银行反洗钱工作总结5篇.docx

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1、 银行反洗钱工作总结5篇 2022年，我行在人行的正确领导下，站在2022年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体

2、系。 二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“_银行2022年反洗钱工作会议”，特邀_市人民银行支付结算科_科长、_副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回忆2022年我行反洗钱工作、安排布署我行2022年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共_人次参与了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱有用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查有用手册等书，并对“一法四规”进展了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形

3、式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进展了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义 三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建立 一是制度先行，出台了_银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、_反洗钱工作考核方法(试行)、关于标准核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如仔细落实人行_号文件，重新印制了.个人开户申请书与个人客户根本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进展客户身份持续识别与客户信

4、息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进展了两次反洗钱专项检查;2022年5月12日到2022年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建立和执行状况等进展了一次反洗钱工作专项审计 四、注意宣传，增加民众的反洗钱意识 一是定点宣传。2022年我行分别在夷陵广场与步行街等地进展了7次大的反洗钱宣传，其中_支行在

5、解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，登载在了2022年8月13日_日报周末版上，对提高社会的反洗钱熟悉起到了肯定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活动共发放反洗钱法学问宣传资料75多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流淌性强、分布广，承受学问快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入_小学开展播送讲座，发动学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。 银行反洗钱工作总结2 依

6、据_商银发字20_27号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问

7、了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐

8、级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。 五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，

9、经过我支行员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务

10、，切实预防洗钱风险。 银行反洗钱工作总结3 在2022年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将_年一季度反洗钱工作状况总结如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进展了系统安排，做到了行动

11、有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作熟悉。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐惧融资风险具有特别重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进展升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定

12、为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进展新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建立打下坚实的根底。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将连续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 银行反洗钱工作总结4 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建立、反洗钱内掌握度建立、客户身份识别及客户尽职调查报告、标准大额和可疑交易报告状况、宣传培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： 一、今年反洗钱工作开展状况 (一)组织机构建立方面 1、准时调整反洗钱工作领导小

13、组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内掌握度建立方面 1、准时落实上级行精神

14、。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都准时把反洗钱工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控治理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内掌握度进展梳理、细化，制定了中国建立银行漳州分行反洗钱工作治理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进展了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口治理部门;

15、明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部治理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，准时

16、上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银20_253号关于加强大额现金存取治理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进展比照;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前

17、十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未消失填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不准时，造成确认率较低，分行牵头部门准时通报各单位确实认进度，催促各单位准时登录，对系统中的大额交易数据进展补录，对可疑交易数据进展补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中消失的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反应网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人

18、民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(20_)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进展了调查和分析，准时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣传活动，

19、以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣传目的，表达了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传实行张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进展。由于预备充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共承受询问200多人次，分发反洗钱学问宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推动了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣传活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱

20、视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱根本学问，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会气氛 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不连续滚动播放，营造宣传气氛和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜

21、门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进展答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进展标准指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务进展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和

22、有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进展培训同时进展反洗钱业务学问测试，以稳固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，准时落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖16个综合型支行进展检查，检查发觉在内控及制度建立方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户治理方面、人民币现金治理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进展经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。 (3)积

23、极协作人行反洗钱检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们准时布置支行做好检查各项预备工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管意见，进一步催促支行落实整改。 二、明年反洗钱工作规划 1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱学问学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进展梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行

24、范围内开展一次反洗钱学问学习测试活动。 三是开展反洗钱警示教育，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。 2、开展反洗钱业务培训。拟4月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进展授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参与培训班，学习相关反洗钱规定。 3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，连续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进展。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、

25、开展上街询问活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进展业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进展检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，局部支行穿插检查。三是9月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比拟不到位的支行进展检查。 5、连续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作 银行反洗钱工作总结5 2022年，_财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱

26、义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将20PC年反洗钱工作总结报告如下： 一、2022年反洗钱工作重点 (一)注意领导，进一步完善组织机构体系 1、依据中国人民银行反洗钱治理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司依据业务进展的需要和局部部室整合、人员调整的实际状况，准时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，讨论部署反洗钱工作。年初，公司制定了2022年合规工作规划

27、，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱治理进展全面掩盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参与的季度合规工作会议，准时总结通报季度合规治理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺当进展。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 针对保险公司简单存在的对反洗钱工作的片面熟悉，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣传学习、培训。 一是注意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董

28、事、监事和高级治理人员，参与了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的熟悉和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职治理员集中进展反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方

29、法及_保险公司反洗钱治理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)等进展学习、讲解。10月份，保监会公布实施保险业反洗钱工作治理方法后，我司在转发、组织学习的根底上，又对全体员工进展了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的熟悉。 (三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深进展为了强化反洗钱治理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告治理等反洗钱关键环节先后建立了_保险公司反洗钱治理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)等一系列较为全面的反洗钱内掌握度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，依据公司反洗钱工作详细状况

30、正在根据保监会保险业反洗钱工作治理方法着手修订完善公司反洗钱治理方法及其实施细则等一系列内掌握度，进一步完善反洗钱工作内部治理制度。 (四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节治理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐惧融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的精确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并根据安全、精确、完整、保密的原则，

31、妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进展抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取精确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进展日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步讨

32、论均排解可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的状况等。对监测结果进展适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司根据人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分状况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10张非现场监管报表，未消失填报内容失真和错报的现象。 (五)实行多种形式，宣传贯彻反洗钱法 今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司根据人行重庆营管部的统一部署，10月份我司实行多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作

33、了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立询问展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类询问使广阔市民对反洗钱工作有了更深的熟悉和了解;四是加强沟通，同各业务条线亲密协作，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，仔细讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特殊是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广阔业务人员充分理解并进一步熟悉了日常业务活动中反洗钱规章的详细要求，重新熟悉到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (六)加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易

34、识别和报送等工作进展了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进展了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反洗钱工作进展了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的缺乏和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。 (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制 根据人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法(试行)，并严格根据中国人民银行和人行重庆营业治理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进展风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，准时开展尽职调查，把握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱。 (

35、八)积极仔细协作人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业治理部新下发的文件，准时组织相关人员仔细学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易治理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进展了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参与了20PC年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，准时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进展了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作缺乏，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动

36、，不断提升反洗钱工作质量。 (九)做好保险业反洗钱工作治理方法的贯彻落实10月份，公司接到保险业反洗钱工作治理方法文件后，公司领导非常重视，召开专题会议讨论落实，准时向全国14家分公司进展转发，同时要求各级分支机构对比新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内掌握度是否完整有效;反洗钱内掌握度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备状况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的状况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，依据公司增资扩股的规划，公司董事会办公室

37、仔细加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要缺乏 1、各级反洗钱工作人员的专业技能缺乏，在识别简单交易行为方面还存在肯定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后，主要表达为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度缺乏，影响了反洗钱工作的深入开展。 三、2022年反洗钱工作思路 (一)连续加强对反洗钱法和保险业反洗钱工作治理方法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的熟悉。以宣传促熟悉，营造更加深

38、厚的反洗钱社会气氛。 (二)连续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。根据反洗钱法和保险业反洗钱工作治理方法要求，在现有的根底上连续完善各项反洗钱内掌握度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。 (三)连续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，协作人民银行、保监会、司法机构做好发觉涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严峻打击洗钱犯罪活动。 (四)连续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进展业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进展检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。