证劵从业考试题免费8卷.docx

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1、 证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第1卷证券公司的（ ）应当在任职前取得经国务院证券监视治理机构核准的任职资格。A.董事、监事、高级治理人员、部门经理B.独立董事、监事C.董事、监事、高级治理人员D.高级治理人员、境外分支机构负责人答案：C解析：证券公司的董事、监事、高级治理人员应当在任职前取得经国务院证券监视治理机构核准的任职资格。直投子公司及其下属机构、直投基金在有效掌握风险、保持( )的前提下，可以以现金治理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流淌性较慢的证券，以及证券投

2、资基金、集合资产治理打算或专项资产治理打算。A.收益性B.流淌性C.归还性D.返还性答案：B解析：直投子公司及其下属机构、直投基金在有效掌握风险、保持流淌性的前提下。可以以现金治理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流淌性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产治理打算或专项资产治理打算。以下说法中正确的选项是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式在进展行业市盈率比拟分析时，应当根据中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标精确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据存在多

3、个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比拟基准，并应当根据审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率存在单个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比拟基准，并应当根据审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率A.B.C.D.答案：B解析：发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式。在进展行业市盈率比拟分析时，应当根据中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标精确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据。存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比拟基准，并应当根据审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率。发行人还可以同时披露市净率等反映发

4、行人所在行业特点的估值指标。能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、敏捷性和有效性增加的是（ ）。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具答案：C解析：随着我国经济进展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、敏捷性和有效性增加。股票质押回购式证券交易的特别状况包括但不限于（ ）。质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行质押标的证券被作出终止上市打算集合资产治理打算提前终止证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限

5、A.B.C.D.答案：C解析：特别状况一般包括以下情形：质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；质押标的证券被作出终止上市打算；集合资产治理打算提前终止；证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限；证券公司进人风险处置或破产程序；交易所认定的其他情形。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第2卷在（ ）中，隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容发行股票或者企业债券，数额巨大、后果严峻的，或者有其他严峻情节的，构成欺诈发行股票、债券罪。招股说明书财务会计报告发行保荐书企业债券募集方法A.、B.、C.、D.、答案：B解析：欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的客观要件之一是行为人必需实施在招

6、股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。以下关于欺诈发行股票、债券罪立案标准的说法中，正确的选项是（ ）。发行数额在200万元以上的利用募集的资金进展违法活动的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的A.B.C.D.答案：C解析：欺诈发行股票、债券罪的刑事立案追诉标准：依据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌以下情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万

7、元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进展违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严峻或者有其他严峻情节的情形。违反公司法规定，虚报注册资本取得公司登记的，可对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（ ）的罚款，情节严峻的，撤销公司登记或者撤消营业执照。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下答案：B解析：依据公司法第一百九十八条规定：虚报注册资本、提交虚假材料或者实行其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司的登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册

8、资本金额5%以上15%以下的罚款。我国增加金融效劳实体经济力量的障碍与挑战包括（ ）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A.B.C.D.答案：D解析：我国增加金融效劳实体经济力量的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；资产行业存

9、在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业进展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的进展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。公司监管方面，新规章要求标准挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转让系统对已披露的信息进展（ ）A.事前监视B.事前审查C.事后监视D.事后审查答案：D解析：公司监管方面，新规章要求标准挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转让系统对已披露的信息进展事后审查。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第3卷新金融资产的发行市场是（ ）。A.股票市场B.债券市场C.一级市场

10、D.二级市场答案：C解析：新金融资产的发行市场是一级市场。以下（ ）属于应重点监控的特别交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资打算巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进展大量且连续的交易A.B.C.D.答案：A解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的特别交易行为，予以重点监控，上述四项均属于特别交易行为。证券公司未根据规定未根据规定存放、治理客户的交易结算资金、托付资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告

11、、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严峻的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：证券公司未根据规定未根据规定存放、治理客户的交易结算资金、托付资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，赐予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严峻的，撤销任职资格或者证券从业资格。依据中华人民共和国刑法，以下关于欺诈发行股票、债券罪的说法中，错误的选项是（ ）。A.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役B.单位犯罪的，对单位判惩罚金C.并处或者单处非法募集资金金额1以上5以

12、下罚金D.只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以罚金答案：D解析：中华人民共和国刑法规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1以上5以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。未经法定机关核准，擅自公开发行证券的，应实行的惩罚措施有( )。责令停顿发行退还所募资金并加算银行同期存款利息对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的

13、罚款处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：依据证券法第188条的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停顿发行退还所募资金并加算银行同期存款利息处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监视治理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第4卷证券公司托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险治理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（ ）批准。（

14、 ）对受托机构进展的洗钱风险治理工作担当最终法律责任。A.高级治理层；托付机构B.高级治理层；非托付机构C.董事会；托付机构D.董事会；非受托机构答案：A解析：证券公司托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险治理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级治理层批准。托付机构对受托机构进展的洗钱风险治理工作担当最终法律责任。证券投资者爱护基金的来源有（ ）国内外机构、组织及个人的捐赠全部在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%?5%缴纳基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入依法向有关责任方迫偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入A.B.C.D.答案：C解析：证券投资者爱护基

15、金的来源包括：（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别到达规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。（2）全部在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%?5%缴纳基金，经营治理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的详细缴纳比例由基金公司依据证券公司风险状况确定后，报中国证监会枇准，并按年进展调整；证券公司缴纳的基金在其营业本钱中列支。（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。（5）国内外机构、组织及个人的捐赠。（6）其他合法收入。以下情形，属于证券经纪人执业制止性行为的有（ ）。

16、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜供应、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进展不必要的证券买卖为客户之间的融资供应中介、担保或者其他便利托付他人代理其从事客户招揽和客户效劳等活动A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪人治理暂行规定第十三条规定，证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有以下行为：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。（2）供应、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进展不必要的证券买卖。（3）与客户商定共享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失

17、做出承诺。（4）实行贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正值手段招揽客户。（5）泄露客户的商业隐秘或者个人隐私。（6）为客户之间的融资供应中介、担保或者其他便利。（7）为客户供应非法的效劳场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户效劳等活动。（8）托付他人代理其从事客户招揽和客户效劳等活动。（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。以下说法中正确的选项是（ ）。证券分析师参与媒体组织的讨论评价活动，应当经所在公司同意，秉承公正竞争的原则，不得以不正值手段争取较高的讨论评价结果证券分析师应当相互敬重，共同维护行业声誉，不得在公众场合及媒体上发表贬低、损害同行

18、声誉的言论，不得以不正值手段与同行竞争证券分析师明知特定客户，公司内部其他部门的要求或拟托付的事项违反了法律、法规、中国证监会监管规定、行业自律规章以及公司治理制度的，应当予以拒绝，并准时向公司报告证券分析师应当珍惜职业称号和职业声誉，以真实姓名执业A.B.C.D.答案：B解析：考察证券分析师执业行为准则，都正确。保险公司次级债务的归还只能在确保归还次级债务本息后偿付力量充分率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。A.50%B.100%C.150%D.200%答案：B解析：保险公司次级债务的归还，保险公司次级债务的归还只能在确保归还次级债务本息后偿付力量充分率不低于100%的前提下才能偿付本息。证

19、劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第5卷以下属于从事技术、风险监控、合规治理人员可以从事的工作是（ ）。A.营销B.客户账户存管C.客户资金存管D.合规资格审查答案：D解析：从事技术、风险监控、合规治理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。持续督导工作完毕后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的（ ）个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：持续督导工作完毕后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。中华人民共和国证券法对股份有限公司申请股票上市的要求中规定，拟

20、上市公司股本总额不少于人民币（ ）万元。A.5000B.2023C.3000D.1000答案：C解析：股份有限公司申请股票上市，应当符合以下条件：（1）股票经国务院证券监视治理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份到达公司股份总数的25以上；公司股本总额超过人民币4亿元的公开发行股份的比例为10以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。公司控股股东实际掌握人证券投资基金公司董事A.B.C.D.答案：D解析：非公开发行股票，也称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的

21、增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际掌握人及其掌握的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。以下关于债券的说法正确的有（ ）。债券估值的根本原理是现金流贴现债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算净价是指不含应计利息的债券价格应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A.B.C.D.答案：D解析：债券估值相关学问，全部正确，选D。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第6卷以下关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，错误的选项是（ ）。A.保荐机构履行保荐职责，应当指

22、定依照规定取得保荐代表人资格的个人详细负责保荐工作B.未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务C.保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业慎重，保持和提高专业胜任力量D.保荐机构及其保荐代表人可以通过从事保荐业务谋取不正值利益答案：D解析：D项说法错误，保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正值利益。假如交易者预期根底金融工具的价格在合约期限内将会上涨，则他会（）。A.买入看涨期权B.卖出看涨期权C.买入看跌期权D.卖出看跌期权答案：A解析：此题考察金融期权的分类。交易者之所以买入看涨期权，是由于他预期根底金融工具的价格在合约期限内将

23、会上涨。证券公司向客户融资，应当使用( )。自有资金自有证券依法取得处分权的证券依法筹集的资金A: 、B: . 、C: 、D: . 、答案：D解析：证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于( )家。 A、10B、15C、20D、30答案：C解析：依据证券发行与承销治理方法第7条的规定公开发行股票数量在4亿股(含)以下的有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的有效报价投资者的数量不少于20家。剔除最高报价局部后有效报价投资者数量缺乏的应当q1止发

24、行。关于机构投资者买卖基金产生的税收，以下说法正确的有（ ）。机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产治理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税机构投资者从基金安排中获得的收入，暂不征收所得税A.B.C.D.答案：D解析：机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产治理产品持有至到期，不属于金融商品转让。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第7卷根据上海证券交易所交易规章的规定，关于申报价格最小变动单位的表述，正确的选项是（）。债券质押式回购交易为0.005元人民币

25、A股、债券交易和债券买断式回购交易为0.01元人民币B股交易为0.01港元基金、权证交易为0.001元人民币A 、B 、C 、D 、答案：B解析：在申报价格最小变动单位方面，依据上海证券交易所交易规章，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为001元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元人民币。以下有关公司法的说法，错误的选项是（ ）。A.我国的公司法法律体系以公司法为核心B.最高人民法院历次司法解释都是依据公司法制定的，但不属于公司法C.宪法刑法民法通则反垄断法合同法等法律法规中涉及公司的规定包含在实质意义上的

26、公司法中D.实质的公司法包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律答案：B解析：我国的公司法法律体系以公司法为核心，由相关法律、行政法规、部门规章等共同组成；最高人民法院历次司法解释和公司登记治理条例都是依据公司法制定的，属于公司法的一局部；实质的公司法包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律，因此，宪法刑法民法通则反垄断法合同法等法律法规中涉及公司的规定包含在实质意义上的公司法中。根据基金会治理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括()。A.合法B.安全C.慎重D.高效答案：C解析：考察社会公益基金。根据基金会治理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的

27、原则，确定投资风险掌握机制。#证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有（ ）情形的，中国证监会应当从重处理。连续或者屡次违反该规定违反该规定后准时报告涉及金额较大曾为公职人员A.B.C.D.答案：C解析：违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的从重处理情形，违反规定能准时报告不属于从重处理情形。以下人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有（ ）。公司的董事甲某持有A公司5%股份的股东B公司的一般员工乙某A公司的实际掌握人丙某为A公司本次交易涉及的资产进展评估的注册评估师丁某A.B.C.D.答案：C解析：证券交易内幕信息的知情人包括：（一）发行人及其

28、董事、监事、高级治理人员；（二）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员，公司的实际掌握人及其董事、监事、高级治理人员；（三）发行人控股或者实际掌握的公司及其董事、监事、高级治理人员；（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以猎取公司有关内幕信息的人员；（五）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际掌握人、董事、监事和高级治理人员；（六）因职务、工作可以猎取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券效劳机构的有关人员；（七）因职责、工作可以猎取内幕信息的证券监视治理机构工作人员；（八）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易

29、进展治理可以猎取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；（九）国务院证券监视治理机构规定的可以猎取内幕信息的其他人员。证劵从业( 新 )考试题免费下载8卷 第8卷资金盈余单位和资金需求单位直接进展资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。A.不行逆性B.差异性C.直接性D.分散性答案：C解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、局部融资方式具有不行逆性、融资者有相对较 强的自主性。公司的经理对董事会负责，行使以下职权（）。A.组织实施董事会决议B.组织实施公司年度经营方针和投资打算C.拟定公司内部治理机构设置方案D.拟定公司的根本治理制度答

30、案：A,C,D解析：选项ACD均属于经理的职权，选项B的正确说法应当是组织实施公司年度经营打算和投资方案。深圳证券交易所依据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限包括( )。特定证券品种的交易协议转让大宗交易融资融券交易A: . . . B: . . C: . . . D: . . 答案：C解析：深圳证券交易所依据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定以下交易或其他业务权限：一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；大宗交易；协议转让；ETF、LOF及非上市开放式基金的申购与赎回；融资融券交易；特定证券的主交易商报价；其他交易或业务权限。证券公司从事证券自

31、营业务的，应当根据证券公司证券自营业务指引，依据公司经营治理特点和业务运作状况，建立完备的自营（）。 .业务治理制度 .投资决策机制 .操作流程 .风险监控体系 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司应当根据证券公司证券自营业务指引的要求，依据公司经营治理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务治理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。中国银行保险监视治理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定,中国银保监会的主要职责是（ ）建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系，跟踪分析、监测、猜测银行业和保险业运行状况。依法依规对全国银行业和保险业实行统监视治理，维护银行业和保险业合法、稳健运行,对派出机构实行垂直领导。参与银行业和保险业国际组织与国际监管规章制定,开展银行业和保险业的对外沟通与国际合作事务。对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，爱护金融消费者合法权益,依法查处违法违规行为。依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准人治理,审查高级治理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为治理标准。A.B.C.D.答案：A解析：选项属于，中国银行保险监视治理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定,中国银保监会的主要职责的内容