动产质押/权利质押）。 第9条乙方与担保人就详细的担保事项签订相应的担保合同作为本合同的从合同。 第六章双方的权利和义务 第10条甲方的权利和义务 10.1甲方有权按本合同的规定提取和使用拆借外汇资金； 10.2甲方应当根据乙方之要求，向乙方供应与此次拆借有关的资料，并积极协作乙方的调查和审查； 10.3甲方应按本合同之规定主动清偿本合同项下之拆借外汇资金本金及利息； 10.4甲方应担当本合同和相应的担保合同项下有关的费用支出；包括但不限于律师效劳、保险、公证、鉴定、评估、登记的费用； 10.5 甲方在清偿其在本合同项

8、下的全部债务之前，如进展股份制改造、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产、以及进展其他足以引起本合同之债权、债务关系变化，或者可能影响乙方权益的行动时，应提前三十个银行工作日以书面形式通知乙方，并经乙方书面同意； 10.6甲方如发生对其正常经营构成危急或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他大事，应马上书面通知乙方。 第11条乙方的权利和义务 11.1乙方有权要求甲方供应与此拆借工程相关的资料； 11.2乙方有权从甲方账户中直接扣收依本合同商定、甲方应偿付的拆借外汇资金本金、利息、复利及全部其他应付费用； 11.3乙方应依据本合同规定按期向甲方划

9、付拆借外汇资金； 11.4乙方应对甲方供应给乙方的有关本拆借工程的资料和状况保密，但依法查询者除外。 第七章违约责任 第12条本合同生效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所商定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所商定的义务，应当依法担当违约责任。 第13条甲方不按本合同规定的还款期限归还拆借外汇资金本金及利息的，乙方有权限期追回拆借外汇资金，并对逾期拆借外汇资金本金、利息、复利依据逾期天数按每日_计收罚息。 第14条甲方向乙方供应虚假的或者隐瞒重要事实的资料或状况，或者拒绝承受乙方对其使用拆借外汇资金状况监视的，乙方有权提前收回局部或全部拆借外汇资金。 第15条甲方不按本合同规定的用途使

10、用拆借外汇资金的，乙方有权单方解除合同，提前收回局部乃至全部拆借外汇资金，并对甲方违约使用的拆借外汇资金依据违约使用天数按每日_计收罚息。 第16条如甲方不履行本合同规定的任何一项义务，或者不履行其在担保合同中所应履行的任何一项义务，而使乙方的债权的实现受到威逼，乙方有权单方解除合同，提前收回局部或全部拆借外汇资金，停顿支付甲方尚未提取使用的拆借外汇资金，并有权依据合同的规定实行其他相应措施。 第八章争议的解决 第17条甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商或通过调解解决，协商或调解不成的，应向乙方住宅地法院提起诉讼，以诉讼方式解决。 第九章合同的生效、变更和解除 第

11、18条本合同经甲、乙双方法定代表人（负责人）或其托付代理人签字并加盖公章后生效，至本合同项下拆借外汇资金本金、利息、复利及全部其他应付费用偿清之日失效。 第19条除非本合同另有商定，甲、乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商全都，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同条款依旧有效。 第十章附则 第20条本合同正本一式_份，甲方、乙方、_各执_份，其法律效力一样。 第21条本合同于_年_月_日于_签订。 甲方（盖章）：_ 乙方（盖章）：_ 代表人（签字）：_ 代表人（签字）：_ _年_月_日 _年_月_日 外汇资金拆借合同 外汇资金拆借合同 关于资金

12、预算心得体会三 合同编号：_ 拆出单位(甲方)：_ 拆入单位(乙方)：_ 担保单位：_ 甲、乙双方遵循诚恳信用、公平自愿及互利原则，为维护甲、乙双方权益，经友好协商，达成以下条款： 一、甲、乙双方经协商同意，甲方将其合法取得的银行承兑汇票拆借赐予乙方使用。 二、甲方拆借赐予乙方的资金金额即为银行承兑汇票的票据金额。双方对每次票据金额进展确认，但拆借的票据金额累计最高不超过人民币(大写)_元。 三、拆借资金期限为乙方每次收到甲方背书的给乙方的.银行承兑汇票后_个月。 四、拆借资金的还款方式：乙方每次收到甲方背书的给乙方的银行承兑汇票后壹个月内，以现金转账形式将款项汇入甲方指定的银行帐号：_。 五

13、、逾期：在拆借资金期限，双方不贴现、不计息，但乙方每次收到甲方背书的给乙方的银行承兑汇票后壹个月内未能归还，逾期局部按日息千分之一计收资金占用费，由乙方主动计还甲方。 六、责任：甲方应保证背书给乙方的银行承兑汇票真实、合法、有效，否则，因此给乙方造成的损失由甲方担当;乙方保证依法使用银行承兑汇票，否则，所造成的损失由乙方自行担当。 七、合同生效：本合同经双方加盖公章，法人代表签章后，在签订的日期起生效，有担保单位的，担保单位须加盖公章、法人签章后生效。 八、银行承兑汇票经甲方背书给乙方后，本合同即成借据。 九、担保：如乙方不履行合同条款时，其担保单位要担当全部经济责任，直至乙方履行全部合同义务时止。 十、本合同一式三份，由三方各执一份。三份具有同等的法律效。 拆出资金单位_拆入资金单位_担保单位_ 法人代表_法人代表_法人代表_ 签约日期：_ 签约地点：_