银行内控合规自查报告例文.docx

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1、 银行内控合规自查报告例文 在人们素养不断提高的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要留意语言要精确、简洁。下面是我给大家整理的“银行内控合规自查报告精品例文”，盼望对大家有所帮忙！ 银行内控合规自查报告精品例文【一】 0xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年

2、以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、xx银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、连续落实重要岗位人员管控措施 我行严格根据相关制度要求，在柜员

3、号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 依据省行

4、及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 （二）个金条线 1、依据关于发送的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送的通知文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，

5、重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。 （三）监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常

6、常与每位员工进展沟通，进展“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 银行内控合规自查报告精品例文【二】 依据省联社X信联发20xx91号文件的要求，我仔细学习了X信联发20xx年91号文件、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查状况报告如下： 一、自身行为 本人爱岗敬业，未曾参加民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费特别、交友

7、慎重，无不良嗜好，未参加经商办企业，不存在工商企业兼职。 二、内控操作 针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们仔细学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习50个严禁等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务治理风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够根据规定对银行卡业务进展有效的治理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进展联网核实。 三、安全工作 我们仔细学习了各种案防文件及预案，并进展了安全演习和消

8、防演习，做到一旦状况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格根据规定流程进展审查和登记，正确开启防 跟随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，仔细检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。 通过此次自查，我会不断提高对合规工作的熟悉，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发觉同事有不合规的行为，会准时善意提示，发觉有重大问题，会准时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健进展。 银行内控合规自查报告精品例文【三】 在合规文化建立工作中，我行始终坚持

9、“制度是保障、体系是根底、文化是根本”的合规建立方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建立和业务经营齐头并进的良好局面。年，我行主要业务进展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和托付资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务规划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严峻违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是： 一、以宣传发动倡合规 为了统一全行员工的思想熟悉，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、治理合规”文化理念，年月，我行召开了全市农行合规文化建

10、立活动启动大会，全面部署合规文化建立活动，引导广阔员工充分熟悉合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成局部的深刻内涵，营造合规文化建立良好环境和气氛。同时，我行制订下发了年年合规文化建立规划和年合规文化建立实施方案，市分行和各支行成立了合规文化建立领导组，详细负责抓好这次活动的领导、组织、指导、催促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的根底。 二、以加强教育学合规 合规文化建立是一项系统工程，必需遵从“行为习惯文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习规划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行特地组织人员编写了强化合规意识，告辞违规操作防范案件和行为标准有关制度

11、汇编及案例警示录，细心编印了6000余套执行力提升规划员工读本单行本，分为“强化合规意识，告辞违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高效劳水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建立的重点学习资料。 为增加规章制度的影响力和威慑力，我行还特地抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支行进展巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分治理以及会计结算、信贷治理、清收治理等业务风险点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进展宣讲，保证每个支行至少宣讲一场以上，取得了较好的宣传效果。 三、以完善流程保合规 银行不仅是经营货币的企业，更是治

12、理风险的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建立的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为动身点和落脚点，切实强化内控合规制度建立。自合规文化建立活动开展以来，我行积极查找当前制度建立与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间连接不顺、相互冲突、穿插重复，职能不清和过度掌握等问题，先后制定完善了县级支行委派会计主管治理方法（试行）、城区离行式自助设备治理方法（试行）、年营业网点运营主管考核方法（试行）、会计监管员集中治理考核方法、派驻风险合规经理考核方法（试行）、农户小额贷款客户分类治理实施细则（试行）、互联网上网治理实施细则等一系列制度方法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同

13、时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进展了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营治理条线就先后下发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地掌握业务操作风险。 四、以开展活动促合规 合规文化建立做到一时一事、一年一月的合规比拟简单，而做到时时事事、常年累月的合规就特别困难。我行通过形式多样的活动推动合规文化建立推陈出新，每年都开展不同形式的合规文化教育活动，如学问竞赛、征文竞赛、学问论坛、演讲竞赛等增加合规文化建立的长久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分治理”学问竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法

14、摄影展览等活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建立，如支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法经营、合规操作的农行员工，支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，进行读书征文和员工子女读书成果评比活动。 五、以监视检查助合规 一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监视员、会计监管员为主体的其次道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险治理为主体的第三道防线，着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍治理，充分发挥其在合规治理中的“宪兵队”作用。另一方面，做到每年一个主题、每季一个重点，加大监视检查、问题整改、风险

15、提示和责任追究力度。仅年，就组织了现金业务治理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查工程个，发觉问题笔、涉及金额亿元。年以来，共对名违规或相关责任人赐予了纪律处分，起到了“惩办一个、教育一片”的作用。 银行内控合规自查报告精品例文【四】 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以

16、及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了。真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失

17、类似问题。 自查效劳形象。根据辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着装，微笑效劳执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现合规治理，风险共。防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。同时，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，

18、学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系做足预备。 第四，整改措施及今后工作思路今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一

19、步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范

20、操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到合规制造价值、合规保障进展的重要性。 （三）积极参与全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 银行内控合规自查报告精品例文【五】 20xx年，农行榆林分行高度重视内控合规工作，大力推行合规理念，使全行广阔干部员工逐步熟悉到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续进展的根底和根本保证，全行上下逐步形成

21、了“抓合规，强根底、控风险、促进展”的良好工作气氛，连续四年被评为内控治理一类行，辖属支行内控治理一类行占比到达89%。 一、深入开展合规文化建立。该行制定了合规文化建立规划，深入推动“六位一体”合规文化长效机制建立，确定目标和任务，并分降落实到各支行、各部门、各岗位。落实合规教育“四个必讲”、合规承诺书等措施，增加合规文化建立的针对性、实效性和可操作性。发挥合规文化建立的平台作用，将合规文化贯穿于经营治理全过程，全员主动自觉合规意识逐步增加。 二、扎实推动根底治理提升年活动。制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员治理五个方面精细化治理方案，进一步明确工作任务，完善治理手段，细化措施，强化执行

22、，不断推动根底治理工作的标准化、标准化和流程化建立，切实提升精细化治理成效。 三、持续开展案件风险排查。该行始终把案件风险排查作为案件防控的重要手段和内控合规治理工作的重要抓手，严格根据实施方案，先后组织开展了四次案件风险排查，始终保持案防高压态势，收到了良好的防控和警示效果。 四、完善监视检查措施。该行将各部门尽职履责状况纳入对部门的内控考核体系，统筹整合了各部门检查监视需求，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来，统一制定了年度检查规划，统筹监视检查资源，建立常态化、滚动式合规检查机制，形成了监视检查合力，提升了监视检查效能。 五、做好各类问题的整改。该

23、行通过内控合规治理信息系统（ICCS系统），狠抓各类问题的整改，对内外部检查和审计发觉的各类问题，做到行为订正到位、风险掌握到位、责任追究到位，同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评。全年各类检查存在问题的整改率到达99.8%。 六、不断增加案件防控力量。仔细落实防范案件责任制，逐级签订防范案件责任书，将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工，保证了全行案件防控各项工作措施的落实。深入开展案件查防，落实行级领导联行抓点防控案件工作，持续开展案件专项治理活动和重点行巡查，强化警示教育，全辖案件防控工作不断增加。 七、有效提高法律保障水平。仔细开展法律法规学问学习培训，加强法律队伍建立

24、，标准诉讼案件和合同治理，强化法律审查，为依法合规经营和有效防范风险供应了有力保障。 银行内控合规自查报告精品例文【六】 今年以来，依据上级行的要求，营业部开展了学习守则及合规文化专题教育学习活动，这充分说明了上级行对守则的学习以及合规治理工作的重视。现在我就学习守则、执行守则等方面状况，述职如下: 一、学习守则的根本状况。 为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营治理理念，树立依法合意识，提高全面风险治理力量和内控案防水平。我根据营业部部署参加了学习守则及合规文化专题教育学习活动。一是参与发动会后，先行进展了自学，学习总区行营业部三级领导的发动讲话，守则原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习

25、完毕后，参与了以学守则用守则的大争论活动。三是参与学习守则的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到，任何过失、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是

26、非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 二、执行守则状况 1、能留意加强学习，增加依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，铲除以信任代替治理，以习惯代替

27、制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。（ .BsMz.nEt 转载请注明 ）。 2、严于律己，领先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事到处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格根据规章办事，不管是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限

28、时解决。在同事中积极提倡相互监视相互提示，构建和谐团队。 3、加强内控治理，坚持两手抓 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平常留意不断完善各种治理方法，仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在标准的前提下办理业务。坚持一手抓经营进展中心工作不动摇，一手抓内控案防治理根底不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚固树立风险识。 4、组织实施本部门的合规

29、工作。 以守则为依据，高标准要求员工。在对比部门岗位职责和相关规章制度，仔细对工作进展自查时，发觉问题准时讨论解决；对已发觉问题隐患能做到准时预警，准时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营治理理念，树立依法合意识，提高全面风险治理力量和内控案防水平。 守则检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建立是我部合规工作的重要组成局部。在开展守则检查教育活动的同时，一是协作开展案件专项治理工作，对比制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将守则检查教育活动与推行iso9000质量治理工作相结合，依据工作的实际状况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进展

30、进一步的完善，努力实现标准治理、持续改良，标准部门的各项治理和业务操作，为推行精细化治理提下良好根底。 三、存在问题及努力方向 一是对运用科学进展观指导和推动合规经营的方法把握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规治理还存在肯定的问题。 三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化治理不到位:表现在团队精神不强、信息反应慢、办事效率不够高等执行力问题。 在今后工作中，我要仔细总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强治理，努力提高执行力及精细化治理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务进展的安康进展做出更大的奉

31、献。 银行内控合规自查报告精品例文【七】 依据关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建立年”活动实施方案的通知（XX农信联发20xx140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社快速成立“合规文化建立年”活动推开工作小组，并对存在的合规风险进展仔细自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、标准业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险治理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下： 一、组织领导 依据联社“合规文化建立年”活动要求，我社成立了“合规文化建立年”活动推开工作领导小组。 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX 二、自查状况 经过组织本社全体干

32、部员工开展合规风险大争论及组织全面排查，我社共发觉以下主要风险点： （一）信用风险治理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险治理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案治理、不良贷款清收等方面）。 （二）市场风险治理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险治理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险治理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。 （三）操作风险治理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部大事所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部大事所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和治理各个方面，所以各信用社（部

33、、中心）均应根据职责要求归口负责，同时严格根据内控治理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险治理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进展严格监测排查。 （四）流淌性风险治理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险治理。重点关注日常流淌性监测治理、治理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由规划资金财务部负责）。 （五）声誉风险治理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险治理制度。财宝治理中心重点关注考察

34、产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险治理部负责客户回访状况方面内容、各信用社仔细排查分析近年来消失客户投诉大事发生缘由。 （六）应急治理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供给、信息系统建立、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急治理制度；各社对有关应急预案报告治理机制是否清楚。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行状况进展仔细排查分析（详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务治理、安全保卫、效劳标准等方面内容）；联社有关职能部门主要依据自身业务条线职责要求进展排查，重点排查内掌握度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边

35、界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进展分析。 三、缘由分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在业务进展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 银行内控合规自查报告精品例文【八】 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合

36、规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化有关。 文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，

37、就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 三、标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监视者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监视 3.2监视者要受到重托才能充当守望者。 那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和力量。 人的综合素

38、养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 四、人之所以能够担当不同的角色，是由于不怜悯绪能够敏捷。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常驻，保持常年

39、的肯定压力。只有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。依据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工

40、作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控治理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。