合规考试题库.pdf

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1、法律合规知识试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录一、试题涉及法律、规章制度目录1、保险法：1-12 题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会企业内部控制基本规范：13-16 题3、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：17-27 题4、中国保监会保险公司管理规定：28-35 题5、中国保监会保险公司中介业务违法行为处罚办法：36-42 题6、中国保监会保险从业人员行为准则：43-46 题7、中国保监会保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定：47-51 题8、中国保监会保险机构案件责任追究指导意见：52-61 题9、中国保监会保险公司内部控制基本准则：

2、62-70 题10、中国保险行业协会保险从业人员行为准则实施细则：71-75 题11、浙江省保监局浙江省保险公司中介业务管理指导意见：76-82 题12、总公司中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法：83-85 题13、总公司中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法：86-93 题14、总公司中国人民财产保险股份有限公司合规政策：94-99 题15、总公司中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法：100-108 题16、总公司关于加强公司合规工作的若干意见：109-112 题17、总公司中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定：113-119 题18、总公司理

3、赔纪律八条禁令：120 题合规考试题库-第1页合规考试题库-第1页二、试题库二、试题库（一）（一）保险法保险法1 1、20092009 年年 2 2 月月 2828 日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法人民共和国保险法（以下称新保险法（以下称新保险法）。新保险法从。新保险法从（）起施行。）起施行。D DA2009 年 2 月 28 日B2009 年 5 月 1 日C2010 年 1 月 1 日D2009 年 10 月 1 日2 2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（、保险公司注册资本的最低限额为人民币

4、（）。D D第第 6868 条条A 一亿元B 五亿元C 三亿元D 二亿元3 3、设立保险公司不需具备的列条件为（、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D D第第 6868 条条A 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B 有健全的组织机构和管理制度C 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D 净资产不低于人民币五亿元4 4、根据新保险法第八十四条规定，保险公司的（、根据新保险法第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监）变更不需要经过保险监管机构批准。管机构批准。C C第第 8484 条条A 名称B 注册资本C 持股百分之五以下的股东D 分立或者合并5 5、

5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C C第第 116116条条A 泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B 诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C 开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D 拖赔、惜赔、无理拒赔6 6、对偿付能力不足的保险公司，对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D D第第 139139 条条合规考试题库-第2页合

6、规考试题库-第2页A 限制固定资产购置或者经营费用规模B 限制商业性广告C 责令增加资本金、办理再保险D 限制员工薪酬7 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（以上十万元以下的罚款（）A A第第 171171 条条A 未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B 妨碍依法监督检查的C 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D 编制或者提供虚假的报告8 8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的、有下列行为之一的，由保险监

7、督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B B第第 172172 条条A 未按照规定披露信息的B 编制虚假的资料C 未按照规定报送保险条款D 未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9 9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。责任人员一定期限直至终身进入

8、保险业。对对第第 179179 条条1010、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营 _业务和意外伤害保险业务。业务和意外伤害保险业务。（短期（短期健康保险）健康保险）第第 9292 条条1111、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（责任，不得超过其实有资本金

9、加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。；超过的部分，应当办理再保险。B B第第 100100 条条A 5%B10%C15%20%1212、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）ABCDABCD第第106106 条条合规考试题库-第3页合规考试题库-第3页A 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D 欺骗投保人、被保险人或者受益人（二）（二）企业内部控制基本规范

10、企业内部控制基本规范1313、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）D D第第 4 4 条条A 全面性原则B 制衡性原则C 成本效益原则D 资产安全性原则1414、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（）B B第第 5 5 条条A 风险评估B 外部监督C 信息与沟通D 控制活动1515、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审计服务。计服务。错错第第 1010 条条1616、企业应当建立反

11、舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（）ABCDABCD第第 4242 条条A 经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B 在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C 董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D 相关机构或人员串通舞弊。（三）（三）关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：第一、二大点1717、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据

12、真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、合规考试题库-第4页合规考试题库-第4页系统外出单、账外账等违法违规行为。系统外出单、账外账等违法违规行为。B BA赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B虚挂应收保费、净保费入账C违规套取费用支付手续费、净保费入账D赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费1818、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。下列哪一项不属于禁止项（

13、实完整。下列哪一项不属于禁止项（）A AA故意拆分赔案B故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔C将与赔案无关的费用纳进赔案列支D故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额1919、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列哪一项不属于禁止项（哪一项不属于禁止项（）C CA报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用B不据实列支各项经营管理费用C超额支付手续费D为本单位以外的其他单位和个人报销费用2020、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务

14、、财务数据真实性负责。错错2121、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费率进行调整。率进行调整。错错2222、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别对待优质和劣质客户。对待优质和劣质客户。错错2323、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。对对2424、如何确保公司主要内控制度的执行落实（、如何确保公司主要内

15、控制度的执行落实（）ABCABCA建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制合规考试题库-第5页合规考试题库-第5页B健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度C强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。2525、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是

16、（）ABDABDA保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。B保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。C理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。D建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。2626、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过实地计提各项责任准备金，严禁通过_和和_等手段违规计提准备金，造成经营结果

17、等手段违规计提准备金，造成经营结果不真实。不真实。（随意选取发展因子、最终赔付率假设）（随意选取发展因子、最终赔付率假设）2727、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽车修理厂等单位合谋

18、骗取赔款等违法违规行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。合规考试题库-第6页合规考试题库-第6页（四）（四）保险公司管理规定保险公司管理

19、规定2828、下列那一类分支机构不属于保险公司管理规定管辖范围（、下列那一类分支机构不属于保险公司管理规定管辖范围（）C C 第第 3 3 条条A 中心支公司B 营业部C 专属机构D 营销服务部2929、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（）D D第第 4242 条条A 共保B 统保C 通过电话营销方式开展的异地业务D 分保3030、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保

20、、费用扣除、现金价值和犹、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项，应当依照保险法和中国保监会的规定向投保人作出豫期等事项，应当依照保险法和中国保监会的规定向投保人作出 _。（提示）第（提示）第 4646条条3131、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错错第第 5050条条3232、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。咨询投诉电话。错错第第 52

21、52 条条3333、下列说法正确的有（、下列说法正确的有（）ABCDABCD第第 4949、5252、5555、5858 条条A 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B 保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。C 保险机构应当依照保险法和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证D 保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人3434、下列说法正确的有（、下列说法正确的有（）ACAC第第 4343、4747、5252、5656 条条A 保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争B 所有保险机构应当按照

22、规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话C 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。合规考试题库-第7页合规考试题库-第7页D 保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。3535、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、_、支公司、营业部、营销服务部以及各类、支公司、营业部、营销服务部以及各类_。（中心支公司、专属机构）（中心支公司、专属机构）（五）（五）保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司中介业务违法行为处罚办法3636、保险公司应当设置负

23、责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。错错第第 7 7 条条3737、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。错错第第 8 8 条条3838、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起1010 个工作日内向中个工作日内向中国保监会报告，但不包括（国保监会报告，但不包括（）C C第第 9 9 条条A 利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动B 严重侵害投保人、被保

24、险人或者受益人的合法权益C 保险代理人无代理保险业务资格的D 中国保监会规定的其他需要报告的行为3939、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（人员委托合同约定以外的利益。否则（）A A第第 1010、2020 条条A 中国保监会责令改正，处5 万元以上 30 万元以下的罚款B 由中国保监会责令改正，给予警告C 由中国保监会责令改正，处5 万元以上 30 万元以下的罚款D 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处 1 万元以下的罚

25、款。4040、下列哪类行为是被允许的（、下列哪类行为是被允许的（）A A第第 1313、1414、1717、1111条条A 保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益B 保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。C 保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。合规考试题库-第8页合规考试题库-第8页D 保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。4141、下列说法正确的是（、下列说法正确的是（）ABCDABCD第第

26、 1010、1212、1515、1313 条条A 保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费B 险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。C 险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费套取费用D 保险公司及其工作人员可以利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益4242、保险公司应当制定、保险公司应当制定_、_、_的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。业务财务数据真实客观。（合法、科学、有效）（合法

27、、科学、有效）第第 3 3 条条（六）（六）保险从业人员行为准则保险从业人员行为准则4343、下面题目中错误的选择是：保险机构高级管理人员要（、下面题目中错误的选择是：保险机构高级管理人员要（）。D D第二章第二章A 坚持科学发展B 防范化解风险C 维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益D 坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益4444、保险机构高级管理人员应以为导向，积极开发保险产品，制止销、保险机构高级管理人员应以为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。售误导，确保公正、及时理赔。（人民群众需求和利益）（人民群众需求和利益）第第 1111条条4545、下列对保

28、险销售人员的行为，表述正确的是（、下列对保险销售人员的行为，表述正确的是（）。BCDBCDA 应根据客户需求、推荐高保费的保险产品B 应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导C 应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避D 应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录4646、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（）B B第第1818 条条合规考试题库-第9页合规考试题库-第9页A 转交相关人员B 迅速回应，不推诿C 请专家释疑D 提供宣传资料（七）（七）保险公司董事、监

29、事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定4747、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（）D D第第 4 4 条条A 总公司董事会秘书B 总公司审计责任人C 营业部经理D 营销服务部或专署机构负责人4848、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有下列哪种情形的，中国保监会可、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有下列哪种情形的，中国保监会可以核准其任职资格：以核准其

30、任职资格：（）B B第第 2121 条条A 被金融监管部门禁止进入市场期满未逾5 年B 个人所负数额较大的未到期债务的C 申请前 1 年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚D 受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2 年4949、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列哪些情形的，中国保监会不予、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列哪些情形的，中国保监会不予核准其任职资格（核准其任职资格（）ABDABD第第 2121 条条A 被判处其它刑罚,执行期满未逾 3 年B 被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾 5 年C 申请前 2 年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚D 担任破产清算的

31、公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3 年5050、保险机构应当自下列决定作出之日起、保险机构应当自下列决定作出之日起 1010 日内，向中国保监会报告：日内，向中国保监会报告：ABCDABCD第第3333 条条A 对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定B 指定或者撤销临时负责人的决定C 根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定合规考试题库-第10页合规考试题库-第10页D 董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定5151、隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人

32、，中国保监会不予、隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（受理或者不予核准任职资格申请，并在（）内不再受理对该拟任董事、监事或者高）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。级管理人员的任职资格申请。A A第第 4343 条条A1 年B2 年C3 年D5 年（八）（八）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见5252、保险机构案件责任追究指导意见中，所指案件不包括下列哪一项（保险机构案件责任追究指导意见中，所指案件不包括下列哪一项（）D D第第 3 3 条条A 触犯中华人民共和国刑法，构成贪污、

33、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件B 违反中华人民共和国保险法等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。C 严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。D 违反中华人民共和国保险法等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处罚的所有案件5353、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（）C C第第 1818 条条A 作案嫌疑人迫

34、于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件B 通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件C 因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失D 关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。5454、下列哪类情形需要从轻追究主要负责人及相关人员责任（、下列哪类情形需要从轻追究主要负责人及相关人员责任（）D D第第 1919 条条A 对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告B 发生案件后，未进行有效整改合规考试题库-第11页合规考试题库-第11页C 因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失D 保险

35、机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件5555、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（）B B第第 2020 条条A 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的B 在受到胁迫情况下行为失当，事后没有进行补救的C 有重大立功表现D 曾主动反映、举报案件线索5656、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。对对第第 4 4 条条5757、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从

36、业人员。仅指保险机构员工。、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从业人员。仅指保险机构员工。错错第第 4 4 条条5858、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（）ABCDABCD第第 5 5 条条A 责任明确B 程序合法C 逐级追究D 公平公正5959、对被动发现案件，对被动发现案件，以及以及_的，的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。应从重追究主要负责人及相关人员责任。（反（反复发生同质同类案件）复发生同质同类案件）。第。第 1818 条条6060、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（）ABCD

37、ABCD第第 2020 条条A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的B 通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的C 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任D 在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的6161、责任人退休（、责任人退休（）以内的，仍应当追究其责任。）以内的，仍应当追究其责任。B B第第 1818 条条A 一年B 二年C 三年D 五年合规考试题库-第12页合规考试题库-第12页（九）（九）保险公司内部控制基本准则保险公司内部控制基

38、本准则6262、保险公司内部控制的含义？、保险公司内部控制的含义？第第 2 2 条条指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程6363、保险公司内部控制的目标？、保险公司内部控制的目标？第第 3 3 条条（一）行为合规性目标。保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则；（二）资产安全性目标。保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占；（三）信息真实性目标。保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整；

39、（四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益；（五）战略保障性目标。保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。6464、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（）B B第二章第二章A 销售控制B 理赔控制C 基础管理控制D 资金运用控制6565、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（）C C第第 4 4 条条A 经营有效性B 资产安全性C 权威性和适应性相统一D 重点和协作相统一6666、保险公司内

40、部控制体系包括三个组成部分，保险公司内部控制体系包括三个组成部分，下列哪一项不属于该组成部分下列哪一项不属于该组成部分（）A A第第 5 5 条条A 内部控制流程B 内部控制程序C 内部控制基础D 内部控制保证6767、内部控制基础包括（、内部控制基础包括（）ABCDABCD第第 5 5 条条合规考试题库-第13页合规考试题库-第13页A 公司治理B 信息系统C 人力资源D 企业文化6868、保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否、保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。造成损失，都

41、要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。对对第第 8 8 条条6969、保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基础控制三个层次。、保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基础控制三个层次。对对 第第 9 9 条条7070、保险公司内部审计部门与内控管理职能部门可以合并设立。、保险公司内部审计部门与内控管理职能部门可以合并设立。错错第第 4545 条条（十）（十）保险从业人员行为准则实施细则保险从业人员行为准则实施细则7171、保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（、保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（）A A第第 1313 条条A 伪造、销毁账务，指使违规

42、操作，被业内通报批评B 被保险公司辞退过的C 曾误导销售过的D 未详细介绍保险产品的7272、保险从业人员行为准则实施细则规定保险从业人员应（保险从业人员行为准则实施细则规定保险从业人员应（），遵守与其签，遵守与其签订的保密和竞业禁止协议。订的保密和竞业禁止协议。D D第第 1010 条条A 尽量保护所在机构商业秘密B 选择性保护所在机构商业秘密C 无偿使用公司资料D 保护所在机构商业秘密7373、高级管理人员要不断提高，避免决策和管理失误。不得推卸对因本机构、高级管理人员要不断提高，避免决策和管理失误。不得推卸对因本机构出现的问题应承担的管理责任。出现的问题应承担的管理责任。（管理能力）（管

43、理能力）第第 1212 条条7474、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（ABCABC）第第 2020 条条A 保险销售人员在销售产品时，宣传自己卖的产品一险全保，什么都能赔B 声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的C 为了增强竞争力，在卖车险产品时，同意向客户私下支付超过市场规定的手续费D 由于市场变化，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。7575、从业人员有下列哪些行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内、从业人员有下列哪些行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内通报批评（通报批评（）ABCDABCD第第

44、 2727 条条A 代签名B 伪造机构和客户的公章、印件合规考试题库-第14页合规考试题库-第14页C 伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同D 泄露所在机构和客户重大商业秘（十一）（十一）浙江省保险公司中介业务管理指导意见浙江省保险公司中介业务管理指导意见7676、保险公司与营销员签订保险代理合同应遵循以哪些要求（、保险公司与营销员签订保险代理合同应遵循以哪些要求（）ABDABD第第 1212 条条A 保险公司应使用全省统一格式的个人保险代理合同B 合同应当明确规定合同双方的主要权利义务C 代理合同签署的保险公司方应为支公司及以上机构D 保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，不享受公司员工

45、的福利待遇。7777、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。台帐资、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。台帐资料和管理档案保管应不少于（料和管理档案保管应不少于（）年。）年。C C第第 1717 条条A2 年B3 年C5 年D8 年7878、保险公司可以以现金方式支付营销员手续费。、保险公司可以以现金方式支付营销员手续费。错错第第 2121 条条7979、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（）ACDACD第第 2121 条条A 支付方式必须为电汇、网银电子划款方式B 按时结算，不得拖欠。C 支付对象必须

46、与公司签订代理合同和具备“双证”（代理资格证和展业证）D 业务系统信息和业务台账信息相一致8080、保险公司与中介机构合作的，应有一个中介业务维护人维护所有中介机构。、保险公司与中介机构合作的，应有一个中介业务维护人维护所有中介机构。错错第第 2626 条条8181、保险公司可以委托注册地以外的保险中介机构开展业务，但应取得省级分公司的、保险公司可以委托注册地以外的保险中介机构开展业务，但应取得省级分公司的授权。授权。对对第第 3535 条条8282、保险公司应在每年末根据中介机构的业务规模、盈利能力、合作水平和诚信状况、保险公司应在每年末根据中介机构的业务规模、盈利能力、合作水平和诚信状况对

47、受托保险中介机构进行评价，并根据考评结果建立分级维护与管理制度，实施对受托保险中介机构进行评价，并根据考评结果建立分级维护与管理制度，实施_策策略。略。（差异化合作）（差异化合作）第第 3939 条条合规考试题库-第15页合规考试题库-第15页（十二）（十二）中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法8383、简述“六条禁令”内容：、简述“六条禁令”内容：严禁越权经营；严禁制造虚假利润；严禁埋单、撕单和制作阴阳单；严禁制作假赔案；严禁设立账外账、小金库；严禁在赔款中列支规定以外的其他费用8484、行为人违反“六条禁令”中任何一条规定

48、的，一经查实，给予解聘领导职务或撤、行为人违反“六条禁令”中任何一条规定的，一经查实，给予解聘领导职务或撤职，情节严重的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错态度好，可职，情节严重的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错态度好，可以从轻给予处理。由于是内部处分，行为人均不移送司法机关处理。以从轻给予处理。由于是内部处分，行为人均不移送司法机关处理。错错第第 3 3 条条8585、对违反“六条禁令”人员所在分支机构的直接领导追究责任，对主要领导不追究、对违反“六条禁令”人员所在分支机构的直接领导追究责任，对主要领导不追究责任。责任。错错第第 4 4 条条（十三）（

49、十三）中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法8686、中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法中规定在被保险人或者受益人中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法中规定在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币()以上或者外币等值以上或者外币等值()美元美元以上时，应登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他穿份证明以上时，应登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他穿份证明文件的复印件或者影印件。文件的复印件或者影印件。C C第第 14

50、14 条条A5000 元:500B20000 元;2000C10000 元;1000D30000 元;30008787、下列对于需要进行客户身份资料保存的叙述中，错误的是（、下列对于需要进行客户身份资料保存的叙述中，错误的是（）B B第第 1212 条条A 保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B 单个被保险人保险费金额人民币 5 万元以上或者外币等值 5000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C 保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同D 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币