金融的实习报告集合五篇.doc

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1、 金融的实习报告集合五篇金融的实习报告 篇1 一：实习目的 （1）通过培训了解单位根本状况和机构设置，人员配备，企业文化和营业网点安全保卫等。 （2）学习把握人民币的根本方法，鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的根本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及根本学问。 （3）学习银行的根本业务流程，主要包括以下方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务，如受理现金支票，转账支票，签发银行汇票等。银行的信用卡业务，如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷款业务等。 （3）学习银行会计核算方法，科目设置与账户设置，记账方法确实定等。区分与比拟银

2、行会计科目账户与企业的异同。 （4）学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并且进展零售业务的综合操作测试。 二、实习阶段 （1）跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 （2）跟综合柜员学习银行根本业务操作。 （3）跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问。 三、实习内容： （一）跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 在实习的前几天里，我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作，其中会计占决大多数，既要强化已有的学问，还要学习新的学问，另一方面，还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报，金融讨论等杂志刊物，了解银行改革

3、的方向，动态。银行的创新和进步，是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下，都要树立一种竞争意识，效劳意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识，增加其效劳理念，以优质的效劳让顾客满足。同时通过实习还让我们了解银行的业务，中行的业务构造较为多元化有公司业务，个人业务，资金业务，网上银行业务以及国际业务，西大街支行主要划分有4个板块，有对公业务，对私业务，其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务，主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。 （二）跟综合柜员学习银行根本业务操作。 在学习各种相关银行学问的同时，

4、我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制，因此我并没有时机去进展实时操作，所以能够做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来，查找两者的不同，并且记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。但就是从旁边的学习中，我同样学到了许多的东西。 金融的实习报告 篇2 一、实习目的; 1.通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的学问。 2.通过本次实习使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。 3.本次实习对我完成毕业设计和实习报告起到很重要的作用。 依据学校对本科生的毕业实习要求，我在信

5、用社进展了为期1个月的毕业实习。毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增加劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务学问和治理学问，稳固所学理论，猎取本专业的实际学问，培育初步的实际工作力量和专业技能。详细要求如下： 培育从事信用社前台工作的业务力量。了解并熟识储蓄前台人员的的日常业务和工作流程，学会进展工作。 理论联系实际，学会运用所学的根底理论、根本学问和根本技能去参加到详细的前台工作中。 培育艰难创业精神和社会责任感，形成喜爱专业、喜爱劳动的良好品德。 预演和预备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间准时补充相关学问，为求职与正式工作做好充分的学问、力量预备。 二、实

6、习内容 4.1实习过程 7月1日，我开头了我的农村信用社实习的过程。早上8点半，伴随着信用社大门的翻开，大厅不一会就人来人往。大家都劳碌着，我无所事事着。主任说这样吧，这个月的第一期黑板报就你负责。终于有事做了，说干就干。高中的时候担当过出黑板报，还好根底不至于太差。其实也没写几个字，关于“信用社预防职务犯罪教育”的普法学问，却劳碌了大半天。不过效果还是不错的，有顾客谈起来，心中也是很快乐的。下午，我在实习指导教师的指导下首先学习信用社工作必需的根本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘使用等。这好像给了我一个难题，原来自以为信用社业务相当的简洁，却没发觉我原来有这么多根本的技

7、能不会操作。看着同事娴熟的点钞，真是很艳羡，而我只能从一张一张数起.还时不时的出错。对于珠算,刚开头我始终无法理解为什么不用计算器，这不是更便利吗?后来渐渐才了解，原来信用社柜员常常需要查点现金，看是否能账实相符,而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算器便利，由于计算器显示的结果超过肯定时间便会消逝。经过一个星期的苦练，我虽然还不能娴熟操作信用社的根本技能,但大致也把握了其中的技巧，所谓熟能生巧，主要是靠以后勤加练习了。而且很幸运的是，能得到信用社同事们多年来的技巧心得，对我来说是莫大的帮忙。百张点钞24秒的大师姐更是手把手的交我，倍受鼓舞。在数字小键盘上也有长足的进步，

8、速度中上后精确率也是百分百的。于是接下来，实习指导教师便让我学习储蓄业务。储蓄部门目前实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理全部的储蓄业务，即开户，存取现金，办理储蓄卡等，凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进展帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行 “事后稽核”。此外我还学习了营业终了时需要进展轧账和中间业务轧账，学习如何打印流水平账报告表、重要空白凭证销号表、重要空白凭证明细核对表，审查传票号是否连续，金额是否精确，凭证要素是否齐全等。在信用社实习，学习柜员间每天交接工作时的对账是必不行少的，对账时除了要核对现金账实

9、是否相符外，还要查看重要空白凭证是否缺失，传票是否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的，一般先清点现金，然后再是清点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。经过一段时间的强化学习并背记储蓄业务的交易代码和操作流程后，我开头学习信用社的会计业务，即针对企业的业务。对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记账、复核与出纳。票据业务主要是指支票,包括转账支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对;再看大小写金额是否全都，出票金额，出票日期，收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是

10、否透支，假如有背书，则背书人签章是否相符，值得留意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票,会计记账员审核无误后记账，然后传递给会计复核员,会计复核员确认为无误后,就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对账后)。转账支票 的审核内容同现金支票一样,在处理上是由会计记账员审核记账，会计复核员复核。 我这次实习所涉及的内容，主要是存款业务，主要包括储蓄存款业务、对公存款业务，对于贷款业务也有肯定的涉及。下面介绍一下我所从信用社中所获得的资料。 2.实习所涉及的储蓄业务 2.1活期储蓄存款 2.2整存整取定期储蓄存款 2.3 零存整取定期储蓄存

11、款 2.4存本取息定期储蓄存款 2.5整存零取定期储蓄存款 2.6定活两便储蓄存款 2.6单位活期存款 2.7单位定期存款 2.8单位通知存款 3.实习所涉及的贷款业务 3.1信用贷款 3.2担保贷款 4.高校利用学校资金对学生办理的无息借款 5.一般性商业助学贷款 三、实习总结 这次实习，除了让我对农村信用社的根本业务有了肯定了解，并且能进展根本操作外，自己在其他方面的收获颇大。此次毕业实习是我步入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了根底。 首先感谢信用社给我这个时机让我来到这个集体，在联社为期一个多月的实习是我走出校门，踏入社会的第一步，这个阶段是我从学生步入职场的重要的过渡，对我来说

12、有很大帮忙，为我将来走上工作岗位打下坚实的根底。通过这次的实习，我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学学问的稳固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的学问是有肯定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比拟简洁的前台存贷款业务，但是，这有利我更深层次地理解金融业务的流程，使我在金融单位的根底业务方面，不在局限于书本，而是有了一个比拟全面的了解。我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必需要有剧烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。假如没有完成当天应当完成的工作，那职员必需得

13、加班;假如是不当心弄错了钱款，而又无法追回的话，那也必需由经办人负责赔偿;假如业务不精通，损失的不仅是你更是顾客们的珍贵时间 其次,我觉得工作后任何人都必需要坚守自己的职业道德并努力提高自己的职业素养，做一行就要懂这一行的行规。在这一点上我从实习单位同事那里深有体会，比方，有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自己熟悉的人，他们也会要求对方出示证件，而当对方有所微词时，他们也总是急躁的解释为什么必需得这么做。现在银行已经类似于效劳行业,所以职员的工作态度问题尤为重要，这点我有亲身感受。人总免不了丢三落四，身份证没带又赶时间，由于没能办理而愤愤不平，粗言秽语的会一大堆。难免会点燃无名之火，硬碰

14、硬究竟谁怕谁?人之所以为人，是由于心中有准则能约束自己。职业准则不允许你这样，也不能够如此。之前在柜台实习时，也发觉有许多细节需要留意，比方：对待客户的态度，首先是要用敬语，如您好，请签字，请慢走;其次与客户传递资料时必需起立并且双手接送，最终对于客户的一些问题和询问必需要急躁的解答。这使我熟悉到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在自己的岗位上有所进展。 最终，在信用社里每一位员工都是我的教师。我虚心学习阅历，将所学的学问与实践结合起来，多思索，多总结，多请教，充分发挥自己的工作积极性。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得是最重要的，主要看的是个人的业务力量和交际力量

15、。我深刻的体会了这一点。学历只是一张证书、只是代表你承受的文化教育的程度，但并不能完全的呈现个人。以实际说话，或许你能说出许多新兴词汇，可是顾客不懂，那你就算不上是个优秀的员工。实习的时间虽然只有短短的一个多月，但是我感觉我的.收获还是很大的。我要感谢我的信用社的教师们，当我在业务上遇到什么不懂的问题请教他们时，他们都会悉心帮我解答，使我大大提高了对信用社务的熟识程度，这对我的实习经受来说是非常重要的。 因此，我体会到，将我们在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起，使一个专科生具备较强的处理实务的力量与比拟系统的专业学问，才是我们实习的真正目的。 金融的实习报告 篇3 今年暑假，经过重重关卡

16、简历筛选，面试考核，我很荣幸被华泰证券股份有限公司录用为暑期实习生，安排到公司旗下最大、历史最悠久的、也在公司的作为标杆性的营业部止马营营业部进展了为期一个月的实习。在这短短4个星期多的实习生活，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的、细致的了解，更重要的是结识了一批有十几年的证券从业阅历的专业人士（在此，我应当称他们为指导教师），在与长辈们和同龄人的沟通中以及自己的实习期间的耳濡目染和亲身体会，我对于证券行业有了一些颇深的熟悉。另外，这次实习经受也让我感觉到了自己今后事业进展的方向，也明确了自己当前的缺乏，以及自己需要在学校为将来做些什么。 感谢面试我的人力资源总监李总，感谢

17、您给了我这次实习的时机；感谢营业部总经理马总，感谢您对我们实习生的大力支持和鼓舞；感谢实习生团队带头人季总，感谢您每天晨会上对我们工作的细致指导和尊尊教导，特殊感谢我的指导教师张总，感谢您对我的关怀，和不厌其烦地解答我奇惊奇怪的问题的急躁，您的解答让我对证券行业有了更深层次的熟悉，您的言行和工作态度让我无形中也懂得了很多简洁而深刻的道理。还有有幸一起实习的伙伴们，和你们沟通和学习，并肩作战的时间很充实，很欢乐！ 记得刚刚进入华泰的时候，公司给我的第一印象就是内部掌握严格，聘请暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试胜利后，还签订实习协议，。记得实习的第一天我们被请到华泰证券大厦进展上岗培训，请了

18、华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，井井有条，培训严谨而不失活泼。下面是我从网上找的华泰的 华泰证券股份有限公司前身为江苏省证券公司，1991年5月26日在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的其次大股东，已根本形成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。 “以客户效劳为中心、以客户需求为导向、以客户满足为目的“是华泰证券坚持的效劳理念。华泰证券拥有证券经纪效劳、资产

19、治理效劳、投资银行效劳、固定收益效劳和直接投资效劳为根本架构的完善的专业证券效劳体系，以及讨论询问、信息技术和风险治理等强有力的效劳支持体系。华泰证券在“高效、诚信、稳健、创新“核心价值观的根底上，明确提出了“做最具责任感的理财专家“的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心效劳优势和较强市场竞争力量的综合金融效劳供应商。 首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的聘请信息，本以为最终一天没盼望了，后来还是在鹏鹏哥哥的鼓舞下鼓起了士气，凡事得勇于去尝试，才会让自己不懊悔！ 面试还算顺当，也结识了好几位一同去面试的南大同学。李总的和气

20、、淡定、亲和力给了我很轻松的面试气氛。信任我布满概括力的总结和层次清楚的分析，肯定给他留下了不错的印象。他总是给人一种谦和的感觉。我想人力资源总监都会是这种处世风格的吧。由于他的工作是和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最适合的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿势和员工相处，了解他们的特点，进展适当的调配，让人力资源发挥最大的效率。另外和他的沟通中发觉他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，好像外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决扞卫以及在细节上的敏捷、人性化的处理，可见其素养之高，真让人深深鄙视！ 值得谈的是季总，作为客户经理，他

21、每天和各种各样共性的客户打交道，帮他们处理各式各样奇惊奇怪的问题，还要治理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理地井井有条，他有几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本领。他很留意说话的语气、措辞和分寸，并且很有自己的风格，他说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒舒适服的，说话是一门艺术。 而且，在每天的晨会上，他总能能为我们觉得枯燥的工作注入鲜活的动力。说实话，在实习中，每天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台支持最终体会到现实中日常工作的单调和枯燥。其实，真实的工作就是这样，没有每天所谓的“新奇“。比

22、方，公交车司时机几十年如一日地在同一条线路上，围着一圈又一圈，只是每天旅客不同罢了；商场的售货员每天也在同一个小柜台前穿着同样的服装，说着同样的话，一年又一年；中国移动客户效劳中心的小姐们每天都只是坐在电话机前答复着已经被问过上千遍的问题，只是声音不同罢了“但你得在其中找到乐趣，摸索做得更好玩，更有效率的、更好的方法“，季总如是说，比方，在账户清理的同时，看着那一页页发黄的客户档案，从明细程度和法文标准的变化，都能体会到中国证券行业的沧桑巨变，中国证券行业市场的逐步健全过程，窥斑见豹。再比方，预备一个记事本，开会时记笔记，有客户打电话来，记录好，将一天要做的事，条理清楚地记录下来。好记性不如烂

23、笔头。如雷贯耳！ 听蒋教师跟我们分析大盘走势，真是一大享受！他关于紫金矿业，还有浦发银行、五粮液的一些问题，让人感觉风度偏偏，用词专业，分析到位，语言也清楚易懂。当时我们就特别盼望能接近这个人物。后来打听到他是这里唯一的“御用“内部讲师，而且还是自学成才的，拿下和好多含金量相当高的证书，客户门庭若市，点名要他开户，更加感觉有点神圣此时，能如此接近这位人物，我们都兴奋不已。 我很盼望知道蒋教师的股票分析思路，于是就和实习的伙伴们拿几只股票进展询问。结果惊异的发觉，只要我们能说知名字的，他就能立即打出代码，开头讲解当我为此赞叹不已时，蒋教师只是淡淡的说：“做这一行的，就时这样，股民多问题就多，他们

24、可能拿任何问题来问你，所以这是必需。“对于股票的分析思路和他平常的言谈一样，层次清楚，首先是大环境，然后到政策面，行业面，再到股票的根本面。而根本面的分析固然最重要的就是价时量，月线，周线的分析也很重要，其他一些指标结合参考。在蒋教师这样清楚的教导下，我感觉自己对于个股的分析也好像慢慢上了一个层次他独到且深入浅出的分析，让我们对金融行业的熟悉更加深刻，收获甚多。 金融的实习报告 篇4 一、公司介绍 苏州市兴瑞税务师事务全部限公司，于20xx年6月改制成立，前身为隶属于苏州市国家税务局的苏州市税务事务所（设立于1992年），通过近20年的稳步进展，已成为苏州地区最大的税务专业效劳机构。 公司拥有

25、优秀的税务效劳团队，在进展过程中形成了专业的税务询问、涉税鉴证、治理询问、国际税务、税务代理等业务部门，各部门员工具有丰富从业阅历、海外教育和培训背景，目前我所拥有员工100多名，其中包括注册会计师10名，注册税务师18名，50多名其他具有各种专业资格的人员。作为苏州最资深的税务师事务所，我们与地方政府及各级税务机关有着良好的沟通渠道，税务效劳网络布局日臻完善，目前下设平江区、沧浪区、金阊区、高新区、工业园区、国际税收六个分部，同时我们已在苏州地区形成了严密型的兴瑞系统税务效劳联盟，供应跨区域、多元化的财税效劳。 公司供应的丰富税务效劳工程满意了各类型企业的实际税务效劳需求，我们的税务及治理询

26、问效劳为我们的客户解决了很多在经营中遇到的实际问题，我们在税务领域深层次、优质的专业效劳及协调力量，帮助我们的客户在不断变化的税法体系下降低税务风险，猎取实质收益，藉此我们猎取了广阔客户的赞誉及各级税务机关的认同。 二、工作流程 事务所工作流程一般是：承接业务签订合同依据税务鉴证的类型要求客户供应相关会计资料（如：年度凭证、明细账、纳税申报表等等）编制工作底稿核定税务鉴证的结论（如：应补交或退所得税金额等）征求客户意见出具报告收取鉴证费用。下面重点介绍税务鉴证和审计鉴证工作程序。（一）税务鉴证的内部工作程序。必需遵从公开的原则，让全体员工知道本年度有关税审的制度和政策，清楚懂得出报告的手续和流

27、程，详细事项由一个文秘人员负责。下面详细列出今年企业所得税汇算清缴要出报告的一般程序。 1、公司员工外勤（收集托付单位的相关资料）。 2、设计报告（由工程执外人员回公司参照已有的现成模板输入相关数据）。 3、审核阶段（由工程执外人员先打印出一整套报告，交于税务鉴证部总审和机构负责人审核）。 4、正式报告（审核通过的可做正式报告，未通过的由本人补充有关内容）。 5、装订工作（审核通过后，由文秘人员装订；一般一式三份，一份公司留档，两份给客户；有客户另行要求的，可增加份数）。 6、再度审核（一般由机构负责人签字、以及总审签字；假如机构负责人不在，也可由其他注册税务师签字）。 7、备案工作（财务人员

28、开票后，便由代理人员去深圳市国家税务局备案、存档；留意带托付单位的资产负债表）。 8、交接工作（备案后的报告交财务部，由客户交费后出报告，资料齐全的底稿交由文档人员保管）。 注：企业所得税汇算清缴正式报告的内容包括：1、封皮2、报告3、审核表4、工作底稿的九个附表（留档的那份不用附表）5、税务师事务所执业许可证6、税务师事务所营业执照。 （二）审计鉴证内部工作程序。须遵从公开全都的原则，让全体员工知道本年度有关审计的制度和政策，清楚懂得出报告的手续和流程，详细事务由文秘人员负责。下面详细列出企业年度审计出报告的一般程序。1、公司员工外勤（收集托付单位的相关资料）。 2、设计报告（由工程执外人员

29、回公司参照设定的模板输入相关数据）3、审核阶段（由工程执外人员先打印一整套报告，交审计部总审和主任会计师审核）。 4、正式报告（审核通过后做正式报告，未通过的由工程执外人员补充相关资料再总审）。 5、装订工作（审核通过后，有文秘人员装订；一式五份，一份公司留档，四份给客户；客户另有要求的，再做另外考虑）。 6、年度审核（一般由主任会计师以及总审签字；假如主任会计师不在，也可由其他注册会计师签字）。 7、备案工作（财务人员开票后，由代理人员去工商局备案、存档）。 8、交接工作（备案后的报告交财务部，客户交费后出报告，资料齐全的底稿由文档人员保管）。 注：企业正式审计报告的内容包括：1、封皮2、审

30、计报告3、附注4、会计师事务所执业许可证5、会计师事务所营业执照。 三、实习思索 随着社会的进展需要，公司要立于不败之地，除了做好客户效劳、开拓好市场、人才的战略等之外，最关键的就是制度创新。这样企业才会稳固的向前进展、才能做强做大。 公司在剧烈的市场竞争中立于不败之地，必需要具备制度的创新和执行；只有拥有创新意识的公司，才能在制度竞争的今日获得竞争优势；而只有具有执行力的公司，才能向着预定的目标前进。 最终，为了提升执行力，要制定一整套标准化的制度，在约束全体员工的行为同时，使其成为一种习惯，更好的为公司办事。在公司上下级的共同努力下，推动公司的不断前进、进展。 通过学习，我们发觉苏州兴瑞能

31、积极响应江苏省注册税务师协会的效劳企业的要求，充分利用自己成熟的税务效劳网络，采纳多种方式为苏州众多的试点企业供应优质的专业效劳，努力做好征纳的桥梁，力求减轻征管压力从而更好地效劳纳税人。 通过这次实践活动，我认为，专业教师的确要下企业熬炼，去感受市场的变化对企业、对人才的要求，熟悉企业的敬业态度，通过理论联系实际，丰富课堂教学内容，并依据市场变化，准时调整我专业教学规划。 金融的实习报告 篇5 一、实习目的 通过电话营销了解客户需求，通过对贵金属现货的实习，理解与把握用软件进展金融投资的方法，对现货投资市场学的根本学问有近一步了解，学会利用k线图等相关工具分析现货市场的走向，猜测大盘走势，树

32、立正确的投资理财观念；为客户解答关于理财产品的全部问题，讲解贵金属市场的进展前景。 二、实习时间 20xx年3月至20xx年6月 三、实习单位 xx有限公司 四、实习公司介绍 （一）公司简介: xx有限公司是一家专业化从事贵金属投资以及交易的机构，注册资本1亿元人民币。依托母公司德裕金号集团专业化从事贵金属投资交易，是在中国大陆最早从事贵金属投资以及交易的机构之一，具有30多年的金融投资背景；德裕金号集团为中国第28次南极科考以及北京电视台王牌财经栏目财经五连发的赞助商。 xx有限公司依托母公司深厚的行业背景、顶级的专业治理团队、以及天津贵金属交易所供应稳定的货源产品、完善的风险掌握机制，为投

33、资人供应专业、安全的贵金属投资交易的通道；同时结合德裕金号集团国际化的视野以及多年外乡化的实践阅历，为投资人供应符合国家金融体系以及交易所要求的专业化效劳，帮助投资人实现投资收益的最大化。 （二）企业分析： 1、德裕人才：xx有限公司山西分公司应市场需求于20xx年十二月落户太原。按公司规划，在三个月内开拓山西市场，聘请人员必需为金融以及相关专业，大专及以上文凭，现拥有员工三十名，平均年龄在二十四岁左右。短暂的半年里已拥有客户四十多名，其公司的用人标准为以德为先，喜爱学习，喜爱金融，有激情，有活力。贵金属投资作为一个新型的理财产品，慢慢地被人们所承受，市场的宽阔前景促使员工热忱地投入到工作当中

34、去。 2、德裕文化：德裕的使命是以诚信的品行、专业的效劳，为客户制造价值，做国内贵金属投资领域中有社会责任感的交易商。德裕的精神是厚德创新、诚信卓越。德裕的效劳是专业、专注、高效、便捷。德裕员工始终秉承公司理念以专业的学问，专注的信念，高效的品质，便捷的效劳为广阔投资者制造最大的价值。德裕人始终秉承厚德创新，诚信卓越的精神，以乐观积极的态度在贵金属行业尽自己的一点微薄之力。 3、岗位描述：我的岗位是销售参谋。电话销售是现在主流的一种销售方式，由于大局部公司都不喜爱在上班时间，有上门销售的人进来，所以电话销售得到了普及，而且越来越广。从我作为一个马上毕业的大学生来说，找工作不简单，所以社会上那些

35、电话销售就成了我的首要选择。 主要职责是： (1)一直电，来访客户主动介绍产品，急躁了解客户需求，推举产品。 (2)珍惜每一位客户，具体分析客户状况，制定跟进策略，准时填制客户档案，做好跟进记录。 (3)准时与经理沟通客户状况，仔细分析成交或未成交缘由。不断提高销售业务水平。 (4)与客户建立并保持良好的关系，将投资信息准时主动转达给客户。 (5)听从经理治理，听从公司安排。 五、实习内容和过程 （一）实习内容： 20xx年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做销售员。刚踏入公司的那一刻，我被贵公司员工的激情所感染。刚开头，我以为这份工作很简单，只是打打电话而已，可是当我真正从事这份工作

36、时，我才了解到其中的不易和艰辛。 公司主要做的是贵金属现货，公司规模不大。公司主要有理财部，合规部和营销部三个部门。而我是在营销部，主要负责的是：联系客户，供应询问。 （二）实习过程： 刚开头工作时，经理对我们这些新员工进展了为期三天的培训。就这样，我正式开头了自己的电话销售工作。 周一至周五早上八点半开头开早会，九点半开头进展两小时的电话邀约；下午三点开头连续邀约，五点完毕一天的邀约。开头一个小时的技术培训。周六开理财报告会。 我进入到小组以后，组长发给我一份客户电话表。然后，组长给了我一份对话单，主要写了如何与客户沟通沟通的对话例如。如：我们先问，请问，“您是xx吗”？对方答复是的话，我们

37、会介绍自己，你好，“我们是xxxxxx”，对方有可能会连续与我们通话，也有可能直接拒接。这份话单上都做了说明，让我们这些新人进展参考。我也许看了下，也许有200多个电话，也就是意味着我每天都得打200多个电话。 打完第一个电话时，我觉得有了些底气，于是又找着电话单打了下去，这其中有的电话打不通，或者是空号，或者是设法的敷衍你，或是态度很不好，总之，千奇百怪。 我们组长对我说，每天要尽可能多的打电话，这样潜在的客户就能开掘出来，就会有收益了，他让我把对感兴趣的人的名字单独列出来，然后隔两天给对方回电话，进展沟通，这样会好一点。 周六上午会进行一场理财报告会，这也是对我们一周工作的检验。理财报告会

38、开头之后，先由经理介绍这种新型的产品，然后由分析师为客户讲解一些技术方面的东西（这些客户有做股票的、有做期货的、有做银行理财产品的等等）。讲完后就由我们与客户进展单聊，介绍产品，答复客户提出的一切问题。 总之，在公司我主要做的工作就是邀约和周六的谈客户。 六、实习成果 （一）工作心得： 每天来到公司后，我们都要从组长手里那最新的电话单，在全天打超过200个电话，有时会突然觉得好无聊，由于感觉电话单上的东西，很有点无飘渺的感觉，你不知道什么时候才能有客户与你合作，而这个时期也是最难度过的时期，组长对我说：“今日工作不努力，明天努力找工作”，只有舍命的工作，才能在公司生存下来并且为公司制造最大的利

39、益。是啊，我想了想，组长说的很对，于是我从新鼓舞起斗志来，和客户谈天，总之让客户对你有一种认同感，放心感，安全感，只有这样他才能信任你不是骗子，不是坏人，你只是一个和他合作的生意伙伴，一个值得信任的好朋友，只有这样才能得到出单，为公司制造经济利益的同时，增加自己的收入。 通过一段时间的电话销售工作，我的口才得到了极大的熬炼，和生疏人谈天的时候也不会感到可怕了，和人沟通的力量也得到了极大地提高，我会好好努力下去的！ （二）实习感受： 三个月过去了。我从对现货的一无所知，慢慢开头了解和熟识这个行业，在实际应用中，发觉了理论学问和实践确实是两者不行分别。理论学问可看做是入门的铺垫和相关专业学问的预备

40、。实践操作，则是对理论学问的一种敏捷应用，并且更重要。由于它是工作的详细内容，三个月的亲身体验中，我总结出了个人在以下几个方面的心得： 1、专业学问 金融行业是个专业性较强的专业，故许多专业术语和操作甚至整个行业对我而言都比拟生疏，使得我花了不少时间在熟识行业上，这直接影响了工作的进程和效果。这在以后的工作中，随着专业性的增加，我想会尽量避开这类问题的。同时需要我更深更广地了解所学专业学问。“面”要广，“点”要专。 2、学习力量 经济形式日新月异，新事物，新观点层出不穷，必需具备快速学习的力量，并要以一种终身学习的心态来积极汲取新学问和新观念，以开放的姿势面对将来的变革。同时，要留意理论学习和

41、实践力量的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，深化熟悉。 3、适应力量 这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合。三个月中，我和公司的领导、同事等相处的都不错，大家也都比拟照看我这个新来的“子弟兵”。在这三个月中，我对公司理财部各岗位的特点、力量需要有了个初步的熟悉，短短的三个月能为公司尽自己的一点微薄之力，还是一件值得快乐的事！ 七、自身分析和职业规划 （一）社会环境分析：随着经济的进展，我国个人储蓄始终不断攀升，一方面说明一般百姓手中的钱越来越多，另一方面也为个人投资理财供应充分的空间。但实际上，一般人都不知道如何治理、使用自己手中的钱。

42、因此理财规划将会慢慢被人们所需要。 （二）行业分析：我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要到达每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，国内理财规划师的年薪“应当在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有宽阔进展前景的金领职业。 （三）个人分析：喜爱金融，选择金融，有雄厚的金融功底，喜爱阅读财经类新闻。时刻关注世界经济。但目前根底学问不全面，对事情上的处理力量上有欠缺，心里承受力量不够。一个合格的理财规划师需要拥有以下几个方面的学问; 1、理财

43、的根底学问； 2、金融资产运用的根底学问； 3、有关人生设计的根底学问； 4、房地产运用的根底学问； 5、风险与保险均衡的理财设计学问； 6、节税理财设计的根底学问； 7、财产及财产转移设计的根底学问等。 在接下来的几年中我会置身于金融行业，苦钻根底学问，磨练自己，争取将自己打造成一个合格的理财规划师。使自己成为一名能适合客户，称职的理财规划师。 （四）将来十年的职业规划是： 20xx20xx年，在金融行业中打拼，努力学习专业学问，积存阅历，尽可能多的了解市场中的各种理财产品和投资者的心理，练就自己的口才。20xx20xx年做理财操盘手，在资本市场中摸索自己的交易理念。积存人脉，尽可能成为一些家庭的专职理财参谋。 20xx20xx年筹建自己的理财公司。 最终感谢xx有限公司山西分公司在实习过程中对我的关怀和培育，祝福公司的业绩蒸蒸日上！