印台区分公司2022年四季度反洗钱考试.docx

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1、印台区分公司2022年四季度反洗钱考试 您的姓名：所在网点中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报（）告。反洗钱局中国反洗钱监测分析中心保卫局分支机构中华人民共和国反洗钱法于（ C）通过。38961389913902139083（ ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报金融机构海关边防部队公安部门金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年5101520单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、

2、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易5101520国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。县一级省一级地市一级以上都对金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。第三方该金融机构该客户自身该金融机构与第三方反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政

3、主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。1234反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ ）48小时24小时3天1周金融机构在大额交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。35710金融机构在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。35710金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指3个工作日以内，含3个工作日10个工作日以内，含10个工作日5个工作日以内 ，含5个工作日2个工作日以内，含2个工作日是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理中国银行业监督管理委员会中国人民银行中国证券监督管理委员会中国保

4、险监督管理委员会中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。2345中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ ）和检查通知书。工作证执法证身份证以上都可以王华到某银行要求开立人民币个人账户， 身份证显示其年龄为 14 岁，下列说法正确的是银行应告知王华， 其需要监护人代理开户银行可以为王华直接开户如果王华能够出示监护人的身份证原件，银行就可以为其办理开户银行应告知王华， 其需要监护人到场才能代理开户洗钱调查时, 有权采取下列（ ） 措施。询问查阅复制封存银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时， 应

5、当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件， 进行核对并登记。现金汇款现钞兑换票据兑付信用卡结算反洗钱内部控制的目标是保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行确保对洗钱风险进行有效管控确保金融机构各项业务的稳健运行确保将洗钱风险控制在最低反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构涉及洗钱案件的机构风险因素较多的机构工作情况不明的机构反洗钱工作有效性偏低的机构客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的， 只要满足了保存5 年要求的， 金融机构就可以不用将其保存了对错反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实

6、效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一对错对既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告对错客户身份识别也称“了解你的客户对错依据涉及恐怖活动资产冻结管理办法 规定， 金融机构、 特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、 公安部、 人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、 冻结资产的决定， 依法对相关资产采取冻结措施。对错根据法人监管原则， 在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、 系统缺陷、 突出违规事件的， 可依法实施行政处罚， 并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。对错反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对错某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户， 金融机构未发现该交易可疑， 可不报告。对错金融行动特别工作组（FATF） 在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。对错现金业务容易使交易链条断裂， 难于核实资金真实来源、 去向、 用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。对错8