银行业务风险排查工作述职报告银行风险排查工作总结报告(4篇).docx

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1、 银行业务风险排查工作述职报告银行风险排查工作总结报告(4篇)银行业务风险排查工作述职报告 银行风险排查工作总结报告篇一 一、履行本职工作 (一)为了尽快进入角色，保证风险合规工作的标准性、有效性和针对性。 我严格要求自己，从一个新学员做起，注意加强学问积存和业务学习，夯实风险审查岗位的理论根底。首先，我仔细学习银监局下发的各类合规、风险掌握方面的文件，以及我社信贷治理和授信业务审批流程、银行业从业人员职业操守指引三个“方法” ，一个“指引”、合规文化建立及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并娴熟操作了信贷业务信息治理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参与银行业协会举办的银

2、行业从业人员资格考试。 通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素养，增进了对风险合规治理重要性的熟悉，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够标准娴熟，在工作上做到有的放矢。 (二)在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面： 一是对风险合规工作进展安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险治理组织体系、风险治理政策和程序、风险治理运行机制、考核问责、风险治理文化、监视与评价等工作进展了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作规划。 二是制定风险合规工作规划。在年初，依据市办长治市农村信用社_年风险合规指导意见制定了_年度风险与合规工作规划，

3、明确了全年制度建立、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺当开展按时完成，制定了合规部工作考核方法。通过出台制度，制定方法，为确保全年合规治理工作取得成效奠定了根底。 三是加强内控治理，建立健全内掌握度体系。结合工作实际，在年初准时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社_年度标准性文件各项内掌握度废止、修订、订立建立规划。_年以来，标准性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度(方法)和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面

4、1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进展了补充和完善，内掌握度根本掩盖所开展的各项业务。但在风险预警方面标准性文件还不全面，如：计算机运行故障处理方法、计算机突发大事应急预案等。 四是对各级制定的登记簿(台账)进展了整理、标准。在修订、废止内掌握度的同时，于去年10月份对全部的登记簿(台账)进展了整理、标准。通过对内掌握度的仔细疏理和修订完善，目前已经根本形成了一套能够掩盖现有业务全过程的治理制度，各种登记簿(台账)也得到了进一步标准和统一。 五是加强风险治

5、理工作。为确保风险治理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了某某县农村信用合作联社风险机制建立治理方法。在方法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流淌性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，依据联社安排，参加了我社信贷业务等专项检查。 六是按时完成风险治理机制建立初步规划。依据制定的风险治理机制建立初步规划中的工作规划措施，初步建立了风险治理组织体系，确立了风险治理战略和政策，搭建了风险治理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险治理运行机制建立，着手开展了风险治理文化建立工作，

6、建立完善了考核问责制和薪酬鼓励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权构造，完成风险治理组织体系建立;尝试引入经济资本治理，完善操作风险治理机制;建立在压力测试情景模式，进一步完善治理信息系统建立。 七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。 八是开展风险合规教育培训。在_年初，制定了某某县农村信用合作联社_年度案件防控学问培训实施方案，详细负责制定全辖金融相关法律法规学问学习规划，并组织学习和进展阶段性测试。去年

7、共开展全员性警示教育10期，分别是再现真相6期、防抢案例4期，参与人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参与人数为372人次，学习面达100%。 二、工作中存在的问题 在过去的一年，我以“提升力量、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规治理工作。但局部问题依旧存在，主要表现在：一是对局部工作规划未能有序完成;二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能娴熟操作相关系统;三是对相关业务的理论学问学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高;四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与协作。 三、下半年的

8、工作准备 在今年的工作中，我将在去年工作的根底上，扬长避短，主动改良，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解掌握工作。主要做好以下三个方面： (一)加强理论学习，进一步提高自身素养，争取能通过“银行业从业资格考试”。 (二)积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。 (三)增加大局观念，转变工作作风，克制自己间或的消极心情，提高工作质量和效率，积极协作领导同事们，把工作做得更好，在努力熬炼提高自己的同时，为我社美妙的明天尽我绵薄之力! 银行业务风险排查工作述职报告 银行风险排查工作总结报告篇二 银行是经

9、营风险的行业，银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是治理风险的过程，我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收益业务。2022年，被确定为_银行的“合规治理年”，依据 “合规治理年”活动的工作部署和要求，我行严格贯彻小额贷款业务制度，标准业务操作程序，加强资产质量治理，严格掌握风险。现就我行小额贷款业务上半年风险状况和防控措施报告如下： 一、信贷根本状况 截止6月_日，我行累计放款330笔，金额1396万元;累计回收回177笔，金额945.88万元;累计结存153笔，金额450.12万元;6月_日全部逾期贷款户数33笔，逾期金额107.74万元，逾期率23.94%。其中有4户逾期贷款为次

10、级类客户，16户为可疑类客户，均产生不良贷款现象，风险防控形势特别严峻。 二、风险治理工作状况 半年来，我行仔细学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，仔细执行政策，严格根据标准化治理要求，切实加强信贷根底工作，标准内部治理，切实防范风险。 1、 严格根据总行下发的小额贷款业务治理方法和小额贷款业务操作规程开展业务。 严格拓展、筛选小额贷款准客户，把风险防控关口前移，进一步对信贷风险进展掌握，对授信行为进展标准。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。 2、 严格掌握信贷风险。 严格执行信贷风险防范掌握治理体系，全面实行审贷分别，标准了

11、贷审会，实行了贷审例会制，严格根据贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。 3、 扎实细致地开展贷后检查工作。 定期和不定期地对客户经营状况和家庭状况进展检查，仔细填报贷后检查表。2月份我行对发放贷款先后开展了信贷自查及全面排查。此次排查工作通过调阅客户档案、现场走访客户、拍摄客户经营场地和走访信贷员家庭状况及信贷员思想排查等形式，重点关注逾期贷款客户、联保贷款客户和放款金额较多及逾期贷款较多的信贷员。从排查状况来看，我行未发觉与中介合作、编造虚假资料骗贷等现象，也未发觉收受客户好处费、代客户收取贷款本息等状况。 4、强化治理，完善的内部治理机制。 我行在不断加强和改善日常信贷工作的同

12、时，不断强化治理，重点是制度执行治理和从业人员治理，加强对制度执行状况的检查和贯彻落实。注意加强信贷人员的业务学习，以便能在业务操作中得心应手，提升工作质量和工作效率。在搞好治理的同时，我行还不断强化效劳意识，改善效劳手段，积极开展优质文明效劳，树立“阳光、惠农、便利”的信贷形象，以优质的效劳和阳光的品牌促进业务的进展。 5、抓好逾期催收，严格掌握资产质量。 我行领导及信贷人员从产生第一笔逾期贷款起，就对逾期催收工作高度重视，仔细组织落实，集丛人之力，尽职尽力开展信贷还款治理及逾期贷款催收工作，并把这项工作长期作为信贷业务进展中的重中之重来抓，最大程度的掌握好风险。及早成立了以行领导、业务主任

13、、信贷主任及信贷员组成的催收小组，集中人力、物力，实行各种措施和方法，坚持不懈开展逾期贷款的催收工作。在做好电话催收、上门催收和联合催收的同时，坚决决策，将逾期30天以上的客户依法提起诉讼，申请资产保全，利用法律的手段进展贷款的清收，最大程度的掌握好逾期贷款风险，防止贷款消失损失。 三、下一步风险防控强化措施 为有效促进我行小额贷款业务稳健进展，我行要加强小额贷款的合规治理，促进小额贷款经营和操作的合规性和标准性，有效维护我行小额贷款业务进展的良性循环。下一步，我行将在以下几个方面连续做好风险防控工作： 1、 完善规章制度 一是建立拒绝贷款登记制度。对每笔被拒绝贷款进展具体地记录，记录内容包括

14、客户根本信息、申请信息、拒绝缘由等。二是对联保贷款分行业分用途、采纳等额本息还款法、分组调查等掌握风险的措施。三完善审查人员岗位职责。要求审查人员在对权限范围内的信贷业务进展审查时，除对资料的完整性、合规性进展审查外，还须进展电话核实客户信息，在必要时还须进展现场核实。四要严格系统岗位配置制度。严格执行岗位兼职的合规性，标准信贷人员工号及岗位设置、变更，保证系统中客户信息治理的标准性和严厉性。五要严格落实档案治理。建立完善的档案治理方法，对提交审贷会胜利的资料要严格把关，仔细检查相关资料及贷款信息，并严格执行保密制度。 2、标准信贷操作流程 一是提升贷前调查质量。对于收入、本钱等关键信息应尽可

15、能取得纸质单据或书面证明做支撑;关键的财务数据必需进展穿插检验;对于房产或车辆等信息，应查看和复印房产证、行驶证、租赁合同等。调查工程应全面，坚持“眼见为实”原则。二要严把贷中审查。审查人员必需电话核实借款客户的真实性。审贷会必需有2名以上治理人员参与，且被审查贷款的主副调必需全部参与审贷会。审贷会提问提升质量，问到关键风险点。三是落实贷后检查。信贷员在贷款发放后的四周内，必需到客户住宅或生产经营场所进展首次贷后检查，对资金使用状况和贷款投向进展监控，以后每月不少于一次贷后检查。 3、加强逾期贷款治理。 对于逾期贷款，除对信贷员进展考核外，还对贷款的逾期缘由进展分析，实行一切措施和方法，不惜代

16、价进展逾期贷款的催收，以防微杜渐，保持贷款的良好回收和质量。 4、加强信贷队伍建立。 每天晨会及每周例会对信贷全部人员进展信贷业务、操作标准性、法律法规等学问进展集中地学习，同时加强对信贷人员的思想品德教育。要每半年对信贷员进展一次梳理，同时对信贷从业人员实行年审，年审不合格的调离信贷岗位。要加强对信贷人员良好作风的培育。严格执行“八不准”要求，打造邮储小额贷款品牌，树立良好的公众形象。 银行业务风险排查工作述职报告 银行风险排查工作总结报告篇三 近年来，银行卡在国内快速进展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速进展的同时，也暴露出了诸多风险，有

17、效地防范和掌握风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20_】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关治理状况进展了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建立和岗位设置方面： 县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关治理规定和操作细则，我社依据县联社相关治理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进展了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和掌握等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监视和内控治理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务治理状况方面： 对于银行卡的开销户、挂失

18、、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关治理规定进展操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务安康安全地向前进展。 三、关于自助设备业务治理状况方面： 目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联pos业务治理状况方面： 由于此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和治理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及过失处理状况方面： 对于客户的过失投诉，我社都第一时间安

19、排专员负责跟进了解，并准时与县联社清算部门进展沟通解决，务求将损失和风险掌握在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面： 我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色效劳等方面业务。 七、关于科技开发治理状况方面： 此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监视状况方面： 对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进展检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进展检查指导工作，务求对银行卡业务的监视检查到达防范风险要求，使我们的广阔客户能够安全用卡、放心用卡。 银行业务风险排查工作述职报告 银行风险排查工作总结报告篇四 _年

20、，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的治理职责，扎实工作，以强化信贷治理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险治理与合规治理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险治理与合规治理方面的工作做如下汇报： 一、部门工作职责履行状况 1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是准时做好_工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是准时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是准时向监管

21、部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。 2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类治理工作。 一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点根据我行贷款分类规定准时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的留意事项做出提示。二是每月末，我部均能准时监测全行贷款台帐，催促各网点严格根据相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及局部存量贷款的分类调整工作。三是每月初准时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并仔细审核，对其中分类错误、分类理由不标准的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的精确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类状况。对其中分类不精

22、确、分类未准时调整的贷款准时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的精确性和分类调整的准时性，为我行不良贷款的治理打好了根底。 3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。 依据各网点上报的诉讼材料，我部准时做好起诉材料预备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参加强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。 4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。 依据每月测贷记卡的逾期状况，依据历史监测数据和向基层信贷员了解的状况，针对局部信用观念差、屡次逾期或资产状况消失明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并实行冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进展风险掌握。 5

23、、做好贷记卡复核工作。 依据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险掌握履行了应尽职责。 6、积极帮助基层清收不良贷款 7、做好贷款的审查工作 依据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严格掌握信增风险、准时辅导和订正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控状况以及风险分类的精确性状况。 二、工作中存在的问题 我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有奉献，但还存在缺乏之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不抱负，贷款起诉后执行难

24、问题依旧突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进展指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款治理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增加。 三、工作思路 为进一步提升风险防范力量，有效降低我行所面临的各项风险，针对_年度风险与合规治理工作中存在的问题，我部拟在_年的风险与合规工作做出如下安排： 1、连续加强治理，提升信贷资产质量。实时动态监测贷款状况，准时发觉风险点并实行措施，以尽量削减新的不良贷款的产生。 2、转变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，准时向法院执行局供应借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和准时性。 3、加大对基层的效劳、指导、协调、治理和培训。加大对基层网点的日常效劳、培训、现场辅导和检查等方式，切实提升客户经理的管贷力量和风险管控力量。 4、做好参谋效劳。充分发挥部门职责的工作性质，准时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。