合规部考试题库及答案.pdf

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1、试题分类:合规风险类不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和_人员.答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?A.全部责任B.主要责任C.次要责任D.同等责任答案:A|B|C题型:多选题本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?A.8:2B.7:3合规部考试题库及答案-第1页合规部考试题库及答案-第1页C.6:4答案:A题型:单选题本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的A.支行调查环节负

2、主要责任B.总部业务发展部调查环节负主要责任C.支行调查环节负次要责任D.总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A|B题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在_内提出并说明理由.答案:三个月&3 个月题型:填空题本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?A.稽核审计部B.业务发展部C.监察保卫部合规部考试题库及答案-第2页合规部考试题库及答案-第2页D.合规风险部答案:D题型:单选题本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?A.警告B.记过,记大过C.撤职D.降级E.解除劳动合同答案:A|B|C|D题型:多选题本行不良贷款责任追究时，根据责任人_,故

3、意,失职,_等四种性质，给予相应的行政处理。答案:蓄意|失误&失误|蓄意题型:填空题本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.答案:正确合规部考试题库及答案-第3页合规部考试题库及答案-第3页题型:判断题本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款A.50 万元以下(含),扣款 1000 元B.50-100 万元(含)，扣款 2021 元C.50 万元以上的，扣款 2021 元D.100万元以下(含),扣款 1000 元答案:A|B题型:多选题本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年

4、内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?A.100%B.80%C.60%D.50%答案:B题型:单选题凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的_予以赔偿.合规部考试题库及答案-第4页合规部考试题库及答案-第4页答案:3%&百分之三&百分之 3题型:填空题本行不良贷款责任追究实施细则自什么时候实施?A.2021 年 5 月 15 日B.2021 年 5 月 29 日C.2021 年 6 月 1 日D.2021年 7 月 1 日答案:D题型:单选题试题分类:合规风险类到期未收回贷款责任追究实施细则当年到期未收回贷款包括哪些贷款?A.当年新发放当年到

5、期未收回贷款B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款答案:A|B|C题型:多选题按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2021 年及以后所有到期贷款收回率均为_%.合规部考试题库及答案-第5页合规部考试题库及答案-第5页答案:98题型:填空题试题分类:合规风险贷款合规性和风险审查指导意见贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?A.借款人主体B.经营项目C.担保状况D.贷款手续答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?A.营业执照B.税务登记证C.组织机构代码证D.贷

6、款卡答案:A|B|C|D题型:多选题合规部考试题库及答案-第6页合规部考试题库及答案-第6页对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。答案:错误题型:判断题自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？A.驾照B.户口簿C.护照D.军官证E.警官证F.工作证答案:B|C|D|E题型:多选题借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。答案:正确题型:判断题合规部考试题库及答案-第7页合规部考试题库及答案-第7页个人独资企业的投资人以其个人财产投资的

7、，投资人对企业的债务承担什么责任？A.承担有限责任B.以投资额为限承担有限责任C.与家庭成员承担无限责任D.以个人财产承担无限责任答案:D题型:单选题公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。答案:错误题型:判断题某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款 50 万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款 20 万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款 30 万元，银行对 30 万元有抵押权吗?A.有抵押权B.没有抵押权C.与他人按比例享有抵押权答案:B题型:单选题合规部考试题库及答案-第8页合规部考试题库及答案-第8页公司董事、监

8、事持有的本公司股份在()内不得转让。A.1 年B.3 年C.5 年D.任职期答案:D题型:单选题商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。答案:错误题型:判断题本行的关联人不包括()A.董事B.监事C.高级管理人员D.持有本行 5%以上股份的股东E.有权决定贷款的人员答案:B题型:单选题本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的_%.合规部考试题库及答案-第9页合规部考试题库及答案-第9页答案:10题型:填空题试题分类:合规风险类抵债资产管理实施细则本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？A.协议B.购买C.法院裁决D.仲裁机构裁决答案:A|C|D题型:多选题下列哪些财产不能用于抵债？A.法律规

9、定的禁止流通物B.权属不明或有争议的财产C.欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值D.已确定征收的房屋答案:A|B|C|D题型:多选题本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起_内予以处置。答案:一年&1 年合规部考试题库及答案-第10页合规部考试题库及答案-第10页题型:填空题本行抵债资产处置原则上应采用公开拍卖方式进行。答案:正确题型:判断题本行抵债资产处置除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？A.协议处置B.招标处置C.内部处置D.打包出售E.委托销售答案:A|B|D|E题型:多选题试题分类:合规风险类已核销呆账和已置换不良贷款管理暂行办法本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分

10、为_和_两类。答案:有可能收回|无法收回&无法收回|有可能收回题型:填空题合规部考试题库及答案-第11页合规部考试题库及答案-第11页已核销呆账贷款实行_的原则进行管理。答案:帐销案存题型:填空题已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。答案:错误题型:判断题对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？A.申请支付令B.下催收通知C.起诉D.申报破产答案:A|B|C|D题型:多选题对已核销呆账贷款催收中，支行、直属分理处客户经理对借款人愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。答案:错误题型:判断题试题分类:合规风险类人民银行法中国人民银行在_领导下,制定和执行_,防范和化解金融风险,合规部考试题库及答

11、案-第12页合规部考试题库及答案-第12页维护金融稳定.答案:国务院|货币政策题型:填空题货币政策目标是_,并以此促进经济增长.答案:保持货币币值的稳定题型:填空题中国人民银行就哪些重要事项作出的决定,必须报国务院批准后方可执行?A.年度货币供应量B.汇率C.利率D.国务院规定的其他重要事项答案:A|B|C|D题型:多选题中国人民银行应当向_提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.A.国务院B.国务院总理C.全国人民代表大会常务委员会合规部考试题库及答案-第13页合规部考试题库及答案-第13页D.全国人民代表大会答案:C题型:单选题中国人民银行行长的人选,根据_的提名,由全国人民代表大

12、会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由_任免.答案:国务院总理&总理|中华人民共和国主席&国家主席题型:填空题中国人民银行副行长由国务院总理任免.答案:正确题型:判断题中国人民银行的工作人员不得在任何金融机构兼职,但可以在企业或基金会兼职.答案:错误题型:判断题人民币的单位为_,人民币辅币单位为_.答案:元|角分&分角题型:填空题合规部考试题库及答案-第14页合规部考试题库及答案-第14页人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报批准。A人民银行;国务院B银监会;国务院C人民银行;全国人民代表大会D人民银行;全国人大常委答案:A题型:单选题下列哪些行为违反了人民银

13、行法?A.伪造变造人民币B.持有使用伪造变造的人民币C.不小心毁损人民币D.在宣传品出版物上使用人民币图样答案:A|B|D题型:多选题中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具?A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金合规部考试题库及答案-第15页合规部考试题库及答案-第15页B.确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇答案:A|B|C|D|E题型：多选题中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?A.六个月B.一年C.两年D.三个月答案:B题型:单选题中国人

14、民银行不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券.答案:错误题型:判断题合规部考试题库及答案-第16页合规部考试题库及答案-第16页中国人民银行不得向任何单位和个人提供_.答案:担保题型：填空题残缺污损的人民币,由中国人民银行负责_.A.兑换B.收回C.销毁D.修复答案:B|C题型:多选题任何单位和个人不得印制发售_,以代替人民币在市场上流通.答案:代币票券题型:填空题中国人民银行不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外.答案:正确题型：判断题合规部考试题库及答案-第17页合规部考试题库及答案-第17页中国

15、人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?A.执行有关存款准备金管理规定的行为B.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C.执行三个办法一个指引的行为D.执行有关外汇管理规定的行为E.执行有关反洗钱规定的行为答案:A|B|D|E题型:多选题中国人民银行根据需要建议国务院银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起_日内予以答复.答案:三十&30题型:填空题中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表 利润表以及其他财务会计 统计报表和资料.答案:正确题型:判断题合规部考试题库及答案

16、-第18页合规部考试题库及答案-第18页中国人民银行实行独立的财务预算制度,自负盈亏.答案:错误题型:判断题试题分类:合规风险类商业银行法商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、_等业务的企业法人。答案:办理结算题型:填空题商业银行可以经营以下的业务有哪些?A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.买卖政府债券D.保险业务E.提供保管箱服务答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行的经营范围由中国人民银行批准。答案:错误合规部考试题库及答案-第19页合规部考试题库及答案-第19页题型：判断题商业银行以_、_、_为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

17、答案:安全性|流动性|效益型题型:填空题商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?A.平等B.自愿C.公平D.公开E.诚实信用答案:A|B|C|E题型:多选题设立商业银行，应当哪个机构审查批准?A.人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.工商行政管理机关答案:B题型:单选题合规部考试题库及答案-第20页合规部考试题库及答案-第20页设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.1 亿元B.2 亿元C.5 亿元D.10亿元答案:D题型:单选题设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000 万元B.1 亿元C.2 亿元D.5亿元答案:B题型:单选题设立农村商业银行的注册

18、资本最低限额为多少人民币?A.5000 万元B.1 亿元C.2 亿元D.5亿元合规部考试题库及答案-第21页合规部考试题库及答案-第21页答案:A题型:单选题设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料?A.章程草案B.可行性研究报告C.法定验资机构出具的验资证明D.持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料答案:A|C|D|E题型:多选题商业银行根据业务需要按照行政区域在中华人民共和国境内设立分支机构.判断题:错误题

19、型:判断题商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的_.答案:百分之六十&60%合规部考试题库及答案-第22页合规部考试题库及答案-第22页题型:填空题商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担.答案:正确题型:判断题商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多久未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?A.1 个月B.15 天C.3 个月D.6个月答案:D题型:单选题商业银行变更下列哪些事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准?A.变更名称B.变更注册资本合规部考试题库及答案-第23页合

20、规部考试题库及答案-第23页C.变更股东D.调整业务范围答案:A|B|D题型:多选题下列选项中的哪些选项不符合商业银行法的规定?A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案:C题型:单选题商业银行贷款必须满足下列哪项内容?A借款人必须提供担保B必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率C 期限不能超过 10 年D 必须报县级以上人民银行批准答案:D题型:单选题合规部考试题库及答案-第24页合规部考试题库及答案-第24页任何单位和个人购买商业银行股份总额 _以

21、上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准.答案:5%&百分之五&百分之 5题型:填空题有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的.B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的.C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的.D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的.答案:A|B|C|D题型:多选题根据商业银行法规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚

22、B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人合规部考试题库及答案-第25页合规部考试题库及答案-第25页D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿答案:D题型:单选题商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、_的原则.答案:为存款人保密题型:填空题对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?A.法律法规B.法律C.法律法规行政规章答案:B题型:单选题下列关于对单位存款查询、冻结、扣划的规定正确的说法有哪些?A.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但

23、法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外合规部考试题库及答案-第26页合规部考试题库及答案-第26页C.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外答案:B|D题型:多选题下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些A人民检察院B公安机关C审计机关D海关答案:D题型:单选题有权查询客户银行资料的单位有哪些？A.法院B.检察院C.公安机关D.海关答案:A|B|C|D合规部考试题库及答案-第27页合规部考试题

24、库及答案-第27页题型:多选题农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。答案:错误题型:判断题商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息答案:C题型:单选题人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（）。A.借走资料原件B.抄录资料原件C.复印资料原件D.对资料原件照相答案:A合规部考试题库及答案-第28页合规部考试题

25、库及答案-第28页题型:单选题商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存_，留足备付金.答案:存款准备金题型：填空题商业银行贷款，应当实行_、分级审批的制度.答案:审贷分离题型:填空题商业银行贷款，借款人应当提供担保,但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.答案:正确题型:判断题商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定的内容除了借款金额、利率、还款期限外还应当包括哪些?A.贷款种类B.借款用途C.还款方式D.借款方式合规部考试题库及答案-第29页合规部考试题库及答案-第29页E.违约责任答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行贷款,贷

26、款余额与存款余额的比例不得超过_.答案:百分之七十五&百分之 75&75%题型:填空题商业银行贷款,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.答案:错误题型:判断题商业银行贷款,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?A.8%B.15%c.20%D.10%答案:D题型:单选题合规部考试题库及答案-第30页合规部考试题库及答案-第30页根据 商业银行法 的规定，商业银行资本充足率不得低于多少?A10%B8%C15%D25%答案:B题型:单选题下列哪些属于商业银行的关系人?A.商业银行的董事、监事B.商业银行的管理人员C.商业银行的员工D.商业银行的董事、监事的

27、近亲属E.商业银行的监事投资的公司答案:A|B|D|E题型:多选题下列关于商业银行向关系人发放贷款的说法不正确的有哪些?A.商业银行不得向关系人发放贷款B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件合规部考试题库及答案-第31页合规部考试题库及答案-第31页D.商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件E.商业银行向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件答案:A|C|E题型:多选题商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分.答案:两年&二年&2 年题型:填空题商

28、业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务.答案:正确题型:判断题商业银行不得向下列哪些项目投资?A.不动产投资B.非自用不动产投资C.企业投资D.非银行金融机构投资合规部考试题库及答案-第32页合规部考试题库及答案-第32页E.小额贷款公司答案:B|C|D题型:多选题商业银行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放_贷款或者用于_.答案:固定资金|投资题型:填空题商业银行同业拆出资金限于哪些资金要求后的闲散资金?A.交足存款准备金B.留足结算资金C.留足备付金D.提足贷款损失准备E.归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金答案:A|C|E题型:多选题商业银行拆入

29、资金用于哪些方面的资金需要?A.发放贷款B.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C.提足贷款损失准备合规部考试题库及答案-第33页合规部考试题库及答案-第33页D.解决临时性周转资金需要答案:B|D题型:多选题商业银行的收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，会同_制定.答案:国务院价格主管部门题型:填空题商业银行应当于每一会计年度终了几个月内，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.一个月B.二个月C.三个月D.六个月答案:C题型:单选题商业银行应当建立、健全本行对哪些方面情况的稽核、检查制度?A.存款B.贷款C.结算合规部考试题库及答案-第34页合规部考试题库及答案

30、-第34页D.呆账E.代理业务答案:A|B|C|D题型:多选题商业银行无故压票、压单或违反规定退票造成客户财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息。答案:正确题型:判断题商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，哪个机构可以对该银行实行接管?A.人民银行B.其他商业银行C.国务院银行业监督管理机构D.其他金融机构答案:C题型:单选题商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.答案:错误合规部考试题库及答案-第35页合规部考试题库及答案-第35页题型:判断题商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过_.答案:两年&二年&2 年题型:填空题商

31、业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付什么？A.存款B.应付款C.个人储蓄存款本金和利息D.所有存款本金和利息答案:C题型:单选题试题分类:合规风险类担保法担保法规定的担保方式为保证、抵押、质押、_和_.答案:留置|定金&定金|留置题型:填空题担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效.答案:错误合规部考试题库及答案-第36页合规部考试题库及答案-第36页题型:判断题担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效；反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。答案:错误题型:判断题担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的().A.应

32、根据其过错承担各自的民事责任B.该合同因无效而废止，合同各方不再承担责任C.仅债务人和债权人承担相应的责任答案:A题型:单选题保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人应当在原保证担保的范围内继续承担保证责任。答案:正确题型:判断题具有_能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人.答案:代为清偿题型:填空题合规部考试题库及答案-第37页合规部考试题库及答案-第37页依据担保法，依据保证责任的不同，保证的方式可以分为哪些?A.一般保证B.共同保证C.连带责任保证D.反担保答案:A|C题型:多选题依据担保法规定,下列哪些单位或个人能够作为保证担保人?A.从事食品加工的某个人独资企业B.某县

33、财政局C.某省人民医院D.某投资的分公司答案:A题型:单选题同一债务有两个以上保证人的，没有约定保证份额的，保证人承担什么责任?A.同等责任B.各自百分之五十的责任合规部考试题库及答案-第38页合规部考试题库及答案-第38页C.不承担责任D.连带责任答案:D题型:单选题张某于 2021 年 5 月 18 日向银行借款 3 万元，借款期限一年，由李某提供连带保证担保，约定保证期间为 2 年，那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间?A.2021 年 5 月 18 日B.2021 年 5 月 18 日C.2021 年 5 月 18 日D.2021年 5 月 18 日答案:D题型:单选题当

34、事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的,该保证担保应当确定哪种保证类型?A.共同保证B.一般保证C.连带责任保证答案:B题型:单选题合规部考试题库及答案-第39页合规部考试题库及答案-第39页债权人在要求一般保证或连带责任保证的保证人承担保证责任时是一致的，即债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任.答案:错误题型:判断题当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照 _承担保证责任.答案:连带责任保证题型:填空题保证担保的范围包括下列哪些事项?A.主债权及利息B.违约金C.损害赔偿金D.实现债权的费用答案:A|B|C|D题型:多选题

35、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任?合规部考试题库及答案-第40页合规部考试题库及答案-第40页A.免除保证责任B.只对贷款本金承担保证责任C.只对贷款利息承担保证责任D.对全部债务承担保证责任答案:D题型:单选题下列关于银行贷款保证期间的说法正确的有哪些?A.保证合同约定了保证期间的，按照合同约定B.保证合同没有约定保证期间的，保证期间为贷款到期后六个月C.保证合同没有约定保证期间的，保证期间为贷款期限D.保证合同约定保证期间为直至贷款还清的，保证期间为 2 年答案:A|B|D题型:多选题借款合同约定保证期间为 2 年，后贷款人与借款人协议对偿还贷

36、款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定?A.保证期间为原借款合同约定的保证期限B.保证人不再承担责任，保证期间失效C.保证期间为展期到期后的 2 年合规部考试题库及答案-第41页合规部考试题库及答案-第41页D.保证期间为原借款合同约定的贷款期限答案:A题型:单选题保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起_.A.六个月B.一年C.至贷款还清D.两年答案:二年&两年&2 年题型:填空题按照物权法规定，同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。答案:错误题型:判断题王某向银

37、行借款 10 万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷（借新还旧），并由好友周某提合规部考试题库及答案-第42页合规部考试题库及答案-第42页供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任?A.周某应当承担全部保证责任B.周某不承担保证责任C.周某承担一半的保证责任D.周某只对贷款利息承担保证责任答案:B题型:单选题保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，在原保证担保的范围内继续承担保证责任。答案:错误题型:判断题甲信用社与乙借款人签订借款合同，借款用途为购材料，而实际用于借新还旧，丙不知借新还旧事

38、宜而提供了保证责任，贷款出现风险则丙不应承担保证责任。答案:正确合规部考试题库及答案-第43页合规部考试题库及答案-第43页题型:判断题下列哪些财产不得抵押?A.土地所有权B.原材料、半成品C.交通运输工具D.建设用地使用权E.依法被查封、扣押、监管的财产答案:A|E题型:多选题李某为办企业拟向银行申请抵押贷款，下列各项中不能抵押的有哪些？A.企业厂房占用范围内的土地所有权B.自家的住房C.自家承包的耕地D.机械设备答案:A|C题型:多选题依照我国担保法的规定，下列哪种财产可以抵押?A.自留山合规部考试题库及答案-第44页合规部考试题库及答案-第44页B.某中学的小汽车C.某大学的办公楼D.宅

39、基地使用权答案:B题型:单选题因为医院属于社会公益事业单位，所以某医院办公综合大楼一楼的对外出租商业门面也不能作为医院借款担保的抵押物.答案:错误题型:判断题以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。答案:正确题型:判断题下列哪些财产抵押必须办理抵押登记，抵押权方可设立?A.建筑物B.建设用地使用权C.正在建造的建筑物D.交通运输工具合规部考试题库及答案-第45页合规部考试题库及答案-第45页答案:A|B|C题型:多选题企业、个体工商户、农业生产经营者以生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，应当向抵押人住所地的_部门办理抵押登

40、记。答案:工商行政管理&工商题型:填空题抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权?A.不得对抗，抵押权优先B.可以对抗，抵押不破租C.视抵押权人是否知道抵押物出租而定答案:A题型:单选题抵押人将已经出租的房屋抵押的，应当书面通知承租人，原租赁合同自通知之日起失效。答案:错误题型:判断题合规部考试题库及答案-第46页合规部考试题库及答案-第46页抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，转让的价款超过债权数额的部分归抵押权人所有，不足部分由债务人清偿。答案:错误题型:判断题同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款清偿顺序的说法正确的有哪些?A.抵押权已

41、登记的先于未登记的受偿B.抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿C.抵押权已登记的，按照债权比例清偿D.抵押权未登记的，按照债权比例清偿答案:A|B|D题型:多选题抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以抵押登记记载的内容为准。答案:正确题型:判断题合规部考试题库及答案-第47页合规部考试题库及答案-第47页建设用地使用权抵押后，该土地上的建筑物一并抵押,但该土地上新增的建筑物不属于抵押财产。答案:正确题型:判断题罗某在信用社借款 50 万元到期无资金偿还，其担保方式既有自己的住房抵押又有李某的房产抵押还有陈某提供的保证，借款人、抵押人、保证人如何承担责任?A.应当先由抵押人罗某和

42、李某履行抵押担保责任，保证人陈某只对剩余的贷款承担保证责任。B.抵押合同或保证合同有约定的按照约定承担责任。C.抵押合同和保证合同没有约定的，应当先处理罗某的住房，对剩余的贷款银行既可以对李某的抵押房产实现债权，也可以要求陈某承担保证责任。D.抵押合同和保证合同没有约定的,应当先处理罗某和李某房屋实现债权，保证人陈某只对剩余贷款承担保证责任。答案:B|C题型:多选题拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于应缴合规部考试题库及答案-第48页合规部考试题库及答案-第48页纳的土地使用权_的款额后，抵押权人有优先受偿权.答案:出让金题型:填空题已经抵押的房地产，由抵押权人占有和管理。答案

43、:错误题型:判断题抵押与质押的区别在于是否转移担保物的_.答案:占有&占管题型:填空题质押合同中，出质人和质权人可以约定债务履行期间届满质权人未收清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。答案:错误题型:判断题以动产质押担保的，质权在何时设立?A.合同签订时合规部考试题库及答案-第49页合规部考试题库及答案-第49页B.合同生效时C.借款时D.出质人交付动产时答案:D题型:单选题下列哪些权利依法可以出质提供质押担保?A.仓单、提单B.银行本票C.存款单D.应收账款答案:A|B|C|D题型:多选题下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）A.本票B.汇票C.本银行股权D.存款合规部考试题库及答案-第50

44、页合规部考试题库及答案-第50页答案:C题型:单选题依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保?A.人身权B.财产权C.人身权和财产权答案:B题型:单选题以下列权利提供质押担保的，哪些质权必须办理质押登记方可设立?A.存款单B.可以转让的股权C.应收账款D.专利使用权合规部考试题库及答案-第51页合规部考试题库及答案-第51页答案:C|D|E题型:多选题公司董事、经理未经股东会或董事会决议同意，以公司资产为本公司股东或者他人债务提供担保的，担保合同无效。答案:正确题型:判断题以存款单出质的，签发银行核押后又受理挂失并造成存款流失的，签发银行应该承担民事

45、责任。答案:正确题型:判断题应收账款质押的登记机构是哪个?A.工商行政管理部门B.公证机关C.债权单位合规部考试题库及答案-第52页合规部考试题库及答案-第52页D.人民银行信贷征信机构E.银监部门答案:D题型:单选题出质人以一般股权(非证券登记机构登记的股权)出质的,质权自_部门办理登记时设立.答案:工商行政管理题型:填空题甲将所持有的 A 公司债券交付给乙银行，作为向乙银行贷款的质押物，双方签订了书面的质押合同，但未在债券上背书“质押”字样，贷款到期未还。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法正确的是（）A.质押合同无效B.质押合同自签订合同之日起生效C.乙对该债券不享有质权合规

46、部考试题库及答案-第53页合规部考试题库及答案-第53页D.乙以该债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持答案:B题型:单选题债务人不履行到期债务,债权人可以留置已经合法占有的债务人的财产，留置的财产可以是动产,也可以是不动产.答案:错误题型:判断题留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间；没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人几个月以上履行债务的期间?A.1 个月B.2 个月C.6 个月D.12个月答案:B题型:单选题合规部考试题库及答案-第54页合规部考试题库及答案-第54页同一动产上已设立抵押权，该动产又被留置的，哪个权利人优先受偿?A.抵押权人B.留置权人C.权利

47、设立在先的人D.享有均等的优先受偿权答案:B题型:单选题同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，抵押权人优先于质权人受偿.答案:正确题型:判断题房产抵押登记部门要求登记的抵押担保期间，对抵押权的存续不具有法律约束力.合规部考试题库及答案-第55页合规部考试题库及答案-第55页答案:正确题型:判断题给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当_返还定金.答案:双倍题型:填空题定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的多少?A.10%B.20%C.25%D.50%答案:B题型:单选题下列哪些可以作为银行贷款的抵押合同?合规部考试题库及答案-第56页

48、合规部考试题库及答案-第56页A.单独签订的书面抵押合同B.抵押人向银行提供的具有抵押担保性质的信函C.抵押人向银行口头承诺提供抵押担保D.借款合同中的抵押担保条款答案:A|B|D题型:多选题第三人单方面以书面方式向债权人出具担保书，债权人接受且未提出异议的，保证合同成立。答案:正确题型:判断题按照担保法关于留置权的规定，因下列哪些原因发生的债权，债权人享有留置权？A.保管合同B.运输合同C.加工承揽合同合规部考试题库及答案-第57页合规部考试题库及答案-第57页D.借款合同答案:A|B|C题型:多选题合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务

49、。答案:正确题型:判断题试题分类合规风险类物权法国家在社会主义初级阶段，坚持_为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度.答案:公有制题型:填空题国家对非公有制经济的发展采取下列哪些政策手段?A.巩固B.支持C.鼓励合规部考试题库及答案-第58页合规部考试题库及答案-第58页D.引导答案:B|C|D题型:多选题物权的取得和行使，应当遵守_，尊重_，不得损害公共利益和他人合法权益.答案:法律|社会公德题型:填空题物权法所称的“物”包括动产和_.答案:不动产题型:填空题物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括下列哪些权利?A.所有权B.保证权合规部考试题库及答案-第59页合规部

50、考试题库及答案-第59页C.用益物权D.担保物权E.债权答案:A|C|D题型:多选题不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外.答案:正确题型:判断题依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记.答案:正确题型:判断题不动产登记机构不得有下列哪些行为?A.查验申请人提供的权属证明和其他必要材料合规部考试题库及答案-第60页合规部考试题库及答案-第60页B.就有关登记事项询问申请人C.要求对不动产进行评估D.以年检等名义进行重复登记答案:C|D题型:多选题不动产物权的归属和内容的根据是什么?A.不动产登记申请人的申请书B.不动产登记簿C.