合规演讲稿简短合规演讲稿(八篇).docx

《合规演讲稿简短合规演讲稿(八篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规演讲稿简短合规演讲稿(八篇).docx（35页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 合规演讲稿简短合规演讲稿(八篇)2023年合规演讲稿简短一 合规经理仔细做好支行日常业务的监视检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监视检查中发觉问题准时作好记录，分析问题消失的缘由，催促相关人员进展整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发觉问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明缘由，准时上报。对发觉的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的缘由以及拟实行措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。 按市分行加强合规经理日常治理工作要求，每日填报(合规经理日常业务监视和会计检查日志)，第月上报(合规经理履职报告)，准时、具体报告网

2、点每日、月份业务工作状况。 加强业务授权的复核和监视，根据储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进展监视，确保授权交易的真实可控。 为适应邮储银行业务进展的需要业务，加强业务学问的学习，不断提升自身的业务水平，熟识业务规章制度、内掌握度和操作流程，同时帮助支行长做好业务培训工作，指导一般柜员正确办理业务，包括柜员治理、尾箱治理、现金、支票和重要空白凭证治理、报表治理、档案治理等。提高员工的业务效劳水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 在履行合规经理职责同时，积极帮助支行长抓好网点安全治理

3、，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监视网点人员对安全操作治理规定的执行状况，如发觉故障或有关特别状况准时做好登记并上报相关安全、技术部门，准时进展维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监视每季按过失内容分别填报过失次数填写的(事后监视发觉过失统计表)，负向积极分1分，缘由是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。 2023年合规演讲稿简短二 近期，我行开展了“合规建立回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德

4、诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业出国留学是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是中行存在和进展的必需。中行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德

5、对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对中行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自

6、己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，

7、我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一

8、颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不

9、顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为出国留

10、学消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对

11、提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对中行改革的信念，增加维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 2023年合规演讲稿简短三 俗话说，“没有法规，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会进展、人类进步亘古不变的规律。假如把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴比照半天，我常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我

12、就住这边四周，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的状况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但认真琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的敬重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与根底。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比拟特别的业务，其中一个环节是填写特别业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题答复比拟模糊，而我们的柜员有时看到客户如此焦急，也就急匆忙地给办了。殊不知，这种行为是坚决不行取的，它会

13、引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，许多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许很多多的工作阅历教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是由于违规造成的？哪一次惨痛的教训不是由于不合规而造成的？柜面效劳中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成效劳客户的阵地，也不仅仅是简简洁单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建立的舞台。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口简单，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检

14、查发觉问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微缺乏道的风险嘛，阅历告知我不会有问题的；还有的说，习惯了，我始终都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的比赛！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认仔细真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作，慎小处微，仔细钻研业务和法律、法规中的条条框框，快速把握在规章的范围内，什么能做，什

15、么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，自始至终都根据规章办事，才能做好柜面效劳，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质效劳具有更坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发觉呢？你有没有由于一时的疲乏而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以常常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户供应便利，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免共性张扬，标新立异，简单冲动的性格与工作中严

16、格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累，或许身体的疲乏会让微笑也变得很难，但文明效劳、微笑效劳、合规效劳应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国留学具备专业力量的银行从业者，表达自我的风采，制造集体的价值。 作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思索的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思索如何在下一个交接棒降临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规气氛，从而实

17、现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。 2023年合规演讲稿简短四 银行业，现代金融的核心领域。银行员工，众人仰慕的职业，是社会高收入人群，时常被冠以“白领人士”、“胜利人士”的名号，其实，金融工更多是行走在天堂与地狱的交接边缘，主要是看是否是合规经营。因此，作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素养，更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心！ 银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高超，越来越隐藏，他们功于心计，惊心谋划，蓄意哄骗，让人防不胜防。按理说，案防治理合规经营是银行的生命线，每家银行的规章制度都能做到业务全掩盖，针对不同的岗位制定内控和案件防范学问、业务操作流程、规

18、章制度。但在详细的工作中，在实际执行中就有的员工就打了折扣，因此就消失一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。 每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、到处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事到处合规。 近期，通过学习案件通报，让我更直观的感受到，触碰红线所付出的沉痛代价，以及对社会、对家人造成的沉重损害。“前车之覆，后车之鉴”，通过这一个个真实的例子，我信任许多人在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳，根据以

19、下要求严格要求自己： 一、时刻怀揣对法律的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。无论是日常工作中一个细节性的过失、失误，都应准时反省订正，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。 二、遵守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以法规，不成方圆”，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务经营、内部掌握和创新进展的前提，时刻遵循合规，坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。 三、保持良好学习习惯，树立正确人生观。只有不断加强学习才能提高自身素养和力量。那些事业如日中天，却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权的“胜利人士们”用活生生惨痛的结局告知我们，只有不断的学习才能提升我们的格局，拥有大的格局，

20、才能抵挡诱惑，掌握住欲望，工作生活就不会乱了方寸，自然不会被诱惑的绳索绊倒。 一家银行中的每个岗位、每个环节，都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、掌握措施及岗位职责。时时、到处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事到处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、进展筑起一道坚固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为社会效劳。 2023年合规演讲稿简短五 银行合规活开工作总结 银行合规心得(一)： 近期，我行为增加金融业务合规经营治理意识，培育良好的合规文化，举办了风

21、险合规教育启动大会。该大会旨在加大合规文化的学习力度，开展合规建立推动活动。银行业的进展与金融风险时时相伴，合规文化建立使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能，将为x银行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅严峻破坏了经济金融秩序，并且严峻损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，无视了员工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。既要进展正面教育，又要坚持常常性

22、的安全警示教育，使员工加固思想防线，常常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”从而为消退金融犯罪打下良好的思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。 风险底线不行越，合规底线不行碰，道德底线不行破，增加规章制度的执行与监视防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每一张票据，监视授权业务的合法合规，抵抗各种违规作业等级，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面而背离规章制度而不顾，至始至终地坚持按规章办事。如此以来，我们的规章制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

23、 开动脑筋办银行、规法规矩办银行、扎扎实实办银行，我们要以董事长的合规要求为目标，为打造2.0版的民生银行保驾护航! 在前段时间的学习教育活动中，我深刻熟悉到，行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为行经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下头，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 第一，要把以“客户为中心“的理念贯穿于我们工作的始终。“根底坚固，稳如泰山;根底不牢，地动山摇“。风险的防范与掌握，说究竟是人的因素起着重要作用，客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之

24、源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险治理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬安排的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险掌握体系中，引导和带着全行员工构成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报治理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险治理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险治理

25、和内控建立具有不行替代的重要作用。 其次，要更新效劳意识。现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争本领的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的情景下，要突破原有的局限，制造共性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长讨论现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，经过有效的市场营销促进业务的快速进展。特别是要准客户定位，坚固树立

26、为优质客户效劳的意识，由于20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 第三，要着实提高风险治理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在规划经济体制下，我们很长一段时间忽视了本钱的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的铺张。此外，我们的内部治理在本钱约束上也存在漏洞，缺乏掌握节省本钱的有效措施，很多领导到员工没有很好地树立节省本钱的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。所以，我们要转变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重进展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益

27、、轻长期效益的局面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行治理层，要学会在有本钱制约条件下的安康进展，每项业务都要讲本钱治理，每项经营活动都要讲本钱制约，仔细测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险治理意识和本领是以客户为重要支撑“的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，仅有风险效劳意识还不够，还要有风险效劳技能。要实行有效措施，进取培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩 处规章，把合规治理、合规经营、合规操作落到实处，使警觉风险、正视风险、治理风险、防范风险的意识深

28、入每个员工的心中，进一步加强内部掌握，增加自我约束和自我进展本领，为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。 。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，准时消退根底治理工作存在的隐患得到，增加防范风险的本领，为业务持续安康地进展制造了良好条件。 银行合规心得(二)： 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一

29、种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。所以，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但

30、仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展，企业的融资渠道渐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的进展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时，也能够向客户供应资金清算、财务参谋、财宝治理效劳等中间业务。此刻，中间业务的在快速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡进展。同时，由于中间业务的进展不受资本金约束，能够弥补资产负债业务进展受到的限制，所以协调资产、负债和中间业务的进展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规章的

31、内在要求。为上经，我们行在进展业务的同时，要全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对治理、面对操作的合规文化建立，经过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准治理，保证业务进展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规制造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与治理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风 三。标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤” 压力的最好来源是机构内部的实时监视 那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一

32、个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特别漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立即得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 主角理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成主角冲突和主角暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，理解上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工来说就是受内部

33、监视者理解实时监视，这样相当于上级领导常驻，坚持常年的必需压力。仅有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。所以，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。 银行合规心得(三)： 基层营业网点是我行营销、效劳客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务良性拓展的情景关系到全行的三综合转型可持续进展，更有关系到整个金融秩序的稳健运行，合规它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争剧烈的今日，金融业是一个特别又高危的行业，正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套

34、陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进展管制，但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是由于规章的管制，而更多是由于我们对红线的公正了然于心而秉承操守，这一切都有赖于平常合规文化的建立。 “设绳墨而取曲直，立法规以正方圆”，合规工作是一种文化。为协作省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行经过围绕基层网点实际经营情景，在日常工作中发动每一位行员查找身边最根底最关键的合规熟悉，构建人人参加的合规文化气氛，提升网点的合规治理水平，促进业务的合规进展，让合规建立融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。 在经济高速增长

35、的背景下，银行高盈利本领和盈利高增长能够将很多治理问题和风险消化掉，可是在经济形势较为简单的环境中，银行进入微利化的阶段时，治理的过程掌握不仅仅是风险掌握的需要，也是本钱掌握的需要，是银行有效度过相对危机环境的必定选择。 银行的业务以经营风险为本，缺乏过程掌握将意味着业务风险无法有效掌握。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务，贷款发放的每一个环节都需要掌握，稍有掌握不当，都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低，甚至有人认为中间业务几乎没有风险，可是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或

36、者群体抗辩大事;银行内部的财务治理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中，总部与基层分支机构治理距离较远，一些银行为了充分调动基层机构的进取性，充分授权分支机构，使得治理的过程掌握难以落实或者被疏忽，其结果是基层机构违规大事时有发生，甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。 银行日益严峻的行为风险形势召唤治理的过程掌握。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营治理的各个领域，尤其是随着银行资产规模和组织治理体系的日益浩大和简单，银行监管法规体系日益健全和简单化，银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出，银行表外资产权重的大幅度提升，无法反映到资产负债表上的各种风险往往与

37、银行的销售、履职和效劳行为有着亲密的关联性。行为风险无法直接经过数字化的模式表现，需要银行行为的掌握。实际上，在柜面或者柜面外的各种销售不当行为，不仅仅无法在资产负债表中表达，并且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分，销售后消失商定或法定需要披露的重大变化未能准时进展披露，一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等，都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。 银行面临因治理过程失控引发挑战，特别是发生了高管违纪，重大额违规贷款大事之后。在大数据时代，银行治理的过程更为透亮，客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过电子化的媒介来承载，假如

38、某一个治理环节缺乏掌握，这些问题就立即经过网络、纸质等媒体快速广泛地在国内国际范围传播开来，从而给银行的声誉带来严峻的挑战。这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注，也会引起上市公司监管机构的关注，特别是对于境外上市或境外有业务的银行，还会受到境外相关监管机构的关注、监视和惩罚，上市银行则可能直接导致银行股价大跌，乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。 银行合规心得(四)： 经过这次我员工违规行为积分治理方法的学习，我深刻熟悉到，合规教育活动是信用社业务进展的需要，是提高经营治理水平的需要，开展合规教育文化活动对标准操作、遏制违法违规和防范案件发生具有进取的深远意义。这次学习，

39、让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务本领，增加了合规重要性的熟悉，也为实际工作指明白方向。 加强合规教育，是提高经营治理水平的需要，是建立长效进展的需要，更大程度的防范金融风险。一方面提高全体员工对合规文化教育的熟悉，使之成为合规教育的提倡者、筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新奇事物不断涌现，各种新业务学问更是层出不穷，当今地形势要求我们不断加强学习，更多的了解金融法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高业务素养，更好的适应我行的业务进展需要。一方面要提高全体员工对加强合规文化教育的熟悉，全体员工集中精力，集中时间做好财会人员的培训、考核，要求大家熟知

40、各项规章制度，更好的适应工作环境，提高员工的学问业务素养，做一名合规的高素养柜员。 在合规文化建立中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性，防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突 出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制

41、衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。常常开展有关规章制度的学习，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终坚持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银

42、行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 、合规经营是银行实现进展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展效劳的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得(精选3篇)加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己和广阔客户的

43、权益的力量。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促使我们在开展经营治理工作时能够自觉遵循法律、规章和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警觉性负

44、责并追问究竟。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。 通过仔细学习员工从业制止若干规定和柜面业务操作制止性规定，增加了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气。 经过这次依法学习，我找到了自我正确的价值取向与

45、是非标准。增加了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规制造价值”的合规治理理念。不断提升信用社案件防控工作水平，确保信用社持续稳定安康进展。 银行合规心得(五)： “合规”是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规章、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相全都。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，掩盖银行业务的每一个环节

46、，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险治理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增加我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也绽开了进取地学习和争论，从中我受到了许多启发和收获： 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得供应给他人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需

47、出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。或许这只是合规建立中的冰山一角，但也是合规建立的重要基石。如何从小事做起，如何从细节动身真真实切地把合规落到实处才是最重要的。 依据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟

48、悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当#from本文来自高考资源网http:/end#前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有幸运，我眼中的合规就是一份使命感：