合规警示教育心得体会,合规警示教育学习心得,银行合规警示教育心得[001].docx
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1、 合规警示教育心得体会,合规警示教育学习心得,银行合规警示教育心得 合规警示教育心得体会(一) 经过一星期紧急的学习,我逐篇学了案例,真象书的名字一样“代价”实在太大了,建行的代价,员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习,能促使我增加自我爱护意识,在平常的小事上在心中筑起“防火墙”。 沉重的代价是剧烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严峻损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,治理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一局部员工的家庭亲情造成损害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的损害,都令人为之惋惜。 付出这
2、么大的代价,这与平常的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在详细的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在详细细节上处事的原则性不强,置制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。 俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意哄骗。从内部看,是银行在经营治理上存在着很多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,书中的每一个案件,在作案的每一个细节中,假如能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的“代价”
3、。 十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严峻的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最终把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和治理环节,一个制度一个制度的落实,加强监视、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。 特殊是在平常的学习中,要坚持以人为本,做急躁
4、细致的思想政治工作,增加员工抵挡不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。 这些真实案例都是血的教训,也是剧烈的警示,我肯定要引以为戒,从思想上熟悉到,从行为上执行到。 合规警示教育心得体会(二) 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动。 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情
5、与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定,这样,违规行为会感使人到一种难过,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面心情与负面心情的安排的过程,这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合,即为文化建立。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。 文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建立与
6、传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 三、标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤”。 3。1监视者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视。 3。2监视者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种心情支撑,这就是信任、荣誉感,它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3。3环境能激发人的情感和力量。人的综合素养是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历,当人
7、们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时,就会消失自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 四、人之所以能够担当不同的角色,是由于不怜悯绪能够敏捷转换。 角色理论告知我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,承受上级领导的重托,受到顶峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视,这样相当于上级领导常驻,保持常年的肯定压力。只有标准的治理构造,才能抵挡传统文化的回潮
8、,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。 合规警示教育心得体会(三) 近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平常在工作中实际状况,对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献 ,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则宏大。 从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲,比方我
9、们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障,也是农行存在和进展的必需。农行要进展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人, 为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;假如没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴盛,就没有个人事业的进展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我
10、参与工作以来,我始终从事这项职业,也始终喜爱这个职业,对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情,所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信,所谓诚恳就是忠心耿耿,忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻根据职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素养和风险防范力量,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我
11、们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,由于它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,专心熬炼技能,急躁办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清晰地意识到:只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务进展,细细想来,其实不然,各项规章
12、制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的,只有根据各项规章制度办事,我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不行估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为,假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管
13、中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。银行号称“三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,仔细审核每张票据,监视授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵抗各种违规作业等等,做好相互制约,相互监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而
14、背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,假如不能得到好的执行,那也将走向它的反面。不悔资料版权全部! 近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平常只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建立,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进展正面教育,又要坚持常常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,常常警示自己“
15、莫伸手,伸手必被捉”,从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。 健全规章制度,严格内部治理,是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立,一方面要依据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增加了合规办理和合规经营意识,
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