银行自查报告（共3篇）.docx

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1、 银行自查报告（共3篇）-大文斗范文网 银行自查报告4篇银行自查报告 本文名目银行自查报告银行保密工作自查报告银行贷款自查报告银行反洗钱自查报告范文 依据xx函xx257号关于仔细贯彻落实xx支行员工不良行为排查实施方案的通知进展自查，自查状况如下： 【(一)思想道德方面：】 1、在日常工作中，未消失过失较多、任务完成不准时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为; 3、未有常常无故不参与政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取

2、个人私利的行为; 【(二)日常生活行为方面：】 1、未有常常出入歌舞厅、宾馆、消遣场所等，消费与正值收入严峻不符的行为; 2、未有常常以钱物为赌注打牌、打麻将或参加赌球、玩嬉戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌黄、毒、黑等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或常常找人借钱的行为; 4、未有从事其次职业或做生意，或利用工作之便帮忙亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有常常在上班时间买卖股票、期货或参加传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成心情波动较大的行为;没有常常深夜不归或夜不归宿的行为。 【(三)业务治理方面：】 1

3、、未有对金融规章制度及上级的精神不仔细传达学习和贯彻落实的状况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不准时实行有效措施解决的状况，准时解决网点需要解决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定准时制止、报告和处理的状况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的状况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对全部尾箱现金进展清点的状况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进展轮岗的状况。 【(四)业务操作方面：】 1、未有不按规定对账而消失账账、账实、账表不符的状况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、

4、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂转变造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的状况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的状况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户

5、办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有有意隐瞒和掩盖借款人的真实资信状况，供应虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10、无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象; 11、无有意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和担心全因素存在。 【银行保密工作自查报告】银行自查报告（2） | 返回名目 农业进展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成局部，根据wt

6、o规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有双重性，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要 表现在以下几个方面： 1、对保密工作必要性和重要性熟悉缺乏。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成局部，作为政策性银行必需确保执行政策的严厉性和时效性，保密工作必需提到我们工作的议事日程上。否则，将会消失政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农夫的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生

7、命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟经常敲。 2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进展公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简洁的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，但凡有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。 3

8、、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，好像对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行根本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。 针对上述存在的问题和缺乏，要确保基层农发行各项工作顺当开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点浅薄的看法。 【一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识】 为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立一把手任组长，分管行长

9、为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专(兼)职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络治理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，实行与责任人工资、政绩挂钩的方法，增加保密工作人员的责任感。为切实增加全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性争论会，并结合金融系统因发生失泄密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分熟悉到越是改革开放，越要加强保密工作;另一方面要通过开展多样的保密学问宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传;根据三五、四五普法规划，涉密人员要进展保密学问学习，每年举办保密学问培训班;组织涉密人员和全体员工

10、学习好保密法规，要学习保密法、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广阔干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确熟悉，订正保密就是管好文件的片面熟悉，树立保密工作需要全方位加强的新观念。 【二、健全制度，细化职责，标准保密工作建立】 首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押治理制度、出纳制度、保卫制度、档案治理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可实行放大上墙的方法，使人人都能熟识操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅;会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的

11、治理、现金调运规划、运钞路线和枪支弹药的治理;信贷规划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入标准化、制度化轨道。 【三、加大投入，狠抓落实，促进各项工绽开展】 农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的隐秘外，自身还不断产生出大量的内部隐秘，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要实行一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行三铁，即铁门、铁窗、铁柜;二是在机要文件的收发上要实行三簿一卡，即收文登

12、记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理;三是在机要文件的治理上要到达三专，即专人、专柜、专室治理;四是在安全保密工作中要落实三个检查，即保密领导小组对其成员进展定期检查，看保密制度是否贯彻落实;对涉密部门进展定期检查，看有无违反保密制度的行为;对基层营业网点进展定期检查，看有无违反操作制度的行为和失泄密漏洞，只有这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密大事的发生，更好的效劳于农发行业务进展。 【银行贷款自查报告】银行自查报告（3） | 返回名目 五大行面临新资本协议 经受了的天量信贷之后，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也

13、加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善立足当前着眼长远的资本补充长效机制。 银监会也已经把大型商业银行的资本充分率从11%提至了11.5%，并且实行动态的资本充分率治理，并有可能进一步提高资本充分率的可能性。 从已经公布的五大商业银行的年报看，中国银行的资本充分率已经降至11.14%，为上市的大型商业银行末位，并未到达监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。 一位知情人士对华夏时报记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学进展战略，加强资本治理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于6月末

14、前上报给监管部门，并公开披露。 银行自查不良 新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。 银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初削减143亿元。不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。商业银行拨备掩盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。 在不良贷款消失双降的状况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特殊是针对以来新增贷款的风险治理，通过加大自查力度，实行监管措施，切实防止不良贷款的反弹。 上述

15、知情人士介绍，监管机构要求大型银行在上半年对贷款五级分类状况进展全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。 12月，国 外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的关注类和不良类都不能够准时反映商业银行资产质量的变化。 西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比拟好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特殊受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，盼望能够增加披露数据的完整性和标准性。 从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类

16、贷款上升了20.65亿元。建立银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则消失下降。 在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，准时整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特别资金交易准时关注，仔细分析和判定，根据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，积极主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报告标准完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和

17、报备。准时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求准时、有效、标准地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 依据上级行本年度反洗钱培训规划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进展反洗钱培训，。 11、反洗钱工作协作状况。积极协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进展反洗钱综合考核评估，根本合格。 综上所述，我县支行各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗

18、钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关学问，改良反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 银行员工行为标准自查报告 2023年银行保密工作自查报告 银行员工三严三实专题教育自查报告 银行反洗钱自查报告范文 银行信贷员2023自查汇报 银行保密工作自查报告 银行四风问题自查报告 银行反洗钱工作自查报告 银行货币信贷股青年文明号自查报告 银行廉洁从业自查汇报材料 第2篇：银行自查报告 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和

19、商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习争论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、坚固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持糊涂的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所

20、动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。 2、遵守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，准时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确准时编制各种现金报

21、表、调拨规划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉过失能准时汇报。四是能够加强库房治理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的治理工作。五是能够严格根据福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟把握、使用好各种防范器械，时刻保持糊涂的头脑，爱护信用社的财产安全。 二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不

22、搞形式主义，不作外表文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，准时上解；严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的结实防线。反对

23、拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 三、存在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等 第3

24、篇：银行自查报告 自查报告 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习争论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、坚固思想防线 能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线 1、提高政治

25、意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持糊涂的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。 2、遵守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，

26、详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，准时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确准时编制各种现金报表、调拨规划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉过失能准时汇报。四是能够加强库房治理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的治理工作。五是能够严格根据甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防

27、盗防抢防暴预案，娴熟把握、使用好各种防范器械，时刻保持糊涂的头脑，爱护信用社的财产安全。 二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作外表文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，准时上解；严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执

28、行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的结实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 三、存在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工

29、作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。 四、今后的努力方向 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的结实防线，警觉各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范力量。三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内掌握度落到实处 银行电子银行自查报告 自助银行自查报告 银行atm自查报告 银行自助银行自查报告（共4篇） 银行财会自查报告