银行声誉风险自查报告例文.docx

《银行声誉风险自查报告例文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行声誉风险自查报告例文.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 银行声誉风险自查报告例文 下面是小编为大家整理的银行声誉风险自查报告例文,供大家参考。 银行声誉风险的自查报告范文 银行声誉风险自查报告(一) 根据*银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知(*银监办通*号)文件要求，我部组织进展全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。 一、工作组织状况 一是细心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，仔细组织，细心实施，防范员工个人民间借贷风险大事，避开引起声誉风险。二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部全部员工进展了逐一排查。 二、排查内容

2、 此次员工排查内容主要围绕以下四个方面绽开：是否直接组织、参加民间借贷或集资活动;是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参加社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额公司、担保公司存在资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人供应还款资金或借用、盗用我行信用进展民间借贷或集资活动。 三、发觉的问题及整改状况 本次排查，未发觉我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。 四、拟实行的监管措施 我部拟实行以下监管措施深入开展排查： (一)准时发觉并锁定排查重点，发觉员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证治理、大额存取款等业务操作环节的合规状

3、况进展深入、细致地检查，彻底查清查透。 (二)抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合;与贯彻落实省银监局风险排查相结合;最全面的参考网站与日常员工排查相结合;与群众举报反映状况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避开风险向银行转嫁。 银行声誉风险自查报告(二) 为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消退负面舆情特殊是网络负面舆情对我行的不良影响;准时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正值利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作： 一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员 为保证网络舆情监

4、测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导讨论打算，我行的 舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责详细工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。 二、开展行内自查工作 为准时把握行内员工的特别行为动向，准时防范员工参加非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的特别行为排查，排查事项涵盖工作中的特别行为表现、组织纪律方面的特别行为表现、个人行为方面的特别行为表现以及涉嫌 “ 黄赌毒 ”。 等的九种人排查。并实行背向交互推断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。工作总结经过此次排查，暂未发觉有特别行为员工。 三、建立与 地方政府部门及监管机构的接访

5、部门的信息沟通渠道 为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，准时查找自身缺乏，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保消失相关信访问题后，准时承受信息，准时查找事由，承受监视。 四、我行连续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。准时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到准时、仔细的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对特别状况实施问责制度。 截至报告日，我行暂未发觉行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合实行多种措施，切实防范我行声誉风险。 银行声誉风险自查报告(三) 今年以

6、来，XX 市 XX 区联社坚持 标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住 制度、执行、监视 三个环节，以制度执行年活动为载体， 从全面构建合规风险治理体系入手，狠抓 五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展。我们的主要做法是： 高度重视，组织领导到位 自年初一开头，联社领导班子把合规治理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作治理年 活动领导小组，负责整个

7、活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书 XXX 份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根底。 抓合规意识教育，心得体会培训学习到位 为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种

8、案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟识程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是根据统一规划、分级实 施的原则，年内联社共组织培训学习班 X 期，参训人员达 XXX 人，其中一线员工的学习面达 XX%以上，使大家真正熟悉到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式争论学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式

9、予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是运用鼓励机制，检验学习效果。10 月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举 XX 名员工进展了合规学问竞赛;11 月下旬，组织全辖 XXX 名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，内容地图考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达 XX%。 强化根底治理，岗位责任制落实到位 加强根底治理，标准临柜操作，是提高工作效率、削减过失、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严峻缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用

10、工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制 XXX 个，撤并低效网点 XX 个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中 专毕业生 XX 名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才 XX 人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险治理指引的要求，设置合规风险治理部门或合规风险治理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造 流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据 一项业务一本手册、一个流程一

11、项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 狠抓制度执行，监视检查到位 建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批判、订正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件 一把手 负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，准时予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立 双向 问责机制，操作人员与治理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10 月，受诫勉谈话 的信用社班子 X 社次，通报批判的 XX 社次(含分社、储蓄所)，经济惩罚 XX 人次、罚款金额 XX 元，待岗 X 人，开除 X 人，除名 X 人，待赐予政纪处分和其他处理的 8 人。向妄存幸运心理的人员亮起了 红牌，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速安康进展。