银行客户经理年度工作计划.docx

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1、 银行客户经理年度工作计划 xx年上半年的工作很快完毕了，面对今年宏观经济形势较为紧急，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应当充分发挥自己的作用，提出下半年的工作规划，努力实现。 一、主动学习，提升技能。 作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经受，的确是自己在工作中的缺乏之处。不管是自己的技能、还是营销力量和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离,。因此在下半年的工作中，要连续加强自己的学习，提升个人素养，努力提升业务技能水平,强化自身风险治理意识。不断总结、不断学习、不断积存,争取能沉着地处理日常工作中消失的各类问题。 二、维系客户，拓展市场。 主动与客户联系，

2、关怀客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业，应当做到深挖细刨,针对客户贸易链各环节绽开营销工作。应积极主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并准时赐予满意，为客户供应“一站式”效劳。对现有的客户，要与之保持常常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。 首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合; 其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户

3、的关系，对客户进展富有成效的访问与观看。 第三，在与客户的.交往中，要积极推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推举适用的产品。如有需求准时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险治理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客户生产、经营、治理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况，无论消失什么问题都要与资产安全联系起来考虑，准时实行措施。 三、发散思维，勇于创新。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。在下半年的工作中，要时时刻刻地注意讨论

4、市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。 2023银行客户经理年度工作规划二 通过对此次会议精神的学习，我看到了老信贷员优良的工作作风，同时我也发觉了自己存在的缺乏。作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能，还要学习他们吃苦耐劳的优秀品质。在会议中老同志叙述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书，而我需要做的就是努力学习他们工作阅历、专业技能、营销策略为今后的工作奠定根底! 针对周行长在会议

5、中提出的五个问题，下面我也提出自己简洁的看法和意见。 一、如何落实好每天的工作 (1)、完善的工作规划。井然有序的工作规划是工作能够顺当进展的第一步，在每个工作日完毕时应做好次日工作的充分预备。比方：提前询问自己的伙伴，了解彼此规划，合理安排宣传调查路线;有调查规划时应通知客户何时何地，需要预备材料使调查快速有效完成;有走访规划时应提前通知关键人，并预备好礼品。 (2)、高效的工作效率。每天给自己制定一个简洁的日程表。比方：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今日能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不

6、少走访一家。 (3)、踏实的工作态度。踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责。在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢! (4)、前后台亲密协作。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务进展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个缘由一是员工心态，二是治理决策。比方：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保证审贷分别的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行。 二、

7、如何利用好数据库 利用好数据库的前提是建立一个完整有用的信息库。目前信息收集的内容过于简洁，只有客户姓名、电话、经营内容等根本信息，在录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信息收集的过程中尽可能的捕获客户全面的信息，对客户进展细分。依据客户对信贷员的态度可以分为：抵触型、中立型、积极型。对于不同类型的客户做不同的备注，特殊是在宣传过程中积极协作并有意向的客户肯定要做二次的走访或电话回访。 目前省行数据库模板存在肯定的不合理性，信贷员可以结合自己的工作方法进展适当的删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利用上，应依据行业规律进展细分，在不同的时期筛选资金需求旺盛的行业进展有针对性的宣传营销，做到

8、有的放矢。 三、如何做好后两个月的宣传工作 依据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推动小额贷款商务贷款的同时，侧重宣传消费类贷款。在宣传过程中抓住重点，每个乡镇都有2-3所学校，可通过关键人进入学校，在学校开全体教职工会议时向他们宣传我行消费类贷款。同时可和零售客户经理一起穿插营销我行信用卡团办业务。在走访学校过程中肯定要分发我行礼品拉近与客户的距离。在查找关键人存在困难时可以通过熟人介绍，查阅我行再就业贷款档案保证人信息，其中有大局部是各个乡镇教师，在此可以作为突破口。银行客户经理工作规划在其他贷款宣传过程中，依据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进展有针对性的宣传，在宣传过

9、程中留意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势。 四、如何毁灭空白村和空白单位 空白村和空白单位消失的缘由可能有三种：一是宣传不到位，二是地区内存在客户但不存在准客户，三是同业先入为主抢占市场。依据不同的状况我们要制定不同的策略，针对第一种可以加大宣传力度，铺开宣传;针对其次种状况要制定可行的营销策略，培育客户习惯，使一个一般客户转变为我们的准客户;针对第三种状况可以在区域内找到1-2名关键人，与其建立良好的私人关系产生信任感，转变客户心态，进而进展我行业务。毁灭空白单位和空白村有肯定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。 五、如何储藏元月份的目标客户 不同的客户对贷款有不同的要求，经营类贷款资金周转周期短，对贷款要求的效率高，一般不易储藏。而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比拟简单承受肯定的期限。由于受额度限制，元月份储藏的目标客户主要是消费类，在接下来的工作中重点宣传企事业单位，借助亲朋好友的力气扩大我行贷款的知名度，塑造良好的企业形象和社会口碑。 以上是我对这五个问题的简洁看法，由于受工作时间，阅历的限制一些观点和意见定有不妥之处。若有不恰当的地方请周行长批示，作为新人在以后的工作中也请领导多多批判指正，让我尽快成为一名合格的信贷员!