银监局统计现场检查问卷汇报.docx

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1、 银监局统计现场检查问卷汇报 银监局统计现场检查问卷汇报 XX银监局201*年统计现场检查问卷 XX银监局： 为进一步贯彻银行业监管统计治理制度暂行方法、加强监管统计工作治理与工作流程、完善系统信息、根底数据及统计资料，切实提高监管统计工作质量，依据贵局XX银监局201*年统计现场检查问卷，现就问卷事项汇报如下： 一、在经营治理、业务进展和统计治理方面的根本状况 201*年,本联社在银监部门的有效监管下，以效劳“三农”为宗旨，稳固农村市场，拓展城区市场，推动清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”，进一步深化改革，各项业务稳健进展，经营效益逐步提升。 一是坚持效劳“三农”宗旨不动摇，支持县域经

2、济进展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元，同比增加253306万元，增长37.87%；净投放各项贷款85502万元，同比增加34650万元，增长15.07%，12月末涉农贷款占比68.51%。 二是坚决存款立社目标不放松，各项存款稳步增长。全社上下定目标，增动力，挖潜力，抓效劳，深入开展效劳竞赛活动，着力从效劳环境、效劳手段、效劳内容、效劳质量等方面入手，保证存款进得来，留得住，确保了目标任务的如期完成。年末各项存款余额到达20.5亿元，比年初净增5.1亿元，增长了33.6%。 三是创新业务收入增长点，经营效益实现新增长。到年末，实现各项收入59860万元，接近六亿元大关，创历史最

3、高水平，较上年末增加26068万元，增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元，签发承兑汇票115715万元，票据业务实现净收入18765万元。四是强化金融效劳功能，市场竞争力有效增加。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点效劳环境，加强与各行业业务合作的同时，积极开展电子业务，年末已安装电话转账自助终端157部，掩盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村；网银签约客户到达3518户，其中开通个人网银4278户，企业网银409户；已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。 五是坚决清非攻坚，信贷资产质量逐步提高。201*年来

4、，本联社严控客户准入关，连续加大对不良贷款的责任追究力度，大力营造全员关怀不良贷款、全员参加清收不良贷款的气氛。201*年，共收回已核销贷款780万元，收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款，极大地鼓舞和坚决了全辖员工深入推动“清非攻坚”工作的信念与决心，有效形成了清非攻坚高压态势。 六是风险防控力量进一步提高。201*来，各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次，修订制度4项，下发新制度5项，重点是连续标准操作流程，通过严格标准业务操作流程、增加业务辅导、强化事后监视及回头看检查力度、严格落实审贷分别制度，提高审批效率等措施，

5、有效掌握了操作风险。201*年，本联社全面开展了抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动，堵塞了治理漏洞，消退了风险隐患，抗风险力量进一步提高八是仔细做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量，标准操作行为，本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组，由监事长任组长，纪检监察室、财务会计部、信贷治理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组，原则上由填报人员所在部门负责人详细审核，监事长对报表的真实性、精确性、准时性负总责，通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层层落实到位。二、监管统计法规、

6、制度贯彻执行方面： （一）贯彻执行银行业监管统计暂行方法的学习培训：本联社仔细贯彻中华人民共和国统计法银行业监管统计治理暂行方法，以及相关的法律法规。统计人员能按时参与银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议，统计人员还参加了黄河银行开发的商业银行上报数据处理平台的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作，增加了统计人员的业务学问及治理水平。统计部门的相关人员仔细学习了XXX副局长在XX银监局201*年统计与科技改制会议上的讲话，对做好本联社监管统计工作的重要性有了更进一步的熟悉。 （二）为切实做好统计治理工作，

7、保证准时精确上报，本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则和XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则治理考核方法。客户风险监测预警由于银监部门及自治区联社均未组织培训，统计人员的学习以黄河银行下发的文件自主学习，通过学习把握的学问对基层网点进展了一次系统的培训。 （三）通过对历年非现场统计数据的自我检查，为保证监管统计数据的真实性，本联社实行了对基层原始统计数据精确性、完整性的现场检查、仔细落实黄河银行及银监部门的工作通知、考核通报和指导培训等措施，提高统计人员的数据质量治理和责任意识，上报的报表能够做到报送数据的准时性、

8、精确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对根本始终，数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。四是不存在强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。（四）依据XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则，全部统计人员职责分工明确，全部上报报表必需经填报岗和复核岗双重复核无误后上报。非现场监管信息系统根底数据大局部报表由黄河农村商业银行“商业

9、银行上报数据处理平台”依据取数关系自动提取，由于该平台取数功能不完善，提取的数据不能掩盖全部报表且提数据精确性不稳定，所需空缺数据以及无法把握数据真实有效性的报表由信贷治理部、风险掌握部、财务会计部、授信审批部、办公室协作供应，各部门根据治理方法设置AB填报岗及复核岗，根据非现场监管信息系统填报口径准时向纪检监察室供应根底数据（包括但不限于），确保数据真实、精确，有据可查 （五）201*年度，本联社非现场监管报表未消失迟报、漏报及错报现象，对监管部门的监管人员提出数据异议时，均能做出合理的解释。 （六）本联社有效地处理了新业务的开展、会计方法的变更、系统的升级等对本联社统计工作的影响。实行的措

10、施主要是：一是高度重视新系统的开发，派遣统计人员参加自治区联社“上报数据处理平台”的测试、提出实际需求；二是仔细组织填报人员学习填报操作流程；三是仔细学习新会计科目表和新旧报表系统取数对比关系表；四是仔细试填新系统数据，确保新旧系统数据连接始终。（七）本联社于201*年3月对非现场监管统计、客户风险监测预警统计数据质量和工作程序进展了自我检查和评估，经检查和评估，评估结果整体符合良好标准要求，15项原则中除第1、6、8、11、12、14项原则中局部大体符合外，其余原则评估结论均为符合。对在评估中存在的问题，如：监管报表变化过快，新增报表较多，填写报表的难度加大，监管报表的不断增加，数据填报平台

11、更新升级缓慢，一些功能还不够完善，一局部数据需手工汇总填例。数据分析还不能全面掩盖联社的经营状况，需进一步提高监管统计人员的数据分析和风险识别力量。虽然稽核部门对各网点进展常规或序时的稽核，但稽核范围很大，没有特地对基层网点的数据作专项稽核。通过检查，本联社加强了对统计工作的领导统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了肯定提高。针对存在的问题，本联社一方面准时向黄河银行反应，另一方面正在整改。三、统计报表和统计数据治理方面：（一）本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则和XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则等治理

12、考核方法，统计制度对数据的收集、加工、整理、分析和反应流程均提出明确的要求，并对数据的采集、整理制定了奖罚措施，确保数据的质量。 （二）本联社全部统计数据报表均由电子版及纸质两种方式进展存档，按月打印装订，专夹进展保管，设立了人员变动登记交接手册。 （三）对统计的信息内容，由统计人员汇总分析形成纸质报告，按季度向联社领导反应，对指标特别或不达标状况，联社领导准时召开信贷、财务以及其他业务部门专题会议，查找缘由，制订整改措施。但本联社暂未就统计信息披露制定特地的制度方法。四、在统计部门设置、统计队伍建立和统计工作根底设施等方面： （一）本联社暂未设立独立的统计部门，现行的监管统计职能由风险部担当

13、，由监事长负总责，配备AB岗统计人员，其他业务部门统计人员设置了AB统计岗及复核岗，全部基层网点设置了AB统计岗，网点主任及部门经理对统计数据的真实精确性负总责。 （二）本联社监管统计部门配备了专职的监管统计人员，联社对基层的统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进展业务学问培训，并要求基层统计人员自学银行业监管统计治理暂行方法及相关法律、法规，进一步增加统计意识，提高统计人员素养，对统计工作的开展起到了积极作用。统计人员业务标准，操作娴熟，各司其职，能按时、精确上报各类统计报表、撰写统计分析。全部统计人员要求具备良好的思想品德和职业道德，有较强的业务素养等根本条件。

14、（三）本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法，治理方法中对统计人员职责分工明确，依据报表报送质量进展考核奖惩。从执行状况看，由于职责明确，奖惩清楚，统计人员能从思想高度重视统计数据上报工作，对模糊不清的概念能准时沟通解决，发觉错误态度恳切，能准时整改。 （四）本联社1104非现场监管统计报表系统配备有专用电脑和存贮设备，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用，设备的具体清单：两台专用计算机：一台台式机、一台笔记本电脑； 存贮备份设备：一块1104系统备份专用500GB移动硬盘。 （五）本联社主要依托自治区联社开发的商业银行上报数据处理平台实现客户风险监测预警报表涉及的信

15、贷根底数据，但由于客户的地址在信息录入时没有根据三级地址进展录入，自治区联社开发的取数程序不能完全被利用，由各网点根据配备的AB岗人员每月按统计口径及填报说明上报。 五、现行统计制度中存在的实施难点：一是从现行统计制度执行状况看，统计人员业务素养有限，对一些理解性需要分析填报的报表分析的还不够全面，对监管指标风险点分析不到位，统计分析水平尚需提高，目前只做一些简洁的分析，不能对全联社业务的全面进展提出合理的建议，统计分析的实效性没有较好的发挥；二是统计资料整理归档缺乏统一的标准，归档工作标准性有待提高。 六、对改良和完善监管统计治理改制的建议：建议银监部门多组织统计人员进展系统的专业培训，提升

16、统计人员结论性分析应用力量。 扩展阅读：xx联社201*年银监局统计现场检查问卷汇报 XX银监局201*年统计现场检查问卷 XX银监局： 为进一步贯彻银行业监管统计治理制度暂行方法、加强监管统计工作治理与工作流程、完善系统信息、根底数据及统计资料，切实提高监管统计工作质量，依据贵局XX银监局201*年统计现场检查问卷，现就问卷事项汇报如下： 一、在经营治理、业务进展和统计治理方面的根本状况201*年,本联社在银监部门的有效监管下，以效劳“三农”为宗旨，稳固农村市场，拓展城区市场，推动清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”，进一步深化改革，各项业务稳健进展，经营效益逐步提升。 一是坚持效劳“三

17、农”宗旨不动摇，支持县域经济进展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元，同比增加253306万元，增长37.87%；净投放各项贷款85502万元，同比增加34650万元，增长15.07%，12月末涉农贷款占比68.51%。 二是坚决存款立社目标不放松，各项存款稳步增长。全社上下定目标，增动力，挖潜力，抓效劳，深入开展效劳竞赛活动，着力从效劳环境、效劳手段、效劳内容、效劳质量等方面入手，保证存款进得来，留得住，确保了目标任务的如期完成。年末各项存款余额到达20.5亿元，比年初净增5.1亿元，增长了33.6%。 三是创新业务收入增长点，经营效益实现新增长。到年末，实现各项收入59860万元

18、，接近六亿元大关，创历史最高水平，较上年末增加26068万元，增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元，签发承兑汇票115715万元，票据业务实现净收入18765万元。 四是强化金融效劳功能，市场竞争力有效增加。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点效劳环境，加强与各行业业务合作的同时，积极开展电子业务，年末已安装电话转账自助终端157部，掩盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村；网银签约客户到达3518户，其中开通个人网银4278户，企业网银409户；已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。 五是坚决清非攻坚，信贷资

19、产质量逐步提高。201*年来，本联社严控客户准入关，连续加大对不良贷款的责任追究力度，大力营造全员关怀不良贷款、全员参加清收不良贷款的气氛。201*年，共收回已核销贷款780万元，收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款，极大地鼓舞和坚决了全辖员工深入推动“清非攻坚”工作的信念与决心，有效形成了清非攻坚高压态势。 六是风险防控力量进一步提高。201*来，各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次，修订制度4项，下发新制度5项，重点是连续标准操作流程，通过严格标准业务操作流程、增加业务辅导、强化事后监视及回头看检查力度、严格落实审贷分

20、别制度，提高审批效率等措施，有效掌握了操作风险。201*年，本联社全面开展了抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动，堵塞了治理漏洞，消退了风险隐患，抗风险力量进一步提高 八是仔细做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量，标准操作行为，本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组，由监事长任组长，纪检监察室、财务会计部、信贷治理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组，原则上由填报人员所在部门负责人详细审核，监事长对报表的真实性、精确性、准时性负总责，通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层

21、层落实到位。 二、监管统计法规、制度贯彻执行方面： （一）贯彻执行银行业监管统计暂行方法的学习培训：本联社仔细贯彻中华人民共和国统计法银行业监管统计治理暂行方法，以及相关的法律法规。统计人员能按时参与银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议，统计人员还参加了黄河银行开发的商业银行上报数据处理平台的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作，增加了统计人员的业务学问及治理水平。统计部门的相关人员仔细学习了XXX副局长在XX银监局201*年统计与科技改制会议上的讲话，对做好本联社监管统计工作的重要性有了更进一步的熟悉。

22、 （二）为切实做好统计治理工作，保证准时精确上报，本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则和XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则治理考核方法。客户风险监测预警由于银监部门及自治区联社均未组织培训，统计人员的学习以黄河银行下发的文件自主学习，通过学习把握的学问对基层网点进展了一次系统的培训。 （三）通过对历年非现场统计数据的自我检查，为保证监管统计数据的真实性，本联社实行了对基层原始统计数据精确性、完整性的现场检查、仔细落实黄河银行及银监部门的工作通知、考核通报和指导培训等措施，提高统计人员的数据质量治理和责任意识，上报

23、的报表能够做到报送数据的准时性、精确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对根本始终，数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。四是不存在强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。 （四）依据XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则，全部统计人员职责分工明确，全部上报报表必需经填报岗和复核岗双重复核无误后上报。非现场监管信息系统根底数据

24、大局部报表由黄河农村商业银行“商业银行上报数据处理平台”依据取数关系自动提取，由于该平台取数功能不完善，提取的数据不能掩盖全部报表且提数据精确性不稳定，所需空缺数据以及无法把握数据真实有效性的报表由信贷治理部、风险掌握部、财务会计部、授信审批部、办公室协作供应，各部门根据治理方法设置AB填报岗及复核岗，根据非现场监管信息系统填报口径准时向纪检监察室供应根底数据（包括但不限于），确保数据真实、精确，有据可查 （五）201*年度，本联社非现场监管报表未消失迟报、漏报及错报现象，对监管部门的监管人员提出数据异议时，均能做出合理的解释。 （六）本联社有效地处理了新业务的开展、会计方法的变更、系统的升级

25、等对本联社统计工作的影响。实行的措施主要是：一是高度重视新系统的开发，派遣统计人员参加自治区联社“上报数据处理平台”的测试、提出实际需求；二是仔细组织填报人员学习填报操作流程；三是仔细学习新会计科目表和新旧报表系统取数对比关系表；四是仔细试填新系统数据，确保新旧系统数据连接始终。 （七）本联社于201*年3月对非现场监管统计、客户风险监测预警统计数据质量和工作程序进展了自我检查和评估，经检查和评估，评估结果整体符合良好标准要求，15项原则中除第1、6、8、11、12、14项原则中局部大体符合外，其余原则评估结论均为符合。对在评估中存在的问题，如：监管报表变化过快，新增报表较多，填写报表的难度加

26、大，监管报表的不断增加，数据填报平台更新升级缓慢，一些功能还不够完善，一局部数据需手工汇总填例。数据分析还不能全面掩盖联社的经营状况，需进一步提高监管统计人员的数据分析和风险识别力量。虽然稽核部门对各网点进展常规或序时的稽核，但稽核范围很大，没有特地对基层网点的数据作专项稽核。通过检查，本联社加强了对统计工作的领导统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了肯定提高。针对存在的问题，本联社一方面准时向黄河银行反应，另一方面正在整改。 三、统计报表和统计数据治理方面： （一）本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则和XX农村信用合

27、作联社客户风险预警统计报表实施细则等治理考核方法，统计制度对数据的收集、加工、整理、分析和反应流程均提出明确的要求，并对数据的采集、整理制定了奖罚措施，确保数据的质量。 （二）本联社全部统计数据报表均由电子版及纸质两种方式进展存档，按月打印装订，专夹进展保管，设立了人员变动登记交接手册。 （三）对统计的信息内容，由统计人员汇总分析形成纸质报告，按季度向联社领导反应，对指标特别或不达标状况，联社领导准时召开信贷、财务以及其他业务部门专题会议，查找缘由，制订整改措施。但本联社暂未就统计信息披露制定特地的制度方法。 四、在统计部门设置、统计队伍建立和统计工作根底设施等方面：（一）本联社暂未设立独立的

28、统计部门，现行的监管统计职能由风险部担当，由监事长负总责，配备AB岗统计人员，其他业务部门统计人员设置了AB统计岗及复核岗，全部基层网点设置了AB统计岗，网点主任及部门经理对统计数据的真实精确性负总责。（二）本联社监管统计部门配备了专职的监管统计人员，联社对基层的统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进展业务学问培训，并要求基层统计人员自学银行业监管统计治理暂行方法及相关法律、法规，进一步增加统计意识，提高统计人员素养，对统计工作的开展起到了积极作用。统计人员业务标准，操作娴熟，各司其职，能按时、精确上报各类统计报表、撰写统计分析。全部统计人员要求具备良好的思想品德和职

29、业道德，有较强的业务素养等根本条件。 （三）本联社制订了XX农村信用合作联社统计治理暂行方法，治理方法中对统计人员职责分工明确，依据报表报送质量进展考核奖惩。从执行状况看，由于职责明确，奖惩清楚，统计人员能从思想高度重视统计数据上报工作，对模糊不清的概念能准时沟通解决，发觉错误态度恳切，能准时整改。 （四）本联社1104非现场监管统计报表系统配备有专用电脑和存贮设备，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用，设备的具体清单： 两台专用计算机：一台台式机、一台笔记本电脑；存贮备份设备：一块1104系统备份专用500GB移动硬盘。（五）本联社主要依托自治区联社开发的商业银行上报数据处理

30、平台实现客户风险监测预警报表涉及的信贷根底数据，但由于客户的地址在信息录入时没有根据三级地址进展录入，自治区联社开发的取数程序不能完全被利用，由各网点根据配备的AB岗人员每月按统计口径及填报说明上报。 五、现行统计制度中存在的实施难点：一是从现行统计制度执行状况看，统计人员业务素养有限，对一些理解性需要分析填报的报表分析的还不够全面，对监管指标风险点分析不到位，统计分析水平尚需提高，目前只做一些简洁的分析，不能对全联社业务的全面进展提出合理的建议，统计分析的实效性没有较好的发挥；二是统计资料整理归档缺乏统一的标准，归档工作标准性有待提高。 六、对改良和完善监管统计治理改制的建议：建议银监部门多组织统计人员进展系统的专业培训，提升统计人员结论性分析应用力量。 友情提示：本文中关于银监局统计现场检查问卷汇报给出的范例仅供您参考拓展思维使用，银监局统计现场检查问卷汇报：该篇文章建议您自主创作。