证券经纪人历年真题和解答6节.docx

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1、 证券经纪人历年真题和解答6节证券经纪人历年真题和解答6节 第1节 货币市场基金投资对象为( )。A货币市场短期证券B货币市场长期证券C债券D股票正确答案：A答案 A解析 货币市场基金是以货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在一年内，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据。 以下关于股票和债券的描述，正确的有( )。A债券本身有肯定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债正确答案：AC答案 AC解析 B项发行股票的经济主体

2、只能是股份有限公司；D项股票所筹措的资金应列入公司资本。 销售产品时同时供应的其他效劳或利益，也称附加产品或外延产品，包括运送安装、培训修理、售后效劳等指的效劳产品层次是（ ）。A第一层次B其次层次C第三层次D第四层次正确答案：C 以下托付行为不合法的有( )。A上市公司甲托付证券经纪商买卖上市公司乙的股票B证券业协会职员托付证券经纪商买卖封闭式股票投资基金C被宣告破产的民营企业托付证券经纪商买卖证券投资基金D托付单上证件编号与证件不全都的小王托付证券经纪商买卖股票正确答案：CD答案 CD解析 投资主体的合法性审查，一方面托付买卖行为人本身按国家法律和交易规章规定是否允许参加证券交易，法律法规

3、规定不得参加证券交易的自然人和法人不得托付；另一方面由证券营业部业务员验对“三证”，即验对投资者本人居民身份证、证券账户卡和资金账户卡。C项中法人已经破产，不得参加证券交易；D项托付单上证件编号与证件必需全都。 深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案包括四项根本原则，即审慎推动、统分结合、从严监管、统筹兼顾的原则。（ ）正确答案： 上海证券交易所和深圳证券登记结算公司通过( )派发各上市公司的股息红利业务。A交易清算系统B交易登记系统C结算参加人D结算银行正确答案：A答案 A解析 上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息主要是通过结算公司的交易清算系统进展的。 技术分析是仅从证券的市场行为来分析

4、证券价格将来变化趋势的方法。（ ）正确答案： 股票所代表的权利原来不存在，而是随着股票的制作而产生，因此是设权证券。（ ）正确答案： 核准制是指发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进展证券发行，无须再经过批准。( )正确答案：答案 解析 核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门打算的审核制度。题中所指的是注册制的情形。证券经纪人历年真题和解答6节 第2节 以市场营销观念作为自己策略导向的公司应遵循的根本宗旨包括( )。A客户是中心B竞争是手段C协调是

5、根底D利润是结果正确答案：AD答案 AD解析 B项竞争是根底；C项协调是手段。 交易活动是否有固定场而形成的构造关系表达的是证券市场的（ ）。A层次构造B内部构造C交易场所构造D外部构造正确答案：C 业界公认的“现代营销学之父”是( )。A罗伯特劳特朋B保罗萨缪尔森C凯恩斯D菲利普科特勒正确答案：D答案 D解析 罗伯特劳特朋于20世纪90年月中期提出了“4C”营销组合理论；保罗萨缪尔森和凯恩斯都是闻名的经济学家。 流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让供应市场条件，使发行市场布满活力。（ ）正确答案： 国务院公布的（ ）第一次明确提出证券公司从事证券经纪业务，可以托付证券公司以

6、外的人员作为证券经纪人，代理其进展客户招揽、客户效劳等活动。A证券公司监视治理条例B关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知C关于落实(证券法)标准证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知D关于调整证券交易佣金收取标准的通知正确答案：A 以下关于证券发行核准制特征的描述，不正确的有( )。A只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券B发行公司是国有企业的可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券C实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律给予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定进展的需要D证券发行核准制实行公开治理原则，即证券发行

7、人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必需符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件正确答案：BD答案 BD解析 证券发行核准制实行实质治理原则，不管发行公司是不是国有企业，都必需符合条件，并经证券监管机构的批准，方可在证券市场上发行证券；证券发行注册制实行公开治理原则。 专心理因素作为细分市场的依据，在实际操作过程中会遇到一些问题。为有效解决这些难题，就要做好( )。A实行恰当的市场调查方法B在选择细分变量的时候，应选择那些能够明显区分投资者的心理特征作为细分变量C实行恰当的数据分析方法D在选择细分变量的时候，应选择那些能够明显区分投资者的投资动机作为细分变量正确答案：AB答案 AB解

8、析 专心理因素作为细分市场的依据，在实际操作过程中会遇到一些问题，如细分变量模糊、子市场价值难以衡量、子市场特征不够稳定等难题。为有效解决这些难题，就要做好以下两点：在选择细分变量的时候，应选择那些能够明显区分投资者的心理特征作为细分变量；实行恰当的市场调查方法。 证券经纪业务营销活动中，客户招揽的保证是（ ）。A客户关系建立B目标市场选择C客户促成D产品销售正确答案：A 参加证券投资的金融机构包括（ ）。A证券经营机构B中心政府机构C银行业金融机构D保险公司正确答案：ACD证券经纪人历年真题和解答6节 第3节 某债券为一年付一次利息的息票债券，票面值为1000元，息票利率为8%，期限为10年

9、，当市场利率为7%时，该债券的发行价格为( )。A1060.24B1070.24C1080.24D1090.24正确答案：B答案 B解析 债券的发行价格=票面金额(P/F，i，n)+票面金额票面利率(P/A，i，n)=1000(P/F，7%，10)+10008%(P/A，7%，10)=508.35+561.89=1070.24(元)。 2023年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立( )，该交易所的成立将有力推动中国金融衍生产品的进展，对健全中国资本市场体系构造具有划时代的重大意义。A中国有色金属期

10、货交易所B中国商品期货交易所C中国金融期货交易所D中国黄金期货交易所正确答案：C答案 C解析 中国金融期货交易所股份有限公司将是中国内地成立的第4家期货交易所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所。 在核准制下，发行申请需由（ ）推举。A证券交易所B保荐人C证券公司D证券业协会正确答案：B 以下不属于场外交易市场主要功能的是( )。A证券交易所的必要补充B是证券发行的主要场所C准时精确地传递上市公司的财务状况D为根据有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票供应了流通转让的场所正确答案：C答案 C解析 场外交易市场主要具备以下功能：场外交易市场是证券发行的主要场所；场外交易

11、市场为政府债券、金融债券、企业债券以及根据有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票供应了流通转让的场所，为这些证券供应了流淌性的必要条件，为投资者供应了兑现及投资的时机；场外交易市场是证券交易所的必要补充。 以下不属于上市后的证券存管业务的是( )。A证券过户B分红派息C证券账户挂失D股东名册登录正确答案：D答案 D解析 上市后的证券存管业务包括：证券过户、分红派息、证券账户挂失、证券账户查询等；D项股东名册登录是上市前的证券存管业务。 各国证券市场的两大支柱类交易工具是（ ）。A债券和股票B基金和股票C基金和债券D外汇和股票正确答案：A 自然人申请挂失补办证券账户卡所需的

12、申请材料有( )。A本人有效身份证明文件B本人户口本C本人有效身份证明文件的复印件D个人简历正确答案：ABC答案 ABC解析 个人投资者应本人前往开户代理点填写挂失补办证券账户卡申请表，并供应本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。 证券投资基金资产的实际持有人是( )。A基金投资者B基金治理人C基金托管人D基金监管人正确答案：A答案 A解析 证券投资基金的托管人负责基金的保管，是基金资产的名义持有人，实际持有人是基金份额持有人即投资者。 证券市场监管的原则包括（ ）。A依法监管原则B爱护投资者利益原则C“三公”

13、原则D监视与自律相结合的原则正确答案：ABCD证券经纪人历年真题和解答6节 第4节 以下有关会员制证券交易所的论述，错误的选项是( )。A不以营利为目的的社会法人团体B理事会是证券交易所的决策机构C我国两家证券交易所均按公司制方式组成D只有会员才能进入交易所大厅进展证券交易正确答案：C答案 C解析 C项我国两家证券交易所均实行会员制。 “客户交易结算资金第三方存管”充分表达了“爱护客户资产安全，便利客户交易，有利于证券行业创新，防范证券系统风险向银行系统转移”的原则。（ ）正确答案： 股票的投资价值受( )的影响。A宏观经济B行业形势C公司经营治理D区域经济优势正确答案：ABCD答案 ABCD

14、解析 债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化；影响股票投资价值的因素更为简单，受宏观经济、行业形势、公司经营治理和区域经济优势等多方面因素的影响。 资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为( )。A股票市场和基金市场B短期信贷市场和证券市场C短期资金市场和长期资金市场D中长期信贷市场和证券市场正确答案：D答案 D解析 资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。 拥有债券的人是债权人，是公司的内部利益相关者。（ ）正确答案： 我国证

15、券交易所规定，不同证券的交易采纳不同的计价单位。权证计价单位为( )。A“每股价格”B“每份权证价格”C“每百元面值债券的价格”D“每百元资金到期年收益”正确答案：B答案 B解析 股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。 上证分类股价指数有( )。A金融B地产业C商业D综合正确答案：BCD答案 BCD解析 从1993年5月3日开头，上海证券交易所公布五大类分类股价指数，它们是：工业、商业、地产业、公用事业、综合。 关于证券经纪业务营销人员的行为

16、标准，以下说法不正确的选项是( )。A证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由经纪人依法担当相应的法律责任B证券经纪人在执业过程中，应向客户出示经纪人证书，明示与所属证券公司的关系C证券经纪业务营销人员实行贬低其他证券公司的手段招揽客户，属于不正值的竞争行为D证券经纪业务营销人员不得向客户供应投资建议正确答案：A答案 A解析 A项应为证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法担当相应的法律责任。 软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满意业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失属于证券经纪业务风险中的（ ）。A非系统风险B合规风险C技术风险D治理风险正确答

17、案：C证券经纪人历年真题和解答6节 第5节 地方政府债券通常可分类为( )。A一般债券和专项债券B实物国债和货币国债C流通国债和非流通国债D建立国债与特种国债正确答案：A答案 A解析 地方政府债券按资金用途和归还资金来源分类，通常可以分为一般债券(一般债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧急或解决临时经费缺乏而发行的债券，后者是指为筹集资金建立某项详细工程而发行的债券。 证券市场按其层次构造可以分为( )。A场内市场和场外市场B发行市场和流通市场C一级市场和二级市场D初级市场和次级市场正确答案：BCD答案 BCD解析 证券市场按其层次构造可以分为发行市场和流通市场：前者又称

18、为“一级市场”或“初级市场”；后者又称为“二级市场”或“次级市场”。 关于背信运用受托财产罪，以下说法错误的选项是( )。A背信运用受托财产罪的犯罪主体是金融机构B该罪必需是利用职务上的便利的行为才可以构成C无论是国有金融机构，还是非国有金融机构都可以构本钱罪D“运用”包括“动用”、“提取”、“动支”和“财产处分”等行为正确答案：B答案 B解析 没有任何职务便利的人员也可能“违反受托义务”，只要有托付合同或者信托合同存在即可构本钱罪，因此构本钱罪不以“利用职务L的便利”为要件。 当名义收益率相等的状况下，假如考虑税收的因素，以下债券使投资者获得更多收益的是( )。A政府债券B公司债券C企业债券

19、D金融债券正确答案：A答案 A解析 政府债券具有免税待遇，当名义收益率相等时，政府债券的投资者将会获得更多的实际投资收益。 利率主要是从( )方面影响证券价格。A影响公司净资产B转变资金流向C影响公司的盈利D转变公司的资本构造正确答案：BC答案 BC解析 利率从两方面影响证券价格：转变资金流向。当市场利率提高时，会吸引一局部资金流向银行储蓄、商业票据等其他金融资产，削减对证券的需求，使证券价格下降；当市场利率下降时，一局部资金流回证券市场，增加对证券的需求，刺激证券价格上涨。影响公司的盈利。利率提高，公司融资本钱提高，在其他条件不变的状况下净盈利下降，派发股息削减，引起股票价格下降；利率下降，

20、融资本钱下降，净盈利和股息相应增加，股票价格上涨。 “客户交易结算资金第三方存管”充分表达了“爱护客户资产安全，便利客户交易，有利于证券行业创新，防范证券系统风险向银行系统转移”的原则。（ ）正确答案： 把依据经济学、金融学、投资学的根本原理推导出来的分析方法称为( )。A证券组合分析法B根本分析法C定性分析法D定量分析法正确答案：B答案 B解析 目前，进展证券投资分析所采纳的分析方法主要有三大类：第一类是根本分析，主要依据经济学、金融学、投资学等根本原理推导出结论的分析方法；其次类是技术分析，主要依据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法；第三类是证券组合分析法，以多元化投资来有效降低非系统

21、性风险是该方法的动身点，数量化分析成为其最大特点。 道氏理论对于每日每时都在发生的小波动有较大的作用，但大形势的推断则显得无能为力。（ ）正确答案： 关于交易所席位治理，以下说法正确的选项是( )。A会员席位可以转让、退回B会员的席位只能由会员单位自己使用C未经交易所批准不得转借非会员单位或个人使用D席位可局部出租给其它机构使用正确答案：BC答案 BC解析 除交易所批准外，会员的席位只能由会员单位自己使用，严禁会员将席位全部或者局部以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用；席位不得退回，但可以转让。证券经纪人历年真题和解答6节 第6节 企业年金是指企业及其职工在没有参与根本养老保险的前提上，

22、强制建立的补充养老保险基金。( )正确答案：答案 解析 企业年金是指企业及其职工在依法参与根本养老保险的根底上，自愿建立的补充养老保险基金。 张某是某证券公司的从业人员，依据证券法规定，张某的以下行为符合法律规定的是( )。A张某化名王某在另一家证券公司进展开户登记，进展个人股票买卖活动B张某在成为该证券公司从业人员前，将持有的1万股上市公司的股票依法转让C张某以自己真实姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，买入并持有股票D因工作精彩，张某受到某上市公司欣赏，该上市公司打算向张某赠送其公司股票，张某承受了正确答案：B答案 B解析 证券公司从业人员不得进展证券交易和买卖。 资产证券化是( )的

23、重要成果。A风险治理型创新B增加流淌型创新C信用制造型创新D股权制造型创新正确答案：B答案 B解析 金融衍生工具的新进展一共有四种趋势，也是金融创新的四种原动力：风险治理型创新、增加流淌型创新、信用制造型创新、股权制造型创新。其中资产证券化是增加流淌型创新的重要成果。 为证券交易供应集中的登记、托管与结算效劳的特地机构是（ ）?A证券公司B证券登记结算机构C证券效劳机构D证券交易所正确答案：B 我国证券法中对证券发行的规定内容不包括( )。A发行价格的协商确定B不特定对象公开发行证券的承销方式C证券公司承销证券商定的内容，证券承销的期限以及规定发行价格D公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的

24、保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料正确答案：C答案 C解析 除ABD三项外，我国证券法中对证券发行的规定内容还包括：公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用；公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途；报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定；股票发行审核的制度及规定；证券发行的信息披露；证券公司承销证券商定的内容；证券承销的期限等。 分红派息公告内容包括( )。A红利派送规章B分红派息比例C分红派息对象D红利发放日正确答案：BCD答案 BCD解析 分红派息公告时间为股权登记日3个工作日前。其内容有：分红派息比例、股权登

25、记日、除权除息日、红利发放日、分红派息对象及其他事宜。 以下描述不正确的有( )。A股票上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为惟一的买方B依据我国公司法和证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济进展状态的灵敏信号D上海、深圳证券交易所自2023年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特殊的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为10%正确答案：AD答案 AD解析 A项股票上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为惟一的卖方，投资者在指定时间内，按现行托付买入股票的方式进展申购的发行方式；D项涨跌幅比例统一调整为5%。 A股除息日是（ ）。AT-4日前BT+1日CT+3日DT+4日正确答案：D 依据证券法的规定，证券公司办理经纪业务时的以下行为中，属于违反法律规定的行为的有( )。A代客户进展证券买卖B代客户打算证券交易的证券种类C代客户打算证券买卖数量D代客户打算证券买卖价格正确答案：ABCD答案 ABCD解析 证券法第一百四十三条规定，证券公司办理经纪业务，不得承受客户的全权托付而打算证券买卖、选择证券种类、打算买卖数量或者买卖价格。